మ్యూచువల్ ఫండ్లలో సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాల్ ప్లాన్ (SWP) అనేది పెట్టుబడిదారులు తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి నుండి నిర్ణీత వ్యవధిలో నిర్ణీత మొత్తాన్ని విత్డ్రా చేసుకోవడానికి వీలు కల్పించే సౌకర్యం. ఇది ఆదాయ ఉత్పత్తి మరియు మూలధన ప్రశంసలకు సమతుల్య విధానాన్ని అందిస్తుంది, ఇది వివిధ పెట్టుబడిదారుల అవసరాలకు బహుముఖ ఆర్థిక సాధనంగా మారుతుంది.
సూచిక:
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP అర్థం
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP యొక్క ప్రయోజనాలు
- SWP మ్యూచువల్ ఫండ్లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాల్ ప్లాన్ పన్ను విధింపు
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో ఉత్తమ SWP
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో Swp అంటే ఏమిటి – త్వరిత సారాంశం
- సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాల్ ప్లాన్ అర్థం – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP అర్థం – SWP Meaning In Mutual Fund In Telugu
సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాల్ ప్లాన్ (SWP) అనేది పెట్టుబడిదారులు తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడుల నుండి ముందుగా నిర్ణయించిన మొత్తాన్ని నెలవారీ, త్రైమాసిక లేదా వార్షిక వ్యవధిలో ఉపసంహరించుకోవడానికి వీలు కల్పించే ఆర్థిక సాధనం. ఇది ఒకరి పెట్టుబడుల నుండి స్థిరమైన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని పొందడానికి ఒక నిర్మాణాత్మక మార్గాన్ని అందిస్తుంది.
ఒక సాధారణ ఉదాహరణతో దీన్ని అర్థం చేసుకోండిః ఢిల్లీలో పదవీ విరమణ చేసిన 60 ఏళ్ల శ్రీమతి గుప్తాను పరిగణించండి. ఆమె మ్యూచువల్ ఫండ్లో ₹50 లక్షలు పెట్టుబడి పెట్టింది మరియు నెలకు ₹30,000 SWPని ఎంచుకుంటుంది. ఈ విధంగా, ఆమె తన అసలు మొత్తాన్ని త్వరగా తగ్గించకుండా తన జీవనశైలిని కొనసాగించవచ్చు. ఒక సంవత్సరం పాటు, ఆమె ₹ 3.6 లక్షలు ఉపసంహరించుకుంటుంది, మిగిలిన మొత్తం పెరుగుతూనే ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP యొక్క ప్రయోజనాలు – Benefits Of SWP In Mutual Fund In Telugu
SWP యొక్క ప్రాధమిక ప్రయోజనం ఏమిటంటే, ఇది స్థిరమైన మరియు ఊహించదగిన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని అందిస్తుంది, ఇది పదవీ విరమణ చేసినవారికి లేదా సాధారణ ఆర్థిక బాధ్యతలు ఉన్నవారికి ప్రత్యేకించి ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది.
రెగ్యులర్ ఆదాయం:
వారి రోజువారీ ఖర్చులను తీర్చడానికి స్థిరమైన ఆదాయం అవసరమయ్యే పదవీ విరమణ చేసిన వారి వంటి వ్యక్తులకు SWPలు అనువైనవి. ముందుగా నిర్ణయించిన ఉపసంహరణ మొత్తం వారికి నమ్మకమైన ఫండ్ల వనరు ఉందని నిర్ధారిస్తుంది.
మూలధన వృద్ధి:
మీరు మీ పెట్టుబడిలో కొంత భాగాన్ని ఉపసంహరించుకునేటప్పుడు, మిగిలిన మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం కొనసాగుతుంది, ఇది మూలధన పెరుగుదలకు సంభావ్యతను అందిస్తుంది. దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక ప్రణాళికకు ఇది ప్రత్యేకంగా ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది.
పన్ను సమర్థత:
ఒకేసారి ఉపసంహరణలతో(మొత్తం విత్‌డ్రాలతో) పోలిస్తే SWPలు మరింత పన్ను-సమర్థవంతంగా ఉంటాయి. ఈ పన్ను ఉపసంహరించుకున్న మొత్తంపై పొందిన లాభాలపై మాత్రమే వర్తిస్తుంది, మొత్తం పెట్టుబడిపై కాదు.
ఫ్లెక్సిబిలిటీ:
SWPలు ఉపసంహరణ ఫ్రీక్వెన్సీ మరియు మొత్తాన్ని ఎంచుకునే సౌలభ్యాన్ని అందిస్తాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులకు వారి ఆర్థిక అవసరాలకు అనుగుణంగా ప్రణాళికను రూపొందించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
లిక్విడిటీ:
మీరు క్రమం తప్పకుండా ఫండ్లను విత్డ్రా చేసుకోవచ్చు కాబట్టి, SWPలు ఇతర పెట్టుబడి ఎంపికలతో పోలిస్తే మెరుగైన లిక్విడిటీని అందిస్తాయి, వీటిలో లాక్-ఇన్ పీరియడ్స్ లేదా ముందస్తు విత్డ్రా కోసం జరిమానాలు ఉండవచ్చు.
SWP మ్యూచువల్ ఫండ్లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి? – How To Invest In SWP Mutual Fund In Telugu
SWP మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది సూటిగా జరిగే ప్రక్రియ, ఇందులో తగిన మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోవడం మరియు మీ SWP వివరాలను పేర్కొనడం ఉంటాయి. స్థిరమైన ఆదాయాన్ని నిర్ధారిస్తూ మీ పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి ఇది ఒక అద్భుతమైన మార్గం. SWP మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే ప్రక్రియ ఇక్కడ ఉందిః
- మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోండి: మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌తో సరిపడే మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోండి.
- SWP వివరాలను పేర్కొనండి: ఉపసంహరణ మొత్తం మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని నిర్ణయించండి. ఇది మీ ఆదాయ అవసరాల ఆధారంగా నెలవారీ, త్రైమాసికం లేదా వార్షికంగా ఉండవచ్చు.
- అవసరమైన పత్రాలను సమర్పించండి: దరఖాస్తు ఫారమ్‌ను పూర్తి చేయండి మరియు ఏవైనా అవసరమైన గుర్తింపు మరియు ఆర్థిక పత్రాలను సమర్పించండి.
- సమీక్షించండి మరియు నిర్ధారించండి: మీ SWP సెటప్‌ని నిర్ధారించే ముందు అన్ని వివరాలను ఒకటికి రెండుసార్లు తనిఖీ చేయండి.
- పర్యవేక్షించడం మరియు సర్దుబాటు చేయడం: మీ SWPని క్రమానుగతంగా సమీక్షించడం మరియు అవసరమైన విధంగా సర్దుబాట్లు చేయడం మంచిది, ప్రత్యేకించి మీ ఆర్థిక పరిస్థితి మారితే.
సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాల్ ప్లాన్ పన్ను విధింపు – Systematic Withdrawal Plan Taxation In Telugu
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాల్ ప్లాన్స్ (SWP)పై పన్ను ప్రతి ఉపసంహరణ యొక్క మూలధన లాభాల భాగానికి మాత్రమే వర్తిస్తుంది, మొత్తం మొత్తానికి కాదు, అసలు మొత్తాన్ని తాకకుండా ఉంచడం ద్వారా పన్ను-సమర్థవంతమైన ఆదాయ ఉత్పత్తి పద్ధతిని అందిస్తుంది.
బెంగళూరులో నివసిస్తున్న 45 ఏళ్ల పెట్టుబడిదారుడు కుమార్ గురించి ఆలోచిద్దాం. అతను ₹ 10 లక్షలు ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టాడు మరియు ప్రతి నెలా ₹ 20,000 ఉపసంహరించుకోవడానికి ఒక SWPని ఏర్పాటు చేయాలని నిర్ణయించుకున్నాడు. ప్రతి ఉపసంహరణకు మూలధన లాభం ₹2,000 అని భావిస్తే, కుమార్ ఈ ₹2,000 మూలధన లాభంపై మాత్రమే పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుంది, మొత్తం ₹20,000 ఉపసంహరణపై కాదు.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో ఉత్తమ SWP
ఇక్కడ ఉత్తమ మూడు SWP పెట్టుబడి ఎంపికలు ఉన్నాయి:
| Fund Name | 1-Year Return (%) | 3-Year Return (%) | 5-Year Return (%) | Expense Ratio (%) |
| HDFC Hybrid Equity Fund | 16.36 | 22.7 | 14 | 1.8 |
| ICICI Prudential Balanced Advantage Direct Growth | 12.99 | 15.59 | 12.07 | 0.9 |
| Aditya Birla Sun Life Balanced Advantage Fund | 14 | 15.76 | 11.77 | 0.66 |
మ్యూచువల్ ఫండ్లో Swp అంటే ఏమిటి – త్వరిత సారాంశం
- మ్యూచువల్ ఫండ్లలో సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాల్ ప్లాన్ (SWP) పెట్టుబడిదారులకు స్థిరమైన వ్యవధిలో నిర్ణీత మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది, ఇది నమ్మదగిన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని అందిస్తుంది. పదవీ విరమణ చేసిన వారికి మరియు స్థిరమైన ఆదాయం అవసరమయ్యే వారికి ఇది ప్రత్యేకంగా ఉపయోగపడుతుంది.
- మీ పెట్టుబడుల నుండి ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి SWP ఒక నిర్మాణాత్మక మార్గాన్ని అందిస్తుంది. ఉదాహరణకు, పదవీ విరమణ చేసిన శ్రీమతి గుప్తా, తన ₹50 లక్షల మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి నుండి నెలకు ₹30,000 ఉపసంహరించుకోవడానికి SWPని ఉపయోగిస్తుంది, అసలు పెరగడానికి వీలు కల్పిస్తూ తన జీవనశైలిని కొనసాగిస్తుంది.
- SWP యొక్క ప్రాధమిక ప్రయోజనాలలో క్రమబద్ధమైన ఆదాయం, మూలధన వృద్ధి, పన్ను సామర్థ్యం, వశ్యత మరియు ద్రవ్యత ఉన్నాయి. ప్రతి పాయింట్ ప్రత్యేకమైన ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది, ఇది SWPని బహుముఖ పెట్టుబడి సాధనంగా చేస్తుంది.
- SWPలో పెట్టుబడి పెట్టడం సూటిగా ఉంటుంది. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకుని, ఉపసంహరణ వివరాలను పేర్కొనండి, అవసరమైన పత్రాలను సమర్పించండి మరియు క్రమానుగతంగా మీ ప్రణాళికను సమీక్షించండి.
- ప్రతి ఉపసంహరణ యొక్క మూలధన లాభాలపై మాత్రమే మీకు పన్ను విధించబడుతున్నందున SWP పన్ను ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది. ఉదాహరణకు, నెలకు ₹20,000 ఉపసంహరించుకునే కుమార్, ప్రతి ఉపసంహరణకు ₹2,000 మూలధన లాభంపై మాత్రమే పన్ను విధించబడుతుంది.
- Alice Blueతో మ్యూచువల్ ఫండ్లలో జీరో-కాస్ట్ పెట్టుబడులను ఆస్వాదించండి. మా రూ. 15 బ్రోకరేజ్ ప్లాన్ మీకు బ్రోకరేజ్ ఫీజులో నెలకు రూ. 1100 కంటే ఎక్కువ ఆదా చేస్తుంది. మేము క్లియరింగ్ ఛార్జీలు కూడా విధించము.
సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాల్ ప్లాన్ అర్థం – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
SWP లేదా సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాల్ ప్లాన్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఒక లక్షణం, ఇది పెట్టుబడిదారులకు నెలవారీ లేదా త్రైమాసిక వంటి క్రమమైన వ్యవధిలో ముందుగా నిర్ణయించిన మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. పదవీ విరమణ చేసిన వారి వంటి స్థిరమైన ఆదాయం అవసరమయ్యే వారికి ఇది ఒక అద్భుతమైన సాధనం.
మూలధన వృద్ధితో ఆదాయ ఉత్పత్తిని సమతుల్యం చేయాలనుకునే వారికి SWP మంచి ఎంపిక. పదవీ విరమణ చేసిన వారికి లేదా పెట్టుబడి పెట్టిన అసలు మొత్తాన్ని ఉంచుతూ స్థిరమైన ఆదాయ ప్రవాహం అవసరమయ్యే వ్యక్తులకు ఇది ప్రత్యేకంగా ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది.
SWWPలో, మీరు ఉపసంహరణల మొత్తం మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని పేర్కొంటారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ అప్పుడు నగదును అందించడానికి మీ పెట్టుబడి నుండి సమానమైన యూనిట్లను విక్రయిస్తుంది. మిగిలిన యూనిట్లు రాబడిని సంపాదించడం కొనసాగిస్తున్నాయి, ఇది సంభావ్య మూలధన పెరుగుదలకు వీలు కల్పిస్తుంది.
SIP(సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్) అంటే క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టడం అయితే, SWP అంటే ఉపసంహరణ. SIP సాధారణంగా సంపద సేకరణకు మంచిది, అయితే SWP ఆదాయ ఉత్పత్తికి మంచిది. మీ ఎంపిక మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
SWP పూర్తిగా పన్ను రహితమైనది కాదు. ఉపసంహరించుకున్న మొత్తంలోని మూలధన లాభాల భాగంపై మాత్రమే పన్నులు వర్తిస్తాయి, ఇది ఒకే మొత్తంలో ఉపసంహరణలతో పోలిస్తే పన్ను-సమర్థవంతమైన ఎంపికగా మారుతుంది.
SWP కోసం కనీస మొత్తం ఫండ్ నుండి ఫండ్కు మారుతూ ఉంటుంది, కానీ సాధారణంగా సుమారు ₹ 500 నుండి ₹ 1,000 వరకు ఉంటుంది. ఖచ్చితమైన వివరాల కోసం ఎల్లప్పుడూ నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ నిబంధనలను తనిఖీ చేయండి.
SWP సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లో డబ్బు ఉన్న ఏ పెట్టుబడిదారుడికైనా అందుబాటులో ఉంటుంది. కానీ SWPని ప్రారంభించే ముందు, కొన్ని ఫండ్లకు మీరు పెట్టుబడి పెట్టవలసిన కనీస సమయం వంటి నియమాలు ఉండవచ్చు.
SWP పదవీ విరమణకు ఒక అద్భుతమైన ఎంపిక, ఎందుకంటే ఇది స్థిరమైన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని అందిస్తుంది, మిగిలిన పెట్టుబడి పెరగడానికి వీలు కల్పిస్తుంది, పదవీ విరమణ చేసిన వారికి సమతుల్య ఆర్థిక వ్యూహాన్ని అందిస్తుంది.
సాధారణంగా రెండు రకాల SWPలు ఉంటాయిః ఫిక్స్డ్ SWP, ఇక్కడ మీరు నిర్ణీత మొత్తాన్ని విత్డ్రా చేస్తారు, మరియు వేరియబుల్ SWP, ఇక్కడ మొత్తం పెట్టుబడిలో శాతం ఆధారంగా విత్డ్రా మొత్తం మారుతూ ఉంటుంది.
