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सर्वश्रेष्ठ लिक्विड फंड की सूची – Best Liquid Funds In Hindi

नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर सर्वश्रेष्ठ लिक्विड म्यूचुअल फंड की सूची दिखाती है।

Name	AUM (Cr)	NAV (Rs)	Minimum SIP (Rs)
SBI Liquid Fund	67,570.48	3,903.95	500.00
HDFC Liquid Fund	62,050.71	4,900.69	100
Aditya Birla SL Liquid Fund	51,991.37	402.75	100
ICICI Pru Liquid Fund	50,077.69	369.34	99
Kotak Liquid Fund	33,667.34	5,040.91	100
Nippon India Liquid Fund	32,733.81	6,105.71	100
Axis Liquid Fund	28,808.10	2,773.05	1000
UTI Liquid Fund	23,290.82	4,089.49	2500
Tata Liquid Fund	19,852.61	3,936.46	150
DSP Liquidity Fund	18,699.20	3,566.61	100

सर्वश्रेष्ठ लिक्विड फंड का परिचय – Introduction To Best Liquid Funds In Hindi

SBI लिक्विड फंड – SBI Liquid Fund

SBI लिक्विड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था और 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है।

SBI लिक्विड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ एक लिक्विड म्यूचुअल फंड के रूप में, ₹67,570.48 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.28% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.01% और एक्सपेंस रेशियो 0.19% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 108.05%, और अन्य – (-8.04)%।

HDFC लिक्विड फंड – HDFC Liquid Fund

HDFC लिक्विड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था और 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है।

HDFC लिक्विड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ एक लिक्विड म्यूचुअल फंड के रूप में, ₹62,050.71 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.26% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.01% और एक्सपेंस रेशियो 0.2% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 107.89%, और अन्य – (-7.89)%।

आदित्य बिड़ला एसएल लिक्विड फंड – Aditya Birla SL Liquid Fund

आदित्य बिड़ला सन लाइफ लिक्विड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था और 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ लिक्विड फंड एक लिक्विड म्यूचुअल फंड के रूप में, ₹51,991.37 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.37% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.01% और एक्सपेंस रेशियो 0.21% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 88.47%, और अन्य – 11.53%।

ICICI प्रू लिक्विड फंड – ICICI Pru Liquid Fund

कोटक लिक्विड फंड – Kotak Liquid Fund

कोटक लिक्विड डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था और 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है।

कोटक लिक्विड डायरेक्ट – ग्रोथ एक लिक्विड म्यूचुअल फंड के रूप में, ₹33,667.34 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.27% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.01% और एक्सपेंस रेशियो 0.2% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 104.49%, और अन्य – (-4.49)%।

निप्पॉन इंडिया लिक्विड फंड – Nippon India Liquid Fund

निप्पॉन इंडिया लिक्विड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था और 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है।

निप्पॉन इंडिया लिक्विड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक लिक्विड म्यूचुअल फंड के रूप में, ₹32,733.81 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.34% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.01% और एक्सपेंस रेशियो 0.2% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 101.34%, और अन्य – (-1.34)%।

एक्सिस लिक्विड फंड – Axis Liquid Fund

एक्सिस लिक्विड डायरेक्ट फंड-ग्रोथ एक्सिस म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था और 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है।

एक्सिस लिक्विड डायरेक्ट फंड-ग्रोथ एक लिक्विड म्यूचुअल फंड के रूप में, ₹28,808.10 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.34% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.01% और एक्सपेंस रेशियो 0.15% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 99.9%, और अन्य – 0.1%।

UTI लिक्विड फंड – UTI Liquid Fund

UTI लिक्विड डायरेक्ट-ग्रोथ UTI म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था और 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है।

UTI लिक्विड डायरेक्ट-ग्रोथ एक लिक्विड म्यूचुअल फंड के रूप में, ₹23,290.82 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.32% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.01% और एक्सपेंस रेशियो 0.18% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 92.94%, और अन्य – 7.06%।

टाटा लिक्विड फंड – Tata Liquid Fund

टाटा लिक्विड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ टाटा म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था और 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है।

टाटा लिक्विड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक लिक्विड म्यूचुअल फंड के रूप में, ₹19,852.61 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.32% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0% और एक्सपेंस रेशियो 0.21% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 98.08%, और अन्य – 1.92%।

DSP लिक्विडिटी फंड – DSP Liquidity Fund

DSP लिक्विडिटी डायरेक्ट-ग्रोथ DSP म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था और 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है।

DSP लिक्विडिटी डायरेक्ट-ग्रोथ एक लिक्विड म्यूचुअल फंड के रूप में, ₹18,699.20 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.29% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.01% और एक्सपेंस रेशियो 0.1% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 92.55%, और अन्य – 7.45%।

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लिक्विड फंड का अर्थ – Liquid Funds Meaning In Hindi

लिक्विड फंड एक प्रकार का डेट म्यूचुअल फंड है जो ट्रेजरी बिल, जमा प्रमाणपत्र और वाणिज्यिक पत्र जैसे अल्पकालिक वित्तीय साधनों में निवेश करता है। ये उच्च तरलता और कम जोखिम वाले निवेश विकल्प प्रदान करते हैं, जिससे वे अल्पकालिक लक्ष्यों के लिए उपयुक्त होते हैं।

इन फंडों की परिपक्वता अवधि आमतौर पर 91 दिनों तक होती है, जो धन तक त्वरित पहुंच सुनिश्चित करती है। निवेशक अपने निवेश को लगभग तुरंत, आमतौर पर 24 घंटों के भीतर, भुना सकते हैं, जिससे लिक्विड फंड न्यूनतम जोखिम के साथ निष्क्रिय नकदी को पार्क करने के लिए एक पसंदीदा विकल्प बन जाते हैं।

लिक्विड फंड पारंपरिक बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करते हैं, जबकि सुरक्षा बनाए रखते हैं। हालांकि, रिटर्न की गारंटी नहीं है, और वे बाजार की स्थितियों के आधार पर उतार-चढ़ाव कर सकते हैं, हालांकि अन्य म्यूचुअल फंडों की तुलना में जोखिम अपेक्षाकृत कम रहता है।

भारत के सर्वश्रेष्ठ लिक्विड फंड की विशेषताएं – Features Of Best Liquid Funds In Hindi

भारत के सर्वश्रेष्ठ लिक्विड फंड की मुख्य विशेषताओं में उच्च तरलता, कम जोखिम, प्रतिस्पर्धी रिटर्न और न्यूनतम लॉक-इन अवधि शामिल हैं। ये फंड अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों के लिए आदर्श हैं और रिटर्न से समझौता किए बिना आवश्यकता पड़ने पर पैसे तक आसान पहुंच प्रदान करते हैं।

उच्च तरलता: लिक्विड फंड निवेशकों को 24 घंटों के भीतर अपने पैसे तक पहुंच की अनुमति देते हैं, जिससे वे आपातकालीन कोष या अल्पकालिक लक्ष्यों के लिए उपयुक्त होते हैं। उनकी आसान भुनाई प्रक्रिया सुनिश्चित करती है कि निवेशक बिना किसी परेशानी के अपना पैसा जल्दी से निकाल सकते हैं।
कम जोखिम: लिक्विड फंड ट्रेजरी बिल और जमा प्रमाणपत्र जैसी अल्पकालिक, कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। ये निवेश स्थिरता प्रदान करते हैं और पूंजी हानि के जोखिम को कम करते हैं, जिससे वे अन्य म्यूचुअल फंड प्रकारों की तुलना में अधिक सुरक्षित होते हैं।
प्रतिस्पर्धी रिटर्न: हालांकि लिक्विड फंड में रिटर्न की गारंटी नहीं है, वे आमतौर पर छोटी अवधि में बचत खातों और सावधि जमा से बेहतर प्रदर्शन करते हैं। निवेशक सुरक्षा या तरलता से अधिक समझौता किए बिना उच्च रिटर्न का लाभ उठा सकते हैं।
न्यूनतम लॉक-इन अवधि: लिक्विड फंड के लिए कोई लॉक-इन अवधि नहीं है, जिससे किसी भी समय आसानी से निकासी की जा सकती है। यह लचीलापन उन लोगों के लिए एक लोकप्रिय विकल्प बनाता है जिन्हें अपने पैसे तक नियमित पहुंच की आवश्यकता होती है या जो अस्थायी रूप से अधिशेष धन को पार्क करना चाहते हैं।

एक्सपेंस रेशियो के आधार पर शीर्ष लिक्विड फंड – Top Liquid Funds Based On Expense Ratio In Hindi

नीचे दी गई तालिका उच्चतम से निम्नतम एक्सपेंस रेशियो के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले लिक्विड म्यूचुअल फंड दिखाती है।

Name	Expense Ratio (%)	Minimum SIP (Rs)
Quant Liquid Plan	0.27	500.00
Motilal Oswal Liquid Fund	0.22	500.00
Aditya Birla SL Liquid Fund	0.21	100
Tata Liquid Fund	0.21	150
HDFC Liquid Fund	0.2	100
ICICI Pru Liquid Fund	0.2	99
Kotak Liquid Fund	0.2	100
Nippon India Liquid Fund	0.2	100
360 ONE Liquid Fund	0.2	1,000.00
WOC Liquid Fund	0.2	500

3 वर्षीय CAGR के आधार पर भारत में शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड – Top Liquid Mutual Funds Based On 3Y CAGR In Hindi

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3 वर्षीय CAGR के आधार पर शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड दिखाती है।

Name	CAGR 3Y (Cr)	Minimum SIP (Rs)
Aditya Birla SL Liquid Fund	6.16	100
Mahindra Manulife Liquid Fund	6.16	500
Baroda BNP Paribas Liquid Fund	6.14	500
Bank of India Liquid Fund	6.14	1000
Quant Liquid Plan	6.13	500.00
Axis Liquid Fund	6.13	1000
Edelweiss Liquid Fund	6.13	100
Union Liquid Fund	6.13	500
UTI Liquid Fund	6.12	2500
PGIM India Liquid Fund	6.12	1,000.00

एग्जिट लोड के आधार पर निवेश करने के लिए भारत में सर्वश्रेष्ठ लिक्विड फंड – Best Liquid Funds To Invest Based on Exit Load In Hindi

नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले लिक्विड म्यूचुअल फंड दिखाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब लेता है जब वे अपनी फंड इकाइयों से बाहर निकलते हैं या उन्हें भुनाते हैं।

Name	AMC	Exit Load (%)
Bajaj Finserv Liquid Fund	Bajaj Finserv Asset Management Limited	0.01
Aditya Birla SL Liquid Fund	Aditya Birla Sun Life AMC Limited	0.01
Baroda BNP Paribas Liquid Fund	Baroda BNP Paribas Asset Management India Pvt. Ltd.	0.01
Bank of India Liquid Fund	Bank of India Investment Managers Private Limited	0.01
Quant Liquid Plan	Quant Money Managers Limited	0.01
Axis Liquid Fund	Axis Asset Management Company Ltd.	0.01
Edelweiss Liquid Fund	Edelweiss Asset Management Limited	0.01
Union Liquid Fund	Union Asset Management Company Pvt. Ltd.	0.01
UTI Liquid Fund	UTI Asset Management Company Private Limited	0.01
PGIM India Liquid Fund	PGIM India Asset Management Private Limited	0.01

भारत में लिक्विड फंड रिटर्न – Liquid Fund Returns In Hindi

नीचे दी गई तालिका 1 वर्षीय रिटर्न के आधार पर लिक्विड म्यूचुअल फंड रिटर्न दिखाती है।

Name	Absolute Returns – 1Y (%)	Minimum SIP (Rs)
Edelweiss Liquid Fund	7.5	100
Aditya Birla SL Liquid Fund	7.48	100
Bajaj Finserv Liquid Fund	7.47	1,000.00
Mahindra Manulife Liquid Fund	7.47	500
Bank of India Liquid Fund	7.46	1000
Axis Liquid Fund	7.45	1000
Union Liquid Fund	7.45	500
Mirae Asset Liquid Fund	7.45	1,000.00
PGIM India Liquid Fund	7.44	1,000.00
HSBC Liquid Fund	7.44	1000

भारत के शीर्ष लिक्विड फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance Of Top Liquid Funds India In Hindi

नीचे दी गई तालिका 5 वर्षीय रिटर्न के आधार पर लिक्विड म्यूचुअल फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन दिखाती है।

Name	CAGR 5Y (Cr)	Minimum SIP (Rs)
Quant Liquid Plan	5.74	500.00
Mahindra Manulife Liquid Fund	5.39	500
Edelweiss Liquid Fund	5.38	100
Aditya Birla SL Liquid Fund	5.37	100
Union Liquid Fund	5.35	500
PGIM India Liquid Fund	5.35	1,000.00
Franklin India Liquid Fund-Super	5.35	500
Axis Liquid Fund	5.34	1000
Nippon India Liquid Fund	5.34	100
LIC MF Liquid Fund	5.34	1,000.00

लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य कारक – Factors to Consider When Investing In Liquid Mutual Funds In Hindi

लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य मुख्य कारकों में सुरक्षा, तरलता, रिटर्न और एक्सपेंस रेशियो शामिल हैं। ये फंड अल्पकालिक धन पार्किंग के लिए आदर्श हैं, लेकिन निवेशकों को रिटर्न को अधिकतम करने और जोखिमों को कम करने के लिए प्रमुख कारकों का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करना चाहिए।

सुरक्षा: लिक्विड फंड आमतौर पर उच्च गुणवत्ता वाली, अल्पकालिक ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। हालाँकि, डिफ़ॉल्ट या ब्याज दर में उतार-चढ़ाव का जोखिम अभी भी मौजूद है। निवेशकों को अपनी पूंजी की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए फंड की क्रेडिट गुणवत्ता और विविधीकरण का आकलन करना चाहिए।
तरलता: लिक्विड म्यूचुअल फंड उच्च तरलता प्रदान करते हैं, आमतौर पर 24 घंटों के भीतर भुनाई की अनुमति देते हैं। यह विशेषता उन्हें अल्पकालिक लक्ष्यों के लिए आकर्षक बनाती है। हालांकि, निवेशकों को एग्जिट लोड या भुनाई शर्तों के प्रति सचेत रहना चाहिए जो निकासी की लचीलता को प्रभावित कर सकते हैं।
रिटर्न: जबकि लिक्विड फंड अन्य निवेशों की तुलना में मध्यम रिटर्न प्रदान करते हैं, ध्यान उच्च रिटर्न की तुलना में स्थिरता पर अधिक होता है। निवेशकों को निर्णय लेने से पहले पिछले प्रदर्शन और स्थिरता की तुलना करनी चाहिए, यह ध्यान में रखते हुए कि रिटर्न बाजार पर निर्भर होते हैं।
एक्सपेंस रेशियो: एक्सपेंस रेशियो वह लागत है जो म्यूचुअल फंड निवेश के प्रबंधन के लिए लेता है। उच्च एक्सपेंस रेशियो रिटर्न को कम कर सकता है, इसलिए निवेशकों को शुद्ध लाभ को अधिकतम करने के लिए कम अनुपात वाले फंडों का चयन करना चाहिए।

शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें? – How To Invest In Top Liquid Mutual Funds In Hindi

शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, सुरक्षा, रिटर्न और एक्सपेंस रेशियो जैसे कारकों के आधार पर फंडों का शोध और तुलना करके शुरुआत करें। अपने वित्तीय लक्ष्यों के लिए सबसे उपयुक्त फंड का चयन करने से पहले फंड के प्रदर्शन, पिछले रिटर्न और क्रेडिट रेटिंग का मूल्यांकन करें।

आप एलिस ब्लू जैसे ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म के माध्यम से निवेश कर सकते हैं, जो शीर्ष म्यूचुअल फंड तक आसान पहुंच प्रदान करता है। यह प्लेटफॉर्म विस्तृत अंतर्दृष्टि प्रदान करता है, जो निवेशकों को विभिन्न फंडों की तुलना करने, अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने और न्यूनतम प्रयास के साथ सूचित निर्णय लेने की अनुमति देता है।

एक बार जब आप फंड चुन लेते हैं, तो एलिस ब्लू पर एक खाता बनाकर, म्यूचुअल फंड का चयन करके और लेनदेन को पूरा करने के लिए चरणों का पालन करके निवेश प्रक्रिया को पूरा करें। प्रदर्शन को ट्रैक करने और आवश्यकतानुसार समायोजित करने के लिए नियमित रूप से अपने निवेश की निगरानी करें।

बाजार के रुझानों का भारत के लिक्विड फंड पर प्रभाव – Impact Of Market Trends On Liquid Funds In Hindi

बाजार के रुझान भारत में लिक्विड फंड को काफी प्रभावित कर सकते हैं, विशेष रूप से ब्याज दरों और तरलता की स्थितियों में बदलाव के माध्यम से। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो लिक्विड फंड पर रिटर्न बढ़ सकता है, लेकिन अचानक बाजार की अस्थिरता अल्पकालिक प्रतिफल और प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती है।

बाजार स्थिरता की अवधि के दौरान, लिक्विड फंड लगातार, कम जोखिम वाले रिटर्न प्रदान करने की प्रवृत्ति रखते हैं क्योंकि वे उच्च गुणवत्ता वाली अल्पकालिक प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। हालांकि, आर्थिक अनिश्चितता या तरलता की कमी के समय में, इन फंडों का प्रदर्शन प्रभावित हो सकता है, हालांकि इक्विटी फंडों की तुलना में कम गंभीर रूप से।

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) द्वारा रेपो दरों में बदलाव जैसी मौद्रिक नीति का प्रभाव भी लिक्विड फंड रिटर्न को प्रभावित करता है। एक कठोर मौद्रिक नीति तरलता को कम कर सकती है, जिससे कम रिटर्न हो सकता है, जबकि नरम नीतियां फंड के प्रदर्शन को बढ़ा सकती हैं।

अस्थिर बाजारों में लिक्विड फंड कैसे प्रदर्शन करते हैं? – How Liquid Funds Perform In Volatile Markets In Hindi

अस्थिर बाजारों में, लिक्विड फंड आमतौर पर इक्विटी या लंबी अवधि के ऋण फंडों की तुलना में अधिक स्थिर प्रदर्शन करते हैं। चूंकि वे अल्पकालिक, उच्च गुणवत्ता वाली ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, बाजार के उतार-चढ़ाव के लिए उनका जोखिम न्यूनतम होता है, जो रूढ़िवादी निवेशकों के लिए एक सुरक्षित आश्रय प्रदान करता है।

हालांकि, लिक्विड फंड भी अस्थिरता से पूरी तरह से प्रतिरक्षित नहीं हैं। अचानक तरलता की कमी या ब्याज दरों में बदलाव रिटर्न को थोड़ा प्रभावित कर सकते हैं। तीव्र बाजार झूलों के दौरान, भुनाई बढ़ सकती है, जिससे संभावित रूप से फंड के प्रदर्शन में मामूली उतार-चढ़ाव हो सकता है।

इन जोखिमों के बावजूद, लिक्विड फंड अपने कम जोखिम और उच्च तरलता के कारण बाजार की अस्थिरता के दौरान एक लोकप्रिय विकल्प बने रहते हैं। निवेशक अक्सर उनका उपयोग अनिश्चित समय के दौरान अस्थायी पार्किंग विकल्प के रूप में करते हैं, जो लचीलापन और सुरक्षा दोनों प्रदान करता है।

लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लाभ – Advantages Of Investing In Liquid Mutual Funds In Hindi

लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में आसान तरलता, कम जोखिम, लचीलापन और मध्यम रिटर्न शामिल हैं। ये फंड अल्प अवधि के लिए अधिशेष धन को पार्क करने के लिए आदर्श हैं, जो बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करते हुए उच्च पहुंच बनाए रखते हैं।

तरलता: लिक्विड फंड आमतौर पर 24 घंटों के भीतर निवेश की आसान निकासी की अनुमति देते हैं। यह उन व्यक्तियों के लिए आदर्श है जो एक लचीला निवेश विकल्प चाहते हैं जो लंबी लॉक-इन अवधि या भारी जुर्माने के बिना अपने फंडों तक त्वरित पहुंच प्रदान करता है।
कम जोखिम: ये फंड ट्रेजरी बिल और वाणिज्यिक पत्र जैसे अल्पकालिक, उच्च गुणवत्ता वाले ऋण साधनों में निवेश करते हैं। ब्याज दरों में बदलाव और बाजार की अस्थिरता के लिए उनका जोखिम न्यूनतम होता है, जो इक्विटी या लंबी अवधि के ऋण फंडों की तुलना में एक सुरक्षित निवेश विकल्प प्रदान करता है।
लचीलापन: लिक्विड फंड लचीले निवेश विकल्प प्रदान करते हैं, जो निवेशकों को बिना महत्वपूर्ण प्रतिबंधों के धन जोड़ने या निकालने की अनुमति देते हैं। यह लचीलापन नकदी प्रवाह के प्रबंधन या अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों या आपातकालीन जरूरतों के लिए धन अलग रखने के लिए फायदेमंद है।
मध्यम रिटर्न: हालांकि लिक्विड फंड उच्च रिटर्न प्रदान नहीं करते हैं, वे आम तौर पर पारंपरिक बचत खातों की तुलना में बेहतर ब्याज प्रदान करते हैं। रिटर्न स्थिर होते हैं, जो उन्हें अल्पकालिक निवेश के लिए उपयुक्त बनाता है जहां आक्रामक वृद्धि की तुलना में पूंजी संरक्षण को प्राथमिकता दी जाती है।

लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करने के जोखिम – Risks Of Investing In Liquid Mutual Funds In Hindi

लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में क्रेडिट जोखिम, ब्याज दर जोखिम, तरलता जोखिम और पुनर्निवेश जोखिम शामिल हैं। हालांकि ये फंड अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं, निवेशकों को संभावित चुनौतियों के बारे में जागरूक होना चाहिए जो रिटर्न या पूंजी संरक्षण को प्रभावित कर सकती हैं।

क्रेडिट जोखिम: लिक्विड फंड ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, और जारीकर्ता द्वारा डिफ़ॉल्ट की संभावना होती है। यदि किसी जारीकर्ता की साख में गिरावट आती है, तो फंड के रिटर्न नकारात्मक रूप से प्रभावित हो सकते हैं, जिससे निवेशक को संभावित नुकसान हो सकता है।
ब्याज दर जोखिम: ब्याज दरों में परिवर्तन लिक्विड फंड रिटर्न को प्रभावित करता है। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो मौजूदा प्रतिभूतियों का मूल्य गिर सकता है, जिससे कम रिटर्न हो सकता है। हालांकि, यह जोखिम लंबी अवधि के ऋण फंडों की तुलना में लिक्विड फंडों में आम तौर पर कम होता है।
तरलता जोखिम: दुर्लभ मामलों में, लिक्विड फंड तरलता समस्याओं का सामना कर सकते हैं, विशेष रूप से वित्तीय संकटों या बाजार व्यवधानों के दौरान। यदि फंड मैनेजर प्रतिभूतियों को तुरंत नहीं बेच सकता है, तो यह भुनाई में देरी कर सकता है या फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है।
पुनर्निवेश जोखिम: लिक्विड फंड अल्पकालिक प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, और पुनर्निवेश जोखिम तब उत्पन्न होता है जब परिपक्व होने वाली प्रतिभूतियों से अर्जित ब्याज को कम दर पर पुनर्निवेश करने की आवश्यकता होती है, जिससे निवेशकों के लिए समग्र रिटर्न कम हो सकता है।

पोर्टफोलियो विविधीकरण में लिक्विड फंड का योगदान – Contribution Of Liquid Funds To Portfolio Diversification In Hindi

लिक्विड फंड इक्विटी जैसी उच्च जोखिम वाली संपत्तियों को संतुलित करने वाला एक कम जोखिम वाला निवेश विकल्प प्रदान करके पोर्टफोलियो विविधीकरण में योगदान देते हैं। वे स्थिरता और तरलता प्रदान करते हैं, अनिश्चित बाजार स्थितियों के दौरान समग्र पोर्टफोलियो अस्थिरता को कम करते हुए फंड तक आसान पहुंच सुनिश्चित करते हैं।

इसके अतिरिक्त, लिक्विड फंड अधिशेष नकदी के लिए एक अस्थायी पार्किंग स्थान के रूप में कार्य करते हैं, जो निवेशकों को बाजार के अवसरों का तेजी से लाभ उठाने की अनुमति देते हैं। उनकी अल्पकालिक प्रकृति, मध्यम रिटर्न के साथ संयुक्त, एक विविध पोर्टफोलियो को पूरक करती है, नकदी प्रवाह का प्रबंधन करने और जोखिम जोखिम को कम करने में मदद करती है।

लिक्विड म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In Liquid Mutual Funds In Hindi

जिन निवेशकों को उच्च तरलता और कम जोखिम की आवश्यकता है, उन्हें लिक्विड म्यूचुअल फंड पर विचार करना चाहिए। वे उन लोगों के लिए आदर्श हैं जो अस्थायी रूप से अधिशेष नकदी को पार्क करना चाहते हैं, अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों का प्रबंधन करना चाहते हैं, या बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न अर्जित करते हुए एक आपातकालीन कोष बनाए रखना चाहते हैं।

इसके अतिरिक्त, लिक्विड म्यूचुअल फंड न्यूनतम अस्थिरता के साथ स्थिर रिटर्न चाहने वाले रूढ़िवादी निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं। वे उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैं जो बाजार के उतार-चढ़ाव या दीर्घकालिक निवेश प्रतिबद्धताओं के महत्वपूर्ण जोखिम के बिना पूंजी को संरक्षित करना और अपने फंड तक त्वरित पहुंच चाहते हैं।

लिक्विड फंड के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर की विशेषज्ञता का प्रभाव – Impact Of Fund Manager Expertise On Liquid Funds Performance In Hindi

फंड मैनेजर की विशेषज्ञता लिक्विड फंड के प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करती है। एक अनुभवी प्रबंधक ब्याज दरों में बदलाव और क्रेडिट जोखिमों को प्रभावी ढंग से नेविगेट कर सकता है, स्थिर रिटर्न सुनिश्चित करने के लिए उच्च गुणवत्ता वाली, अल्पकालिक प्रतिभूतियों में फंड के निवेश को अनुकूलित कर सकता है।

इसके अतिरिक्त, एक कुशल फंड मैनेजर तरलता प्रबंधन को बढ़ा सकता है और बाजार की अस्थिरता से जुड़े जोखिमों को कम कर सकता है। सूचित निर्णय लेने और समय पर व्यापार करने की उनकी क्षमता बेहतर फंड प्रदर्शन की ओर ले जा सकती है, यह सुनिश्चित करते हुए कि उतार-चढ़ाव वाली बाजार स्थितियों में भी रिटर्न लगातार बना रहे।

भारत में लिक्विड फंड कराधान – Liquid Fund Taxation In India In Hindi

भारत में, लिक्विड फंडों पर उनकी होल्डिंग अवधि के आधार पर कर लगाया जाता है। तीन साल से कम समय तक रखे गए निवेशों पर अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (STCG) पर 15% कर लगाया जाता है, जबकि लंबी अवधि तक रखे जाने पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG) पर सूचीकरण लाभों के साथ 20% कर लगाया जाता है।

लिक्विड फंड से ब्याज आय भी निवेशक के आयकर स्लैब के अनुसार कर योग्य है। पूंजीगत लाभ के विपरीत, इस आय पर व्यक्ति की लागू स्लैब दर पर कर लगाया जाता है, जो निवेशक के आय वर्ग के आधार पर समग्र रिटर्न को प्रभावित करता है।

भारत में सर्वश्रेष्ठ लिक्विड फंड की सूची के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. म्यूचुअल फंड में लिक्विड फंड क्या हैं?

म्यूचुअल फंड में लिक्विड फंड अल्पकालिक ऋण फंड हैं जो मुख्य रूप से उच्च गुणवत्ता वाले, कम अवधि के साधनों जैसे ट्रेजरी बिल और वाणिज्यिक पत्रों में निवेश करते हैं। वे उच्च तरलता, कम जोखिम और अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं, जो अस्थायी रूप से अधिशेष नकदी को पार्क करने के लिए आदर्श हैं।

2. शीर्ष 5 लिक्विड म्यूचुअल फंड कौन से हैं?

शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड #1: SBI लिक्विड फंड
शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड #2: HDFC लिक्विड फंड
शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड #3: आदित्य बिड़ला एसएल लिक्विड फंड
शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड #4: ICICI प्रू लिक्विड फंड
शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड #5: कोटक लिक्विड फंड

3. सर्वश्रेष्ठ लिक्विड म्यूचुअल फंड कौन से हैं?

एक्सपेंस रेशियो के आधार पर सर्वश्रेष्ठ लिक्विड म्यूचुअल फंड में क्वांट लिक्विड प्लान, मोतीलाल ओसवाल लिक्विड फंड, आदित्य बिड़ला एसएल लिक्विड फंड, टाटा लिक्विड फंड और HDFC लिक्विड फंड शामिल हैं।

4. क्या लिक्विड फंड में निवेश करना सुरक्षित है?

हां, लिक्विड फंड में निवेश करना आमतौर पर उच्च गुणवत्ता वाले, अल्पकालिक ऋण साधनों पर ध्यान केंद्रित करने के कारण सुरक्षित माना जाता है। वे कम जोखिम और उच्च तरलता प्रदान करते हैं, जिससे वे अल्पकालिक निवेश के लिए उपयुक्त हैं। हालांकि, वे पूरी तरह से जोखिम मुक्त नहीं हैं।

5. क्या लिक्विड फंड में SIP की अनुमति है?

हां, लिक्विड फंड में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) की अनुमति है। SIP निवेशकों को लिक्विड फंड में नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करने में सक्षम बनाता है, जो अनुशासित निवेश में मदद करता है और उच्च तरलता बनाए रखते हुए रुपया लागत औसत के लाभों का लाभ उठाता है।

6. क्या लिक्विड फंड कर मुक्त हैं?

नहीं, लिक्विड फंड कर मुक्त नहीं हैं। अल्पकालिक पूंजीगत लाभ पर 15% कर लगाया जाता है, जबकि दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर सूचीकरण लाभों के साथ 20% कर लगाया जाता है। ब्याज आय पर निवेशक की आयकर स्लैब दर के अनुसार कर लगाया जाता है।

7. किस लिक्विड म्यूचुअल फंड का सबसे अच्छा रिटर्न है?

उच्चतम 3 वर्षीय CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ लिक्विड म्यूचुअल फंड में आदित्य बिड़ला एसएल लिक्विड फंड, महिंद्रा मैन्युलाइफ लिक्विड फंड, बड़ौदा बीएनपी परिबास लिक्विड फंड, बैंक ऑफ इंडिया लिक्विड फंड और क्वांट लिक्विड प्लान शामिल हैं।

8. सर्वश्रेष्ठ लिक्विड म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें?

भारत में लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, शीर्ष फंडों और उनके प्रदर्शन का अनुसंधान करें। एलिस ब्लू के साथ एक ब्रोकरेज फर्म के साथ खाता खोलें, आवश्यक KYC प्रक्रियाओं को पूरा करें, और उनके प्लेटफॉर्म या ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से निवेश करें।

हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:

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डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।

Vinayak Hagargi

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