गिल्ट फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो केवल सरकारी पत्रों में निवेश करता है, जैसे खजांची बिल, सरकारी बॉंड और सरकारी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए पत्र। यह फंड निवेश में सुरक्षित विकल्प प्रदान करता है क्योंकि इसे सरकार द्वारा समर्थन प्राप्त होता है और इसमें कोई डिफॉल्ट जोखिम नहीं होता है।
निवेशक जो अपने निवेश के लिए एक सुरक्षित स्थान चाहते हैं, वे स्थिर लाभ और पूंजी संरक्षण के लिए गिल्ट फंड पर भरोसा कर सकते हैं।
इसके अलावा, गिल्ट फंड सरकारी पहलों और आर्थिक विकास में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं क्योंकि वे सरकारी परियोजनाओं और बुनियादी ढांचे के विकास के लिए स्थिर फंडिंग स्रोत प्रदान करते हैं।
अनुक्रमणिका:
- गिल्ट फंड का मतलब
- गिल्ट फंड में निवेश कैसे करें?
- गिल्ट फंड के प्रकार
- गिल्ट और डेट फंड में अंतर
- गिल्ट फंड की कराधान
- सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड
- गिल्ट फंड क्या है – त्वरित सारांश
- गिल्ट म्युचुअल फंड – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
गिल्ट फंड का मतलब
गिल्ट का पूरा नाम “सरकारी पत्र निवेश फंड” है। गिल्ट फंड से तात्कालिक वह म्यूचुअल फंड योजनाएं दर्शाई जाती हैं जो केवल सरकारी पत्रों में निवेश करती हैं, जिसे आमतौर पर गिल्ट या सरकारी बॉंड कहा जाता है। चूंकि ये फंड सार्वजनिक बॉंड में निवेश करते हैं, प्रमुख और ब्याज भुगतान सरकार द्वारा गारंटी किए जाते हैं, जिससे ये एक कम जोखिम निवेश विकल्प बन जाते हैं।
भारत में प्रसिद्ध गिल्ट फंड, SBI मैगनम गिल्ट फंड के मामले को देखें। इस फंड के निवेशकों से जमा की गई धनराशि का प्रमुख हिस्सा सरकारी पत्रों में निवेश किया जाता है। इसलिए, इस फंड से निवेशकों को मिलने वाला लाभ भारत की आर्थिक स्थिति और सरकार की वित्तीय नीति से कारीब कारीब जुड़ा होता है।
गिल्ट फंड में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Gilt Funds in Hindi
गिल्ट फंड में निवेश करना सीधा सा प्रक्रिया है, जैसा कि किसी अन्य म्यूचुअल फंड योजना में निवेश करना होता है। निम्नलिखित चरण शामिल हैं:
- गिल्ट फंड चुनें: अनुसंधान करें और ऐसा गिल्ट फंड चुनें जो आपके निवेश उद्देश्य और जोखिम सहिष्णुता के अनुसार हो।
- KYC अनुपालन: सुनिश्चित करें कि आपने अपनी KYC (अपने ग्राहक को जानिए) प्रक्रिया पूरी की है। यह भारत में किसी भी म्यूचुअल फंड योजना में निवेश करने के लिए एक बार की प्रक्रिया है।
- ऑनलाइन आवेदन: म्यूचुअल फंड हाउस की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं या विश्वसनीय वित्तीय प्लेटफार्म का चयन करें। आवश्यक विवरण भरें और जिस गिल्ट फंड में निवेश करना चाहते हैं, उसे चुनें।
- भुगतान: स्वीकृत ऑनलाइन भुगतान विधि के माध्यम से भुगतान करें।
- पुष्टिकरण: भुगतान सफल होने पर, आपके पंजीकृत ईमेल ID पर आपके निवेश की पुष्टिकरण मिलेगा।
याद रखें कि जबकि गिल्ट फंड कम जोखिम वाले होते हैं, निवेश से पहले अपने निवेश लक्ष्य और जोखिम सहिष्णुता को विचार करना महत्वपूर्ण है।
गिल्ट फंड के प्रकार – Types of Gilt Funds in Hindi
निवेश रणनीति के आधार पर गिल्ट फंड को दो प्रकार में विभाजित किया जा सकता है:
- 10 वर्षीय स्थिर अवधि वाले गिल्ट फंड: ये फंड एक स्थिर अवधि के साथ 10 वर्षों के सरकारी पत्रों में निवेश करते हैं। HDFC गिल्ट फंड – लंबी अवधि की योजना इस प्रकार का एक उदाहरण है।
- सामान्य गिल्ट फंड: इन फंडों की एक स्थिर अवधि नहीं होती है। वे ब्याज दर की स्थिति के आधार पर विभिन्न परिपक्वता के साथ सरकारी पत्रों में निवेश करते हैं। SBI मैगनम गिल्ट फंड इस श्रेणी का एक उदाहरण है।
गिल्ट और डेट फंड में अंतर – Difference Between Gilt and Debt Funds in Hindi
गिल्ट और डेट फंड में मुख्य अंतर यह है कि गिल्ट फंड केवल सरकारी पत्रों में निवेश करते हैं, जिससे बहुत कम डिफॉल्ट जोखिम होता है। वहीं, डेट फंड सरकारी और कॉर्पोरेट बॉंड्स के मिश्रण में निवेश करते हैं, जो उन्हें अपेक्षाकृत जोखिमपूर्ण बनाते हैं।
| पैरामीटर | गिल्ट फंड | ऋण निधि |
| उद्देश्य | सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करना | सरकारी और कॉर्पोरेट बांड के मिश्रण में निवेश करना |
| जोखिम | निम्न (सरकार समर्थित) | मध्यम से उच्च (क्रेडिट गुणवत्ता पर निर्भर करता है) |
| रिटर्न | अपेक्षाकृत स्थिर और आम तौर पर कम | अधिक जोखिम के साथ अधिक रिटर्न की संभावना |
| निवेश | मुख्यतः सरकारी प्रतिभूतियों (गिल्ट) में | सरकारी और कॉर्पोरेट बांडों में विविधता |
| क्रेडिट गुणवत्ता | आमतौर पर उच्च क्रेडिट गुणवत्ता (सरकार द्वारा समर्थित) | अंतर्निहित बांड की गुणवत्ता के आधार पर भिन्न होता है |
| ब्याज दर संवेदनशीलता | ब्याज दर परिवर्तन के प्रति उच्च संवेदनशीलता | ब्याज दर परिवर्तन के प्रति मध्यम संवेदनशीलता |
| लिक्विडिटी | सक्रिय व्यापार के कारण आम तौर पर उच्च तरलता | अंतर्निहित बांड के आधार पर तरलता भिन्न होती है |
| निवेश क्षितिज | लंबी अवधि के निवेशकों के लिए उपयुक्त | लघु से मध्यम अवधि के निवेशकों के लिए उपयुक्त |
| जोखिम | ब्याज दर जोखिम और पुनर्निवेश जोखिम | क्रेडिट जोखिम, ब्याज दर जोखिम और पुनर्निवेश जोखिम |
| निवेशक प्रोफाइल | स्थिर रिटर्न चाहने वाले रूढ़िवादी निवेशक | मध्यम जोखिम क्षमता वाले निवेशक अधिक रिटर्न चाहते हैं |
गिल्ट फंड की कराधान – Taxation of Gilt Funds in Hindi
भारत में सभी डेट फंड की तरह, गिल्ट फंड पर भी कर लागू होता है। अगर आप खरीद के तीन साल के भीतर अपना निवेश वापस लेते हैं, तो लाभ को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में माना जाता है और इस पर आपके आय कर स्लैब के अनुसार कर लगता है। अगर आप अपने निवेश को तीन साल से अधिक समय तक रखते हैं, तो लाभ को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है और 20% कर के साथ सूचीकरण लाभ लागू होता है।
उदाहरण के लिए, अगर एक निवेशक 30% कर श्रेणी में है और उनके गिल्ट फंड निवेश पर ₹10,000 का अल्पकालिक लाभ होता है, तो उन्हें ₹3,000 कर भुगतान करना होगा। हालांकि, अगर वही निवेशक फंड को तीन साल से अधिक समय तक रखता है, तो वे केवल सूचीकृत लाभ पर 20% कर भुगतान करेंगे, जो उनकी कर दायित्व को काफी कम कर सकता है।
याद रखें कि कर नियम में परिवर्तन हो सकते हैं, और यह हमेशा सलाहकार से सलाह लेना फायदेमंद होता है।
सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड – Best Gilt Funds List in Hindi
यहां भारत में कुछ लोकप्रिय गिल्ट फंड हैं:
| Fund Name | Returns (%) – 1 Year | Returns (%) – 3 Years | Returns (%) – 5 Years |
| SBI Magnum Gilt Fund | 9.03% | 5.14% | 8.82% |
| HDFC Gilt Fund | 7.43% | 3.82% | 6.83% |
| ICICI Prudential Gilt Fund | 9.68% | 5.28% | 8.57% |
| DSP Government Securities Fund | 7.94% | 4.76% | 8.93% |
| Nippon India Gilt Securities Fund | 8.47% | 4.14% | 8.59% |
क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।
गिल्ट फंड क्या है – त्वरित सारांश
- गिल्ट फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से सरकारी पत्रों में निवेश करता है।
- गिल्ट फंड को सुरक्षित निवेश माना जाता है क्योंकि सरकार इसे समर्थन प्रदान करती है, इसलिए डिफॉल्ट होने का जोखिम लगभग शून्य है।
- गिल्ट फंड के दो प्रकार होते हैं: दीर्घकालिक गिल्ट फंड और अल्पकालिक गिल्ट फंड, प्रत्येक विभिन्न निवेशकों की जरूरतों की सेवा करता है।
- गिल्ट फंड और डेट फंड में जोखिम और लाभ के मामले में अंतर होता है; जबकि गिल्ट फंड सरकारी पत्रों में निवेश करते हैं, डेट फंड कॉर्पोरेट बॉंड्स में निवेश करते हैं।
- गिल्ट फंड किसी भी अन्य डेट म्यूचुअल फंड की तरह कराधान के अधीन हैं। दर धारण काल पर निर्भर करता है।
- भारत में कुछ प्रसिद्ध गिल्ट फंड में SBI मैगनम गिल्ट फंड, HDFC गिल्ट फंड, ICICI प्रूडेंशियल गिल्ट फंड, DSP सरकारी पत्र फंड, और निप्पोन इंडिया गिल्ट सिक्योरिटीज़ फंड शामिल हैं।
- एलिस ब्लू के साथ गिल्ट फंड में निवेश करें। वे एक सीधा प्लेटफार्म प्रदान करते हैं जो उपयोग करने में आसान है और जिसमें कोई दलाल शुल्क नहीं है।
गिल्ट म्युचुअल फंड – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
गिल्ट फंड म्यूचुअल फंड की एक श्रेणी है जो प्रमुख रूप से सरकारी पत्रों में निवेश करती है, जिसे जोखिम-मुक्त माना जाता है। इसके लाभ आमतौर पर स्थिर होते हैं, जिससे ये संवीधानिक निवेशकों के लिए पसंदीदा विकल्प बनते हैं।
G SEC म्यूचुअल फंड, या सरकारी पत्र म्यूचुअल फंड, प्रमुख रूप से सरकारी पत्रों में निवेश करते हैं। इन्हें सुरक्षित निवेश माना जाता है क्योंकि सरकार डिफॉल्ट होने का जोखिम कम है।
गिल्ट फंड सरकारी पत्रों में निवेश करके काम करते हैं। फंड प्रबंधक इन पत्रों को खरीदते हैं, और लाभ ब्याज से उत्पन्न होता है या जब इन पत्रों की बाजार मूल्य में वृद्धि होती है, तो उन्हें बेचकर उत्पन्न होता है।
2023 में सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड यहाँ हैं: (इसे पूरा करने के लिए विवरण आवश्यक है।)
| Fund Name | Interest Rate |
| DSP Government Securities Fund | 8.94% |
| SBI Magnum Gilt Fund | 8.82% |
| Edelweiss Government Securities Fund | 8.59% |
गिल्ट फंड में न्यूनतम निवेश फंड से फंड अलग हो सकता है। कुछ फंड शुरुआती निवेश के रूप में INR 500 तक की राशि की अनुमति दे सकते हैं, जबकि दूसरों को अधिक राशि की जरूरत हो सकती है। सही जानकारी के लिए विशिष्ट फंड के साथ जाँच करना सबसे अच्छा है।
हां, गिल्ट म्यूचुअल फंड पर कर लगता है। कर की दर धारण काल पर निर्भर करती है। अगर धारण काल 3 साल से कम है, तो इसे अल्पकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है और यह निवेशक के आय कर स्लैब के अनुसार करदारित होता है। अगर धारण काल 3 साल से अधिक है, तो इसे दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है और 20% कर के साथ सूचीकरण होता है।
गिल्ट फंड में निवेश करना अच्छा है या नहीं, यह निवेशक के जोखिम प्रोफाइल और निवेश की अवधि पर निर्भर करता है। जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए जो स्थिर लाभ की तलाश में हैं, गिल्ट फंड अच्छा विकल्प हो सकता है।
गिल्ट फंड निश्चित जमा (FD) से बेहतर प्रवाहिता और संभावना से अधिक लाभ प्रदान कर सकते हैं। हालांकि, FD पूरी तरह से जोखिम मुक्त होती है, जबकि गिल्ट फंड में ब्याज दर के परिस्थितिकता के कारण थोड़ी जोखिम होती है। इसलिए, गिल्ट फंड और FD में चयन करना व्यक्तिगत निवेशक की जोखिम सहिष्णुता और निवेश लक्ष्यों पर निर्भर करता है।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
