What Is Hybrid Mutual Fund Kannada

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದ ಪ್ರಮಾಣವು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಪ್ರಕಾರ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ವಿಷಯ:

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅರ್ಥ

ಒಂದು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಎರಡು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ವಿಭಿನ್ನ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುವ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಾಗ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಫಂಡ್‌ನ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಬಹುದು. ಹಣದುಬ್ಬರ-ಬೀಟಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ನೀಡುವುದು ನಿಧಿಯ ಮುಖ್ಯ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ.

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು

ಅವರ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು ವೈವಿಧ್ಯದಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಗುರಿಗಳು, ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಕೆಲವು ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ :

  • ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
  • ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
  • ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ
  • ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ
  • ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್
  • ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ

ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ 

ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಾಹನವಾಗಿದ್ದು ಅದು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದವು ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯು ಇತರ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. 

ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಸಂಭಾವ್ಯ ಲಾಭವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ.

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ 

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮುಂತಾದ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದವು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. 

ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳದೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಲನೆಯಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ಇದು ಅವಕಾಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. 2 ರಿಂದ 3 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಈ ನಿಧಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ನಿಧಿಯು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಅವುಗಳನ್ನು ತೆರಿಗೆಗಾಗಿ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. 

ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ

ಈ ನಿಧಿಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಅತಿಯಾಗಿ ಮೌಲ್ಯೀಕರಿಸಲ್ಪಟ್ಟಾಗ, ನಿಧಿಯು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಿಗೆ ಅದರ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. 

ಈ ಹಣವನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಸರಿಯಾದ ಸಂಶೋಧನೆಯಿಂದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕನಿಷ್ಠ 4 ರಿಂದ 6 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. 

ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ

ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು 3 ವಿಭಿನ್ನ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 10% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಆಗಿರಬಹುದು; ಇತರ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗವು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಅಥವಾ ಚಿನ್ನವಾಗಿರಬಹುದು. ಬಹು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ 3 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. 

ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್

ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿನ ಭದ್ರತೆಯ ಬೆಲೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಮಧ್ಯಸ್ಥಿಕೆ ನಿಧಿಯ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಗದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ತಂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ಭವಿಷ್ಯದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಅಥವಾ ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಎರಡು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ನಡುವಿನ ಬೆಲೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವು ನಿಧಿಯು ಗಳಿಸಬಹುದಾದ ಲಾಭವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ಮತ್ತು ನಗದು ಅಥವಾ ನಗದು ಸಮಾನತೆಯ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಅವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯ ಉತ್ಪಾದನೆಯ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರವಾದ ರಿಟರ್ನ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು ಆದರೆ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳು

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಪ್ರಯೋಜನ ಮತ್ತು ಅನನುಕೂಲವಾಗಿದೆ. ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳು ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಅನನುಕೂಲವೆಂದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಾಲದ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಸೂಕ್ತವಲ್ಲ. 

ಅನುಕೂಲಗಳು :

  • ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಬಹು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹರಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
  • ಈ ನಿಧಿಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಅಪಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಶುದ್ಧ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಚಂಚಲತೆಗೆ ತಮ್ಮನ್ನು ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳದೆಯೇ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ ಅಥವಾ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿಸುತ್ತದೆ.
  • ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸರಿಯಾದ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ನಿಯೋಜಿಸಲು ಪರಿಣತಿ ಮತ್ತು ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವೃತ್ತಿಪರ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಅನಾನುಕೂಲಗಳು :

  • ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಶುದ್ಧ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ, ಅಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ರ್ಯಾಲಿಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡದಿರಬಹುದು. 
  • ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಅವು ಶುದ್ಧ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
  • ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯು ಅವರ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಳಿಸಿದ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವಿಧದ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ವಿಭಿನ್ನ ಶೇಕಡಾವಾರು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಏಪ್ರಿಲ್ 1, 2023 ರಿಂದ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮಾಹಿತಿ ಇಲ್ಲಿದೆ:

  • ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು:

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ 65% ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

  • ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ (STCG) ತೆರಿಗೆ: ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಲಾಭವನ್ನು 15% ಜೊತೆಗೆ 4% ಸೆಸ್ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 
  • ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ (LTCG) ತೆರಿಗೆ: ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಇರಿಸಿದರೆ, ಅದನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 10% ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು 4% ಸೆಸ್ ಅನ್ನು ನೀಡಬೇಕು. ಲಾಭಗಳು INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ.
  • ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು:

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಯು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಆದರೆ 35% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಸಾಲ ನಿಧಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

  • ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ (ಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿ) ತೆರಿಗೆ: ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಲಾಭವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರದಲ್ಲಿ ಜೊತೆಗೆ 4% ಸೆಸ್.
  • ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ (LTCG) ತೆರಿಗೆ: ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಇರಿಸಿದರೆ, ಅದನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಲಾಭವನ್ನು ಲಾಭದೊಂದಿಗೆ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸೂಚ್ಯಂಕ, ಜೊತೆಗೆ 4% ಸೆಸ್. 
  • ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ 35% ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ):

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಗರಿಷ್ಠ 35% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಬಂಡವಾಳ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅದು STCG ಅಥವಾ LTCG ಆಗಿರಲಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ, LTCG ತೆರಿಗೆಯ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. 

  • ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಆದಾಯ:

ಏಪ್ರಿಲ್ 1, 2020 ರಿಂದ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭಾಂಶಗಳಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರದ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, INR 5,000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಾಂಶಗಳು ಮೂಲದಲ್ಲಿ 10% ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತವೆ (TDS).

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಅದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತನ್ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಸುಮಾರು 40-60% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಉಳಿದ ಭಾಗವನ್ನು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಯು ಯಾವುದೇ ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ, ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು. 

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳ ನಡುವಿನ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು: 

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ – ಮರುಸಮತೋಲನ ಆಸ್ತಿ ಸಂಯೋಜನೆ

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ ಆಸ್ತಿ ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು ಅದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಉದ್ದೇಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು, ಅದು ಅವರಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವಂತೆ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಅನುಪಾತದಿಂದ ಗಮನಾರ್ಹ ವಿಚಲನ ಉಂಟಾದಾಗಲೆಲ್ಲಾ ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿ ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮರುಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬಂಡವಾಳ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ ಎರಡನ್ನೂ ನೀಡುವ ಸಮತೋಲಿತ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ.

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ – ನಿಧಿಯ ಉದ್ದೇಶ

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಮತೋಲಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಅದು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವು ವೈಯಕ್ತಿಕ ನಿಧಿಗಳ ನಡುವೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು, ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಧಿಯ ಪ್ರಾಸ್ಪೆಕ್ಟಸ್ ಅನ್ನು ಓದುವುದು ಮತ್ತು ಅದರ ಹೂಡಿಕೆ ವಿ