ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಅತ್ಯಂತ ಜನಪ್ರಿಯ ವಿಧಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವ್ಯಾಪಕ ಶ್ರೇಣಿಯ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವಕಾಶವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಿಗೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಇದರರ್ಥ ನೀವು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡದೆಯೇ ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಉದ್ಯಮಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ನೀವು ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯಬಹುದು.
ಯಾವ ಕಂಪನಿಗಳು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂದು ಅವರು ನಂಬುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ನೀವು ಸುಲಭವಾದ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಈ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ನಿಮಗೆ ಬೇಕಾಗಿರುವುದು.
ವಿಷಯ:
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ
- ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್- ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳಗಳನ್ನು ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಂಡು ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹರಡಲು ಇದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ನವೆಂಬರ್ 2020 ರಲ್ಲಿ, SEBI ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಡಿಯಲ್ಲಿ ಹೊಸ ವರ್ಗವಾಗಿ ಪರಿಚಯಿಸಿತು.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ನಿಧಿಗಳ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಇದರರ್ಥ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಒಂದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್‌ನಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಈ ನಮ್ಯತೆಯು ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಿಭಾಗಗಳಲ್ಲಿನ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಬಂಡವಾಳ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಈ ರೀತಿಯ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಶುಲ್ಕಗಳು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ವಿಧಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತೆ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುವುದರಿಂದ, ಅವುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮಾಡಿದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚು ಬದಲಾಗಬಹುದು.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ ಮತ್ತು ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ವೃತ್ತಿಪರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ (ಕನಿಷ್ಠ 65%) ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತಾರೆ. ಯಾವುದೇ ಹಂಚಿಕೆ ನಿರ್ಬಂಧಗಳಿಲ್ಲದೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ 5 ವರ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುತ್ತವೆ.
- ವಿಭಿನ್ನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ: ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಂದೇ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ ಸ್ಟಾಕ್ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಸೀಮಿತಗೊಳಿಸದೆ ಎಲ್ಲಾ ರೀತಿಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಒಂದು ವಲಯವು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸದಿದ್ದರೆ ಒಂದು ವಲಯದಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಬದಲಾಯಿಸಲು ಅವರಿಗೆ ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯವಿದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಫಂಡ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ 20% ಐಟಿ ವಲಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಇಟ್ ಸೆಕ್ಟರ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸದಿದ್ದರೆ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಇಟ್ ಸೆಕ್ಟರ್‌ನಿಂದ ಬೆಳೆಯುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವಿರುವ ಯಾವುದೇ ಕ್ಷೇತ್ರಕ್ಕೆ ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು.
- ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ: ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ನಗದು ಮತ್ತು ನಗದು ಸಮಾನತೆಗಳಂತಹ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಂಭಾವ್ಯವಾಗಿ ಲಾಭದಾಯಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವಾಗ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹರಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.
- ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ: ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಸಲುವಾಗಿ ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ತಂತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧನಾ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಬಳಸುವ ವೃತ್ತಿಪರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳಿಂದ ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅವರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ನಿಕಟವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಬದಲಾಗುತ್ತಿರುವ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹಂಚಿಕೆಗಳನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸುತ್ತಾರೆ.
- ಇಕ್ವಿಟಿ ಎಕ್ಸ್ ಪೋಸರ್: ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ನಿಧಿಯ ಉಳಿದ ಭಾಗವನ್ನು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿನ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆ ನಿಮಗೆ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದಿಂದ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ: ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳು ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅದು 65%. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆಯು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿರುತ್ತದೆ: ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಆಗಿವೆ.
STCG: ನೀವು ಖರೀದಿಸಿದ 12 ತಿಂಗಳೊಳಗೆ ನಿಮ್ಮ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ, ಆದಾಯವನ್ನು STCG ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಗಳು 15% ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತವೆ.
LTCG: ನೀವು 12 ತಿಂಗಳ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ ಮತ್ತು ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯು ರೂ. 1 ಲಕ್ಷ, ನಂತರ ಲಾಭಗಳನ್ನು LTCH ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು 10% ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತದೆ.
- ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಬಂಧಗಳಿಲ್ಲ: ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ನಲ್ಲಿ ಸೂಕ್ತವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾದ ಯಾವುದೇ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
- ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ: ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ನೀವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಲು ಬಯಸಿದರೆ ಇದು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯ ಗುರಿಯು ಎಲ್ಲಾ ವಲಯಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ. ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಡೈನಾಮಿಕ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ ಎಂದೂ ಇದನ್ನು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಈ ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
- ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಅಸ್ಥಿರವಾಗಿರುವಾಗ ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಬುಲಿಶ್ ಆಗಿರುವಾಗ ಮಿಡ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನಿಧಿಗಳ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಮೊದಲು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು, ಆರ್ಥಿಕ ದೃಷ್ಟಿಕೋನ ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ತಮ್ಮ ಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸೆಕ್ಟರ್ ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಕರೆ ಮಾಡಬಹುದು.
- ಈ ನಮ್ಯತೆಯು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾಗಿಸಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸ್ಟಾಕ್ ಆಯ್ಕೆ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಹಂಚಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಪರಿಣತಿಯಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ.
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:
| Flexi cap mutual fund name | 5 Year CAGR | Expense Ratio | SIP Minimum | AUM in Crores |
| Parag Parikh Flexi Cap fund (Growth) | 15.9% | 1.67% | Rs. 1000 | Rs.29344.833 |
| Quant Flexi Cap Fund (Growth) | 16.5% | 2.33 | Rs. 1000 | Rs. 990.092 |
| PGIM India Flexi Cap Fund (Growth) | 13.3% | 1.94 | Rs. 1000 | Rs. 5235.664 |
| HDFC Flexi Cap Fund (Growth) | 12.8% | 1.77 | Rs. 1000 | Rs. 31968.503 |
| Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund (Growth) | 9.3% | 1.76 | Rs. 1000 | 15737.944 |
| UTI Flexi Cap Fund (Growth) | 11.7% | 1.75 | Rs. 1000 | 24170.178 |
| DSP Flexi Cap Fund (Growth) | 11.1% | 1.84 | Rs. 1000 | 7679.271 |
| IDBI Flexi Cap Fund (Growth) | 9.8% | 2.49 | Rs. 1000 | 357.659 |
| Union Flexi Cap Fund (Growth) | 11.9% | 2.25 | Rs. 1000 | 1333.628 |
| Canara Robeco Flexi Cap Fund (Growth) | 12.5% | 1.77 | Rs. 1000 | 8608.798 |
| SBI Flexi Cap Fund (Growth) | 9.7% | 1.71% | Rs. 1000 | 15840.220 |
| Edelweiss Flexi Cap Fund (Growth) | 10.2% | 2.21% | Rs. 1000 | 1056.340 |
| HSBC Flexi Cap Fund (Growth) | 8% | 2.03% | Rs. 1000 | 3158.857 |
| Tata Flexi Cap Fund (Growth) | NA | 1.84% | Rs. 1000 | 2115.595 |
| Axis Flexi Cap Fund (Growth) | 11.3% | 1.83% | Rs. 1000 | 10269.179 |
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳಗಳನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳಿಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹಣವನ್ನು ಒಂದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್‌ನಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಿಭಾಗಗಳಲ್ಲಿನ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಬಂಡವಾಳ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಮುಖ ಲಕ್ಷಣಗಳೆಂದರೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ, ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಬಹು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಹೊಂದಿವೆ.
- ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು, ಇಕ್ವಿಟಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ.
- ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳೆಂದರೆ ಪರಾಗ್ ಪಾರಿಖ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್, ಕ್ವಾಂಟ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಪಿಜಿಐಎಂ ಇಂಡಿಯಾ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿವೆ.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್- ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅರ್ಥ
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ತೆರೆದ-ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ (ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು, ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು).
ಯಾವ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ?
ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳೆಂದರೆ ಪರಾಗ್ ಪಾರಿಖ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್, ಕ್ವಾಂಟ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಪಿಜಿಐಎಂ ಇಂಡಿಯಾ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿವೆ.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯ ಏನು?
ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯು ಬಹು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹೇಗೆ ಚಲಿಸುತ್ತವೆ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿವಿಧ ಹಂತದ ಚಂಚಲತೆಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಮತ್ತೊಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಪಾಯವೆಂದರೆ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
ಮಲ್ಟಿಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?
ಒಂದು ಮಲ್ಟಿಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು, ಅಂದರೆ, ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಆದರೆ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಇದು ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿಲ್ಲ.
ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ, ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಅಥವಾ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್?
ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದರೆ, ನಂತರ Flexi Cap ಫಂಡ್ ನಿಮಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿರಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಬಯಸಿದಲ್ಲಿ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮ ಫಿಟ್ ಆಗಿರಬಹುದು.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಉತ್ತಮವೇ?
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಅವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ ಮತ್ತು ವಲಯಗಳಾದ್ಯಂತ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಡುವುದರಿಂದ, ಇತರ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ವಾಹನಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು.
