नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट म्यूचुअल फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Overnight Fund | 16,968.96 | 4,012.73 | 2,000 |
| ICICI Pru Overnight fund-Direct Plan-Unclaimed IDCW Transitory Scheme | 11,001.21 | 1,172.87 | 500 |
| HDFC Overnight Fund | 9,577.90 | 3,659.49 | 100 |
| Nippon India Overnight Fund | 8,498.93 | 132.46 | 100 |
| Axis Overnight Fund | 7,875.74 | 1,304.90 | 1,000 |
| Aditya Birla SL Overnight Fund | 7,080.32 | 1,334.14 | 500 |
| Kotak Overnight Fund | 5,474.94 | 1,315.81 | 100 |
| UTI Overnight Fund | 3,771.29 | 3,376.36 | 500 |
| Tata Overnight Fund | 3,557.60 | 1,301.43 | 150 |
| HSBC Overnight Fund | 3,203.31 | 1,290.75 | 500 |
बेस्ट ओवरनाइट फंड्स इंडिया का परिचय – Introduction To Best Overnight Funds India In Hindi
SBI ओवरनाइट फंड – SBI Overnight Fund
SBI Overnight Fund Direct-Growth SBI म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI Overnight Fund Direct-Growth एक ओवरनाइट फंड के रूप में, ₹16968.96 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 4.81% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.7% है। SEBI के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 3.7%, और अन्य – 76.3%।
ICICI प्रू ओवरनाइट फंड-डायरेक्ट प्लान-लावारिस आईडीसीडब्ल्यू ट्रांजिस्टरी स्कीम – ICICI Pru Overnight fund-Direct Plan-Unclaimed IDCW Transitory Scheme
ICICI Prudential Overnight Fund Direct-Growth ICICI Prudential म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल और 10 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 14/11/2018 को लॉन्च किया गया था।
ICICI Prudential Overnight Fund Direct-Growth एक ओवरनाइट फंड के रूप में, ₹11001.21 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 1 वर्ष में, इसने 6.78% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और कोई खर्च अनुपात नहीं है। SEBI के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 60.3%, और अन्य – 93.97%।
HDFC ओवरनाइट फंड – HDFC Overnight Fund
HDFC Overnight Fund Direct Plan-Growth HDFC म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC Overnight Fund Direct Plan-Growth एक ओवरनाइट फंड के रूप में, ₹9577.90 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 4.79% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.1% है। SEBI के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 5.73%, और अन्य – 94.27%।
निप्पॉन इंडिया ओवरनाइट फंड – Nippon India Overnight Fund
Nippon India Overnight Fund Direct-Growth Nippon India म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल और 9 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 17/12/2018 को लॉन्च किया गया था।
Nippon India Overnight Fund Direct-Growth एक ओवरनाइट फंड के रूप में, ₹8498 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 4.86% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.08% है। SEBI के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 13.72%, और अन्य – 86.28%।
एक्सिस ओवरनाइट फंड – Axis Overnight Fund
Axis Overnight Fund Direct-Growth Axis म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल और 6 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 07/03/2019 को लॉन्च किया गया था।
Axis Overnight Fund Direct-Growth एक ओवरनाइट फंड के रूप में, ₹7875.74 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 4.86% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.05% है। SEBI के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 100.68%, और अन्य – (-)0.68%।
आदित्य बिड़ला SL ओवरनाइट फंड – Aditya Birla SL Overnight Fund
Aditya Birla SL Overnight Fund
Aditya Birla Sun Life Overnight Fund Direct-Growth Aditya Birla Sun Life म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल और 10 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 30/10/2018 को लॉन्च किया गया था।
Aditya Birla Sun Life Overnight Fund Direct-Growth एक ओवरनाइट फंड के रूप में, ₹7.80.32 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 4.84% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.08% है। SEBI के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 6.05%, और अन्य – 93.95%।
कोटक ओवरनाइट फंड – Kotak Overnight Fund
Kotak Overnight Fund Direct-Growth Kotak Mahindra म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 10/01/2019 को लॉन्च किया गया था।
Kotak Overnight Fund Direct-Growth एक ओवरनाइट फंड के रूप में, ₹5474.94 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 4.83% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.08% है। SEBI के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 4.82%, और अन्य – 95.18%।
UTI ओवरनाइट फंड – UTI Overnight Fund
UTI Overnight Fund Direct-Growth UTI म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
UTI Overnight Fund Direct-Growth एक ओवरनाइट फंड के रूप में, ₹3771.29 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 4.84% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.06% है। SEBI के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 2.69%, और अन्य – 97.31%।
टाटा ओवरनाइट फंड – Tata Overnight Fund
Tata Overnight Fund Direct-Growth Tata म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल और 5 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 25/03/2019 को लॉन्च किया गया था।
Tata Overnight Fund Direct-Growth एक ओवरनाइट फंड के रूप में, ₹3557.60 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 4.84% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.06% है। SEBI के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 4.04%, और अन्य – 95.96%।
HSBC ओवरनाइट फंड – HSBC Overnight Fund
HSBC Overnight Fund Direct-Growth HSBC म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल और 3 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 21/05/2019 को लॉन्च किया गया था।
HSBC Overnight Fund Direct – Growth एक ओवरनाइट फंड के रूप में, ₹3203.31 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 4.87% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.06% है। SEBI के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 5.31%, और अन्य – 94.69%।
ओवरनाइट फंड क्या है? – About Overnight Fund In Hindi
ओवरनाइट फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो बहुत अल्पकालिक साधनों में निवेश करता है, जो आमतौर पर एक दिन के भीतर परिपक्व होते हैं। यह मनी मार्केट में रातोंरात निवेश पर ध्यान केंद्रित करके उच्च तरलता और न्यूनतम जोखिम प्रदान करने का लक्ष्य रखता है।
ये फंड उच्च तरलता बनाए रखते हुए पारंपरिक बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न देते हैं। वे उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो अस्थायी रूप से नकदी पार्क करने के लिए एक सुरक्षित स्थान की तलाश कर रहे हैं, जिसमें दैनिक तरलता और न्यूनतम मूल्य उतार-चढ़ाव हो।
ओवरनाइट फंड का उपयोग आमतौर पर संस्थागत निवेशकों और व्यक्तियों द्वारा अल्पकालिक नकदी आवश्यकताओं को प्रबंधित करने के लिए किया जाता है। वे अत्यधिक तरल होते हैं, जिनमें निवेश केवल एक दिन के लिए रखा जाता है, जो ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के जोखिम को कम करता है।
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड की विशेषताएं – Features of Overnight Mutual Funds In Hindi
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड की मुख्य विशेषताओं में उनकी अल्ट्रा-शॉर्ट अवधि, उच्च तरलता, न्यूनतम क्रेडिट जोखिम और दैनिक तरलता शामिल है। ये विशेषताएं उन्हें अल्पकालिक नकदी आवश्यकताओं के प्रबंधन के लिए एक सुरक्षित और लचीला निवेश विकल्प बनाती हैं।
- अल्ट्रा-शॉर्ट अवधि: ओवरनाइट फंड एक दिन की परिपक्वता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जो ब्याज दर जोखिम को कम करते हैं और स्थिरता सुनिश्चित करते हैं।
- उच्च तरलता: वे नकदी तक आसान पहुंच प्रदान करते हैं, जो निवेशकों को बिना किसी महत्वपूर्ण देरी या जुर्माने के अपने निवेश को जल्दी से भुनाने की अनुमति देता है।
- न्यूनतम क्रेडिट जोखिम: ये फंड आमतौर पर उच्च गुणवत्ता वाले, अल्पकालिक साधनों में निवेश करते हैं, जो क्रेडिट जोखिम को कम करते हैं और पूंजी की सुरक्षा करते हैं।
- दैनिक तरलता: निवेशक दैनिक लेनदेन कर सकते हैं, जो इन फंडों को अल्पकालिक नकदी आवश्यकताओं के प्रबंधन और पोर्टफोलियो में तरलता को अनुकूलित करने के लिए आदर्श बनाता है।
व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट म्युचुअल फंड – Best Overnight Mutual Funds Based on Expense Ratio In Hindi
नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले ओवरनाइट म्यूचुअल फंड को दर्शाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Quant Overnight Fund | 0.15 | 1000 |
| PGIM India Overnight Fund | 0.15 | 1,000.00 |
| Samco Overnight Fund | 0.13 | 500 |
| Edelweiss Overnight Fund | 0.11 | 100 |
| HDFC Overnight Fund | 0.1 | 100 |
| Franklin India Overnight Fund | 0.1 | 500 |
| Baroda BNP Paribas Overnight Fund | 0.09 | 500 |
| Nippon India Overnight Fund | 0.08 | 100 |
| Aditya Birla SL Overnight Fund | 0.08 | 500 |
| Kotak Overnight Fund | 0.08 | 100 |
3Y CAGR पर आधारित सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट म्यूचुअल फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Mirae Asset Overnight Fund | 5.74 | 1,000 |
| Axis Overnight Fund | 5.74 | 1,000 |
| Nippon India Overnight Fund | 5.73 | 100 |
| HSBC Overnight Fund | 5.73 | 500 |
| Aditya Birla SL Overnight Fund | 5.72 | 500 |
| Kotak Overnight Fund | 5.72 | 100 |
| LIC MF Overnight Fund | 5.72 | 1,000 |
| DSP Overnight Fund | 5.72 | 100 |
| Baroda BNP Paribas Overnight Fund | 5.71 | 500 |
| Union Overnight Fund | 5.71 | 500 |
एग्जिट लोड के आधार पर भारत के सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट फंड
नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले ओवरनाइट म्यूचुअल फंड को दर्शाती है, यानी, वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलती है जब वे बाहर निकलते हैं या अपनी फंड इकाइयों को भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| SBI Overnight Fund | SBI Funds Management Limited | 0 |
| ICICI Pru Overnight fund-Direct Plan-Unclaimed IDCW Transitory Scheme | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 0 |
| HDFC Overnight Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 0 |
| Nippon India Overnight Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 0 |
| Axis Overnight Fund | Axis Asset Management Company Ltd. | 0 |
| Aditya Birla SL Overnight Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 0 |
| Kotak Overnight Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 0 |
| UTI Overnight Fund | UTI Asset Management Company Private Limited | 0 |
| Tata Overnight Fund | Tata Asset Management Private Limited | 0 |
ओवरनाइट फंड रिटर्न
नीचे दी गई तालिका 1Y रिटर्न के आधार पर ओवरनाइट म्यूचुअल फंड रिटर्न दिखाती है
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Quant Overnight Fund | 7.22 | 1,000 |
| Axis Overnight Fund | 6.83 | 1,000 |
| Tata Overnight Fund | 6.83 | 150 |
| Mirae Asset Overnight Fund | 6.83 | 1,000 |
| Nippon India Overnight Fund | 6.82 | 100 |
| Union Overnight Fund | 6.82 | 500 |
| Aditya Birla SL Overnight Fund | 6.81 | 500 |
| Kotak Overnight Fund | 6.81 | 100 |
| UTI Overnight Fund | 6.81 | 500 |
ओवरनाइट फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance of Overnight Funds In Hindi
नीचे दी गई तालिका 5Y रिटर्न के आधार पर ओवरनाइट म्यूचुअल फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| DSP Overnight Fund | 4.88 | 100 |
| PGIM India Overnight Fund | 4.88 | 1,000 |
| HSBC Overnight Fund | 4.87 | 500 |
| Axis Overnight Fund | 4.86 | 1,000 |
| Nippon India Overnight Fund | 4.86 | 100 |
| Baroda BNP Paribas Overnight Fund | 4.85 | 500 |
| LIC MF Overnight Fund | 4.85 | 1,000 |
| Edelweiss Overnight Fund | 4.85 | 100 |
| Tata Overnight Fund | 4.84 | 150 |
| Aditya Birla SL Overnight Fund | 4.84 | 500 |
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विचार करने वाले मुख्य कारकों में फंड प्रदर्शन, क्रेडिट गुणवत्ता, व्यय अनुपात और तरलता शामिल हैं। इन कारकों का मूल्यांकन करने से यह सुनिश्चित करने में मदद मिलती है कि फंड आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हो।
- फंड प्रदर्शन: यह आंकने के लिए कि फंड ने अपने बेंचमार्क और साथियों के सापेक्ष कितना अच्छा प्रदर्शन किया है, ऐतिहासिक रिटर्न और स्थिरता का आकलन करें।
- क्रेडिट गुणवत्ता: यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे आपकी जोखिम सहनशीलता और निवेश मानकों को पूरा करते हैं, फंड द्वारा धारित प्रतिभूतियों की क्रेडिट रेटिंग की समीक्षा करें।
- व्यय अनुपात: फंड के व्यय अनुपात पर विचार करें, क्योंकि कम शुल्क समय के साथ शुद्ध रिटर्न को बढ़ा सकता है और समग्र निवेश दक्षता को प्रभावित कर सकता है।
- तरलता: सुनिश्चित करें कि फंड आपकी नकदी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्याप्त तरलता प्रदान करता है और बिना किसी महत्वपूर्ण देरी या लागत के सुचारू लेनदेन की अनुमति देता है।
टॉप ओवरनाइट फंड में निवेश कैसे करें?
शीर्ष ओवरनाइट फंड में निवेश करने के लिए, प्रतिष्ठित फंड हाउस और उनके प्रस्तावों का शोध करके शुरुआत करें। मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड, कम व्यय अनुपात और स्थिर प्रदर्शन वाले फंड खोजें। अपनी आवश्यकताओं के लिए सर्वोत्तम विकल्प चुनने के लिए इन कारकों की तुलना करें।
Alice Blue के साथ एक निवेश खाता खोलें जो इन फंडों तक पहुंच प्रदान करता है। सुनिश्चित करें कि प्लेटफ़ॉर्म आसान नेविगेशन और विश्वसनीय ग्राहक सहायता प्रदान करता है ताकि निवेश प्रक्रिया सुचारू रूप से सुविधाजनक हो सके।
एक बार आपका खाता सेट हो जाने के बाद, वांछित ओवरनाइट फंड का चयन करें और निवेश करने की राशि तय करें। ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म के माध्यम से लेनदेन पूरा करें, और अपने निवेश की नियमित रूप से निगरानी करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपके अल्पकालिक नकदी प्रबंधन लक्ष्यों को पूरा करता है।
ओवरनाइट फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव
बाजार के रुझान ओवरनाइट फंड को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकते हैं क्योंकि वे अल्पकालिक ब्याज दरों पर निर्भर करते हैं। बढ़ती दरें आमतौर पर ओवरनाइट फंड पर रिटर्न को बढ़ावा देती हैं, जबकि गिरती दरें कम उपज का कारण बन सकती हैं, जो निवेशक रिटर्न और फंड की आकर्षकता को प्रभावित करती हैं।
इसके अतिरिक्त, बाजार की अस्थिरता और आर्थिक स्थितियां तरलता और क्रेडिट जोखिम को प्रभावित कर सकती हैं। अनिश्चित समय के दौरान, ओवरनाइट फंड बाजार की स्थिरता और ब्याज दर अपेक्षाओं में परिवर्तन के कारण रिटर्न में उतार-चढ़ाव का अनुभव कर सकते हैं।
अस्थिर बाज़ारों में ओवरनाइट फ़ंड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
अस्थिर बाजारों में, ओवरनाइट फंड आमतौर पर अपने अल्पकालिक निवेश क्षितिज के कारण स्थिरता प्रदान करते हैं, जो उच्च गुणवत्ता वाली, तरल संपत्तियों पर केंद्रित होते हैं। यह दृष्टिकोण जोखिम को कम करने में मदद करता है लेकिन लंबी अवधि के निवेश की तुलना में कम रिटर्न का कारण बन सकता है।
हालांकि, उच्च अस्थिरता के दौरान, इन फंडों की सुरक्षा और तरलता के लिए मांग बढ़ सकती है। हालांकि वे सुरक्षा प्रदान करते हैं, उनका रिटर्न मंद हो सकता है, जो समग्र बाजार की अनिश्चितता और कम ब्याज दर वाले माहौल को दर्शाता है जो अक्सर ऐसी अवधियों से जुड़ा होता है।
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे – Advantages of Investing In Overnight Mutual Funds In Hindi
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में उच्च तरलता, कम जोखिम, न्यूनतम निवेश क्षितिज और प्रतिस्पर्धी रिटर्न शामिल हैं। ये विशेषताएं उन्हें स्थिरता और पहुंच की सुगमता के साथ अल्पकालिक निवेश विकल्प चाहने वाले निवेशकों के लिए एक उपयुक्त विकल्प बनाती हैं।
- उच्च तरलता: ओवरनाइट फंड आपके निवेश तक त्वरित पहुंच प्रदान करते हैं, जो आपको बिना किसी महत्वपूर्ण देरी के प्रत्येक कार्य दिवस के अंत में इकाइयों को भुनाने की अनुमति देते हैं।
- कम जोखिम: ये फंड उच्च गुणवत्ता वाले, अल्पकालिक ऋण साधनों में निवेश करते हैं, बाजार की अस्थिरता और क्रेडिट जोखिम के जोखिम को कम करते हैं, जिससे वे एक स्थिर निवेश विकल्प बन जाते हैं।
- न्यूनतम निवेश क्षितिज: ओवरनाइट फंड अल्पकालिक निवेश समाधान खोजने वाले निवेशकों के लिए आदर्श हैं, आमतौर पर केवल एक दिन के लिए निवेश रखते हैं, जो दीर्घकालिक प्रतिबद्धता की आवश्यकता को कम करता है।
- प्रतिस्पर्धी रिटर्न: कम जोखिम वाले होने के बावजूद, ओवरनाइट फंड पारंपरिक बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, जो उन्हें अल्पकालिक निवेश के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाते हैं।
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में निवेश के जोखिम – Risks Of Investing In Overnight Mutual Funds In Hindi
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, तरलता जोखिम और अन्य निवेशों की तुलना में कम रिटर्न शामिल हैं। उनके कम जोखिम वाले प्रोफाइल के बावजूद, प्रभावी निवेश निर्णय लेने के लिए इन जोखिमों को समझना आवश्यक है।
- ब्याज दर जोखिम: ओवरनाइट फंड ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशील होते हैं। दरों में वृद्धि अंतर्निहित प्रतिभूतियों पर कम रिटर्न का कारण बन सकती है, जो फंड के प्रदर्शन को प्रभावित करती है।
- क्रेडिट जोखिम: हालांकि वे उच्च गुणवत्ता वाले ऋण साधनों में निवेश करते हैं, फिर भी इन प्रतिभूतियों के जारीकर्ताओं को प्रभावित करने वाली क्रेडिट घटनाओं का जोखिम होता है, जो फंड की स्थिरता को प्रभावित कर सकता है।
- तरलता जोखिम: दुर्लभ मामलों में, अगर भुनाई अनुरोधों में अचानक वृद्धि होती है या यदि अंतर्निहित प्रतिभूतियों को बेचना मुश्किल हो जाता है तो फंड तरलता समस्याओं का सामना कर सकता है।
- कम रिटर्न: अधिक जोखिम वाले निवेशों की तुलना में, ओवरनाइट फंड आमतौर पर कम रिटर्न प्रदान करते हैं, जो उच्च उपज की तलाश करने वालों के निवेश लक्ष्यों को पूरा नहीं कर सकते हैं।
पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए ओवरनाइट फंड का योगदान
ओवरनाइट फंड कम जोखिम वाला, तरल निवेश विकल्प प्रदान करके पोर्टफोलियो विविधीकरण में योगदान करते हैं। वे स्थिरता और नकदी पार्क करने के लिए एक सुरक्षित स्थान प्रदान करते हैं, जो उच्च जोखिम वाली संपत्तियों को संतुलित कर सकता है और समग्र पोर्टफोलियो अस्थिरता को कम कर सकता है।
ये फंड तरलता को भी बढ़ाते हैं, जो निवेशकों को बिना किसी महत्वपूर्ण नुकसान के फंड तक त्वरित पहुंच प्रदान करते हैं। यह लचीलापन बेहतर नकदी प्रबंधन और निवेश रणनीति निष्पादन का समर्थन करता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि पोर्टफोलियो बाजार की स्थितियों के प्रति चुस्त और प्रतिक्रियाशील रहें।
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड उच्च तरलता के साथ सुरक्षित, अल्पकालिक निवेश विकल्प चाहने वाले निवेशकों के लिए आदर्श हैं। वे उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जिन्हें फंड तक त्वरित पहुंच की आवश्यकता होती है और कम जोखिम वाले निवेश पसंद करते हैं, जो आमतौर पर पारंपरिक बचत खातों की तुलना में थोड़ा अधिक रिटर्न देते हैं।
वे रूढ़िवादी निवेशकों के लिए भी उपयुक्त हैं जो मामूली रिटर्न अर्जित करते हुए अस्थायी रूप से नकदी पार्क करना चाहते हैं। ये फंड नकदी प्रवाह के प्रबंधन और निष्क्रिय धन को कम करने के लिए उपयोगी हैं, विशेष रूप से अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों वाले व्यक्तियों के लिए।
ओवरनाइट फंड प्रदर्शन पर फंड मैनेजर विशेषज्ञता का प्रभाव
फंड मैनेजर की विशेषज्ञता अल्पकालिक उपकरणों के इष्टतम आवंटन और चयन को सुनिश्चित करके ओवरनाइट फंड के प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करती है। कुशल प्रबंधक बाजार में उतार-चढ़ाव का सामना करते हैं और तरलता बनाए रखते हैं, इन अत्यधिक तरल निवेशों में रिटर्न को बढ़ाते हैं और जोखिम को कम करते हैं।
अनुभवी फंड मैनेजर ब्याज दर जोखिमों को प्रबंधित करने और बाजार के अवसरों का लाभ उठाने के लिए रणनीतियों का उपयोग करते हैं। उनकी विशेषज्ञता बेहतर जोखिम-समायोजित रिटर्न की ओर ले जा सकती है, क्योंकि वे ओवरनाइट फंड में उपज और सुरक्षा के बीच ट्रेड-ऑफ को प्रभावी ढंग से संतुलित करते हैं।
ओवरनाइट फंड टैक्सेशन – Overnight Funds Taxation Meaning In Hindi
ओवरनाइट फंड तीन वर्ष से कम समय तक रखे जाने पर अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर के अधीन होते हैं। इन लाभों पर व्यक्ति के लागू आयकर स्लैब दर पर कर लगाया जाता है, जो फंड की संक्षिप्त होल्डिंग अवधि को दर्शाता है।
तीन वर्ष से अधिक समय तक रखे जाने पर ओवरनाइट फंड से दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर इंडेक्सेशन लाभों के साथ 20% कर लगाया जाता है। इसका परिणाम आमतौर पर कम प्रभावी कर दर होता है, जो उन्हें लंबी होल्डिंग अवधि के लिए कर-कुशल निवेश बनाता है।
भारत में शीर्ष ओवरनाइट म्युचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में ओवरनाइट फंड अल्पकालिक निवेश हैं जो मुख्य रूप से रेपो और ट्रेजरी बिल जैसी ओवरनाइट प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। वे उच्च तरलता और न्यूनतम जोखिम प्रदान करते हैं, जो उन्हें अल्पकालिक नकदी के लिए एक सुरक्षित स्थान चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाता है।
शीर्ष ओवरनाइट म्यूचुअल फंड #1: SBI ओवरनाइट फंड
शीर्ष ओवरनाइट म्यूचुअल फंड #2: ICICI प्रू ओवरनाइट फंड-डायरेक्ट प्लान-अनक्लेम्ड IDCW ट्रांजिटरी स्कीम
शीर्ष ओवरनाइट म्यूचुअल फंड #3: HDFC ओवरनाइट फंड
शीर्ष ओवरनाइट म्यूचुअल फंड #4: निप्पॉन इंडिया ओवरनाइट फंड
शीर्ष ओवरनाइट म्यूचुअल फंड #5: एक्सिस ओवरनाइट फंड
ये फंड उच्चतम AUM के आधार पर सूचीबद्ध हैं
खर्च अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में क्वांट ओवरनाइट फंड, PGIM इंडिया ओवरनाइट फंड, सैमको ओवरनाइट फंड, एडलवाइस ओवरनाइट फंड और HDFC ओवरनाइट फंड शामिल हैं।
हां, ओवरनाइट फंड आमतौर पर सुरक्षित होते हैं क्योंकि वे न्यूनतम जोखिम वाली उच्च गुणवत्ता वाली, अल्पकालिक प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। वे फंडों के अल्पकालिक पार्किंग के लिए डिज़ाइन किए गए हैं और आमतौर पर स्थिरता और उच्च तरलता प्रदान करते हैं, हालांकि वे पूरी तरह से जोखिम मुक्त नहीं हैं।
ओवरनाइट और लिक्विड फंड के बीच मुख्य अंतर निवेश अवधि है। ओवरनाइट फंड एक दिन में परिपक्व होने वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जबकि लिक्विड फंड थोड़ा अधिक रिटर्न के लिए 91 दिनों तक की परिपक्वता वाले उपकरणों में निवेश करते हैं।
3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में मिराए एसेट ओवरनाइट फंड, एक्सिस ओवरनाइट फंड, निप्पॉन इंडिया ओवरनाइट फंड, HSBC ओवरनाइट फंड और आदित्य बिड़ला SL ओवरनाइट फंड शामिल हैं।
सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, शीर्ष विकल्पों का शोध करें और उनके रिटर्न की तुलना करें। फंड का चयन और खरीद करने के लिए Alice Blue का उपयोग करें। सुनिश्चित करें कि प्लेटफ़ॉर्म कम शुल्क प्रदान करता है और आपके निवेश लक्ष्यों के अनुरूप है।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:
डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां केवल उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसित नहीं हैं।
