नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर सर्वश्रेष्ठ लिक्विड म्यूचुअल फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| HDFC Liquid Fund | 72,211.76 | 5,068.33 | 1000 |
| SBI Liquid Fund | 66,778.13 | 4,036.79 | 500 |
| Aditya Birla SL Liquid Fund | 57,091.44 | 416.68 | 100 |
| ICICI Pru Liquid Fund | 55,112.40 | 382.03 | 99 |
| Axis Liquid Fund | 42,866.63 | 2,869.43 | 1000 |
| Kotak Liquid Fund | 38,144.21 | 5,213.76 | 100 |
| Nippon India Liquid Fund | 33,917.18 | 6,315.84 | 100 |
| Tata Liquid Fund | 25,965.16 | 4,072.90 | 500 |
| UTI Liquid Fund | 24,805.07 | 4,230.38 | 2500 |
| DSP Liquidity Fund | 22,386.69 | 3,690.34 | 100 |
Table of Contents
सर्वश्रेष्ठ लिक्विड फंड का परिचय
HDFC लिक्विड फंड – HDFC Liquid Fund
HDFC लिक्विड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 12 वर्ष 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC लिक्विड फंड ₹72,211.76 करोड़ के एयूएम, 5.42% के 5 वर्षीय सीएजीआर, 0.01 के एग्जिट लोड और 0.2% के खर्च अनुपात के साथ लिक्विड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम रूप से कम है।
फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 109.29%, और अन्य – (-9.29)%।
SBI लिक्विड फंड – SBI Liquid Fund
SBI लिक्विड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 12 वर्ष 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI लिक्विड फंड ₹66,778.13 करोड़ के एयूएम, 5.44% के 5 वर्षीय सीएजीआर, 0.01 के एग्जिट लोड और 0.21% के खर्च अनुपात के साथ लिक्विड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम रूप से कम है।
फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 102.01%, और अन्य – (-2.01)%।
आदित्य बिड़ला एसएल लिक्विड फंड – Aditya Birla SL Liquid Fund
आदित्य बिड़ला सन लाइफ लिक्विड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 12 वर्ष और 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
आदित्य बिड़ला एसएल लिक्विड फंड ₹57,091.44 करोड़ के एयूएम, 5.53% के 5 वर्षीय सीएजीआर, 0.01 के एग्जिट लोड और 0.21% के खर्च अनुपात के साथ लिक्विड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है।
फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 96.03%, और अन्य – 3.97%।
ICICI प्रू लिक्विड फंड – ICICI Pru Liquid Fund
ICICI प्रूडेंशियल लिक्विड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 12 वर्ष और 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रू लिक्विड फंड ₹55,112.40 करोड़ के एयूएम, 5.48% के 5 वर्षीय सीएजीआर, 0.01 के एग्जिट लोड और 0.2% के खर्च अनुपात के साथ लिक्विड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम रूप से कम है।
फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 99.6%, और अन्य – 0.4%।
एक्सिस लिक्विड फंड – Axis Liquid Fund
एक्सिस लिक्विड डायरेक्ट फंड-ग्रोथ एक्सिस म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 12 वर्ष और 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
एक्सिस लिक्विड फंड ₹42,866.63 करोड़ के एयूएम, 5.5% के 5 वर्षीय सीएजीआर, 0.01 के एग्जिट लोड और 0.09% के खर्च अनुपात के साथ लिक्विड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम रूप से कम है।
फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 99.84%, और अन्य – 0.16%।
कोटक लिक्विड फंड – Kotak Liquid Fund
कोटक लिक्विड डायरेक्ट – ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 12 वर्ष और 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
कोटक लिक्विड फंड ₹38,144.21 करोड़ के एयूएम, 5.43% के 5 वर्षीय सीएजीआर, 0.01 के एग्जिट लोड और 0.2% के खर्च अनुपात के साथ लिक्विड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम रूप से कम है।
फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 104.11%, और अन्य – (-4.11)%।
निप्पॉन इंडिया लिक्विड फंड – Nippon India Liquid Fund
निप्पॉन इंडिया लिक्विड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 12 वर्ष और 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
निप्पॉन इंडिया लिक्विड फंड ₹33,917.18 करोड़ के एयूएम, 5.49% के 5 वर्षीय सीएजीआर, 0.01 के एग्जिट लोड और 0.2% के खर्च अनुपात के साथ लिक्विड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है।
फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 99.61%, और अन्य – 0.39%।
टाटा लिक्विड फंड – Tata Liquid Fund
टाटा लिक्विड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ टाटा म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 12 वर्ष और 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
टाटा लिक्विड फंड ₹25,965.16 करोड़ के एयूएम, 5.49% के 5 वर्षीय सीएजीआर, 0.01 के एग्जिट लोड और 0.21% के खर्च अनुपात के साथ लिक्विड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम रूप से कम है।
फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 102.66%, और अन्य – (-2.66)%।
UTI लिक्विड फंड – UTI Liquid Fund
UTI लिक्विड डायरेक्ट-ग्रोथ UTI म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 12 वर्ष और 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
UTI लिक्विड फंड ₹24,805.07 करोड़ के एयूएम, 5.48% के 5 वर्षीय सीएजीआर, 0.01 के एग्जिट लोड और 0.16% के खर्च अनुपात के साथ लिक्विड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है।
फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 107.98%, और अन्य – (-7.98)%।
DSP लिक्विडिटी फंड – DSP Liquidity Fund
DSP लिक्विडिटी डायरेक्ट-ग्रोथ DSP म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 12 वर्ष और 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
DSP लिक्विडिटी फंड ₹22,386.69 करोड़ के एयूएम, 5.47% के 5 वर्षीय सीएजीआर, 0.01 के एग्जिट लोड और 0.1% के खर्च अनुपात के साथ लिक्विड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम रूप से कम है।
फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 95.98%, और अन्य – 4.02%।
यहां कुछ सर्वश्रेष्ठ स्टॉक और म्यूच्यूअल फंड सेक्टर लेख हैं जो आपकी सहायता करेंगे बाजार और म्यूच्यूअल फंड जानकारी में। अभी पढ़ने के लिए लेखों पर क्लिक करें।
लिक्विड म्यूचुअल फंड का अर्थ – Liquid Mutual Funds Meaning In Hindi
लिक्विड म्यूचुअल फंड एक प्रकार का डेट फंड है जो अल्पकालिक मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे ट्रेजरी बिल्स, कमर्शियल पेपर्स और सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट में निवेश करता है। इन फंडों का उद्देश्य उच्च तरलता प्रदान करना है, जो निवेशकों के लिए नकदी तक त्वरित पहुंच सुनिश्चित करता है।
सुरक्षित, अल्पकालिक प्रतिभूतियों पर ध्यान केंद्रित करने के कारण इन्हें कम जोखिम वाले निवेश माना जाता है। लिक्विड म्यूचुअल फंड अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं, जो उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो महत्वपूर्ण बाजार अस्थिरता या पूंजी हानि की चिंता किए बिना अस्थायी रूप से अधिशेष धन रखना चाहते हैं।
निवेशक अपनी लिक्विड म्यूचुअल फंड यूनिट्स को जल्दी से भुना सकते हैं, आमतौर पर 24 घंटे के भीतर, बिना किसी एग्जिट लोड के। यह उन्हें अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों या आपात स्थितियों के लिए आदर्श बनाता है, जो पूंजी सुरक्षा बनाए रखते हुए सुविधा और लचीलापन प्रदान करता है।
शीर्ष लिक्विड म्युचुअल फंड की विशेषताएं – Features Of The Top Liquid Mutual Funds In Hindi
शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड्स की मुख्य विशेषताओं में उच्च तरलता, न्यूनतम जोखिम, कम खर्च अनुपात और अल्पकालिक निवेश विकल्प शामिल हैं। ये फंड मुख्य रूप से मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं, जो उन्हें कम अस्थिरता और नकदी तक त्वरित पहुंच के साथ अधिशेष धन रखने के लिए उपयुक्त बनाता है।
- उच्च तरलता: लिक्विड म्यूचुअल फंड त्वरित भुनाई की अनुमति देते हैं, जो आमतौर पर 24 घंटे के भीतर संसाधित होती है, जो मूल राशि पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाले बिना अल्पकालिक जरूरतों के लिए धन तक आसान पहुंच प्रदान करती है।
- न्यूनतम जोखिम: ये फंड कम जोखिम वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे ट्रेजरी बिल्स और कमर्शियल पेपर्स में निवेश करते हैं, जो पूंजी हानि की बहुत कम संभावना के साथ स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं।
- कम खर्च अनुपात: शीर्ष लिक्विड फंड कम प्रबंधन शुल्क के साथ आते हैं, जो सुनिश्चित करता है कि अधिक रिटर्न निवेशकों को दिया जाए, जो उन्हें अल्पकालिक धन रखने के लिए लागत प्रभावी बनाता है।
- अल्पकालिक निवेश विकल्प: लिक्विड म्यूचुअल फंड अल्पकालिक निवेश के लिए आदर्श हैं, क्योंकि वे कुछ दिनों से लेकर कुछ महीनों तक की होल्डिंग अवधि के लिए लचीलापन प्रदान करते हैं, जो अल्पकालिक वित्तीय समाधान चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं।
भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले लिक्विड म्यूचुअल फंड – Best Performing Liquid Mutual Funds India In Hindi
नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम व्यय अनुपात के आधार पर सर्वोत्तम प्रदर्शन करने वाले लिक्विड म्यूचुअल फंड को दर्शाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Liquid Fund | 0.21 | 500 |
| Aditya Birla SL Liquid Fund | 0.21 | 100 |
| Tata Liquid Fund | 0.21 | 500 |
| HDFC Liquid Fund | 0.2 | 1000 |
| ICICI Pru Liquid Fund | 0.2 | 99 |
| Kotak Liquid Fund | 0.2 | 100 |
| Nippon India Liquid Fund | 0.2 | 100 |
| Baroda BNP Paribas Liquid Fund | 0.17 | 500 |
| UTI Liquid Fund | 0.16 | 2500 |
| LIC MF Liquid Fund | 0.16 | 200 |
शीर्ष प्रदर्शन करने वाले लिक्विड म्यूचुअल फंड – Top Performing Liquid Mutual Funds In Hindi
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y सीएजीआर के आधार पर सर्वश्रेष्ठ लिक्विड म्यूचुअल फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Aditya Birla SL Liquid Fund | 6.77 | 100 |
| Sundaram Liquid Fund | 6.75 | 1000 |
| Axis Liquid Fund | 6.75 | 1000 |
| Edelweiss Liquid Fund | 6.75 | 100 |
| Baroda BNP Paribas Liquid Fund | 6.74 | 500 |
| Mirae Asset Liquid Fund | 6.74 | 99 |
| HSBC Liquid Fund | 6.73 | 1000 |
| Nippon India Liquid Fund | 6.72 | 100 |
| UTI Liquid Fund | 6.72 | 2500 |
| Canara Rob Liquid Fund | 6.72 | 1000 |
शीर्ष प्रदर्शन करने वाले लिक्विड म्यूचुअल फंड की सूची – List Of Top Performing Liquid Mutual Funds In Hindi
नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले लिक्विड म्यूचुअल फंड को दर्शाती है, यानी, वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलती है जब वे बाहर निकलते हैं या अपनी फंड इकाइयों को भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| Aditya Birla SL Liquid Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 0.01 |
| Axis Liquid Fund | Axis Asset Management Company Ltd. | 0.01 |
| Bandhan Liquid Fund | Bandhan AMC Limited | 0.01 |
| Baroda BNP Paribas Liquid Fund | Baroda BNP Paribas Asset Management India Pvt. Ltd. | 0.01 |
| Canara Rob Liquid Fund | Canara Robeco Asset Management Company Limited | 0.01 |
| DSP Liquidity Fund | DSP Investment Managers Private Limited | 0.01 |
| Edelweiss Liquid Fund | Edelweiss Asset Management Limited | 0.01 |
| HDFC Liquid Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 0.01 |
| HSBC Liquid Fund | HSBC Global Asset Management (India) Private Limited | 0.01 |
| ICICI Pru Liquid Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 0.01 |
लिक्विड म्यूचुअल फंड रिटर्न – Liquid Mutual Funds Returns In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1Y रिटर्न के आधार पर लिक्विड म्यूचुअल फंड रिटर्न दिखाती है
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Edelweiss Liquid Fund | 7.41 | 100 |
| Sundaram Liquid Fund | 7.41 | 1000 |
| Aditya Birla SL Liquid Fund | 7.39 | 100 |
| Axis Liquid Fund | 7.38 | 1000 |
| DSP Liquidity Fund | 7.38 | 100 |
| Mirae Asset Liquid Fund | 7.36 | 99 |
| Canara Rob Liquid Fund | 7.35 | 1000 |
| HSBC Liquid Fund | 7.35 | 1000 |
| ICICI Pru Liquid Fund | 7.35 | 99 |
| Nippon India Liquid Fund | 7.35 | 100 |
भारत में लिक्विड म्यूचुअल फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance Of Liquid Mutual Funds In Hindi
नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर लिक्विड म्यूचुअल फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Edelweiss Liquid Fund | 5.53 | 100 |
| Aditya Birla SL Liquid Fund | 5.53 | 100 |
| Axis Liquid Fund | 5.5 | 1000 |
| Mirae Asset Liquid Fund | 5.49 | 99 |
| Nippon India Liquid Fund | 5.49 | 100 |
| Tata Liquid Fund | 5.49 | 500 |
| Baroda BNP Paribas Liquid Fund | 5.49 | 500 |
| LIC MF Liquid Fund | 5.49 | 200 |
| ICICI Pru Liquid Fund | 5.48 | 99 |
| UTI Liquid Fund | 5.48 | 2500 |
सर्वोत्तम लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक – Factors To Consider When Investing In Best Liquid Mutual Funds In Hindi
सर्वोत्तम लिक्विड म्यूचुअल फंड्स में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य मुख्य कारकों में तरलता, पोर्टफोलियो गुणवत्ता, खर्च अनुपात और फंड प्रदर्शन शामिल हैं। ये कारक सुनिश्चित करते हैं कि चुना गया लिक्विड फंड आपके अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हो और स्थिरता और रिटर्न प्रदान करे।
- तरलता: सुनिश्चित करें कि लिक्विड म्यूचुअल फंड बिना महत्वपूर्ण देरी के त्वरित भुनाई प्रदान करता है, आमतौर पर 24 घंटे के भीतर। उच्च तरलता अल्पकालिक वित्तीय आवश्यकताओं या आपात स्थितियों के लिए तुरंत धन तक पहुंच के लिए आवश्यक है।
- पोर्टफोलियो गुणवत्ता: फंड के पोर्टफोलियो की जांच करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि इसमें उच्च गुणवत्ता वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे ट्रेजरी बिल्स और सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट शामिल हैं, जो जोखिम को कम करते हैं और स्थिरता प्रदान करते हैं।
- खर्च अनुपात: खर्च अनुपात का मूल्यांकन करें, क्योंकि यह सीधे आपके रिटर्न को प्रभावित करता है। कम खर्च अनुपात वाले फंड अधिक लागत प्रभावी होते हैं, जो आपको अर्जित रिटर्न का एक उच्च हिस्सा बनाए रखने की अनुमति देते हैं।
- फंड प्रदर्शन: स्थिर रिटर्न देने में फंड की निरंतरता का आकलन करने के लिए फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन की समीक्षा करें। हालांकि पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है, यह फंड के प्रबंधन और जोखिम प्रबंधन क्षमताओं के बारे में अंतर्दृष्टि प्रदान करता है।
लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Liquid Mutual Funds In Hindi
भारत में सर्वोत्तम प्रदर्शन करने वाले लिक्विड म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने के लिए, तरलता, पोर्टफोलियो गुणवत्ता, खर्च अनुपात और ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर फंडों का विश्लेषण करके शुरुआत करें। यह सुनिश्चित करने के लिए विभिन्न फंडों की तुलना करें कि वे आपकी अल्पकालिक वित्तीय जरूरतों और जोखिम सहनशीलता से मेल खाते हैं।
एक बार जब आप लिक्विड फंड चुन लेते हैं, तो आप एलिस ब्लू के माध्यम से निवेश कर सकते हैं, जो अपनी सरलता और विश्वसनीयता के लिए जाना जाने वाला एक ऑनलाइन निवेश प्लेटफॉर्म है। वे विभिन्न लिक्विड फंडों में निवेश करने के लिए एक सहज प्रक्रिया प्रदान करते हैं, जिसमें आपके पोर्टफोलियो के लिए आसान ट्रैकिंग और प्रबंधन सुविधाएं हैं।
सुविधा और लचीलेपन के लिए, एक बार के एकमुश्त निवेश या व्यवस्थित स्थानांतरण योजना (STP) की सिफारिश की जाती है। यह दृष्टिकोण आपको अपने अधिशेष धन को कुशलतापूर्वक रखने की अनुमति देता है, जो आवश्यकता पड़ने पर तत्काल पहुंच प्रदान करता है, जबकि स्थिर रिटर्न अर्जित करता है।
लिक्विड म्यूचुअल फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव – Impact Of Market Trends On Liquid Mutual Funds In Hindi
बाजार रुझानों का लिक्विड म्यूचुअल फंड्स पर सीमित प्रभाव पड़ता है क्योंकि वे मुख्य रूप से अल्पकालिक, कम जोखिम वाले साधनों जैसे ट्रेजरी बिल और वाणिज्यिक पत्रों में निवेश करते हैं। ये फंड बाजार की अस्थिरता से कम प्रभावित होते हैं, आर्थिक उतार-चढ़ाव के दौरान भी अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं।
हालांकि, ब्याज दर में बदलाव लिक्विड म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है। बढ़ती ब्याज दरें नए अल्पकालिक प्रतिभूतियों पर प्रतिफल को बढ़ा सकती हैं, जिससे रिटर्न में थोड़ा सुधार हो सकता है, जबकि गिरती दरें प्रतिफल को कम कर सकती हैं। इसके बावजूद, इक्विटी-आधारित फंडों की तुलना में समग्र प्रभाव न्यूनतम रहता है, जो तरलता और स्थिरता सुनिश्चित करता है।
अस्थिर बाज़ारों में लिक्विड म्यूचुअल फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं? – How Liquid Mutual Funds Perform In Volatile Markets In Hindi
अस्थिर बाजारों में, लिक्विड म्यूचुअल फंड अल्पकालिक, कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों जैसे ट्रेजरी बिल और वाणिज्यिक पत्रों में निवेश के कारण स्थिर रूप से प्रदर्शन करते हैं। ये फंड बाजार के उतार-चढ़ाव से कम प्रभावित होते हैं, जो निवेशकों को स्थिरता और न्यूनतम पूंजी जोखिम प्रदान करते हैं।
जबकि इक्विटी बाजार में महत्वपूर्ण उतार-चढ़ाव हो सकता है, लिक्विड फंड अपेक्षाकृत अप्रभावित रहते हैं। हालांकि, ब्याज दरों में परिवर्तन रिटर्न पर हल्का प्रभाव डाल सकता है। कुल मिलाकर, उनकी रूढ़िवादी प्रकृति तरलता और पूंजी संरक्षण सुनिश्चित करती है, जो उन्हें बाजार की अस्थिरता के दौरान एक सुरक्षित विकल्प बनाती है।
लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे – Advantages Of Investing In Liquid Mutual Funds In Hindi
लिक्विड म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने के मुख्य लाभों में उच्च तरलता, कम जोखिम, निवेश में लचीलापन और बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न शामिल हैं। ये फंड आवश्यकता पड़ने पर पूंजी तक त्वरित पहुंच के साथ अधिशेष धन रखने का एक सुरक्षित और कुशल तरीका प्रदान करते हैं।
- उच्च तरलता: लिक्विड म्यूचुअल फंड निवेशकों को अपना पैसा जल्दी से भुनाने की अनुमति देते हैं, आमतौर पर 24 घंटे के भीतर, जो आपात स्थितियों या अल्पकालिक जरूरतों के लिए बिना किसी महत्वपूर्ण देरी या जुर्माने के धन तक तत्काल पहुंच प्रदान करते हैं।
- कम जोखिम: ये फंड अल्पकालिक, कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों जैसे ट्रेजरी बिल और जमा प्रमाणपत्रों में निवेश करते हैं, जो पूंजी संरक्षण और स्थिरता बनाए रखते हुए बाजार की अस्थिरता के लिए न्यूनतम जोखिम सुनिश्चित करते हैं।
- निवेश में लचीलापन: निवेशक अपने वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर एकमुश्त या व्यवस्थित निवेश योजनाओं (SIP) के बीच चुन सकते हैं, जो बदलती जरूरतों और बाजार की स्थितियों के अनुसार समय के साथ निवेश को समायोजित करने का लचीलापन प्रदान करते हैं।
- बचत खातों से बेहतर रिटर्न: लिक्विड म्यूचुअल फंड आमतौर पर पारंपरिक बचत खातों की तुलना में उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं, जो उन्हें अल्पकालिक निवेश के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाते हैं, जबकि अभी भी धन की सुरक्षा और आसान पहुंच सुनिश्चित करते हैं।
लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश के जोखिम – Risks Of Investing In Liquid Mutual Funds In Hindi
लिक्विड म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, पुनर्निवेश जोखिम और आर्थिक मंदी के दौरान कम रिटर्न शामिल हैं। हालांकि सुरक्षित माना जाता है, ये जोखिम कुछ बाजार स्थितियों में लिक्विड फंड के प्रदर्शन और रिटर्न को थोड़ा प्रभावित कर सकते हैं।
- ब्याज दर जोखिम: ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव लिक्विड म्यूचुअल फंड की उपज को प्रभावित कर सकता है। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो मौजूदा प्रतिभूतियों का मूल्य गिर सकता है, जिससे फंड पर रिटर्न थोड़ा कम हो सकता है।
- क्रेडिट जोखिम: लिक्विड फंड निगमों या वित्तीय संस्थानों द्वारा जारी किए गए साधनों में निवेश करते हैं, जो भुगतान में चूक कर सकते हैं। यद्यपि दुर्लभ है, फिर भी क्रेडिट जोखिम मौजूद रहता है यदि जारीकर्ता अपने दायित्वों को पूरा करने में विफल रहता है, जो फंड रिटर्न को प्रभावित करता है।
- पुनर्निवेश जोखिम: लिक्विड फंड द्वारा धारित अल्पकालिक प्रतिभूतियां जल्दी परिपक्व हो सकती हैं, जिसके लिए पुनर्निवेश की आवश्यकता होती है। यदि प्रचलित ब्याज दरें पिछली दरों से कम हैं, तो यह नए पुनर्निवेशित प्रतिभूतियों से संभावित रिटर्न को कम कर सकता है।
- आर्थिक मंदी के दौरान कम रिटर्न: आर्थिक मंदी के समय में, लिक्विड म्यूचुअल फंड अन्य निवेशों की तुलना में कम रिटर्न दे सकते हैं। जबकि वे स्थिरता प्रदान करते हैं, अर्थव्यवस्था को प्रोत्साहित करने के लिए ब्याज दरों को कम किए जाने पर उनकी उपज कम हो सकती है।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में लिक्विड म्यूचुअल फंड का योगदान – Contribution Of Liquid Mutual Funds To Portfolio Diversification In Hindi
लिक्विड म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो विविधीकरण में योगदान देते हैं, जो इक्विटी जैसे अधिक अस्थिर निवेशों को संतुलित करने के लिए एक कम जोखिम वाला विकल्प प्रदान करते हैं। वे स्थिरता और नकदी तक त्वरित पहुंच प्रदान करते हैं, जो अल्पकालिक वित्तीय जरूरतों के लिए तरलता बनाए रखते हुए समग्र पोर्टफोलियो जोखिम को कम करते हैं।
लिक्विड म्यूचुअल फंड शामिल करके, निवेशक अधिशेष धन रख सकते हैं और अपने पोर्टफोलियो पर बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम कर सकते हैं। यह विविधीकरण रणनीति अन्य निवेशों के कम प्रदर्शन की स्थिति में एक सुरक्षा जाल सुनिश्चित करती है, जो अनिश्चित बाजार की स्थितियों के दौरान पूंजी को संरक्षित करने और स्थिर रिटर्न प्राप्त करने में मदद करती है।
लिक्विड म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In Liquid Mutual Funds In Hindi
जिन निवेशकों को अल्पकालिक लक्ष्यों या आपात स्थितियों के लिए अपने फंड तक त्वरित पहुंच की आवश्यकता होती है, उन्हें लिक्विड म्यूचुअल फंड पर विचार करना चाहिए। वे उच्च तरलता और कम जोखिम प्रदान करते हैं, जो पूंजी तक आसान पहुंच बनाए रखते हुए अधिशेष नकदी रखने के लिए उपयुक्त बनाते हैं।
इसके अतिरिक्त, जो लोग थोड़े बेहतर रिटर्न के साथ पारंपरिक बचत खातों के लिए एक सुरक्षित विकल्प की तलाश में हैं, वे लिक्विड म्यूचुअल फंड को आकर्षक पा सकते हैं। वे रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो मामूली, स्थिर रिटर्न अर्जित करते हुए पूंजी को संरक्षित करना और बाजार की अस्थिरता से बचना चाहते हैं।
लिक्विड म्यूचुअल फंड कराधान – Liquid Mutual Funds Taxation In Hindi
लिक्विड म्यूचुअल फंड पर होल्डिंग अवधि के आधार पर कर लगाया जाता है। अल्पकालिक पूंजी लाभ (तीन वर्ष से कम की होल्डिंग के लिए) पर निवेशक के लागू आयकर स्लैब दर पर कर लगाया जाता है, जबकि दीर्घकालिक पूंजी लाभ आमतौर पर कर मुक्त होते हैं।
लिक्विड म्यूचुअल फंड से प्राप्त लाभांश पर निवेशक के आयकर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है। अपनी स्थिति के लिए विशिष्ट कर निहितार्थों और कर नियमों में किसी भी हालिया परिवर्तन को समझने के लिए कर सलाहकार से परामर्श करना उचित है।
लिक्विड म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर विशेषज्ञता का प्रभाव – Impact Of Fund Manager Expertise On Liquid Mutual Funds’ Performance In Hindi
फंड मैनेजर की विशेषज्ञता लिक्विड म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करती है। एक अनुभवी प्रबंधक ब्याज दर परिवर्तन और क्रेडिट जोखिमों को कुशलतापूर्वक नेविगेट कर सकता है, जो उच्च गुणवत्ता वाले अल्पकालिक साधनों में इष्टतम निवेश सुनिश्चित करता है, जो फंड की स्थिरता और रिटर्न को बढ़ाता है।
एक कुशल फंड मैनेजर प्रभावी तरलता प्रबंधन में भी योगदान देता है, जो नकदी प्रवाह और निवेश के अवसरों को संतुलित करता है। कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों का चयन करने और पोर्टफोलियो अवधि का प्रबंधन करने में उनकी विशेषज्ञता अस्थिर बाजार की स्थितियों के दौरान भी लगातार रिटर्न बनाए रखने और पूंजी की सुरक्षा करने में मदद करती है।
सर्वोत्तम लिक्विड म्युचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में लिक्विड फंड अल्पकालिक डेट फंड हैं जो मुख्य रूप से उच्च गुणवत्ता वाले, कम अवधि के उपकरणों जैसे ट्रेजरी बिल और वाणिज्यिक पत्रों में निवेश करते हैं। वे उच्च तरलता, कम जोखिम और अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं, जो अस्थायी रूप से अतिरिक्त नकदी रखने के लिए आदर्श हैं।
शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड #1: HDFC लिक्विड फंड
शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड #2: SBI लिक्विड फंड
शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड #3: आदित्य बिड़ला एसएल लिक्विड फंड
शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड #4: ICICI प्रू लिक्विड फंड
शीर्ष लिक्विड म्यूचुअल फंड #5: एक्सिस लिक्विड फंड
ये फंड सबसे अधिक एयूएम के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
खर्च अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ लिक्विड म्यूचुअल फंड में एक्सिस लिक्विड फंड, मिरै एसेट लिक्विड फंड, एडेलवाइस लिक्विड फंड, डीएसपी लिक्विडिटी फंड और एचएसबीसी लिक्विड फंड शामिल हैं।
हां, लिक्विड फंड में निवेश करना आमतौर पर सुरक्षित माना जाता है क्योंकि वे उच्च गुणवत्ता वाले, अल्पकालिक डेट उपकरणों पर केंद्रित होते हैं। वे कम जोखिम और उच्च तरलता प्रदान करते हैं, जिससे वे अल्पकालिक निवेश के लिए उपयुक्त होते हैं। हालांकि, वे पूरी तरह से जोखिम-मुक्त नहीं हैं।
हां, लिक्विड फंड में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) की अनुमति है। SIP निवेशकों को लिक्विड फंड में नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करने में सक्षम बनाता है, जिससे अनुशासित निवेश में मदद मिलती है और उच्च तरलता बनाए रखते हुए रुपये की लागत औसतीकरण के लाभों का लाभ उठाया जा सकता है।
नहीं, लिक्विड फंड कर-मुक्त नहीं हैं। अल्पकालिक पूंजीगत लाभ पर 15% कर लगाया जाता है, जबकि दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर इंडेक्सेशन लाभों के साथ 20% कर लगाया जाता है। ब्याज आय पर निवेशक के आयकर स्लैब दर के अनुसार कर लगाया जाता है।
उच्चतम 3 वर्षीय सीएजीआर के आधार पर सर्वश्रेष्ठ लिक्विड म्यूचुअल फंड में आदित्य बिड़ला एसएल लिक्विड फंड, एक्सिस लिक्विड फंड, एडेलवाइस लिक्विड फंड, सुंदरम लिक्विड फंड और मिरै एसेट लिक्विड फंड शामिल हैं।
भारत में लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, शीर्ष फंडों और उनके प्रदर्शन का अनुसंधान करें। एलिस ब्लू के साथ एक ब्रोकरेज फर्म के साथ एक खाता खोलें, आवश्यक केवाईसी प्रक्रियाओं को पूरा करें, और उनके प्लेटफॉर्म या ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से निवेश करें।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:
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