మిడ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి ₹5,000 కోట్ల నుండి ₹20,000 కోట్ల మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగిన లిస్టెడ్ మిడ్-క్యాప్ స్టాక్స్లో పెట్టుబడి పెట్టే ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ల రకం. SEBI ప్రకారం, ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లు మొత్తం మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ద్వారా స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో జాబితా చేయబడిన 101వ-250వ కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
‘మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్’ అనే పదం కంపెనీ మొత్తం విలువను సూచిస్తుంది, ఇది ప్రస్తుత షేర్ ధరతో అత్యుత్తమ షేర్ల సంఖ్యను గుణించడం ద్వారా లెక్కించబడుతుంది. 101వ – 250వ స్టాక్‌ల జాబితా అనేది అన్ని గుర్తింపు పొందిన స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలలోని స్టాక్ యొక్క సగటు మొత్తం మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్, అంటే అది జాబితా చేయబడిన NSE మరియు BSE వంటివి.
మిడ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తమ ఆస్తులలో కనీసం 65% స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో జాబితా చేయబడిన మిడ్-క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ ఫండ్స్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ కంటే తక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉంటాయి మరియు లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ రాబడిని పొందవచ్చు. అందువల్ల, ఈ ఫండ్స్ లార్జ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ రిస్క్ మరియు రిటర్న్‌లను సంపూర్ణంగా బ్యాలెన్స్ చేస్తాయి.
మీరు మీ పెట్టుబడులను కొనుగోలు చేసిన ఒక సంవత్సరంలోపు విక్రయించినప్పుడు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ – STCG) తలెత్తుతాయి, ఇది 15% పన్ను రేటును ఆకర్షిస్తుంది. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ – LTCG) మీరు మీ ఆస్తులను ఒక సంవత్సరానికి పైగా ఉంచిన తర్వాత విక్రయించినప్పుడు, 10% పన్ను రేటును ఆకర్షిస్తుంది. డివిడెండ్ ఆదాయాలు మీ ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్లకు పన్ను రేటును ఆకర్షిస్తాయి మరియు ₹5,000 కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్ ఆదాయాలు కూడా TDSని ఆకర్షిస్తాయి.
మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు – Advantages Of Mid-Cap Funds In Telugu:
మిడ్-క్యాప్ ఫండ్ల యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనం వాటి వైవిధ్యీకరణ, ఎందుకంటే వారు తమ ఆస్తులలో కనీసం 65% మిడ్-క్యాప్ స్టాక్లలో వివిధ పరిశ్రమలలో, లార్జ్-క్యాప్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్‌లతో పాటు పెట్టుబడి పెడతారు.
- మంచి కార్పస్ను రూపొందించండి:
మిడ్-క్యాప్ ఫండ్లు అధిక-వృద్ధి చెందుతున్న స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా కాలక్రమేణా మంచి కార్పస్ను నిర్మించడంలో సహాయపడతాయి. మీరు ఈ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు మరియు కాంపౌండింగ్ శక్తితో గణనీయమైన సంపదను సంపాదించవచ్చు.
- రీడీమ్ చేయడం సులభం:
మిడ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఓపెన్-ఎండ్ స్కీమ్‌తో మరియు తక్కువ ఎగ్జిట్ లోడ్ చెల్లించడం ద్వారా సులభంగా రీడీమ్ చేసుకోవచ్చు. మీరు ప్రస్తుత NAV వద్ద యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు విక్రయించవచ్చు మరియు అవి సాధారణంగా లాక్-ఇన్ వ్యవధిని కలిగి ఉండవు, అంటే అవి పెట్టుబడిదారులకు తగినంత లిక్విడిటీని అందిస్తాయి.
- వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడుతుంది:
మిడ్-క్యాప్ ఫండ్లను ఒక ఫండ్ మేనేజర్ వృత్తిపరంగా నిర్వహిస్తారు, అతను ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి మరియు ఫండ్ యొక్క స్టాక్ హోల్డింగ్స్ను విశ్లేషించడం ద్వారా రాబడిని పెంచడానికి తన స్థాయిలో ఉత్తమంగా ప్రయత్నిస్తాడు. ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క అనుభవం వారు మార్కెట్ను ఎంత బాగా విశ్లేషించగలరు అనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
- SIPతో ప్రారంభించండి:
మీరు SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్)తో ఎప్పుడైనా ₹500 కంటే తక్కువ మొత్తంలో మిడ్-క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు. మీరు ఒకేసారి పెద్ద మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించాల్సిన అవసరం లేదు మరియు ఈ కాల వ్యవధిలో సగటున రూపాయి ధర నుండి ప్రయోజనం పొందుతూ మీరు SIPని ప్రారంభించవచ్చు.
- మంచి రాబడులు:
మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్ లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్ కంటే అధిక రాబడిని అందించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి, స్టాక్‌లు లార్జ్-క్యాప్ అయ్యే సంభావ్యతను కలిగి ఉంటాయి. అవి కాలక్రమేణా స్థిరంగా మారతాయి మరియు రాబడి రెండంకెలకు పెరగవచ్చు మరియు చాలా అస్థిరంగా ఉండవచ్చు.
- వృద్ధి అవకాశాలు:
మిడ్-క్యాప్ కేటగిరీ కింద ఉన్న కంపెనీలు ఐటి, రిటైల్, ఫైనాన్షియల్ మొదలైన రంగాలపై దృష్టి సారించడంతో వృద్ధికి అధిక అవకాశాలు ఉన్నాయి. ఇవి భవిష్యత్తులో వృద్ధి చెందుతాయి, వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్‌కు అద్భుతమైన అవకాశాలను అందిస్తాయి.
- NAVలో పెరుగుదల
మిడ్-క్యాప్ స్టాక్లలో వాటిని విశ్లేషించడానికి తగినంత నివేదికలు లేనందున, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల ప్రజలు వాటిలో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల NAV మరియు వాటి విలువ పెరుగుదలకు దారి తీస్తుంది.
మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రతికూలతలు – Disadvantages Of Mid-Cap Funds In Telugu:
మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రధాన ప్రతికూలత ఏమిటంటే, అవి స్వల్పకాలంలో చాలా అస్థిరంగా ఉంటాయి మరియు మార్కెట్ కనిష్ట స్థాయిలలో, మిడ్-క్యాప్ స్టాక్‌లు ఎక్కువగా ప్రభావితమవుతాయి. ఇది పెట్టుబడి పెట్టిన మూలధనాన్ని కోల్పోయేలా చేస్తుంది మరియు రాబడిని సంపాదించే అవకాశాలను తగ్గిస్తుంది.
- తక్కువ రాబడిని ఉత్పత్తి చేయవచ్చు:
మిడ్-క్యాప్ ఫండ్ల రాబడి సామర్థ్యం స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్ల కంటే తక్కువగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్ల కంటే పెరుగుతున్న స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు అవి తక్కువ నష్టాలను తీసుకుంటాయి. కాబట్టి, మీకు ప్రమాద సామర్థ్యం ఎక్కువ ఉంటే, స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్లు మంచి ఎంపిక కావచ్చు.
- తగినంత ద్రవ్యత లేదు:
మిడ్-క్యాప్ ఫండ్లను పెట్టుబడిదారు ఎప్పుడైనా రీడీమ్ చేయవచ్చు. అయినప్పటికీ, మిడ్-క్యాప్ స్టాక్‌లను విక్రయించడంలో ఫండ్ మేనేజర్ అధిక స్థాయి లిక్విడిటీ రిస్క్‌ను ఎదుర్కొంటారు ఎందుకంటే తక్కువ లిక్విడిటీ మరియు వాటిని కొనుగోలు చేయడానికి అందుబాటులో ఉన్న పెట్టుబడిదారులను కనుగొనడం.
- అధిక ధర:
పెట్టుబడిదారులు నిర్దిష్ట యూనిట్లను కొనుగోలు చేసిన ప్రతిసారీ చెల్లించాల్సిన వ్యయ నిష్పత్తిలో కొంత శాతాన్ని కూడా వారు కలిగి ఉంటారు. ఫండ్ సక్రియంగా నిర్వహించబడితే, అది చెల్లించాల్సిన అధిక వ్యయ నిష్పత్తిని కలిగి ఉంటుంది.
ఉత్తమ మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2024:
14 మార్చి 2024 నాటికి పెట్టుబడి పెట్టడానికి పది అత్యుత్తమ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ల జాబితా ఇక్కడ ఉంది:
| S. No. | Fund Name | AUM (Asset Under Management) | NAV (Net Asset Value) | 1-Year Return | 3-Year Return | 5-Year Return |
| 1. | Axis Midcap Fund | ₹18,920 crores | ₹72.87 | 0.15% | 23.2% | 15.54% |
| 2. | Quant Mid Cap Fund | ₹1,551 crores | ₹139.66 | 13.70% | 43.45% | 19.99% |
| 3. | PGIM India Midcap Opportunities Fund | ₹7,708 crores | ₹47.02 | 4.56% | 39.91% | 18.40% |
| 4. | Motilal Oswal Midcap Fund | ₹3,769 crores | ₹55.68 | 18.01% | 30.47% | 16.30% |
| 5. | Kotak Emerging Equity Fund | ₹23,963 crores | ₹84.24 | 10.28% | 31.00% | 15.00% |
| 6. | Nippon India Growth Fund | ₹13,410 crores | ₹2,242.53 | 9.18% | 29.25% | 14.27% |
| 7. | SBI Magnum Midcap Fund | ₹8,733 crores | ₹157.66 | 9.85% | 33.83% | 13.36% |
| 8. | Edelweiss Mid Cap Fund | ₹2,531 crores | ₹57.35 | 7.70% | 32.17% | 13.85% |
| 9. | HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | ₹35,010 crores | ₹108.57 | 14.88% | 31.30% | 12.92% |
| 10. | UTI Mid Cap Fund | ₹7,078 crores | ₹195.48 | 3.59% | 28.65% | 11.34% |
మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి- త్వరిత సారాంశం:
- మిడ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది మిడ్-క్యాప్ మరియు స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో 101 నుండి 250 ర్యాంక్‌లలో జాబితా చేయబడిన ఈక్విటీ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్.
- మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు వైవిధ్యత, సులభమైన విముక్తి, వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడే పెట్టుబడులు, SIPలతో ప్రారంభించడం, మంచి రాబడి మరియు వృద్ధి అవకాశాలు.
- మిడ్-క్యాప్ ఫండ్ల యొక్క ప్రతికూలతలు ఏమిటంటే అవి చాలా అస్థిరంగా ఉంటాయి, తక్కువ రాబడిని ఉత్పత్తి చేస్తాయి, తగినంత లిక్విడిటీ ఉండదు మరియు అధిక ఖర్చును కలిగి ఉంటాయి.
- 2024లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన మిడ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ క్వాంట్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్, PGIM ఇండియా మిడ్క్యాప్ ఆపర్చునిటీస్ ఫండ్, మోతీలాల్ ఓస్వాల్ మిడ్క్యాప్ ఫండ్ మొదలైనవి.
మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ):
మిడ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది ఒక రకమైన ఈక్విటీ ఫండ్, ఇది కనీసం 65% హోల్డింగ్‌లను మిడ్-క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, ఇది గుర్తింపు పొందిన స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో 101 నుండి 250 ర్యాంక్‌లో జాబితా చేయబడింది.
2024లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అత్యుత్తమ మిడ్క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ క్వాంట్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్, ఇది గత ఐదేళ్లలో సగటు రాబడిని 19.99% అందించింది.
క్వాంట్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్, పిజిఐఎం ఇండియా మిడ్ క్యాప్ ఆపర్చునిటీస్ ఫండ్, యాక్సిస్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ మొదలైన SIP కోసం అందుబాటులో ఉన్న ఏ ఫండ్ అయినా SIP పెట్టుబడికి ఉత్తమ మిడ్క్యాప్ ఫండ్ కావచ్చు.
అవును, మిడ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు మంచి పెట్టుబడి, ఎందుకంటే అవి తక్కువ అస్థిరతతో స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్ల కంటే మెరుగైన రాబడిని మరియు కొన్నిసార్లు లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ రాబడిని పొందగలవు.
అవును, మిడ్-క్యాప్ ఫండ్లు ప్రమాదకరమైనవి, ఇవి లిక్విడిటీ రిస్క్, అధిక ప్రారంభ ఖర్చులు, మార్కెట్ లేదా అస్థిరత రిస్క్ మరియు మరెన్నో వంటి ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్ను ప్రభావితం చేసే అన్ని రకాల రిస్క్లను కలిగి ఉంటాయి..
అవును, మిడ్-క్యాప్ ఫండ్లు ఐదు సంవత్సరాలకు పైగా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులకు ఉత్తమమైనవి, ఎందుకంటే అవి దీర్ఘకాలంలో స్థిరమైన రాబడిని అందించే మిడ్-క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
