SIP లేదా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో నిర్ణీత మొత్తాన్ని క్రమం తప్పకుండా, సాధారణంగా నెలవారీగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మార్గం. స్వల్ప మొత్తంతో కూడా, పెట్టుబడిదారులు చక్ర వడ్డీని సద్వినియోగం చేసుకోవచ్చు, వారి ఖర్చులను విస్తరించవచ్చు మరియు మార్కెట్ సమయ ప్రమాదాలకు గురికావడాన్ని తగ్గించవచ్చు.
SIP పెట్టుబడి అంటే ఏమిటి? – SIP Investment Meaning In Telugu
SIP యొక్క పూర్తి రూపం సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరసమైన మార్గం, ఎందుకంటే ఇది పెట్టుబడిదారులను తక్కువ మొత్తంలో డబ్బుతో ప్రారంభించడానికి అనుమతిస్తుంది, సాధారణంగా నెలకు Rs.500 కంటే తక్కువ.
అసోసియేషన్ ఆఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇన్ ఇండియా (AMFI) సమాచార ప్రకారం, SIP పెట్టుబడులు గత కొన్నేళ్లుగా స్థిరమైన వృద్ధిని సాధించాయి. జనవరి 2024 లో మ్యూచువల్ ఫండ్లలో మొత్తం SIP ప్రవాహాలు Rs.11,000 కోట్లకు పైగా ఉన్నాయి, ఇది ఈ పెట్టుబడి పద్ధతి యొక్క ప్రజాదరణను సూచిస్తుంది.
SIP ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు – Advantages And Disadvantages of SIP In Telugu:
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్‌లు (SIPలు) పెట్టుబడిదారులకు ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాల మిశ్రమాన్ని అందిస్తాయి. SIPల యొక్క ముఖ్య ప్రయోజనం ఏమిటంటే అవి దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాల కోసం స్థిరమైన నిధుల కేటాయింపులను ప్రోత్సహించడం ద్వారా ఆర్థిక క్రమశిక్షణను పెంపొందిస్తాయి. అయితే, ఒక ముఖ్యమైన లోపం ఏమిటంటే, స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలతో వాటి సంభావ్య అననుకూలత, ఎందుకంటే రాబడులు పూర్తిగా కార్యరూపం దాల్చడానికి మరింత పొడిగించిన కాలపరిమితి అవసరం కావచ్చు.
SIP పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు:
- SIP పెట్టుబడి యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనాల్లో ఒకటి, ఇది పెట్టుబడిదారులకు పెట్టుబడికి క్రమశిక్షణతో కూడిన విధానాన్ని పెంపొందించడానికి సహాయపడుతుంది. పెట్టుబడులు క్రమం తప్పకుండా జరుగుతాయి కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెట్టడానికి మొగ్గు చూపుతారు, ఇది కాలక్రమేణా సంపదను కూడబెట్టుకోవడంలో వారికి సహాయపడుతుంది.
- SIP పెట్టుబడి పెట్టుబడిదారులకు వారి పెట్టుబడులపై మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గించడం ద్వారా పెట్టుబడి ఖర్చును సగటున తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది. దీర్ఘకాలంలో తమ పెట్టుబడులపై మెరుగైన రాబడిని పొందేందుకు ఇది పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడుతుంది.
- SIP పెట్టుబడి పెట్టుబడిదారులకు వారి ఆర్థిక అవసరాలు మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను బట్టి ఎప్పుడైనా వారి పెట్టుబడులను మార్చడానికి లేదా ఆపడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
- SIP పెట్టుబడి పెట్టుబడిదారులు తక్కువ మొత్తంలో డబ్బుతో ప్రారంభించడానికి అనుమతిస్తుంది, ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరసమైన మార్గం. ప్రారంభంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు లేని పెట్టుబడిదారులలో పొదుపు అలవాటును పెంపొందించడానికి ఇది సహాయపడుతుంది.
SIP పెట్టుబడి యొక్క ప్రతికూలతలు:
- SIP పెట్టుబడి యొక్క ప్రధాన ప్రతికూలత ఏమిటంటే, స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలు కలిగిన పెట్టుబడిదారులకు ఇది సరిపోకపోవచ్చు, ఎందుకంటే రాబడి కార్యరూపం దాల్చడానికి సమయం పట్టవచ్చు. SIP పెట్టుబడి నుండి ప్రయోజనం పొందేందుకు పెట్టుబడిదారులు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరిజోన్‌ను కలిగి ఉండాలి.
- తక్కువ వ్యవధిలో అధిక రాబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు SIP పెట్టుబడి సరిపోకపోవచ్చు. SIP పెట్టుబడి పెట్టుబడిదారులకు కాలక్రమేణా సంపదను నిర్మించడంలో సహాయపడుతుంది, అయితే ఇది స్వల్పకాలంలో అధిక రాబడిని అందించకపోవచ్చు.
- మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాల పనితీరు మార్కెట్ నష్టాలకు లోబడి ఉంటుంది కాబట్టి SIP పెట్టుబడి రాబడికి హామీ ఇవ్వదు. మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు పెట్టుబడిదారులు వాటితో ముడిపడి ఉన్న నష్టాల గురించి తెలుసుకోవాలి.
SIP ఎలా పని చేస్తుంది?
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (SIP)తో, పెట్టుబడిదారులు కాలానుగుణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో నిర్ణీత మొత్తాన్ని సులభంగా మరియు సౌకర్యవంతంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. పెట్టుబడిదారుడిగా, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన సమయం కోసం వేచి ఉండాల్సిన అవసరం లేదు ఎందుకంటే ప్రక్రియ సూటిగా మరియు సరళంగా ఉంటుంది. ఇది ఎలా పని చేస్తుందో ఇక్కడ ఉంది:
- మ్యూచువల్ ఫండ్‌ని ఎంచుకోండి: పెట్టుబడిదారులు మొదట వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ సామర్థ్యానికి అనుగుణంగా ఉండే మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోవాలి. వారు వివిధ ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థలు అందించే విస్తృత శ్రేణి మ్యూచువల్ ఫండ్ల నుండి ఎంచుకోవచ్చు.
- పెట్టుబడి మొత్తాన్ని నిర్ణయించండి: పెట్టుబడిదారులు SIP మార్గం ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న మొత్తాన్ని నిర్ణయించుకోవాలి. ఈ మొత్తం నెలకు కనీసం Rs.500 వరకు ఉండవచ్చు.
- SIPని సెటప్ చేయండి: మ్యూచువల్ ఫండ్ మరియు పెట్టుబడి మొత్తాన్ని నిర్ణయించిన తర్వాత, పెట్టుబడిదారులు వారి ఆన్‌లైన్ పెట్టుబడి ఖాతా ద్వారా లేదా భౌతిక దరఖాస్తు ఫారమ్‌ను సమర్పించడం ద్వారా SIPని సెటప్ చేయవచ్చు.
- ఫ్రీక్వెన్సీ మరియు వ్యవధి: పెట్టుబడిదారులు వారి SIP పెట్టుబడుల ఫ్రీక్వెన్సీని ఎంచుకోవాలి, ఇది నెలవారీ, త్రైమాసికం లేదా ద్వై-వార్షిక కావచ్చు. SIP యొక్క వ్యవధి కూడా పెట్టుబడిదారుల ప్రాధాన్యత ప్రకారం ఎంచుకోవచ్చు మరియు కొన్ని నెలల నుండి చాలా సంవత్సరాల వరకు ఉంటుంది.
- స్వయంచాలక తగ్గింపులు: ఎంచుకున్న ఫ్రీక్వెన్సీలో పెట్టుబడిదారుడి బ్యాంక్ ఖాతా నుండి SIP పెట్టుబడి మొత్తం స్వయంచాలకంగా తీసివేయబడుతుంది మరియు ఎంచుకున్న మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది.
- పెట్టుబడులను ట్రాకింగ్ చేయడం: పెట్టుబడిదారులు వారి SIP పెట్టుబడుల పనితీరును ట్రాక్ చేయవచ్చు మరియు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా మార్పులు చేయవచ్చు.
ఉదాహరణ: ఒక పెట్టుబడిదారుడు SIP మార్గం ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో నెలవారీ రూ.5,000 పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నాడనుకుందాం. వారు తమ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ సామర్థ్యానికి అనుగుణంగా ఉండే మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోవచ్చు మరియు 5 సంవత్సరాల వ్యవధిలో నెలవారీ SIPని సెటప్ చేయవచ్చు.
SIP మొత్తం రూ.5,000 వారి బ్యాంక్ ఖాతా నుండి ప్రతి నెలా స్వయంచాలకంగా తీసివేయబడుతుంది మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది. కాలక్రమేణా, పెట్టుబడిదారు వారి SIP పెట్టుబడుల పనితీరును ట్రాక్ చేయవచ్చు మరియు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి అవసరమైన మార్పులు చేయవచ్చు.
SIP రకాలు – Types Of SIP In Telugu:
5 రకాల SIP ప్లాన్‌లను పరిశీలిద్దాం:
- రెగ్యులర్ SIP (Regular SIP)
- ఫ్లెక్సిబుల్ SIP (Flexible SIP)
- టాప్-అప్ SIP (Top-Up SIP)
- ట్రిగ్గర్ SIP (Trigger SIP)
- శాశ్వత SIP (Perpetual SIP)
రెగ్యులర్ SIP
రెగ్యులర్ SIP అనేది SIP ప్లాన్ యొక్క అత్యంత సాధారణ రకం, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా నెలవారీ వ్యవధిలో నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. పెట్టుబడి వ్యవధి అంతటా పెట్టుబడి మొత్తం స్థిరంగా ఉంటుంది, ఇది పెట్టుబడిదారులకు వారి పెట్టుబడుల ప్రణాళికను సులభతరం చేస్తుంది. తమ ఆర్థిక లక్ష్యాల కోసం ప్రతి నెలా నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు రెగ్యులర్ ఎస్ఐపి అనువైన పెట్టుబడి ఎంపిక.
ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు తమకు నచ్చిన మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో ప్రతి నెలా రూ.5,000 పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు. పెట్టుబడిని ప్రారంభించాలనుకునే వారికి ఇది ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది, కానీ ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టలేని వారికి.
ఫ్లెక్సిబుల్ SIP
ఫ్లెక్సిబుల్ SIP అనేది పెట్టుబడి ప్రణాళిక, ఇది పెట్టుబడిదారులను క్రమమైన వ్యవధిలో వివిధ మొత్తాలను పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది. సౌకర్యవంతమైన SIPతో, పెట్టుబడిదారులు వారి ఆర్థిక పరిస్థితి మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాల ఆధారంగా పెట్టుబడి మొత్తాన్ని మార్చవచ్చు. ఈ రకమైన SIP అనేది హెచ్చుతగ్గుల ఆదాయాలను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు లేదా వారి ఆర్థిక పరిస్థితికి అనుగుణంగా తమ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పెంచడానికి లేదా తగ్గించాలనుకునే వారికి అనుకూలంగా ఉంటుంది.
ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు వారి ఆర్థిక పరిస్థితిని బట్టి నెలకు రూ.5,000 మరియు తదుపరి రూ.7,000 పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఈ రకమైన SIP క్రమరహిత ఆదాయాలు ఉన్నవారికి లేదా వారి పెట్టుబడులపై మరింత నియంత్రణను కోరుకునే వారికి ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది.
టాప్-అప్ SIP
టాప్-అప్ SIP అనేది ఒక రకమైన SIP ప్లాన్, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని కాలానుగుణంగా పెంచుకునే అవకాశం ఉంటుంది, సాధారణంగా వార్షిక ప్రాతిపదికన. ఈ రకమైన SIP ప్లాన్ పెట్టుబడిదారులకు కాలక్రమేణా తమ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పెంచుకోవడానికి సహాయపడుతుంది, తద్వారా వారు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలను వేగంగా చేరుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. తమ ఆర్థిక వృద్ధి మరియు మారుతున్న పెట్టుబడి లక్ష్యాల ఆధారంగా తమ పెట్టుబడులను పెంచుకోవాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు టాప్-అప్ SIP అనువైన పెట్టుబడి ఎంపిక.
ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు తమ నెలవారీ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని ప్రతి ఆరు నెలలకు రూ.1,000 పెంచుకోవడానికి ఎంచుకోవచ్చు. ఇది పెట్టుబడిదారులకు కాలక్రమేణా వారి పెట్టుబడి మొత్తాలను క్రమంగా పెంచుకోవడానికి మరియు సమ్మేళనాన్ని ఎక్కువగా ఉపయోగించుకోవడానికి సహాయపడుతుంది.
ట్రిగ్గర్ SIP
మార్కెట్ పరిస్థితిని విశ్లేషించి, నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎప్పుడు కొనుగోలు చేయాలో మరియు విక్రయించాలో అర్థం చేసుకోగల పెట్టుబడిదారులకు ట్రిగ్గర్ SIP మంచిది. కొనుగోలు లేదా అమ్మకం నిర్ణయం తీసుకోవడానికి ట్రిగ్గర్ స్థాయిలు మార్కెట్ సూచికలో తగ్గుదల లేదా పథకం యొక్క NAVలో మార్పు వంటి నిర్దిష్ట మార్కెట్ పరిస్థితులలో తీసుకోవచ్చు. ఎంచుకున్న ఈవెంట్ జరిగిన తర్వాత పెట్టుబడిదారులు తమ SIPని మార్చుకోవచ్చు లేదా రీడీమ్ చేసుకోవచ్చు. ఉదాహరణకు, మార్కెట్ ఇండెక్స్ నిర్దిష్ట శాతం తగ్గినప్పుడు పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని ఎంచుకోవచ్చు లేదా NAV సెట్ ట్రిగ్గర్ స్థాయికి తగ్గితే వారి హోల్డింగ్‌లను విక్రయించవచ్చు.
శాశ్వత SIP
శాశ్వత SIP అనేది ఒక రకమైన SIP ప్లాన్, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు ఎటువంటి స్థిర పెట్టుబడి పదవీకాలం లేకుండా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడిని కొనసాగించవచ్చు. పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడిని ఆపాలని నిర్ణయించుకునే వరకు కొనసాగించవచ్చు. పెట్టుబడి పదవీకాలం గురించి చింతించకుండా దీర్ఘకాలిక మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ రకమైన SIP ప్లాన్ అనువైనది.
శాశ్వత SIPలో, పెట్టుబడిదారులు నిర్దిష్ట ముగింపు తేదీని నిర్ణయించకుండా, నిరవధిక కాలానికి తమ పెట్టుబడులను కొనసాగించవచ్చు. పదవీ విరమణ ప్రణాళిక లేదా పిల్లల విద్య కోసం పొదుపు చేయడం వంటి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు ఇది ఉపయోగపడుతుంది. ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు వారి పదవీ విరమణ వయస్సు వచ్చే వరకు ప్రతి నెలా నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు.
పట్టిక సారాంశం:
| SIP రకం | పెట్టుబడి మొత్తం | పెట్టుబడి కాలపరిమితి | అనువైనది |
| రెగ్యులర్ SIP | Fixed | Throughout | స్థిరమైన నెలవారీ బడ్జెట్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులు |
| ఫ్లెక్సిబుల్ SIP | Varying | Throughout | ఆదాయంలో హెచ్చుతగ్గులు ఉన్న పెట్టుబడిదారులు |
| టాప్-అప్ SIP | Increase periodically | Throughout | కాలక్రమేణా పెట్టుబడిని పెంచాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు |
| ట్రిగ్గర్ SIP | Predetermined target amount | Short-term goals or lump sum investment | మార్కెట్ ట్రెండ్స్‌పై పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు |
| శాశ్వత SIP (Perpetual SIP) | Flexible | Long-term investment | పదవీకాలం గురించి చింతించకుండా పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు |
పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన SIPలు:
SIPలలో పెట్టుబడి పెట్టే విషయానికి వస్తే, మీ రాబడిని పెంచుకోవడానికి సరైన ఫండ్ను ఎంచుకోవడం చాలా కీలకం. పెట్టుబడి పెట్టడానికి కొన్ని ఉత్తమ SIPలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
- మిరే అసెట్ లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్ (Mirae Asset Large Cap Fund): ఈ ఫండ్ గత సంవత్సరంలో 22.4% రాబడితో లార్జ్-క్యాప్ కేటగిరీలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన వాటిలో ఒకటిగా ఉంది. దాని టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో HDFC బ్యాంక్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్ మరియు ICICI బ్యాంక్ ఉన్నాయి.
- యాక్సిస్ బ్లూచిప్ ఫండ్ (Axis Bluechip Fund): ఈ ఫండ్ గత సంవత్సరంలో 21.1% రాబడితో లార్జ్ క్యాప్ కేటగిరీలో బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌ను నిలకడగా అధిగమించింది. దీని టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో HDFC బ్యాంక్, బజాజ్ ఫైనాన్స్ మరియు రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్ ఉన్నాయి.
- SBI స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ (SBI Small Cap Fund): ఈ ఫండ్ గత సంవత్సరంలో 72.3% రాబడితో స్మాల్-క్యాప్ విభాగంలో అనూహ్యంగా బాగా పనిచేసింది. దాని టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో డిక్సన్ టెక్నాలజీస్, అంబర్ ఎంటర్‌ప్రైజెస్ మరియు దీపక్ నైట్రేట్ ఉన్నాయి.
- హెచ్‌డిఎఫ్‌సి హైబ్రిడ్ ఈక్విటీ ఫండ్ (HDFC Hybrid Equity Fund): ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ల మిశ్రమం కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఫండ్ మంచి ఎంపిక. గత ఏడాది 25.7% రాబడిని ఇచ్చింది. దాని టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో ICICI బ్యాంక్, HDFC బ్యాంక్ మరియు ఇన్ఫోసిస్ ఉన్నాయి.
- ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ టాక్స్ రిలీఫ్ 96 (Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96): ఈ ఫండ్ పన్ను ఆదా చేసే మ్యూచువల్ ఫండ్ మరియు గత సంవత్సరంలో 33.4% రాబడిని ఇచ్చింది. దీని టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో HDFC బ్యాంక్, ICICI బ్యాంక్ మరియు ఇన్ఫోసిస్ ఉన్నాయి.
SIPలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి:
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (SIP)లో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో మీకు సహాయపడే సులభమైన మరియు అవాంతరాలు లేని ప్రక్రియ. SIPలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలనే దానిపై దశల వారీ గైడ్ ఇక్కడ ఉంది:
- ఫండ్ను ఎంచుకోండి: SIPలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, మీరు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ సామర్థ్యం మరియు పెట్టుబడి పరిధులకు అనుగుణంగా ఉండే ఫండ్ను ఎంచుకోవాలి. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్లను పరిశోధించి, మీ ప్రమాణాలకు సరిపోయేదాన్ని ఎంచుకోవచ్చు.
- నమోదు చేసుకోండిః కమీషన్ రహిత పెట్టుబడిని ఆస్వాదించడానికి Alice Blueలో నమోదు చేసుకోండి.
- KYC: మీరు SIPలో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించడానికి ముందు, మీరు మీ KYC (నో యువర్ కస్టమర్) ఫార్మాలిటీలను పూర్తి చేయాలి. ఇందులో మీ గుర్తింపు మరియు చిరునామా రుజువు మరియు AMCకి అవసరమైన ఇతర అవసరమైన పత్రాలను అందించడం కూడా ఉంటుంది.
- పెట్టుబడి మొత్తం మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని ఎంచుకోండి: కెవైసి ఫార్మాలిటీలను పూర్తి చేసిన తర్వాత, మీరు పెట్టుబడి మొత్తాన్ని మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని నిర్ణయించుకోవాలి. మీరు నెలకు కనీసం Rs.500 కు SIP లో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు. మీరు నెలవారీ, త్రైమాసిక లేదా వార్షిక పెట్టుబడి ఫ్రీక్వెన్సీని కూడా ఎంచుకోవచ్చు.
- బ్యాంక్ ఆదేశాన్ని ఏర్పాటు చేయండి: SIPలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, మీరు తప్పనిసరిగా AMCతో బ్యాంక్ ఆదేశాన్ని సెటప్ చేయాలి. ఇది ఎంచుకున్న తేదీ మరియు ఫ్రీక్వెన్సీలో మీ బ్యాంక్ ఖాతాను ఆటోమేటిక్‌గా డెబిట్ చేయడానికి AMCని అనుమతిస్తుంది.
- మీ పెట్టుబడిని పర్యవేక్షించండి: మీరు SIPలో పెట్టుబడి పెట్టిన తర్వాత, మీ పెట్టుబడిని క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షించడం చాలా అవసరం. మీరు మీ ఫండ్ పనితీరును ట్రాక్ చేయవచ్చు మరియు మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా మీ పెట్టుబడి వ్యూహంలో మార్పులు చేయవచ్చు.
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SIP అంటే ఏమిటి- త్వరిత సారాంశం:
- SIPల రకాలు రెగ్యులర్, ఫ్లెక్సిబుల్, టాప్-అప్, ట్రిగ్గర్ మరియు శాశ్వత SIPలను కలిగి ఉంటాయి మరియు వాటిలో ప్రతి దాని స్వంత ప్రత్యేక లక్షణాలను కలిగి ఉంటాయి.
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో SIP అనేది చిన్న మొత్తాలను ఆవర్తన పద్ధతిలో క్రమపద్ధతిలో పెట్టుబడి పెట్టే మార్గం.
- SIP పెట్టుబడి మీరు కాల వ్యవధి లేదా పెట్టుబడి మొత్తం గురించి ఆందోళన చెందకుండా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది. మీరు కేవలం రూ.500తో పెట్టుబడిని ప్రారంభించవచ్చు.
- SIP రూపాయి-ధర సగటు, క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడి మరియు వశ్యత వంటి ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది. అయితే, దీనికి తక్కువ రాబడి మరియు ఎక్కువ పెట్టుబడి వ్యవధి వంటి పరిమితులు కూడా ఉన్నాయి.
- ఎంచుకున్న మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో నిర్ణీత వ్యవధిలో నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా SIP పని చేస్తుంది మరియు మొత్తం పెట్టుబడి వ్యవధిలో మీ డబ్బు సమ్మేళనం చేయబడుతుంది మరియు మీకు పెట్టుబడిపై అద్భుతమైన రాబడిని అందిస్తుంది.
- రెగ్యులర్ SIPలో క్రమం తప్పకుండా నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ఉంటుంది, ఫ్లెక్సిబుల్ SIP మీకు పెట్టుబడి మొత్తాన్ని లేదా ఫ్రీక్వెన్సీని మార్చడానికి అనుమతిస్తుంది, టాప్-అప్ SIP మీకు క్రమం తప్పకుండా SIP మొత్తాన్ని పెంచడానికి అనుమతిస్తుంది మరియు ట్రిగ్గర్ SIP మీకు మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది, అయితే శాశ్వత SIP మీకు నిరవధికంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది.
- పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన SIP మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ సామర్థ్యంపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
- మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ వెబ్‌సైట్‌లు, బ్రోకర్లు మరియు మొబైల్ అప్లికేషన్‌ల వంటి వివిధ ఛానెల్‌ల ద్వారా ఆన్‌లైన్ లేదా ఆఫ్‌లైన్‌లో SIPలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో SIP అంటే ఏమిటి- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ):
SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్) అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే పద్ధతి, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు ముందుగా నిర్ణయించిన వ్యవధిలో స్థిరమైన మొత్తాన్ని క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, పెట్టుబడికి క్రమశిక్షణా విధానాన్ని అందిస్తుంది.
పన్ను ప్రయోజనాలు, వైవిధ్యీకరణ, పెట్టుబడిపై రాబడి మొదలైన వాటిని పరిగణనలోకి తీసుకుంటే FD కంటే SIP మంచి ఎంపిక. అయితే, SIP, FDలను పెట్టుబడి ఎంపికలుగా పోల్చడం అనేది వ్యక్తిగత ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ సామర్థ్యం, పెట్టుబడి పరిధిపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
అవును, మీరు మీ SIP పెట్టుబడి నుండి ఎప్పుడైనా ఉపసంహరించుకోవచ్చు, కానీ సమ్మేళనం యొక్క ప్రయోజనాలను పొందడం కోసం ఎక్కువ కాలం పాటు పెట్టుబడి పెట్టాలని సిఫార్సు చేయబడింది.
అవును, SIP అనేది ప్రారంభకులకు మంచి ఎంపిక, ఇది పెట్టుబడి పెట్టడానికి క్రమశిక్షణతో కూడిన విధానాన్ని అందిస్తుంది, పొదుపు మరియు పెట్టుబడిని అలవాటు చేయడంలో సహాయపడుతుంది మరియు పెట్టుబడులపై మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గిస్తుంది.
SIPలు పన్ను రహితమైనవి కావు, కానీ SIP పెట్టుబడుల నుండి వచ్చే రాబడులు పన్ను-సమర్థవంతమైనవి. 1.5 లక్షల వరకు ఈక్విటీ ఆధారిత SIPలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ఆదాయపు పన్ను చట్టంలోని సెక్షన్ 80సి కింద పన్ను మినహాయింపు పొందవచ్చు.
