ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಲಾಭದಾಯಕತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ತಜ್ಞರು “CAGR” ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನಿಮಗೆ ಒದಗಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಸಿಎಜಿಆರ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ವಿಷಯ:
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಅರ್ಥ
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಸೂತ್ರ
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು
- ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಎಂದರೇನು- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಎಂದರೇನು- FAQ ಗಳು
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಅರ್ಥ
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸಿಎಜಿಆರ್‌ನ ಪೂರ್ಣ ರೂಪವು ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನೀವು ಕಾಣಬಹುದಾದ ಸಾಮಾನ್ಯ ಪದಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ಒಂದಾಗಿದೆ. CAGR ಸಹಾಯದಿಂದ, ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗೆ ಹಾಕಿರುವ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಗಳಿಸಿದ ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಿದೆ.
CAGR ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಹೆಚ್ಚು ನಿಖರವಾದ ಪ್ರಾತಿನಿಧ್ಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಅದನ್ನು ಗಳಿಸಲು ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ಸಮಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸದೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಎರಡು ಪಾಯಿಂಟ್‌ಗಳ ನಡುವೆ ಗಳಿಸಿದ ಒಟ್ಟಾರೆ ಲಾಭವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ.
ಇದನ್ನು ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಸಿಎಜಿಆರ್ ಸಹಾಯದಿಂದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನೀವು ಎಷ್ಟು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, CAGR ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳಗಳು, ಸ್ವತಂತ್ರ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಅತ್ಯಂತ ನಿಖರವಾದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
2021 ರ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ನೀವು XYZ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗೆ ರೂ.100000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ನಾವು ಭಾವಿಸೋಣ. ವರ್ಷದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ, ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆಯು ರೂ.300000 ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಅಂದರೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ನೀವು 200% ನಷ್ಟು ಲಾಭವನ್ನು ಗಳಿಸಿದ್ದೀರಿ.
ಅದೇ ರೀತಿ, ಮುಂದಿನ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗಲಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ 50% ನಷ್ಟು ನೀವು ಕಳೆದುಕೊಂಡಿದ್ದೀರಿ. ಪ್ರಸ್ತುತ, ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯ ರೂ.150000 ಆಗಿದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಈ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ನೀವು ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತಿರುವ ನಿಜವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಗೊಂದಲವಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ನಿಮಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು CAGR ಚಿತ್ರದಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಸೂತ್ರ
CAGR Formula = (Ending balance/ Starting balance)1/n – 1
- ‘n’ ಪದವು ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಒಟ್ಟು ವರ್ಷಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
- ಅಂತ್ಯದ ಸಮತೋಲನವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ ಮುಗಿದ ನಂತರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
- ಆರಂಭಿಕ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡಲಾದ ನಿಮ್ಮ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತವಾಗಿದೆ.
CAGR ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಸಮಯದ ಮೇಲೆ ಸಮಾನವಾದ ಒತ್ತು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಚಂಚಲತೆಯಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನಾವು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಎಷ್ಟು ಬೆಳೆಯಲಿದೆ ಎಂಬುದರ ಪರಿಪೂರ್ಣ ಅಂದಾಜನ್ನು ನೀವು ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೇಗೆ ಬದಲಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲು CAGR ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸ್ಪೆಕ್ಟ್ರಮ್ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಅದು ಹೇಗೆ ವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ಗಮನಿಸಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಹೇಗೆ ಬಳಸಲಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ಇದು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು
ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಿಎಜಿಆರ್ ಅನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು,
- ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟಾರೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಭಾಗಿಸಿರಿ.
- ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು ವರ್ಷಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ಗುಣಿಸಿ ಮತ್ತು ಘಾತವನ್ನು ಒಂದಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿಸಿರಿ.
- ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು ಒಂದರಿಂದ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬೇಕು.
- ಉತ್ತರವನ್ನು 100 ರಿಂದ ಗುಣಿಸುವ ಮೂಲಕ ಶೇಕಡಾವಾರು ಆಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸಬಹುದು.
CAGR ನ ಸೂತ್ರದಲ್ಲಿ, ಸಮಯವು ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಇದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿರುವ ಸಮಯದ ಅವಧಿಯ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಚಂಚಲತೆಯ ಭಾಗವನ್ನು ನಾವು ಕಳೆಯುವುದಾದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಬೆಳೆಯುವ ನಿಖರವಾದ ದರವನ್ನು CAGR ನಿಮಗೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.
CAGR ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು, ನಾವು ಒಂದು ಉದಾಹರಣೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸೋಣ:
ಸ್ಯಾಮ್ಯುಯೆಲ್ 2017 ರಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ರೂ. 50000 ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಪಡೆದ ನಂತರ, ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ ರೂ. 200000 ಆಗಿರುತ್ತದೆ.
ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು ನೀವು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಬಯಸಿದರೆ ನೀವು ಅದರ ಸಿಎಜಿಆರ್ ಅನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಬೇಕು. ನಾವು ಮೇಲಿನ ಎಲ್ಲಾ ವಿವರಗಳನ್ನು CAGR ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ಗೆ ಹಾಕಿದರೆ, ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವು 31.95% ಆಗಿರುತ್ತದೆ.
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಶೇಕಡಾವಾರು ಎಂದು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಯಾವುದೇ ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿಜವಾದ ವಿತ್ತೀಯ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೋಲಿಸಲು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟಾರೆ ಲಾಭದಾಯಕತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ.
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು 10,000 ರೂ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಮತ್ತು 5 ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯ 15,000 ರೂ. ಆಗ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭ ರೂ. 5,000 ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ 50% ಹೆಚ್ಚಳವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು, ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ನಾವು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗಿದೆ, ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ 5 ವರ್ಷಗಳು. CAGR ಸೂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು, ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಸರಿಸುಮಾರು 8.68% ಆಗಿರುತ್ತದೆ.
| ಆಧಾರ | ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ | ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ |
| ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ | ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ | ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಸ್ತುತ ಮೌಲ್ಯದ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ |
| ಸಮಯದ ಅವಧಿ | ಒಂದೇ ವರ್ಷ ಅಥವಾ ಬಹು ವರ್ಷಗಳು | ಯಾವುದೇ ಅವಧಿ |
| ಲಾಭದ ಅಳತೆ | ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಶೇಕಡಾವಾರು ಹೆಚ್ಚಳವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ | ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿಜವಾದ ವಿತ್ತೀಯ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ |
| ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆ | ವಾರ್ಷಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ | ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟಾರೆ ಲಾಭದಾಯಕತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ |
| ಮಿತಿಗಳು | ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸಂಪೂರ್ಣ ಚಿತ್ರವನ್ನು ಒದಗಿಸದಿರಬಹುದು | ಲಾಭವನ್ನು ಸಾಧಿಸಿದ ಅವಧಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದಿಲ್ಲ |
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಎಂದರೇನು- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- CAGR ಎಂದರೆ ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ ಮತ್ತು ಇದನ್ನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಗಳಿಸಿದ ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಹೂಡಿಕೆಯ CAGR ಅನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ನಿಮಗೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಮೂರು ಪ್ರಾಥಮಿಕ ವಿಷಯಗಳೆಂದರೆ ಪ್ರಾರಂಭದ ಸಮತೋಲನ, ಅಂತ್ಯದ ಸಮತೋಲನ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ವರ್ಷಗಳು.
- CAGR ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು, ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತ್ಯದ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅದರ ಪ್ರಾರಂಭದ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಭಾಗಿಸಿ, ಈ ಅನುಪಾತವನ್ನು 1/n ನ ಶಕ್ತಿಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿ, ಅಲ್ಲಿ n ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿನ ವರ್ಷಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ, ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕ ದರವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಫಲಿತಾಂಶದಿಂದ 1 ಅನ್ನು ಕಳೆಯಿರಿ. ಪ್ರತಿಫಲವನ್ನು ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- CAGR ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಸಮಯದ ಮೇಲೆ ಸಮಾನವಾದ ಒತ್ತು ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೇಗೆ ಬದಲಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಹೇಗೆ ಬಳಸಲಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು CAGR ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ.
- CAGR ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಹೆಚ್ಚು ನಿಖರವಾದ ಪ್ರಾತಿನಿಧ್ಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಅದನ್ನು ಗಳಿಸಲು ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ಸಮಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸದೆ, ಎರಡು ಪಾಯಿಂಟ್‌ಗಳ ನಡುವೆ ಗಳಿಸಿದ ಒಟ್ಟಾರೆ ಲಾಭವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಎಂದರೇನು- FAQ ಗಳು
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ CAGR ಪೂರ್ಣ ರೂಪ ಎಂದರೇನು?
CAGR ನ ಪೂರ್ಣ ರೂಪವು ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವಾಗಿದೆ. ಇದು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಕವಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುವ ಪದವಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸಿಎಜಿಆರ್ ಸಹಾಯದಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೂಲಕ ಅವರು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಂಪತ್ತಿನ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸರಾಸರಿ CAGR ಎಂದರೇನು?
ಸರಾಸರಿಯಾಗಿ, ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು 14.50% CAGR ಅನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಸಮರ್ಥವಾಗಿವೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 13.36% ನಷ್ಟು CAGR ಅನ್ನು ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಸಮರ್ಥವಾಗಿವೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಉತ್ತಮ CAGR ಎಂದರೇನು?
ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ 5 ವರ್ಷ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ 15% ರಿಂದ 25% ವರೆಗೆ ನೀಡಬಹುದು. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಸೋಲಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದರೆ, ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುವುದು ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ.
7% ನ CAGR ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆಯೇ?
ಇಲ್ಲ, 7% CAGR ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಉತ್ತಮ ಲಾಭವಲ್ಲ. ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ನೀವು 8% CAGR ಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ನೀಡುವ ಯಾವುದೇ ಹಣಕಾಸು ಸಾಧನದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಾರದು. ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ, ನೀವು ಕನಿಷ್ಟ 8% ರಿಂದ 12% CAGR ಅನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
ಹೆಚ್ಚಿನ CAGR ಉತ್ತಮವೇ?
ಹೌದು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಿಎಜಿಆರ್ ಯಾವಾಗಲೂ ಕಡಿಮೆ ಒಂದಕ್ಕಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿರುತ್ತದೆ. CAGR ಸಹಾಯದಿಂದ, ಕಂಪನಿಗಳು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಯಾವ ರೀತಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಆರ್ಥಿಕ ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು.
ಯಾವ ಕಂಪನಿಯು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಧಿಕ CAGR ಅನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ?
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ಕಂಪನಿಗಳು ಲಭ್ಯವಿವೆ, ಅದರ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಿಎಜಿಆರ್ ಶೇಕಡಾವಾರು ಕಾರಣದಿಂದ ದೊಡ್ಡ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು. ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ CAGR ಶೇಕಡಾವಾರುಗಳನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಿದ ಕೆಲವು ಕಂಪನಿಗಳು:
ಪೇಜ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್
ಕಾಮಾ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ಸ್
ಟಾಟಾ ಎಲ್ಕ್ಸಿ
ಸೆರಾ ನೈರ್ಮಲ್ಯ
ಇಂಡಿಯಾಮಾರ್ಟ್ ಇಂಟರ್ಮೆಶ್ ಲಿ.
LTI ಮೈಂಡ್ಟ್ರೀ
ಸೌರ ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳು
ಅಲ್ಕೆಮ್ ಲ್ಯಾಬ್
ಹೂಡಿಕೆಗೆ CAGR ಮುಖ್ಯವೇ?
ಹೌದು, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೂಲಕ ತಮ್ಮ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತಿರುವ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ CAGR ಅತ್ಯಂತ ಪ್ರಮುಖ ಪದವಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿಸ್ಸಂದೇಹವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸೂತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ.
ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು.
