What Is Absolute Return In Mutual Fund Kannada

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿನ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯಿಂದ ಮಾಡಿದ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವಾಗಿದೆ. ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮಾನದಂಡಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸುವ ಸಂಬಂಧಿತ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿನ ಹೆಚ್ಚಳ ಅಥವಾ ಇಳಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಅವರು ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಿಸ್ಸಂದಿಗ್ಧವಾದ ಅಳತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ.

ವಿಷಯ:

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ

ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆ ಅಥವಾ ಮಾನದಂಡದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಂತಹ ಬಾಹ್ಯ ಅಂಶಗಳ ಪ್ರಭಾವವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸದೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಕಚ್ಚಾ ನಿವ್ವಳ ಆದಾಯವಾಗಿದೆ. 

ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ₹1,00,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಮತ್ತು ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯ ₹1,10,000 ಆಗುತ್ತದೆ, ನಿಮ್ಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ ₹10,000 ಅಥವಾ 10% ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭದ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್ ಹೋಲಿಕೆಗಳ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲದೆ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಲಾಭದಾಯಕತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.

ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಉದಾಹರಣೆ

ಈ ಪ್ರಕರಣದ ಅಧ್ಯಯನವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. 2022 ರ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ನೀವು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ₹50,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ. 2022 ರ ಅಂತ್ಯದ ವೇಳೆಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ₹57,000 ಕ್ಕೆ ಏರಿದೆ. 

ಹೀಗಾಗಿ, 2022 ರಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವು ₹7,000 ಅಥವಾ 14% ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವಿಶಾಲವಾದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಥವಾ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಾನದಂಡದ ಸೂಚ್ಯಂಕವು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ಈ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಲಾಭದ ಮೇಲೆ ಏಕಮಾತ್ರ ಗಮನ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವು ತುಂಬಾ ಸರಳವಾಗಿದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಾಗಿದೆ, ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಭಾಗಿಸಿ, ಶೇಕಡಾವಾರು ಪಡೆಯಲು ಎಲ್ಲವನ್ನೂ 100 ರಿಂದ ಗುಣಿಸಿದಾಗ. ಸೂತ್ರವು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ (ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ – ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ) / ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ * 100%.

  1. ನಿಮ್ಮ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಗುರುತಿಸಿ (ನೀವು ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹಾಕಿದ ಮೊತ್ತ).
  2. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ (ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಈಗ ಮೌಲ್ಯಯುತವಾಗಿದೆ).
  3. ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಳೆಯಿರಿ.
  4. ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು ಭಾಗಿಸಿ.
  5. ಶೇಕಡಾವಾರು ಪಡೆಯಲು 100 ರಿಂದ ಗುಣಿಸಿ.

ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಫಾರ್ಮುಲಾ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವ ಸೂತ್ರವು:

ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ = ((ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ – ಹೂಡಿಕೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ) / ಹೂಡಿಕೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ) * 100%

ಇದನ್ನು ವಿಭಜಿಸೋಣ:

  • ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯವಾಗಿದೆ.
  • ಹೂಡಿಕೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯವು ಅವಧಿಯ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಮೊತ್ತವಾಗಿದೆ.
  • ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಳೆಯಿರಿ.
  • ಹೂಡಿಕೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು ಭಾಗಿಸಿ.
  • ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು ಶೇಕಡಾವಾರು ಆಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸಲು 100 ರಿಂದ ಗುಣಿಸಿ.

ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ₹1,00,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಮತ್ತು ವರ್ಷದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ₹1,10,000 ಮೌಲ್ಯದ್ದಾಗಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವು ಹೀಗಿರುತ್ತದೆ: ((1,10,000 – 1,00,000) / 1 ,00,000) * 100 = 10%.

ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ Vs ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್

ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.

ಹೋಲಿಕೆಗೆ ಆಧಾರಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್
ಅರ್ಥಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.
ಸಮಯದ ಅಂಶಸಮಯದ ಅಂಶವನ್ನು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ.ಸಮಯದ ಅಂಶವನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
ಲೆಕ್ಕಾಚಾರನೇರ, ಆರಂಭಿಕ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ.ಸಂಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.
ಬಳಸಿಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ.ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ.
ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್ ಹೋಲಿಕೆಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾನದಂಡದೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾನದಂಡದೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಸಂಪೂರ್ಣ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡುವುದು ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯವಾದರೂ, ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ-ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:

ನಿಧಿಯ ಹೆಸರು3-ವರ್ಷದ ಆದಾಯ (%)5-ವರ್ಷದ ಆದಾಯ (%)
ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ನೇರ ಯೋಜನೆ-ಬೆಳವಣಿಗೆ59.50%27.59%
ಆಕ್ಸಿಸ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ37.99%23.85%
ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ನೇರ- ಬೆಳವಣಿಗೆ47.40%22.64%
ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ನೇರ ಯೋಜನೆ-ಬೆಳವಣಿಗೆ14.24%8.82%
SBI ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ5.27%8.82%
ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ & ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ28.46%16.84%
HDFC ಸಮತೋಲಿತ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ನೇರ ಯೋಜನೆ-ಬೆಳವಣಿಗೆ27.58%15.45%

ಗಮನಿಸಿ: ಮೇಲೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ನಿಧಿಗಳು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ವಿವರಣಾತ್ಮಕವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಭವಿಷ್ಯದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ಪರಿಗಣಿಸಿ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ

  • ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿನ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ, ನಿಗದಿತ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಒಟ್ಟು ಲಾಭವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
  • ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸ್ಪಷ್ಟ ಅಳತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಮಾನದಂಡದ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಕಡೆಗಣಿಸುತ್ತದೆ.
  • ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ₹ 1,00,000 ರ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯು ₹ 1,20,000 ಕ್ಕೆ ಬೆಳೆದಾಗ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭದ ಉದಾಹರಣೆ 20% ಆಗಿದೆ.
  • ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಸೂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತೀರಿ: ((ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ – ಹೂಡಿಕೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ) / ಹೂಡಿಕೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ) * 100%.
  • ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.
  • ಹಿಂದಿನ ಪ್ರದರ್ಶನಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಫಂಡ್, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಅಬ್ಸೊಲ್ಯೂಟ್ ರಿಟರ್ನ್ ಫಂಡ್, ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸಂಪ