एल्टरनेटिव इन्वेस्टमेंट फंड (AIF) एक ऐसे प्रकार के संपत्ति क्लास में निवेश को सूचित करता है जो पारंपरिक निवेशों जैसे कि स्टॉक्स, बॉन्ड्स, और नकदी के क्षेत्र में नहीं होते हैं। AIFs प्राइवेट इक्विटी, हेज फंड, मैनेज्ड फ्यूचर्स, रियल एस्टेट, कमोडिटीज़, और डेरिवेटिव्स कॉन्ट्रैक्ट्स में निवेश करते हैं।
अनुक्रमणिका:
- AIF का पूरा नाम
- AIF का क्या फायदा है?
- AIF के प्रकार
- AIF के लिए कौन पात्र है?
- AIF कराधान
- AIF में निवेश कैसे करें?
- भारत में सर्वश्रेष्ठ AIF
- AIF निवेश – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
AIF का पूरा नाम – AIF Full Form in Hindi
AIF का पूरा नाम एल्टरनेटिव इन्वेस्टमेंट फंड है। जैसे नाम से ही पता चलता है, एक एल्टरनेटिव इन्वेस्टमेंट फंड एक प्रकार का निवेश है जो अन्य प्रकार के निवेशों से अलग होता है। इनमें प्राइवेट इक्विटी, हेज फंड, मैनेज्ड फ्यूचर्स, रियल एस्टेट, कमोडिटीज़, और डेरिवेटिव्स कॉन्ट्रैक्ट्स शामिल हैं।
एल्टरनेटिव इन्वेस्टमेंट फंड आमतौर पर सेक्यूरिटीज और एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) द्वारा देखे जाने वाले प्राइवेट फंड के रूप में स्थापित किए जाते हैं। इन्हें वे उच्च लाभ दिला सकते हैं और इस तथ्य के लिए प्रसिद्ध हैं कि वे पारंपरिक संपत्ति वर्गों से भिन्न होते हैं। एक सामान्य उदाहरण है पैसे को एक रियल एस्टेट विकास परियोजना या एक नए व्यवसाय में निवेश करना।
AIF का क्या फायदा है? – Advantage Of AIF in Hindi
AIF का एक महत्वपूर्ण लाभ यह है कि इसमें उच्च लाभ की संभावना है। पारंपरिक निवेशों की तुलना में, AIFs अक्सर उन क्षेत्रों या रणनीतियों में निवेश करते हैं जिनमें उच्च विकास की संभावना होती है।
AIFs के अतिरिक्त लाभ में शामिल हैं:
- विविधता: क्योंकि AIFs विभिन्न प्रकार की संपत्तियों में निवेश करते हैं, इससे पोर्टफोलियो के बारे में जोखिम को फैलाने में मदद मिल सकती है।
- लाचारता: AIFs विभिन्न निवेश विकल्प प्रदान करते हैं और निवेशक की विशेष आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए बदल सकते हैं।
- नियमित संरचनाएँ: भारत में AIFs का पर्यापन SEBI द्वारा होता है। इससे यह सुनिश्चित होता है कि वे खुले रहते हैं और निवेशकों की सुरक्षा की गई होती है।
AIF के प्रकार – Types Of AIF in Hindi
SEBI AIF को तीन प्रकार की श्रेणियों में वर्गीकृत करता है:
- कैटेगरी I
- कैटेगरी II
- कैटेगरी III
कैटेगरी I: इन फंड्स में नए या प्रारंभिक चरण के व्यवसायों, सामाजिक व्यवसायों, बुनाई या अन्य क्षेत्रों में निवेश किया जाता है, जिनमें सरकार को समाज या अर्थव्यवस्था के लिए अच्छा मानती है।
कैटेगरी II: इस श्रेणी में निजी इक्विटी फंड, ऋण फंड, फंड ऑफ फंड्स, और अन्य फंड शामिल हैं, जो न कैटेगरी I और न कैटेगरी III में आते हैं और पैसे उधार नहीं लेते हैं या किसी अन्य चीज के लिए नहीं बल्कि दैनिक आपरेशन के लिए पैसे उधार लेते हैं।
कैटेगरी III: ये फंड्स विभिन्न या जटिल व्यापार रणनीतियों का उपयोग करते हैं और उपकरणों में निवेश करके लीवरेज का उपयोग कर सकते हैं, जो सूचीबद्ध होते हैं या सूचीबद्ध नहीं होते हैं।
प्रत्येक प्रकार के AIF के अपने निवेश उद्देश्य और जोखिम प्रोफ़ाइल को सेवन करने के लिए तैयार नियमों का एक खुद का सेट होता है।
AIF के लिए कौन पात्र है? – Eligibility for AIF in Hindi
AIF में निवेश करने की वजह से, इन निवेशों में जुदा-जुदा नियम हैं कि कौन निवेश कर सकता है। पहली बात, सिक्योरिटीज और एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) के नियम कहते हैं कि केवल “मान्यत प्रमाणित निवेशक” AIF में पैसा लगा सकते हैं। SEBI कहता है कि मान्यत प्रमाणित निवेशक वे लोग या व्यापार हैं जो वित्तीय बाजारों के बारे में बहुत कुछ जानते हैं और हानि को संभाल सकते हैं।
- भारतीय निवासी: कोई भी भारतीय निवासी जो एक परिपक्व निवेशक है, वह AIF में निवेश कर सकता है।
- गैर-निवासी भारतीय: गैर-निवासी भारतीय भी एक परिपक्व निवेशक हैं, उन्हें कुछ शर्तों के अधीन AIF में निवेश करने की योग्यता है।
वित्तीय पात्रता के दृष्टिकोण से:
- परिपक्व निवेशक: परिपक्व निवेशक एक निवेशक है जिनकी नेट मौद्रिक मूल्य कम से कम 2 करोड़ रुपये है या वार्षिक आय कम से कम 20 लाख रुपये है।
- यदि निवेशक कारपोरेट बॉडी है, तो नेट मौद्रिक मूल्य कम से कम 10 करोड़ रुपये होना चाहिए।
- इसके अलावा, AIF में न्यूनतम निवेश राशि निवेशक प्रति 1 करोड़ रुपये होती है।
- ये पात्रता मानदंड सुनिश्चित करते हैं कि केवल वित्तीय रूप से सक्षम और परिपक्व निवेशक, जो शामिल होने वाले खतरों को समझते हैं और संभाल सकते हैं, AIF में निवेश कर सकते हैं।
AIF कराधान – AIF Taxation in Hindi
भारत में, कि AIF के प्रकार और आय के स्रोत पर निर्भर करता है, यह कि AIF को कैसे कर लगाया जाता है। आमतौर पर, अधिकांश समय, AIFs अपनी आय पर कर देते हैं: एक बार जब आय निवेशकों को दी जाती है और फिर जब फंड इस पर कर देता है। इसे “डबल टैक्सेशन” कहा जाता है।
AIF की आय को निम्नलिखित रूप में कर लगाया जाता है:
- श्रेणी I और II AIFs: इन फंड्स की आय निवेशकों को पारित की जाती है, जिन्हें उनके हिस्से की आय पर कर लगाया जाता है।
- श्रेणी III AIFs: इन फंड्स की आय को लागू निर्माण कराया जाता है और लागू कॉर्पोरेट कर दर पर कम्पनी की आय के रूप में कर लगाया जाता है।
AIF के लाभ को निम्नलिखित रूप से कर लगाया जाता है:
- दीर्घकालिक पूंजी लाभ (LTCG): 3 साल से अधिक समय के लिए रखे गए निवेशों पर LTCG को 20% पर कर लगाया जाता है, साथ ही सूचीकरण के लाभ के साथ।
- लघुकालिक पूंजी लाभ (STCG): 3 साल से कम समय के लिए रखे गए निवेशों पर STCG को 15% की दर पर कर लगाया जाता है।
AIF में निवेश कैसे करें? – How to Invest in AIF in Hindi
- मान्यता: निम्नलिखित में दिए गए SEBI द्वारा निर्धारित AIF निवेशकों के लिए पात्रता मानदंडों को पूरा करने की सुनिश्चित करें, जैसा कि ऊपर उल्लिखित है।
- ड्यू डिलिजेंस: AIF के बारे में सावधानीसे जाँच करें। फंड की निवेश रणनीति, उन क्षेत्रों को समझें जिनमें यह निवेश करेगा, फंड प्रबंधक का अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड, शुल्क, और शामिल होने वाले जोखिमों को समझें।
- आवेदन: आवश्यक दस्तावेज़ों और निवेश राशि के साथ आवेदन पत्र जमा करें।
भारत में सर्वश्रेष्ठ AIF – Best AIF in India List in Hindi
यहां भारत में निवेश करने के लिए कुछ बेहतरीन AIF हैं:
| AIF Name | AMC | Investment Strategy | Latest NAV |
| Abakkus Value Opportunities Fund | Abakkus Asset Management | Multi-asset | Rs. 136.96 |
| Girik Multicap Growth Equity Fund | Girik Advisors | Multi-cap | Rs. 112.90 |
| Leaders of Tomorrow (ALOT) Fund | Alchemy Capital | Mid-cap | Rs. 134.85 |
| India Value and Growth Fund | Vishuddha Capital | Large-cap | Rs. 153.75 |
| India Contrarian Fund | AUM Capital | Contrarian | Rs. 119.70 |
| India Small Cap Fund | ASK Asset Management | Small-cap | Rs. 104.85 |
| India Opportunities Fund | IIFL Asset Management | Multi-asset | Rs. 119.40 |
| India Consumption Opportunities Fund | Aditya Birla Sun Life Mutual Fund | Consumption | Rs. 122.55 |
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AIF निवेश – त्वरित सारांश
- AIF निवेश – संक्षिप्त सारांश
- एल्टरनेटिव इन्वेस्टमेंट फंड (AIF) एक प्राचलिक निवेश का संकेत देता है जिसमें ऐसे प्रकार के संपत्ति वर्गों में निवेश किया जाता है जो पारंपरिक निवेशों जैसे स्टॉक, बॉन्ड, और कैश के क्षेत्र में नहीं हैं।
- AIF की मुख्य फायदा में से एक उनकी क्षमता है विभिन्न पारंपरिक नहीं-पारंपरिक संपत्तिओं और निवेश रणनीतियों के साथ निवेश पोर्टफोलियो को विविध करने की। उन्हें अच्छे लाभ की संभावना भी होती है।
- AIF को तीन प्रकार में वर्गीकृत किया गया है: श्रेणी I, II, और III, प्रत्येक विभिन्न निवेशों और क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
- केवल ‘मान्यता प्राप्त निवेशक’ जो विशिष्ट वित्तीय मानदंडों को पूरा करते हैं, AIF में निवेश करने के योग्य हैं, जिससे सुनिश्चित किया जाता है कि केवल वित्तीय बाजारों के साथ अच्छी समझ रखने और हानियों को सहने की क्षमता रखने वाले ही निवेश कर सकते हैं।
- AIF की कर लेने का प्रक्रिया उनकी श्रेणी और आय के प्रकार पर निर्भर करती है। आमतौर पर इसमें दोहरी कर लेने का प्रक्रिया शामिल होता है, पहले फंड स्तर पर और फिर फिर से निवेशक स्तर पर।
- AIF में निवेश करने में मान्यता प्राप्त करने, सुविचार करने, और आवेदन जमा करने की प्रक्रिया शामिल है।
- भारत में निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ AIF में शामिल हैं Abakkus Value Opportunities Fund, Girik, Multicap Growth Equity Fund, Leaders of Tomorrow (ALOT) Fund, India Value and Growth Fund, और India Contrarian Fund।
AIF निवेश – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
AIF निवेश क्या है?
AIFs आमतौर पर उन संपत्तियों में निवेश करते हैं जो पारंपरिक स्वाधिकार या ऋण साधनों की तरह नहीं हैं, निवेश पोर्टफोलियो को विविध करने और अधिक लाभ प्राप्त करने का एक तरीका प्रदान करते हैं।
AIF के लिए न्यूनतम निवेश कितना होता है?
भारत में एल्टरनेटिव इन्वेस्टमेंट फंड (AIF) के लिए आमतौर पर अधिकांश निवेशकों के लिए न्यूनतम निवेश 1 करोड़ रुपये है। हालांकि कर्मचारियों, निदेशकों, और फंड प्रबंधकों के लिए न्यूनतम निवेश 25 लाख रुपये है।
AIF की अवधि क्या होती है?
AIF की अवधि इसके प्रकृति और फंड प्रबंधक की रणनीति के आधार पर भिन्न हो सकती है। आमतौर पर, AIFs दिन-दहाड़े के प्रचलित कार्यों के रूप में 7-10 वर्षों की अवधि के लिए दी जाती हैं।
क्या AIF MF से बेहतर है?
क्या एक AIF एक म्यूच्यूअल फंड (MF) से बेहतर है, यह व्यक्तिगत निवेशक के वित्तीय लक्ष्यों, हिस्सा सहिष्णुता, निवेश की अवधि, और वित्तीय ज्ञान पर निर्भर करता है। AIFs अधिक संभावित लाभ और अधिक विविधता प्रदान करते हैं, लेकिन उनमें म्यूच्यूअल फंड्स से अधिक जोखिम और न्यूनतम निवेश होता है।
क्या AIF पर कर लगता है?
भारत में AIFs पर कर लगता है। श्रेणी I और II AIFs की आय निवेशकों को पास की जाती है, जिन पर उनके लागू उपयुक्त मार्जिन कर दर पर आय का कारण होता है। श्रेणी III AIFs की आय को व्यापारिक कर दर के अनुसार कंपनी की आय के रूप में कर लिया जाता है, जिस पर लागू कर्पोरेट कर दर 30% होती है।
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