Equity Fund Vs Debt Funds Kannada

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಡೆಟ್ ನಿಧಿಗಳು

ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

ವಿಷಯ:

ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಯಾವುವು

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರವಾಗಿದ್ದು ಅದು ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಡಿಬೆಂಚರ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸಿಪಿಗಳು, ಸಿಡಿಗಳು ಮುಂತಾದ ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅವುಗಳನ್ನು ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಎಫ್‌ಡಿಗಳಂತಹ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿದೆ.

ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ತುಂಬಾ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ, ಇದನ್ನು SEBI ನಿಧಿಯ AUM ನ 2% ವರೆಗೆ ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ (ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳು). ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಗಳಿಕೆಗಳು ಎರಡು ವಿಧಗಳಾಗಿವೆ: ಒಂದು ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಗಳಿಕೆಗಳು, ಇದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಘೋಷಿಸುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಇನ್ನೊಂದು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಾಲದ ಖರೀದಿ ಬೆಲೆ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ಬೆಲೆಯ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸದಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. ನಿಧಿ 

ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಗಳಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು STCG (ಇದು ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ 3 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ) ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅದರಲ್ಲಿ ಅವರು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಹೊಣೆಗಾರರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಖರೀದಿಸಿದ 3 ವರ್ಷಗಳೊಳಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದ ನಂತರ ₹ 1 ಲಕ್ಷ ಲಾಭವನ್ನು ಒದಗಿಸಿದರೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರವು 20% ಆಗಿದ್ದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಯಾವುದೇ ಸೆಸ್ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. 

ಏಪ್ರಿಲ್ 1, 2024 ರಿಂದ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಂದ LTCG ಗಳಿಕೆಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮದಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಯಾಗಿದೆ. ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದಾಗ ಅಥವಾ ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದಾಗ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಗಳಿಸಿದ LTCG ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಈ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಒಟ್ಟು ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಎಲ್‌ಟಿಸಿಜಿ ತೆರಿಗೆಯಲ್ಲಿ ಹಿಂದೆ ಇದ್ದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುವು?

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65% ರಷ್ಟು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳ ಪ್ರಕಾರವಾಗಿದೆ. ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದ ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಮತ್ತು ಅದರಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರದ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವು ಉತ್ತಮವಾಗಿವೆ.

ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶಗಳೆರಡಕ್ಕೂ ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅದರಲ್ಲಿ ಅವರು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಹೊಣೆಗಾರರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಘಟಕಗಳ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 

ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (ಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿ), ಮತ್ತು ಗಳಿಕೆಗಳಿಗೆ 15% ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, STCG ₹75,000 ಆಗಿದ್ದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ₹11,250 STCG ತೆರಿಗೆಯಾಗಿ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. 

ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (LTCG), ಮತ್ತು ರೂ 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಗಳಿಕೆಗೆ 10% ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, LTCG ₹1,25,000 ಆಗಿದ್ದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು LTCG ತೆರಿಗೆಯಾಗಿ ₹12,500 ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು LTCG ₹95,000 ಆಗಿದ್ದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ.

ಇಕ್ವಿಟಿ Vs ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ದೊಡ್ಡ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಈಕ್ವಿಟಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಿಂದ ಚಂಚಲತೆಯಿಂದ ಅಪಾಯಕಾರಿ, ಆದರೆ ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

ಎಸ್. ನಂ.ವ್ಯತ್ಯಾಸದ ಅಂಶಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳುಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು
1.ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ಸ್ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅನ್ನು ಪಟ್ಟಿಮಾಡಿದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಜಿ-ಸೆಕೆಂಡ್, ಸಿಡಿಗಳು, ಸಿಪಿಗಳು, ಟಿಬಿಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
2.ಗಳಿಕೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಈ ನಿಧಿಗಳ ಗಳಿಕೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಸೋಲಿಸುವಷ್ಟು ಅಧಿಕವಾಗಿದೆ.ಈ ನಿಧಿಗಳ ಗಳಿಕೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಕಡಿಮೆಯಿಂದ ಮಧ್ಯಮದವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ.
3.ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಹೂಡಿಕೆಯ ಗುರಿ ಸಂಪತ್ತು ಉತ್ಪಾದನೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು.ಹೂಡಿಕೆಯ ಗುರಿಯು ಬಂಡವಾಳ ರಕ್ಷಣೆ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು.
4.ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುವುದರಿಂದ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ.ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸದ ಕಾರಣ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ.
5.ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಯಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ.ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚು ಗಮನಹರಿಸಬೇಕು.
6.ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಐದು ವರ್ಷಗಳಂತಹ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸಣ್ಣ, ಮಧ್ಯದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. 
7.ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಗಳುELSS ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಯೋಜನೆಗಳು ಲಭ್ಯವಿಲ್ಲ.
8.ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ಸ್ ತೆರಿಗೆಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿ (ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ) 15% ದರದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಎಲ್‌ಟಿಸಿಜಿ (ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು) ₹ 1 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ 10% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಬರುವ ಎಲ್ಲಾ ಗಳಿಕೆಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು LTCG ಗಳಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳಿರುವುದಿಲ್ಲ. 

ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ನಿಧಿಗಳು

2024 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು 10 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪಟ್ಟಿ ಇಲ್ಲಿದೆ:

ಸ.ನಂ.ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಹೆಸರುNAV (₹ ನಲ್ಲಿ)AUM(₹ ಕೋಟಿಗಳಲ್ಲಿ) 1Y ರಿಟರ್ನ್3Y ರಿಟರ್ನ್5Y ರಿಟರ್ನ್
1.ಕ್ವಾಂಟ್ ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆ₹244.51₹2,6929.11%37.85%21.63%
2.SBI ಬ್ಲೂಚಿಪ್ ಫಂಡ್₹67.51₹34,3099.27%17.41%11.45%
3.PGIM ಇಂಡಿಯಾ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಆಪರ್ಚುನಿಟೀಸ್ ಫಂಡ್₹47.74₹7,6176.92%31.99%18.73%
4.ಪರಾಗ್ ಪಾರಿಖ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್₹52.19₹29,3454.16%23.7%17.02%
5.ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್₹56.75₹3,663 20.76%24.01%16.65%
6.ಆಕ್ಸಿಸ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್₹74.27₹18,7563.43%18.43%16.15%
7.ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಇಕ್ವಿಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್₹122.95₹4,5765.31%18.7%15.31%
8.ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಲೂಚಿಪ್ ಫಂಡ್₹72.91₹34,6408.4%18.28%12.09%
9.ಯುಟಿಐ ಮಾಸ್ಟರ್‌ಶೇರ್ ಫಂಡ್₹200.69₹10,4343.12%15.72%11.37%
10. ಕೋಟಾಕ್ ಬ್ಲೂಚಿಪ್ ಫಂಡ್₹416.51₹5,2658.28%17.26%12.6%

ಗಮನಿಸಿ: ಮಾರ್ಚ್ 3, 2024 ರ ಡೇಟಾ

2024 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು 10 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಪಟ್ಟಿ ಇಲ್ಲಿದೆ:

ಸ.ನಂ.ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಹೆಸರುNAV (₹ ನಲ್ಲಿ)AUM(₹ ಕೋಟಿಗಳಲ್ಲಿ) 1Y ರಿಟರ್ನ್3Y ರಿಟರ್ನ್5Y ರಿಟರ್ನ್
1.ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿ₹33.97₹1,64321.75%13.71%8.67%
2.ಯುಟಿಐ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್₹66.21₹28411.52%9.75%4.47%
3.ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಡ್ಯೂರೇಶನ್ ಫಂಡ್₹3,715.6₹4,9745.76%6.43%5.9%
4.ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್₹25.84₹16,6835.69%6.39%7.41%
5.HDFC ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಸಾಲ ನಿಧಿ₹42.1₹14,7875.57%6.1%6.94%
6.ಸುಂದರಂ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿ₹3,103.8₹3915.33%4.58%1.83%
7.ಆಕ್ಸಿಸ್ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಸಾಲ ನಿಧಿ₹14.83₹3,5804.62%6.46%7.26%
8.SBI ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿ ₹45.44₹7,1384.37%6.35%7.93%
9.DSP ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತಾ ನಿಧಿ₹82.7₹4213.99%5.79%8.76%
10. IDFC ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು PSU ಸಾಲ ನಿಧಿ₹21.13₹14,3184.02%5.76%7.58%

ಗಮನಿಸಿ: ಮಾರ್ಚ್ 3, 2024 ರ ಡೇಟಾ

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಡೆಟ್ ನಿಧಿ- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ

  • ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅದು ಹೆಚ್ಚು ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅವು ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ.
  • ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸುರಕ್ಷಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರವಾಗಿದೆ.
  • ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತುಂಬಾ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಪಟ್ಟಿಮಾಡಿದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
  • ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಗಳಿಕೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ.
  • ಕ್ವಾಂಟ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಪ್ಲಾನ್, ಎಸ್‌ಬಿಐ ಬ್ಲೂ ಚಿಪ್ ಫಂಡ್, ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಮೀಡಿಯಂ ಟರ್ಮ್, ಸುಂದರಂ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ಫಂಡ್, ಇತ್ಯಾದಿ ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಡೆಟ್ ಫಂಡ್- FAQ

ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?

ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅವು ಅಪಾಯಕಾರಿ, ಆದರೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಜಿ-ಸೆಕೆಂಡ್ ಮುಂತಾದ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್?

ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಗರಿಷ್ಠಗೊಳಿಸಲು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿವೆ. 

ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಿಂತ ಸಾಲ ನಿಧಿ ಸುರಕ್ಷಿತವೇ?

ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಹಿಡುವಳಿಗಳು ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ, ಇದು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಯಾವ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯು ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ?

ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಕಾರವಾಗಿದೆ. ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿವೆ.

ಸಾಲ ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಯಾವಾಗ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ಸಾಲ ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯವೆಂದರೆ ಸಾಲದಲ್ಲಿ, ನೀವು ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕಡಿಮೆಯಾದಾಗ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.

ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳು ಅನುಕರಣೀಯವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.