November 22, 2023

Difference between SIP and Mutual Fund

SIP और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर – Difference Between Mutual Funds and SIP in Hindi

SIP और म्यूचुअल फंड के बीच मुख्य अंतर यह है कि SIP म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है और यह आपको समय के साथ लगातार निवेश करने और विभिन्न वित्तीय उद्देश्यों का समर्थन करने के लिए एक कोष बनाने की अनुमति देता है जबकि म्यूचुअल फंड एक निवेश उत्पाद या साधन है।

यहां SIP और म्यूचुअल फंड के बीच कुछ सबसे बड़े अंतर हैं –

कारकोंएकमुश्त म्यूचुअल फंड (Lump sum Mutual fund)SIP
निवेश का तरीकाम्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश या एकमुश्त निवेश एक बार में अच्छी खासी रकम निवेश करके किया जा सकता है।SIP निवेशकों को निश्चित अंतराल में एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देता है।
लागत संबंधितइससे जुड़ी लागत अधिक है क्योंकि निवेश एक बार किया जाता है।रुपये की औसत लागत के कारण इससे जुड़ी लागत कम है।
अस्थिरताअस्थिरता के दौरान निवेश अत्यधिक प्रभावित हो सकता हैअस्थिरता के दौरान निवेश पर कम असर पड़ता है
लचीलापनकम लचीलाअधिक लचीला

अनुक्रमणिका

SIP क्या है? – What is SIP in Hindi

SIP (सिस्टमेटिक इंवेस्टमेंट प्लान) एक तरीका है म्यूचुअल फंड में निवेश का जिसमें आप हर महीने या तिमाही में निर्धारित राशि निवेश कर सकते हैं। इसमें आप कम से कम Rs. 500 से भी निवेश कर सकते हैं।

नियमित अंतराल पर समान राशि निवेश करने से, निवेशक को चक्रवृद्धि ब्याज का लाभ मिलता है। इससे बाजार के उतार-चढ़ाव का प्रभाव भी कम होता है। इसलिए, SIP दीर्घकालिक संपत्ति बनाने के लिए अच्छा उपकरण है।

एक उदाहरण से समझते हैं: मान लीजिए कोई व्यक्ति 20 साल के लिए प्रतिमाह Rs. 5000 का SIP शुरू करता है और 12% वार्षिक वृद्धि दर पर, उसका कुल निवेश Rs. 12,00,000 होता है। मतुरिटी पर उसे Rs. 37,95,740 का ब्याज मिलता है। इसलिए, उसकी कुल संपत्ति Rs. 49,95,740 हो जाती है।

म्यूचुअल फंड क्या है? – Mutual Fund Meaning in Hindi

म्यूचुअल फंड एक निवेश माध्यम है जो समान वित्तीय लक्ष्य साझा करने वाले कई व्यक्तिगत निवेशकों से धन एकत्र करता है। फिर पैसे को विशिष्ट फंड के उद्देश्यों के आधार पर विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों जैसे स्टॉक, बॉन्ड, कमोडिटी और अन्य में निवेश किया जाता है। प्रत्येक निवेशक के पास फंड में इकाइयाँ होती हैं जो उसके भीतर रखी सभी अंतर्निहित परिसंपत्तियों में स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करती हैं।

म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आपको अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों में से प्रत्येक को व्यक्तिगत रूप से खरीदे बिना तुरंत विविधीकरण प्राप्त करने में मदद मिलती है। यह आपके निवेश को विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों में फैलाकर जोखिम कम करने में मदद करता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई सेक्टर खराब प्रदर्शन करता है तो इसका आपके समग्र पोर्टफोलियो प्रदर्शन पर बहुत अधिक प्रभाव नहीं पड़ेगा।

SIP बनाम म्यूचुअल फंड – SIP vs Mutual Funds in Hindi

SIP और म्यूचुअल फंड के बीच प्राथमिक अंतर यह है कि SIP नियमित, निश्चित निवेश के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करने की एक विधि है, जबकि म्यूचुअल फंड में प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो में एकमुश्त निवेश 

शामिल होता है। 

SIP और म्यूचुअल फंड के बीच अधिक अंतर नीचे दिया गया है:

निवेश का मूल्य

  • SIP लंबी अवधि में आपके निवेश मूल्य को धीरे-धीरे बढ़ाने का एक शानदार तरीका है। दूसरी ओर, म्यूचुअल फंड आपकी संपत्ति बढ़ाने में भी मदद करते हैं। यह मुख्य रूप से आपके द्वारा चुने गए निवेश के तरीके पर निर्भर करता है, जो कि SIP और एकमुश्त है।

निवेश वाहन

  • SIP के जरिए मासिक या त्रैमासिक आधार पर निश्चित मात्रा में निवेश किया जा सकता है। निवेश की राशि और निवेश की आवृत्ति निवेशक द्वारा चुनी जाती है।
  • वहीं, म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश के जरिए एक बार में बड़ी रकम निवेश की जा सकती है।

बाज़ार में उतार-चढ़ाव

  • SIP निवेशकों को उनके निवेश पर बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करने में मदद कर सकता है। चूंकि निवेशक नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश कर रहे हैं, वे रुपया लागत औसत की अवधारणा से लाभ उठा सकते हैं। इसका मतलब यह है कि जब बाजार ऊंचे होते हैं, तो निवेशक म्यूचुअल फंड की कम इकाइयां खरीदेगा, और जब बाजार कम होता है, तो निवेशक म्यूचुअल फंड की अधिक इकाइयां खरीदेगा। समय के साथ, इससे निवेश की लागत को औसत करने और बाज़ार में उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करने में मदद मिल सकती है।
  • म्यूचुअल फंड भी बाजार की अस्थिरता के अधीन हैं, क्योंकि वे स्टॉक, बॉन्ड या अन्य परिसंपत्तियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं जो बाजार के उतार-चढ़ाव से प्रभावित होते हैं।

फीस

  • SIP और म्यूचुअल फंड से जुड़ी फीस चयनित योजना के प्रकार और चुने गए प्रदाता के आधार पर भिन्न होती है। इन निवेशों से जुड़े प्रवेश शुल्क, निकास शुल्क, व्यय अनुपात, प्रबंधन व्यय और अन्य विविध शुल्क हैं जो समय के साथ बढ़ सकते हैं।

आप बिना किसी अतिरिक्त लागत के ऐलिस ब्लू के माध्यम से म्यूचुअल फंड SIP में निवेश कर सकते हैं।

क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।

LIC बनाम म्यूचुअल फंड
SIP और लम्पसम म्यूचुअल फंड के बीच अंतर

त्वरित सारांश

  • SIP म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है जो निवेशकों को नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देता है, जबकि म्यूचुअल फंड एक निवेश उत्पाद है जो कई व्यक्तिगत निवेशकों से पैसा इकट्ठा करता है और विभिन्न प्रकार की संपत्तियों में निवेश करता है।
  • SIP निवेश का अधिक अनुशासित और सुविधाजनक तरीका है और निवेश रिटर्न पर बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने में मदद कर सकता है।
  • म्यूचुअल फंड कई परिसंपत्ति वर्गों में तत्काल विविधीकरण प्रदान करते हैं और विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों के बीच निवेश फैलाकर जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं।
  • SIP और म्यूचुअल फंड दोनों ही बाजार में उतार-चढ़ाव के अधीन हैं, लेकिन SIP रिटर्न का औसत निकालने में मदद कर सकते हैं जबकि म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन के आधार पर उच्च रिटर्न दे सकते हैं।
  • SIP और म्यूचुअल फंड से जुड़े शुल्क चयनित योजना के प्रकार और चुने गए प्रदाता के आधार पर भिन्न होते हैं।
  • SIP और म्यूचुअल फंड दोनों के लिए मोचन प्रक्रिया अपेक्षाकृत सरल है, और म्यूचुअल फंड में निवेश अत्यधिक तरल है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों

1. SIP और म्यूचुअल फंड में क्या अंतर है?

म्यूचुअल फंड एक प्रकार का निवेश साधन है जो विभिन्न संपत्तियों में निवेश करने के लिए कई निवेशकों से पैसा एकत्र करता है, जबकि SIP (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है जहां निवेशक नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं।

2. क्या SIP म्यूचुअल फंड से ज्यादा सुरक्षित है?

SIP म्यूचुअल फंड में निवेश का एक तरीका है, कोई अलग निवेश विकल्प नहीं। SIP और म्यूचुअल फंड दोनों में कुछ स्तर का जोखिम होता है, क्योंकि वे बाजार की अस्थिरता और अंतर्निहित प्रतिभूतियों के प्रदर्शन के अधीन होते हैं।

3. कौन सा बेहतर है SIP या एकमुश्त?

अगर आपको शेयर बाजार के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं है और बाजार पर नजर रखने का समय नहीं है तो आपको SIP के जरिए निवेश करना चाहिए क्योंकि यह आपको अनुशासन में रहकर निवेश करने का मौका देता है। वहीं, अगर आपमें जोखिम लेने की क्षमता अधिक है और शेयर बाजार के बारे में जानकारी है तो आप एकमुश्त निवेश का विकल्प चुन सकते हैं।

4. क्या SIP हमेशा मुनाफ़ा देता है?

SIP हमेशा मुनाफा नहीं दे सकता। लाभ विभिन्न कारकों पर निर्भर करता है जैसे कि आप किस प्रकार के फंड में निवेश कर रहे हैं। 

हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:

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