ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಯು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಅವರು ಥೀಮ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಹಸಿರು ಶಕ್ತಿ, ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ, ಉತ್ಪಾದನೆ, ಆರೋಗ್ಯ ರಕ್ಷಣೆ, ಭಾರತದಲ್ಲಿ ತಯಾರಿಸಿ, ಇತ್ಯಾದಿ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ.
ವಿಷಯ:
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಅರ್ಥ
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು – ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
- ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು – ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು Vs ವಲಯ ನಿಧಿಗಳು
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಅಪಾಯ
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು – FAQ ಗಳು
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಅರ್ಥ
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಅದರ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಆ ಥೀಮ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಿಗೆ ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ. ಥೀಮ್‌ಗಳ ಉದಾಹರಣೆಗಳು ಮೇಕ್ ಇನ್ ಇಂಡಿಯಾ, ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ, ಶುದ್ಧ ಶಕ್ತಿ ಅಥವಾ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು.
ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಥೆಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ತನ್ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ 80% ಅನ್ನು ನಿಧಿಯ ಥೀಮ್‌ನ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ಜೋಡಿಸುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಒಂದು ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಯು ಸುಸ್ಥಿರ ಕೃಷಿಯ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಿದ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಕೃಷಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಕಂಪನಿಗಳು, ರಸಗೊಬ್ಬರ ತಯಾರಕರು, ಕೃಷಿ ಉಪಕರಣ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಕೃಷಿ ಕ್ಷೇತ್ರದ ಇತರ ಘಟಕಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಸಮರ್ಥನೀಯ ಕೃಷಿಯ ವಿಷಯದಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಸಂಭಾವ್ಯ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯುವುದು ಗುರಿಯಾಗಿದೆ.
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು – ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಮುಖ್ಯ ಲಕ್ಷಣವೆಂದರೆ ಅವು ಶುದ್ಧ ಶಕ್ತಿ, ಆರೋಗ್ಯ, ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಅಥವಾ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯಗಳಂತಹ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳ ಸುತ್ತ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳಾಗಿವೆ. ಸಂಬಂಧಿತ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಈ ಉದಯೋನ್ಮುಖ ವಲಯಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಬಂಡವಾಳ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ, ಹೀಗಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ಥೀಮ್‌ಗಳು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಲಾದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯುವ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಇತರ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಕ್ಲೀನ್ ಎನರ್ಜಿ, ಹೆಲ್ತ್‌ಕೇರ್, ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಅಥವಾ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯದಂತಹ ಥೀಮ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳ ಸುತ್ತ ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಥೀಮ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಈ ಥೀಮ್‌ಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಅನುಭವಿ ವೃತ್ತಿಪರರು ಮತ್ತು ಥೀಮ್‌ಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಪಾತ್ರವು ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಥೀಮ್‌ನ ಭವಿಷ್ಯ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಆಲ್ಫಾವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಇದು ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಅಥವಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸರಾಸರಿಯನ್ನು ಮೀರಿದ ಆದಾಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ವಿಧಾನವು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಪರಿಣತಿಯೊಂದಿಗೆ ಸಂಯೋಜಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ, ವಿಶಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು.
- ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ. ಅವರು ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುವ ಥೀಮ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಟ್ರೆಂಡ್‌ಗಳು ಕಾರ್ಯರೂಪಕ್ಕೆ ಬರಲು ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಭಾವ್ಯ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯ ರಚನೆಯಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯಬಹುದು.
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:
| Name of the fund | NAV (May 19) | 5 Year CAGR | Expense Ratio | SIP Minimum |
| DSP India T I G E R Fund (Growth) | ₹ 171.46 | 12.7% | 2.22 | Rs. 1000 |
| ICICI Prudential Infrastructure Fund (Growth) | ₹ 106.29 | 15.7% | 2.22 | Rs. 1000 |
| ICICI Prudential Manufacturing Fund (Growth) | ₹ 19.57 | NA | 0 | Rs. 1000 |
| Sundaram Services fund (Growth) | ₹ 22.0355 | NA | 2.02 | Rs. 1000 |
| Bank of India Manufacturing & Infra fund (Growth) | ₹ 31.98 | 11.4% | 2.51 | Rs. 1000 |
| SBI Consumption Opportunities Fund (Growth) | ₹ 214.7666 | 11.8% | 2.32 | Rs. 1000 |
| Nippon India Banking & Financial Services Fund (Growth) | ₹ 419.4854 | 9.7% | 2.02 | Rs. 1000 |
| Nippon India Consumption Fund (Growth) | ₹ 129.4152 | 15.6% | 2.43 | Rs. 1000 |
| Tata Resources & Energy Fund (Growth) | ₹ 28.6344 | 14.4% | 2.42 | Rs. 1000 |
| ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund (Growth) | ₹ 93.38 | 9.6% | 1.95 | Rs. 1000 |
| Invesco India PSU Equity Fund (Growth) | ₹ 31.83 | 12.3% | 2.46 | Rs. 1000 |
| Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund Standard Plan (Growth) | ₹ 40.111 | 13.3% | 2.3 | Rs. 1000 |
| Mirae Asset Healthcare Fund (Growth) | ₹ 20.508 | NA | 2.07 | Rs. 1000 |
| Canara Robeco Consumer Trends Fund (Growth) | ₹ 72.67 | 14.1% | 2.32 | Rs. 1000 |
| Aditya Birla Sun Life Digital India Fund (Growth) | ₹ 118.83 | 19.3% | 1.92 | Rs. 1000 |
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು – ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುಖ್ಯ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಅದು ಒಂದು ರೀತಿಯ ವಲಯ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲ; ಬದಲಿಗೆ, ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ನಿಧಿಯ ಥೀಮ್‌ಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ವಲಯಗಳು ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಇತರ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:
- ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ
ನಿಧಿಯ ಥೀಮ್‌ನ ಗುರಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ವಿವಿಧ ವಲಯಗಳಿಗೆ ಸೇರಿದ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ನಿಮಗೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯದಲ್ಲಿನ ಕಳಪೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
- ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಪ್ರವೃತ್ತಿಯಿಂದ ಲಾಭವನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುವ ವಲಯಗಳು ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಥೀಮ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದರೆ, ಅದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆಕರ್ಷಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಉದಯೋನ್ಮುಖ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ವಿಶಾಲವಾದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳನ್ನು ಮೀರಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
- ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಹೂಡಿಕೆ
ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಭಾವ್ಯ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯ ರಚನೆಯಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯಬಹುದು.
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು Vs ವಲಯ ನಿಧಿಗಳು
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅದು ಅನೇಕ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಿಸಿರುವ ಕಲ್ಪನೆ ಅಥವಾ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಐಟಿ, ಎಫ್‌ಎಂಸಿಜಿ, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್, ಆಟೋಮೊಬೈಲ್‌ಗಳಂತಹ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
| ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್ | ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು | ವಲಯ ನಿಧಿಗಳು |
| ಹೂಡಿಕೆ ಗಮನ | ಬಹು ವಲಯಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಿಸಿರುವ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ | ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯ ಅಥವಾ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ |
| ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಸಂಭಾವ್ಯ | ಹೆಚ್ಚು | ಹೆಚ್ಚು |
| ಚಂಚಲತೆ | ಹೆಚ್ಚು | ಹೆಚ್ಚು |
| ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ | ಥೀಮ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಬಹು ವಲಯಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾಗಿದೆ | ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯ ಅಥವಾ ಉದ್ಯಮಕ್ಕೆ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಮಾನ್ಯತೆ |
| ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ | 5 ರಿಂದ 7 ವರ್ಷಗಳು | 3 ರಿಂದ 5 ವರ್ಷಗಳು |
| ಸೂಕ್ತವಾದುದು | ಥೀಮ್ ಮತ್ತು ಅದರ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯ ಆಳವಾದ ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು | ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯದ ಆಳವಾದ ಜ್ಞಾನ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ |
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಅಪಾಯ
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳೊಂದಿಗಿನ ದೊಡ್ಡ ಅಪಾಯವೆಂದರೆ ಅವರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿರುವ ಕೆಲವು ಕಂಪನಿಗಳು ಅಥವಾ ವಲಯಗಳ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚು ಗಮನಹರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇದರರ್ಥ ಈ ನಿಧಿಗಳು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಿರಬಹುದು ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹರಡುವುದಿಲ್ಲ. ಆದರೆ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚು ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಾರಣ ಅವು ಕೇವಲ ಒಂದು ವಲಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಆಗಿದೆ.
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಇತರ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:
- ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಥೀಮ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ಥೀಮ್ ಸವಾಲುಗಳನ್ನು ಅನುಭವಿಸಿದರೆ, ನಿಯಂತ್ರಕ ಬದಲಾವಣೆಗಳು, ತಾಂತ್ರಿಕ ಅಡಚಣೆಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಪ್ರತಿಕೂಲ ಘಟನೆಗಳು ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಋಣಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಸರ್ಕಾರದ ನೀತಿಗಳಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಅಥವಾ ನವೀಕರಿಸಬಹುದಾದ ಇಂಧನ ಅಳವಡಿಕೆಯಲ್ಲಿನ ಏರಿಳಿತಗಳಿಂದ ಶುದ್ಧ ಶಕ್ತಿ-ವಿಷಯದ ನಿಧಿಯು ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
- ಅವುಗಳ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಸ್ವಭಾವದಿಂದಾಗಿ, ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ವಲಯಗಳು ಮತ್ತು ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳಾದ್ಯಂತ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಇದು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಘಟನೆಗಳ ಪ್ರಭಾವವನ್ನು ವರ್ಧಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯಗಳು ಅಥವಾ ಥೀಮ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿನ ಕುಸಿತವು ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು.
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಅವುಗಳ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಮಾನ್ಯತೆಯಿಂದಾಗಿ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಂಚಲತೆಯ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸಬಹುದು. ಥೀಮ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಗಮನಾರ್ಹ ಧನಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಋಣಾತ್ಮಕ ಏರಿಳಿತಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರಬಹುದು.
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಯು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಥೀಮ್‌ಗಳ ಉದಾಹರಣೆಗಳು ಮೇಕ್ ಇನ್ ಇಂಡಿಯಾ, ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ, ಶುದ್ಧ ಶಕ್ತಿ ಅಥವಾ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು.
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಮುಖ್ಯ ಲಕ್ಷಣವೆಂದರೆ ಅವರು ನಿಧಿಯ ಥೀಮ್‌ಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ಬಹು ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
- ಟಾಟಾ ಡಿಜಿಟಲ್ ಇಂಡಿಯಾ ಫಂಡ್ (ಜಿ), ಎಸ್‌ಬಿಐ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಫಂಡ್ (ಜಿ), ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಫಾರ್ಮಾ ಫಂಡ್ (ಜಿ), ಕೊಟಕ್ ಪಯೋನೀರ್ ಫಂಡ್ (ಜಿ), ಮತ್ತು ಕೊಟಕ್ ಪಯೋನೀರ್ ಫಂಡ್ (ಬೆಳವಣಿಗೆ) ಪ್ರಮುಖ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಆಗಿವೆ.
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುಖ್ಯ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಅದು ಒಂದು ರೀತಿಯ ವಲಯ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲ; ಬದಲಿಗೆ, ಇದು ನಿಧಿಯ ಥೀಮ್‌ಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ವಲಯಗಳು ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅದು ಅನೇಕ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಿಸಿರುವ ಕಲ್ಪನೆ ಅಥವಾ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಐಟಿ, ಎಫ್‌ಎಂಸಿಜಿ, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್, ಆಟೋಮೊಬೈಲ್‌ಗಳಂತಹ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
- ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಯ ಮುಖ್ಯ ಅಪಾಯವೆಂದರೆ ಅದರ ಬಂಡವಾಳವು ಆ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
- ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದರೆ, ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ. ಅವರು ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ, ELSS (ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್), ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮತ್ತು ಇತರವುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳಾದ್ಯಂತ ಉನ್ನತ ನಿಧಿಗಳ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ.
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು – FAQ ಗಳು
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿ ಎಂದರೇನು?
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಐಟಿ, ಗ್ರಾಮೀಣಾಭಿವೃದ್ಧಿ, ಎಫ್‌ಎಂಸಿಜಿ, ಹಸಿರು ಶಕ್ತಿ ಮುಂತಾದ ಕೆಲವು ವಿಷಯಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರವಾಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ನೋಡುವುದರಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಯ ಉದಾಹರಣೆ ಏನು?
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಂದು ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಯು ಗ್ರಾಮೀಣ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ನಂತರ ನಿಧಿಯು ಕೃಷಿ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು, ರಾಸಾಯನಿಕಗಳು, ಆಟೋಮೊಬೈಲ್ಗಳು, ರಸಗೊಬ್ಬರಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಗ್ರಾಮೀಣ ಪ್ರದೇಶಗಳ ಪ್ರಗತಿಗೆ ಕೊಡುಗೆ ನೀಡುವ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
ಟಾಪ್ 5 ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುವು?
ಉನ್ನತ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು:
- ಟಾಟಾ ಡಿಜಿಟಲ್ ಇಂಡಿಯಾ ಫಂಡ್ (ಜಿ)
- ಎಸ್‌ಬಿಐ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ನಿಧಿ (ಜಿ)
- ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಫಾರ್ಮಾ ಫಂಡ್ (ಜಿ)
- ಕೊಟಕ್ ಪಯೋನೀರ್ ಫಂಡ್ (ಜಿ)
- ಕೊಟಕ್ ಪಯೋನೀರ್ ಫಂಡ್ (ಬೆಳವಣಿಗೆ)
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅದು ಅನೇಕ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಿಸಿರುವ ಕಲ್ಪನೆ ಅಥವಾ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಐಟಿ, ಎಫ್‌ಎಂಸಿಜಿ, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್, ಆಟೋಮೊಬೈಲ್‌ಗಳಂತಹ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ವಿವಿಧ ಪ್ರಕಾರಗಳು ಯಾವುವು?
ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:
- ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ ನಿಧಿಗಳು
- PSU ಇಕ್ವಿಟಿ ನಿಧಿಗಳು
- ಶಕ್ತಿ ನಿಧಿಗಳು
- ಎಂಎನ್‌ಸಿ ನಿಧಿಗಳು
- ಬಳಕೆಯ ನಿಧಿಗಳು
- ಇತರ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಅಪಾಯಕಾರಿಯೇ?
5 ರಿಂದ 7 ವರ್ಷಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅವರ ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಂಚಲತೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಾಳ್ಮೆಯಿಂದಿರಬೇಕು ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಠ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ದೀರ್ಘಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಸುರಕ್ಷಿತವೇ?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಅಪಾಯಕಾರಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಹಣವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಏಕೆಂದರೆ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸೀಮಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್‌ನ ಸುತ್ತ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ರಚಿಸುತ್ತವೆ.
ESG ಒಂದು ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಯೇ?
ESG (ಪರಿಸರ, ಸಾಮಾಜಿಕ ಮತ್ತು ಆಡಳಿತ) ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಹೂಡಿಕೆಯು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಪರಿಸರ, ಸಾಮಾಜಿಕ, ಅಥವಾ ಆಡಳಿತದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ಧನಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿರುವ ಸ್ಥೂಲ ಆರ್ಥಿಕ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ವಿಧಾನವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು.
