ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವು ಅವುಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವ ವಿಧಾನದಲ್ಲಿದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಶೇಕಡಾವಾರು ಹೆಚ್ಚಳ ಅಥವಾ ಇಳಿಕೆಯಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವು ಸಮಯದ ಅವಧಿಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ನಿಜವಾದ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.
ವಿಷಯ:
- ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು
- ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಎಂದರೇನು
- ಸಂಪೂರ್ಣ Vs ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ
- ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್- FAQ ಗಳು
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಿಂದ ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ನಿಜವಾದ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟದ ಅಳತೆಯಾಗಿದೆ. ಅಂತಿಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಕಳೆಯುವುದರ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಗಳಿಸಿದ ಎಲ್ಲಾ ಲಾಭಾಂಶಗಳು ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವ ಮೂಲಕ ಇದನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ.
ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಅಥವಾ ಇತರ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸುವ ಸಂಬಂಧಿತ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ನಿಧಿಯ ನಿಜವಾದ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗಿಂತ ಸ್ಥಿರವಾದ, ಧನಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಉಪಯುಕ್ತ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭದ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ವಿವರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಉದಾಹರಣೆ ಇಲ್ಲಿದೆ:
ನೀವು ವರ್ಷದ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ 10,000 ರೂ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ. ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ, ನಿಧಿಯು 8% ನಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ವರ್ಷದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯ. 10,800 ರೂ. ಆಗಿರುತ್ತದೆ.
ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಫಾರ್ಮುಲಾ = (ಅಂತಿಮ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯ – ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ) / ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ
= (ರೂ. 10,800 – ರೂ. 10,000) / ರೂ. 10,000
= 0.08 ಅಥವಾ 8%
ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿನ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವು 8% ಆಗಿದೆ. ಇದರರ್ಥ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವಿಶಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ, ನಿಮ್ಮ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ 10,000 ರೂ. ಮೇಲೆ ನೀವು ಒಟ್ಟು 800 ರೂ. ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿದ್ದಿರಿ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವಾಗ ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
- ಆದ್ದರಿಂದ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿಜವಾದ ರೂಪಾಯಿಯಲ್ಲಿ ಅಳೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಬಾಹ್ಯ ಅಂಶಗಳಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
- ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
- ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವುದರಿಂದ, ಅವು ಇತರ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಬುಲ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಂಚಲತೆಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅವರ ಆದಾಯವು ಕಡಿಮೆಯಿರಬಹುದು ಎಂದರ್ಥ.
- ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಫಂಡ್‌ನ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್, ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬೇಕು.
- ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಸಹ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
- ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ಐತಿಹಾಸಿಕ ಆದಾಯಗಳ ಕೆಲವು ಉದಾಹರಣೆಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
| Fund Name | Absolute Return (%) | Investment Objective |
| ICICI Prudential Balanced Advantage Fund | 7.87 | Capital Appreciation |
| Aditya Birla Sun Life Equity Savings Fund | 7.79 | Income and Capital Appreciation |
| Axis Regular Saver Fund | 7.57 | Capital Appreciation |
| Tata Equity Savings Fund | 6.98 | Income and Capital Appreciation |
(ಗಮನಿಸಿ: ಫೆಬ್ರವರಿ 28, 2023 ರಂತೆ ಡೇಟಾ)
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಎಂದರೇನು
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ (CAGR) ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಸರಾಸರಿ ಆದಾಯದ ಪ್ರಮಾಣವಾಗಿದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಸಾಧಿಸಿದ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ, ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಆದಾಯದ ದರವು ಸ್ಥಿರವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಫಂಡ್‌ನ ಒಟ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ರಿಟರ್ನ್ ಅನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಿದ ಸಮಯದ ಅವಧಿಯನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು ಎಂಬುದು ಇಲ್ಲಿದೆ:
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ = ((1 + ಒಟ್ಟು ಆದಾಯ) ^ (1 / ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ)) – 1
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು 20% ನಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿದರೆ, ಅದರ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ:
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ = ((1 + 0.20) ^ (1 / 3)) – 1
= 6.22%
ಇದರರ್ಥ ನಿಧಿಯು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ 6.22% ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವಾಗ ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
- ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳ ಸಂಯುಕ್ತ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಇದರರ್ಥ ಪ್ರತಿಯಾಗಿ ಸಣ್ಣ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಸಹ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯ ಒಟ್ಟಾರೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
- ನಿಧಿಯಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ನಿಜವಾದ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅಳೆಯುವ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಅವಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಮಾಣಿತ ಅಳತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವಾಗ, ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪಾಯ ಎರಡನ್ನೂ ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
- ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಕಾಲಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅವುಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕೆಲವು ಉದಾಹರಣೆಗಳು ಗಳ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
| Fund Name | Annualized Return (3 years) | Annualized Return (5 years) | Investment Objective |
| Mirae Asset Emerging Bluechip Fund | 23.81% | 22.84% | Capital Appreciation |
| SBI Small Cap Fund | 31.07% | 29.16% | Capital Appreciation |
| Kotak Standard Multicap Fund | 18.98% | 18.75% | Capital Appreciation |
(ಗಮನಿಸಿ: ಫೆಬ್ರವರಿ 28, 2023 ರಂತೆ ಡೇಟಾ)
ಸಂಪೂರ್ಣ Vs ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ
ಸಂಪೂರ್ಣ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯಗಳ ನಡುವಿನ ದೊಡ್ಡ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿನ ನಿಜವಾದ ಶೇಕಡಾವಾರು ಬದಲಾವಣೆಯಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಅದೇ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸರಾಸರಿ ಆದಾಯದ ದರವಾಗಿದೆ, ಇದು ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
ಸಂಪೂರ್ಣ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯಗಳ ನಡುವಿನ ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ.
- ಸಮಯದ ಅವಧಿ: ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿನ ಶೇಕಡಾವಾರು ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಅದೇ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸರಾಸರಿ ಆದಾಯದ ದರವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
- ಸಂಯೋಜಿತ: ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಸಂಯುಕ್ತದ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಸಂಯೋಜನೆಯ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ.
- ಚಂಚಲತೆ: ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಚಂಚಲತೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಇದನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್: ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಹೆಚ್ಚು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.
- ಹೋಲಿಕೆ: ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಹೆಚ್ಚು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ.
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ವಿವರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಉದಾಹರಣೆ ಇಲ್ಲಿದೆ:
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ 10,000 ರೂ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ, ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಈ ಕೆಳಗಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಿದೆ:
ವರ್ಷ 1: 20%
ವರ್ಷ 2: -10%
ವರ್ಷ 3: 30%
ಈ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ:
ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭ = ((ಅಂತ್ಯ ಮೌಲ್ಯ – ಆರಂಭದ ಮೌಲ್ಯ) / ಆರಂಭದ ಮೌಲ್ಯ) x 100
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ = ((ರೂ. 12,600 – ರೂ. 10,000) / ರೂ. 10,000) x 100
= 26%
ಇದರರ್ಥ ಹೂಡಿಕೆಯು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು 26% ಲಾಭವನ್ನು ಗಳಿಸಿದೆ.
ಈ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ:
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ = ((1 + ಒಟ್ಟು ಆದಾಯ) ^ (1 / ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ)) – 1
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ = ((1 + 0.26) ^ (1 / 3)) – 1
= 7.46%
ಇದರರ್ಥ ಹೂಡಿಕೆಯು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ 7.46% ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಿದೆ.
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿನ ನಿಜವಾದ ಶೇಕಡಾವಾರು ಬದಲಾವಣೆಯಾಗಿದ್ದು, ಸಂಯೋಜನೆಯ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳದೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ.
- ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ಸರಾಸರಿ ದರವಾಗಿದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಸಂಯೋಜನೆಯ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
- ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.
- ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿಗದಿತ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಎಂದು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಇದು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ.
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಅವುಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಿ, ಹಾಗೆಯೇ ಶುಲ್ಕಗಳು, ನಿರ್ವಹಣಾ ಶೈಲಿ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರದಂತಹ ಇತರ ಅಂಶಗಳು ಸೇರಿವೆ.
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್- FAQ ಗಳು
ರಿಟರ್ನ್‌ನ 3 ವಿಧಗಳು ಯಾವುವು?
ಮೂರು ವಿಧದ ಪ್ರತಿಫಲಗಳು:
- ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭ: ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಗಳಿಸಿದ ನಿಜವಾದ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟ ಆಗಿದೆ.
- ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ: ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಗಳಿಸಿದ ಆದಾಯದ ಸರಾಸರಿ ದರ ಆಗಿದೆ.
- ಸಾಪೇಕ್ಷ ಆದಾಯ: ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದಂತಹ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಆದಾಯ ಆಗಿದೆ.
ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಸೂತ್ರ ಎಂದರೇನು?
A: ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದ ಸೂತ್ರವು:
ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭ = (ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮೌಲ್ಯ – ಹೂಡಿಕೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ)/ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದಿಂದ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀವು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುತ್ತೀರಿ?
A: ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದಿಂದ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಸೂತ್ರವು ಹೀಗಿದೆ:
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ = ((1 + ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ)^(1/ಸಮಯ ಅವಧಿ)) – 1
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವೇ?
A: ಇಲ್ಲ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವಲ್ಲ. ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವಾಗಿದ್ದು ಅದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ಧನಾತ್ಮಕ ಲಾಭವನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಸರಕುಗಳು ಮತ್ತು ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಇದನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು.
ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು.
