IDCW का पूरा नाम “आय वितरण सह पूंजी निकासी” है। यह शब्द 2021 में आया जब भारत में प्रतिभूतियों के बाजार के नियामक SEBI ने म्यूचुअल फंड में डिवीडेंड विकल्प का नाम परिवर्तित करके IDCW रखा। यह उस भ्रांति को दूर करने के लिए किया गया था कि म्यूचुअल फंड द्वारा वितरित डिवीडेंड अधिशेष थे, जबकि वास्तव में वे निवेशक की पूंजी का हिस्सा थे।
अनुक्रमणिका:
- म्यूचुअल फंड में IDCW क्या है?
- IDCW कैसे काम करता है?
- IDCW भुगतान
- वृद्धि बनाम IDCW
- IDCW म्यूचुअल फंड में क्या है – त्वरित सारांश
- IDCW फुल फॉर्म – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में IDCW क्या है? – What Is IDCW In Mutual Fund in Hindi
म्यूचुअल फंड में, IDCW उस योजना के निवेश से प्राप्त आजीविका को संदर्भित करता है, जिसे निवेशकों को वितरित किया जाता है। यह माना जा सकता है कि फंड द्वारा कमाई गई लाभ का एक हिस्सा है, जिसे निवेशक को चुकाया जाता है। निवेशक इस वितरण को प्राप्त कर सकते हैं या फंड में पुनः निवेश कर सकते हैं।
उदाहरण के लिए, अगर किसी म्यूचुअल फंड ने अपने निवेशों पर काफी लाभ कमाया है, तो वह प्रति इकाई ₹10 के रूप में IDCW वितरित कर सकता है। अगर निवेशकों के पास 1,000 इकाई हैं, तो वे ₹10,000 के रूप में IDCW प्राप्त करेंगे।
IDCW कैसे काम करता है? – How Does IDCW Work in Hindi
IDCW म्यूचुअल फंड की कमाई को इसके निवेशकों को वितरित करके काम करता है। निवेशक को मिलने वाली राशि उनके द्वारा रखी गई इकाइयों की संख्या और फंड द्वारा तय की गई प्रति इकाई वितरण पर निर्भर करती है।
मान लें कि एक निवेशक के पास एक ETF की 2,000 इकाइयां हैं। इस योजना का वर्तमान NAV (cum IDCW) Rs 150 है। अगर योजना प्रति इकाई Rs 7 का IDCW घोषित करती है, तो निवेशक की निवेश मूल्य पर प्रभाव इस प्रकार दिखाया जा सकता है –
| Particulars | Amount |
| Number of Units | 2,000 |
| NAV (cum IDCW) | Rs 150 |
| Investment Value | Rs 300,000 |
| IDCW per unit | Rs 7 |
| Total IDCW received (no. of units x IDCW per unit) | Rs 14,000 |
| Ex-IDCW NAV | Rs 143 |
| Investment Value after IDCW payout | Rs 286,000 |
उपरोक्त से स्पष्ट है कि निवेशक द्वारा प्राप्त IDCW अतिरिक्त नहीं है; यह कुल निवेश मूल्य से कटा जाता है। अगर निवेशक ने ETF योजना का वृद्धि विकल्प चुना होता, तो निवेश की मूल्य Rs 300,000 पर बनी रहती, बजाय Rs 286,000 के। इसका कारण यह है कि वृद्धि विकल्प में IDCW वितरण नहीं होता।
इसीलिए SEBI ने म्यूचुअल फंड्स और ETFs में ‘डिविडेंड’ का नाम परिवर्तित कर दिया ‘IDCW’ (आय वितरित और पूंजी निकासी) में। इस नाम परिवर्तन से स्पष्ट होता है कि वितरित आय निवेशक की पूंजी से निकासी की जाती है, इससे IDCW विकल्प के लिए चयन कर रहे लोगों के लिए सूचना युक्त निवेश निर्णय लेने में मदद होती है।
IDCW भुगतान – IDCW Payout in Hindi
IDCW भुगतान से मेरा तात्पर्य निवेशकों को IDCW राशि स्थानांतरित करने की वास्तविक प्रक्रिया है। यह भुगतान फंड के प्रकार के आधार पर नियमित समयांतराल में हो सकता है, जैसे कि मासिक, त्रैमासिक, अर्धवार्षिक, या वार्षिक।
उदाहरण के लिए, एक कर्ज म्यूचुअल फंड मासिक IDCW भुगतान प्रदान कर सकता है, जबकि एक समतोल फंड वार्षिक रूप में ऐसा कर सकता है। भुगतान सीधे म्यूचुअल फंड निवेश से जुड़े निवेशक के बैंक खाते में किया जाता है।
वृद्धि बनाम IDCW – Growth Vs IDCW in Hindi
म्यूचुअल फंड्स में वृद्धि और IDCW विकल्पों के बीच मुख्य अंतर यह है कि वृद्धि विकल्प में, सभी लाभ फंड में वापस लगाए जाते हैं और फंड की नेट संपत्ति मूल्य (NAV) समय के साथ बढ़ता है। दूसरी ओर, IDCW विकल्प निवेशकों को नियमित आधार पर लाभ प्रदान करता है, जो फंड इकाइयों की NAV को घटाता है। यह विकल्प उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो अपने निवेश से नियमित आजीविका चाहते हैं।
| पैरामीटर | विकास विकल्प | IDCW विकल्प |
| कर लगाना | मोचन पर पूंजीगत लाभ कर लागू होता है | वितरित आय पर लाभांश वितरण कर (DDT) लागू होता है |
| नकदी प्रवाह | कोई तत्काल नकदी प्रवाह नहीं, क्योंकि कमाई का पुनर्निवेश किया जाता है | वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए नियमित आय प्रदान करता है |
| पुनर्निवेश क्षमता | लंबी अवधि में उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करता है | एक स्थिर और पूर्वानुमानित आय स्ट्रीम प्रदान करता है |
| निवेशक जोखिम प्राथमिकता | पूंजी की सराहना चाहने वाले और तत्काल आय छोड़ने के इच्छुक निवेशकों के लिए उपयुक्त | उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो नियमित आय को प्राथमिकता देते हैं और संभावित विकास पर समझौता करने को तैयार हो सकते हैं |
| पोर्टफोलियो निगरानी | निवेशकों को कराधान उद्देश्यों के लिए पूंजीगत लाभ को ट्रैक करने की आवश्यकता है | निवेशकों को भुगतान और कर देनदारी दर्शाते हुए नियमित आय विवरण प्राप्त होते हैं |
| यौगिक प्रभाव | समय के साथ चक्रवृद्धि वृद्धि से पर्याप्त धन सृजन हो सकता है | नियमित आय चल रहे खर्चों और वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में मदद कर सकती है |
क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।
IDCW म्यूचुअल फंड में क्या है – त्वरित सारांश
- IDCW का मतलब है आय वितरण सह कैपिटल वितरण, जिसे 2021 में SEBI ने म्यूचुअल फंड्स में ‘डिविडेंड’ को बदलने के लिए पारंपरिक भाषा में प्रस्तुत किया।
- म्यूचुअल फंड में IDCW से तात्पर्य है उस लाभ से जो योजना उत्पन्न करती है, जो उसके निवेशकों को वे इकाइयाँ रखते हैं, उसके आधार पर वितरित होता है।
- IDCW निवेशकों को ये वितरित लाभ प्रदान करके काम करता है। वितरण के बाद, म्यूचुअल फंड का NAV प्रति इकाई वही राशि से घटता है।
- IDCW भुगतान से मेरा तात्पर्य निवेशकों को IDCW राशि के वास्तविक स्थानांतरण है, जो फंड के प्रकार के आधार पर नियमित समयांतराल में हो सकता है, जैसे मासिक, त्रैमासिक, अर्धवार्षिक या वार्षिक।
- वृद्धि और IDCW विकल्पों में मुख्य अंतर उनकी भुगतान रणनीतियों में है। वृद्धि विकल्प सभी लाभ को फंड में वापस निवेश करता है, दीर्घकालिक पूंजी मूल्यवृद्धि की उम्मीद में। वही IDCW विकल्प निवेशकों को लाभ का एक हिस्सा वितरित करता है, नियमित आजीविका की धारा प्रदान करता है।
- अलिस ब्लू के साथ अपनी संपत्ति में वृद्धि करें। अलिस ब्लू म्यूचुअल फंड निवेश पर शून्य दलाली शुल्क पर उपयोगकर्ता के अनुकूल इंटरफ़ेस प्रदान करता है।
IDCW फुल फॉर्म – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में IDCW क्या है?
म्यूचुअल फंड में IDCW, या आय वितरण सह कैपिटल वितरण, वह हिस्सा है जो फंड की कमाई का है और जो निवेशकों को वितरित किया जाता है।
वृद्धि या IDCW में से क्या बेहतर है?
वृद्धि और IDCW में चुनाव निवेशक के वित्तीय लक्ष्यों पर निर्भर करता है। अगर वे दीर्घकालिक रूप से पूंजी मूल्यवृद्धि चाहते हैं, तो वृद्धि विकल्प अधिक उपयुक्त होगा। अगर वे नियमित आजीविका पसंद करते हैं, तो वे IDCW के लिए जा सकते हैं।
IDCW म्यूचुअल फंड का लाभ क्या है?
IDCW म्यूचुअल फंड निवेशकों को नियमित आजीविका प्रदान करते हैं, जिससे वे जो स्थिर नकद प्रवाह चाहते हैं, जैसे कि सेवानिवृत्त लोग, उन्हें लाभ हो सकता है।
क्या भारत में Idcw पर कर लगता है?
हाँ, भारत में IDCW पर कर लगता है। कर लगने का तरीका म्यूचुअल फंड (समता या ऋण) के प्रकार और धारन की अवधि पर निर्भर करता है।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
