XIRR Vs CAGR In Telugu

XIRR Vs CAGR – XIRR Vs CAGR In Telugu

XIRR మరియు CAGR మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, ఒకసారి ఒకేసారి పెట్టుబడి నుండి పెట్టుబడి రాబడిని నిర్ణయించడానికి CAGR పద్ధతిని ఉపయోగించవచ్చు, అయితే XIRR SIPని ఉపయోగించే పెట్టుబడిదారులకు మరింత అనుకూలంగా ఉంటుంది. బహుళ లావాదేవీల ద్వారా ఒక ఫండ్లో పదేపదే పెట్టుబడి పెడుతున్న వారు కూడా వారి లక్ష్యాలకు XIRR మరింత సరిపోతుందని భావిస్తారు. 

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో XIRR అంటే ఏమిటి? – XIRR Meaning in Telugu:

XIRR, ఎక్స్‌టెండెడ్ ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్ అని కూడా పిలుస్తారు, ఇది సగటు వార్షిక రాబడి రేటును నిర్ణయించడానికి ఉపయోగించే ఒక పద్ధతి. SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్)ను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడుల రకానికి ఇది సరైన రాబడి పద్ధతి.

మరింత నిర్దిష్టంగా చెప్పాలంటే, ప్రతి ఒక్క నగదు ప్రవాహాన్ని(క్యాష్ ఫ్లోని) వ్యక్తిగత పెట్టుబడిగా పరిగణిస్తారు, మరియు పెట్టుబడిపై రాబడిని XIRR పద్ధతిలో ఈ నగదు ప్రవాహ(క్యాష్ ఫ్లో) వివరాలను ఉపయోగించి కొలుస్తారు. ఈ ప్రక్రియ ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి కాలానికి పునరావృతమవుతుంది, మరియు పెట్టుబడి కాలం ముగింపులో, రాబడి రేటు సగటు కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది. ఎస్ఐపీని ఉపయోగించి పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడిదారులందరూ ఉత్పత్తి చేసిన రాబడిని ఖచ్చితంగా అంచనా వేయడానికి XIRR పద్ధతిని ఉపయోగిస్తారు.

XIRRని ఎలా లెక్కించాలి? – తెలుగులో XIRRని ఎలా లెక్కించాలి?

XIRRని లెక్కించడానికి, మీరు తప్పనిసరిగా Microsoft Excel స్ప్రెడ్‌షీట్‌లో ఒక సూత్రాన్ని సూచించాలి. XIRRని లెక్కించడానికి సూత్రం క్రింద ఇవ్వబడింది:

=XIRR (విలువలు, తేదీలు, అంచనా)

=XIRR (values, dates, guess)

మీరు గమనిస్తే, ఈ ఫార్ములాలో మూడు భాగాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. ఇక్కడ అదే విభజన ఉంది. మొదటి భాగం, ‘విలువ,’ నగదు ప్రవాహాన్ని(క్యాష్ ఫ్లోని) సూచిస్తుంది, ఇక్కడ మీరు ఇన్‌ఫ్లోలు సానుకూల నగదు ప్రవాహంగా పరిగణించబడతాయని మరియు అవుట్‌ఫ్లోలు ప్రతికూల నగదు ప్రవాహంగా పరిగణించబడతాయని గుర్తుంచుకోవాలి. తర్వాత, భాగం ‘తేదీలు’ ప్రతి ఒక్క నగదు ప్రవాహానికి(క్యాష్ ఫ్లోకి) సంబంధించిన తేదీలను తెలియజేస్తుంది. చివరి పరామితి, ‘అంచనా’ అనేది సహాయక మూలకం. మీకు ఇప్పటికే అంచనా వేసిన XIRR అంచనా తెలిస్తే మీరు దానిని చొప్పించవచ్చు.

విలువలను చొప్పించేటప్పుడు ‘అంచనా’ పరామితి ఖాళీగా ఉంటే, అప్పుడు మైక్రోసాఫ్ట్ ఎక్సెల్ 0.10 యొక్క ప్రీసెట్ విలువను తీసుకుంటుంది. మైక్రోసాఫ్ట్ ఎక్సెల్లోని స్ప్రెడ్షీట్లో వ్యవధులు మరియు నగదు ప్రవాహా(క్యాష్ ఫ్లో)లు చూపబడిన తర్వాత అంతర్నిర్మిత ఫంక్షన్ XIRR ను కంప్యూటింగ్ చేయడం సులభం చేస్తుంది. XIRR రాబడిని లెక్కించడానికి స్ప్రెడ్షీట్ను ఉపయోగించడం సులభమైన పద్ధతి అవుతుంది. 

మంచి అవగాహన కోసం, మనం ఒక ఉదాహరణను చూడవచ్చు. దినేష్ మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నాడని అనుకుందాం మరియు అతను మొత్తం డబ్బును ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టడానికి బదులుగా SIP విధానాన్ని ఎంచుకున్నాడు. అతను ఈ పథకం నుండి ఎటువంటి డబ్బును డబ్బు తీసుకోకుండా 2 సంవత్సరాల పాటు ప్రతి నెలా ఎంపిక చేసిన మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో Rs.5000 పెట్టుబడి పెడతారు..

ఇక్కడ మీరు మొదటి విడత, ఇది Rs.5000,2 సంవత్సరాలు లేదా 24 నెలలు పెట్టుబడి పెట్టబడిందని, రెండవ విడత 23 నెలలు లేదా 1 సంవత్సరం మరియు 11 నెలలు పెట్టుబడి పెట్టబడిందని మరియు జాబితా చివరి విడత వరకు కొనసాగుతుందని అర్థం చేసుకోవాలి. విడత వివరాలను పట్టిక రూపంలో చూద్దాం. 

SIP Installment (in Rs.)Date of investment
500010th January 2019
500010th February 2019
500010th March 2019
500010th April 2019
500010th May 2019
500010th June 2019
500010th July 2019
500010th August 2019
500010th September 2019
500010th October 2019
500010th November 2019
500010th December 2019

అదే రొటీన్ వచ్చే ఏడాది కొనసాగుతుంది, మరియు పెట్టుబడి కాలం ముగింపులో, మొత్తం పెట్టుబడి మొత్తం Rs.120000 ఉంటుంది. పెట్టుబడి వ్యవధి ముగింపులో, మొత్తం పెట్టుబడి Rs.200000 గా మారుతుందని మేము భావిస్తే, ఈ పెట్టుబడికి XIRR 29.1% ఉంటుంది. అదే పెట్టుబడి కాలానికి. 

మైక్రోసాఫ్ట్ ఎక్సెల్‌లో XIRRని లెక్కించే దశల వారీ ప్రక్రియ

మీరు XIRRని లెక్కించాలనుకుంటే, మీరు సులభంగా Microsoft Excel సాఫ్ట్‌వేర్‌ను ఉపయోగించవచ్చు. MS Excelలో XIRRని సమర్థవంతంగా లెక్కించేందుకు మీరు అనుసరించగల దశల వారీ ప్రక్రియ ఇక్కడ ఉంది:

  1. ముందుగా, మీరు ఇష్టపడే పరికరంలో (మొబైల్, ల్యాప్‌టాప్, కంప్యూటర్) Microsoft Excel సాఫ్ట్‌వేర్‌ను తెరవండి.
  1. ఇవ్వబడిన పట్టికలో, అన్ని పెట్టుబడి మొత్తాలతో పాటు ప్రస్తుత తేదీని (ప్రతికూల సంఖ్యలుగా) మరియు మొత్తం పెట్టుబడి యొక్క ప్రస్తుత విలువను సానుకూల సంఖ్యగా వ్రాయండి.
  1. డేటాను చొప్పించేటప్పుడు, మీరు మొదటి కాలమ్‌లో అన్ని తేదీలను తప్పనిసరిగా పేర్కొనాలని గుర్తుంచుకోండి, అయితే రెండవ కాలమ్‌లో, మీరు తప్పనిసరిగా నగదు ప్రవాహాన్ని వ్రాయాలి.
  1. తదుపరి దశలో, మీరు తప్పనిసరిగా XIRR సూత్రాన్ని చొప్పించాలి, అయితే నగదు ప్రవాహ పరిధి(క్యాష్ ఫ్లో)ని ‘విలువలు’గా పరిగణించాలి. సమాచార పరిధిని వ్రాసేటప్పుడు జాగ్రత్తగా ఉండండి ఎందుకంటే సమాచార పరిధి విలువల పరిధితో సరిగ్గా సరిపోలాలి. ఉదాహరణకు, సమాచార పరిధిలో 20 అడ్డు వరుసలు ఉంటే, విలువ పరిధి కూడా 20ని కలిగి ఉండాలి. ఏదైనా అసమతుల్యత జరిగితే, సూత్రం దోష సందేశాన్ని ప్రదర్శిస్తుంది.
  1. సూత్రాన్ని దాని సమాచార పరిధితో పాటు విజయవంతంగా నమోదు చేసిన తరువాత, మీరు XIRR సంఖ్యను అంచనా వేయడానికి ‘ఎంటర్’ నొక్కాలి. మీరు అందుకున్న ఫలితం సంఖ్యా ఆకృతిలో ఉంటుంది (అప్రమేయంగా) దానిని శాతం ఆకృతికి తీసుకురావడానికి, మీరు ఫలితాన్ని 100 తో గుణించాలి. శాతం పరంగా ఫలితాలను మీకు చూపించడానికి మీరు సెల్ను ముందుగానే ఫార్మాట్ చేయవచ్చు. 

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో CAGR – CAGR Meaning in Telugu:

CAGR లేదా కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాల నుండి రాబడిని కొలవడానికి ఉపయోగించే అత్యంత సాధారణ పదాలలో ఒకటి. CAGR సహాయంతో, ఒక నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరు ఎలా ఉందో మీరు తెలుసుకోగలుగుతారు, ఎందుకంటే ఇది మొత్తం వార్షిక వృద్ధిని లేదా మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి అనుభవించిన క్షీణతను ఇస్తుంది. 

కింది ఉదాహరణతో CAGR ఎలా పనిచేస్తుందో చూద్దాం. మిస్టర్ మాలిక్ 6 సంవత్సరాల పాటు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో రూ.50000 పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. అతను 25 మార్చి 2014న డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టాడు మరియు ఆ సమయంలో, మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క NAV 10.00. అంటే అతను 5000 యూనిట్లు అందుకున్నాడు. 6 సుదీర్ఘ సంవత్సరాల తర్వాత, అతను తన పెట్టుబడి నుండి మొత్తం రూ.160000 అందుకున్నాడు. అతని పెట్టుబడి రూ.110000 పెరిగినప్పటికీ, ఇతర పెట్టుబడి పథకం కంటే రాబడి శాతం మెరుగ్గా ఉందా లేదా అనే ఆలోచన మాకు లేదు.

కాబట్టి ముందుగా, మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఏదైనా ఇతర పెట్టుబడి పథకాలతో పోల్చడానికి దాని రాబడి రేటు లేదా CAGRని మనం కనుగొనాలి. మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి కోసం CAGR సూత్రం

CAGR = (చివరి పెట్టుబడి విలువ/ప్రారంభ పెట్టుబడి విలువ)^1/n – 1

CAGR = (Final Investment Value/Initial Investment Value)^1/n – 1

మిస్టర్ మాలిక్ విషయంలో, CAGR 21.29% ఉంటుంది. మీ పెట్టుబడి కాలం 3 సంవత్సరాలు, 5 సంవత్సరాలు, 7 సంవత్సరాలు లేదా 10 సంవత్సరాలు అయితే CAGR సాధారణంగా రాబడి రేటును కొలవడానికి ఉపయోగించబడుతుంది.

XIRR Vs CAGR – ఏది మంచిది?

XIRR మరియు CAGR మధ్య ఉన్న ముఖ్యమైన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, పెట్టుబడి యొక్క వార్షిక వృద్ధి రేటును లెక్కించడానికి CAGR ఉపయోగించబడుతుంది. మరోవైపు, XIRR (ఎక్స్‌టెండెడ్ ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్) అనేది నగదు(క్యాష్) ఇన్‌ఫ్లోలు మరియు అవుట్‌ఫ్లోల శ్రేణికి అంతర్గత రాబడి రేటును గణించే ఆర్థిక మెట్రిక్.

ప్రత్యేకతలుCAGRXIRR
నిర్వచనంపెట్టుబడి సమయంలో రాబడి రేటును నిర్ణయించేటప్పుడు ఈ పద్ధతి మీ పెట్టుబడి వ్యవధిలో ప్రతి ఒక్క నగదు ప్రవాహాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకుంటుందిఇది పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ మరియు ముగింపు విలువలను నొక్కిచెప్పేటప్పుడు పెట్టుబడి ద్వారా పొందిన అన్ని వార్షిక రాబడి యొక్క సగటు.
సూత్రం=[(పెట్టుబడి యొక్క ముగింపు విలువ/ పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ) ^( 1/సమయం ఆందోళనలో ఉంది)] – 1
=[( End Value of Investment/ Initial Value of Investment ) ^( 1/time period in concern )] – 1
= ∑CAGR అన్ని వాయిదాల
= ∑CAGR of all installments
పదవీకాలంCAGR కోసం, పదవీకాలం అలాగే ఉంటుంది.వాయిదా వ్యవధిని బట్టి, పదవీకాలం మారవచ్చు.
ఉపయోగించండిఒకేసారి పెట్టుబడికి అనువైనది. మీరు పెట్టుబడి నిధుల మొత్తం వృద్ధిని కనుగొనాలనుకుంటే, CAGR మీకు ఉత్తమమైన కొలత. ఇది పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ మరియు ముగింపు విలువను మాత్రమే పరిగణిస్తుంది.బహుళ నగదు ప్రవాహం ఉన్న పెట్టుబడిపై రాబడిని తిరిగి పొందేందుకు అనువైన పద్ధతి. CAGR ఎదుర్కొంటున్న పరిమితులకు XIRR కట్టుబడి ఉండదు.
కొలతఇది పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం మొత్త