पैसिव म्यूचुअल फंड्स बाजार सूची, जैसे कि NSE Nifty 50 या S&P BSE Sensex की प्रदर्शन को अनुकरण करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। फंड उस सूची में निवेश करता है जिसे यह ट्रैक करता है, वही संख्या और अनुपात में शेयर खरीदता है। इससे एक्टिव प्रबंधन की जरूरत समाप्त हो जाती है, जिससे खर्च अनुपात कम होता है और यह एक लागत-कुशल निवेश विकल्प बनता है।
अनुक्रमणिका:
- पैसिव म्यूचुअल फंड क्या है?
- पैसिव फंड का उदाहरण
- पैसिव फंड के प्रकार
- पैसिव म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
- एक्टिव Vs पैसिव म्यूचुअल फंड
- सर्वश्रेष्ठ पैसिव म्युचुअल फंड
- पैसिव म्यूचुअल फंड्स के बारे में त्वरित सारांश
- पैसिव म्युचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
पैसिव म्यूचुअल फंड क्या है? – Passive Mutual Funds Meaning in Hindi
पैसिव म्यूचुअल फंड वह निवेश उपकरण हैं जो एक विशेष बाजार सूची, जैसे कि Nifty या SENSEX की प्रदर्शन को अनुकरण करने की कोशिश करते हैं। हालांकि इन्हें फंड प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित किया जाता है, प्रबंधक की भूमिका इसमें एक्टिव रूप से निवेश चुनने की नहीं है बल्कि सुनिश्चित करने की है कि फंड की पोर्टफोलियो उस सूची का परिचायक हो जिसे यह ट्रैक करता है। वे आमतौर पर कम खर्चीले होते हैं और उन्हें दीर्घकालिक निवेश विकल्प माना जाता है।
पैसिव फंड का उदाहरण – Passive Mutual Funds Example in Hindi
चलो मान लें “XYZ Nifty Index Fund” को, जो NSE Nifty 50 सूची को प्रतिष्ठित करने का उद्देश्य रखता है। उदाहरण के लिए, अगर Nifty 50 सूची में जानकारी प्रौद्योगिकी (IT) स्टॉक्स का 40% वजन है, तो “XYZ Nifty Index Fund” अपने कुल पोर्टफोलियो का 40% आवंटन IT स्टॉक्स में करेगा। इससे सुनिश्चित होता है कि फंड का प्रदर्शन सूची के साथ सटीक रूप से मेल खाता है।
यहां फंड प्रबंधक की प्रमुख भूमिका यहां यह नहीं होती कि एक्टिव रूप से व्यापार किया जाए या स्टॉक्स चुने जाएं, बल्कि यह सुनिश्चित करना है कि संपत्ति आवंटन निफ्टी 50 सूची के साथ संभावित हो। वर्षों के दौरान, “XYZ Nifty Index Fund” ने इसके संबंध में एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड दिखाया है, जिसमें केवल एक कम ट्रैकिंग त्रुटि होती है।
इससे एक्टिव प्रबंधन के साथ जुड़ी ज्यादा शुल्कों के बिना बाजार के मेल खाने के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाता है।
पैसिव फंड के प्रकार – Types of Passive Mutual Funds in Hindi
पैसिव फंड के चार प्रकार होते हैं, जैसे कि निम्नलिखित है:
- इंडेक्स फंड
- एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ETFs)
- फंड ऑफ फंड्स (FoF)
- स्मार्ट बीटा फंड / ETFs
- इंडेक्स फंड: इंडेक्स फंड का उद्देश्य एक विशिष्ट स्टॉक मार्केट इंडेक्स, जैसे कि S&P 500 या NSE Nifty 50 के प्रदर्शन का अनुकरण करना है। फंड प्रबंधक की भूमिका यह है कि पोर्टफोलियो की संपत्ति आवंटन को नियत्रित करें ताकि यह सूची के साथ गहरी तरह से मेल खाए। इससे निवेशकों को व्यक्ति स्टॉक्स को खरीदने की आवश्यकता नहीं होती है।
- एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ETFs): ETFs को इंडेक्स फंड की तरह प्रदर्शन करने का प्रयास करते हैं, जैसे कि इंडेक्स फंड करते हैं। हालांकि मुख्य अंतर उनके व्यापारिक मेकेनिज्म में होता है। ETFs को स्टॉक एक्सचेंज पर व्यापारिक की तरह व्यापारिक किया जाता है, जिससे निवेशकों को व्यापारिक मूल्यों पर वित्त खरीदने और बेचने की लचीलता प्राप्त होती है।
- फंड ऑफ फंड्स (FoF): फंड ऑफ फंड्स पैसिव फंड होते हैं जो अन्य म्यूचुअल फंड्स में निवेश करते हैं, अक्सर इंडेक्स फंड्स और ETFs का मिश्रण। प्रमुख उद्देश्य एक ही निवेश वाहन के माध्यम से विभिन्न संपत्ति वर्गों या क्षेत्रों में विभिन्नता की प्रदान करना है। हालांकि अंदर के फंड पैसिव हो सकते हैं, फंड ऑफ फंड्स प्रबंधक उन फंडों के बीच आवंटन को एक्टिव रूप से प्रबंधित कर सकते हैं।
- स्मार्ट बीटा फंड: इन फंडों में पैसिव और एक्टिव निवेश रणनीतियों का मिश्रण होता है। स्मार्ट बीटा फंड सुरक्षा चुनने के लिए विशिष्ट कारकों जैसे कि परिस्थितिकता, मूल्य, विकास और प्रेरणा के आधार पर चयन करने का उद्देश्य रखते हैं, विरूद्ध पारंपरिक ETFs की तरह, जिनका एकमात्र उद्देश्य सूची का अनुकरण करना है। इससे परंपरागत सूची ट्रैकिंग फंड की तुलना में उच्च लाभ या कम जोखिम की संभावना होती है।
पैसिव म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Passive Mutual Funds in Hindi
पैसिव म्यूचुअल फंड्स में निवेश करना सिर्फ सही फंड का चयन करने के बारे में नहीं है; इसमें अपने निवेश को करने के लिए सही प्लेटफ़ॉर्म चुनने का भी सवाल है। पहला कदम यह है कि अपने निवेश विचारों को अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों और अपने जोखिम सहिष्णुता के साथ मेल करें। एक बार जब आपने अपने निवेश उद्देश्य स्थापित कर लिए हैं, तो आप अपने निवेश को करने के लिए निम्नलिखित कदमों के साथ आगे बढ़ सकते हैं:
- निवेश प्लेटफ़ॉर्म का चयन करें: आपके निवेश यात्रा में पहला महत्वपूर्ण कदम सही प्लेटफ़ॉर्म का चयन करना है। Alice Blue एक महत्वपूर्ण विकल्प है जो एक बिना किसी समस्या के उपयोगकर्ता अनुभव, कम शुल्क और विभिन्न निवेश विकल्पों की व्यापक रेंज प्रदान करता है। आपके द्वारा चुने गए प्लेटफ़ॉर्म को विभिन्न फंड का गेटवे के रूप में काम करेगा, इसलिए सुनिश्चित करें कि यह आपके निवेश लक्ष्यों और पसंदों के साथ मेल खाता है।
- एक फंड का चयन करें: एक बार जब आपने एक प्लेटफ़ॉर्म का चयन कर लिया है, तो अगला कदम ऐसे एक फंड का चयन करने का है जो आपके वित्तीय उद्देश्यों के साथ मेल खाता है। ऐसे फंड्स को चुनें जिनका एक स्थिर प्रदर्शन इतिहास है और जिनमें आपकी इच्छित बाजार अनुभव हो, चाहे वह किसी विशेष क्षेत्र का हो या एक व्यापक बाजार सूची हो।
- निवेश करें: एक बार जब आपने एक फंड का चयन किया है, तो निवेश प्रक्रिया आमतौर पर सीधी होती है। यदि आप Alice Blue का उपयोग कर रहे हैं, तो आपको प्रोसेस को उपयोगकर्ता के लिए अधिक अनुकूल बनाने के लिए कुछ क्लिक के अलावा आमतौर पर अधिक नहीं करना होता है।
- मॉनिटर करें: आखिरी कदम है अपने निवेश पर नजर रखना। हालांकि पैसिव फंड्स आमतौर पर दैनिक निगरानी की जरुरत नहीं होती है, लेकिन इसके प्रदर्शन की निगरानी आपको बाजार के प्रवृत्तियों को समझने में मदद करेगी और भविष्य के निवेश निर्धारण को अधिक प्रभावी ढंग से करने में मदद करेगी।
एक्टिव Vs पैसिव म्यूचुअल फंड – Active Vs Passive Mutual Funds in Hindi
एक्टिव और पैसिव म्यूचुअल फंड के बीच प्रमुख अंतर यह है कि एक्टिव फंड में फंड प्रबंधकों का उपयोग किया जाता है जो बाजार को प्रदर्शन करने के लिए स्टॉक और बॉन्ड को चुनते हैं। पैसिव फंड, दूसरी ओर, किसी विशेष सूची का प्रदर्शन करने का प्रयास करते हैं और आमतौर पर कम शुल्क होते हैं।
| अंतर के बिंदु | एक्टिव फंड | पैसिव फंड |
| प्रबंधन शैली | बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने के उद्देश्य से विशेषज्ञों की एक टीम द्वारा एक्टिव रूप से प्रबंधित किया गया। | किसी सूचकांक के प्रदर्शन को दोहराने के लक्ष्य के साथ पैसिव रूप से प्रबंधित। |
| फीस | एक्टिव प्रबंधन और अनुसंधान के कारण आम तौर पर उच्चतर। | पैसिव प्रबंधन के कारण कम. |
| जोखिम | एक्टिव ट्रेडिंग के कारण अधिक हो सकता है। | आम तौर पर कम और अंतर्निहित सूचकांक के जोखिम को प्रतिबिंबित करता है। |
| लचीलापन | फंड प्रबंधकों के पास निवेश बदलने की सुविधा होती है। | ट्रैक किए जा रहे सूचकांक के आधार पर निवेश तय किया जाता है। |
| प्रदर्शन | उच्च रिटर्न का लक्ष्य लेकिन उच्च जोखिम के साथ आता है। | सूचकांक प्रदर्शन से मेल खाने का लक्ष्य, आम तौर पर कम जोखिम भरा। |
सर्वश्रेष्ठ पैसिव म्युचुअल फंड – Best Passive Mutual Funds List in Hindi
| SL NO. | Passive Mutual Funds | 1-Year Return (%) |
| 1 | Nippon India Nifty SmallCap 250 Index Fund Direct-Growth | 31.33 |
| 2 | DSP Nifty 50 Equal Weight Index Fund Direct-Growth | 18.14 |
| 3 | Franklin India NSE Nifty 50 Index Direct-Growth | 14.10 |
| 4 | Nippon India Index Fund S&P BSE Sensex Plan Direct-Growth | 14.67 |
| 5 | Bandhan Nifty 50 Index Fund Direct Plan | 14.37 |
क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।
| IDCW बनम ग्रोथ |
| SIP बनाम RD |
| NPS और SIP में प्रमुख अंतर |
| निफ्टी बीज और इंडेक्स फंड के बीच अंतर |
| म्यूचुअल फंड में SWP क्या है? |
पैसिव म्यूचुअल फंड्स के बारे में त्वरित सारांश
- पैसिव म्यूचुअल फंड का उद्देश्य किसी विशेष बाजार सूची के प्रदर्शन को प्रतिष्ठित करना होता है और सामान्यत: एक्टिव फंडों के मुकाबले, इनमें औसतन कम शुल्क होता है। इन्हें दीर्घकालिक निवेश के लिए उपयुक्त माना जाता है।
- पैसिव निवेश में चार मुख्य प्रकार के फंड होते हैं: इंडेक्स फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ), फंड ऑफ फंड्स (एफओएफ), और स्मार्ट बीटा फंड्स। प्रत्येक पैसिव निवेश के लिए विशेष दृष्टिकोण प्रदान करता है।
- पैसिव म्यूचुअल फंड में निवेश करने के विभिन्न कदम होते हैं, जैसे कि एक निवेश प्लेटफार्म चुनना जैसे Alice Blue, अपने लक्ष्यों के साथ मेल खाते एक फंड का चयन करना, निवेश करना, और इसके प्रदर्शन का मॉनिटरिंग करना।
- एक्टिव और पैसिव फंड के बीच का प्रमुख अंतर प्रबंधन शैली में होता है। एक्टिव फंड बाजार को प्रदर्शन करने का लक्ष्य रखते हैं, जबकि पैसिव फंड का उद्देश्य किसी विशेष सूची को प्रतिष्ठित करना होता है। पैसिव फंड आमतौर पर कम शुल्क और जोखिम होते हैं।
- कुछ सर्वश्रेष्ठ पैसिव म्यूचुअल फंड में निप्पोन इंडिया निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड और डीएसपी निफ्टी 50 इक्वल वेट इंडेक्स फंड जैसे अन्य फंड शामिल हैं। इन फंडों ने पिछले वर्षों में आशादायक लाभ प्रदान किया है।
- Alice Blue के साथ सर्वश्रेष्ठ पैसिव फंड में निवेश करें बिना किसी लागत के। उनके रेफर और कमाने के कार्यक्रम के साथ – आपको हर संदर्भ के लिए ₹ 500 मिलेगा और आपके दोस्त के जीवन भर के लिए जो दलाल देता है, उसका 20% – इस उद्योग में सबसे अधिक।
पैसिव म्युचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
पैसिव म्यूचुअल फंड क्या होते हैं?
पैसिव म्यूचुअल फंड निवेश के विचारों हैं जो किसी विशेष बाजार सूची के प्रदर्शन को प्रतिष्ठित करने का उद्देश्य रखते हैं। इन्हें यह सुनिश्चित करने के लिए प्रबंधित किया जाता है कि पोर्टफोलियो को सूची के पास ही रखा जाए, बाजार को प्रदर्शन करने का प्रयास नहीं किया जाता है।
क्या एक्टिव या पैसिव म्यूचुअल फंड में से कौन बेहतर है?
एक्टिव और पैसिव म्यूचुअल फंड के बीच की चुनौती आपके निवेश उद्देश्य, जोखिम सहिष्णुता, और प्रबंधन शैली की पसंद पर निर्भर करती है। एक्टिव फंड अधिक लाभ के लिए लक्ष्य रखते हैं, लेकिन उनमें अधिक शुल्क और जोखिम होते हैं। पैसिव फंड आमतौर पर कम जोखिम और कम शुल्क वाले होते हैं, लेकिन उनका उद्देश्य बाजार का समान करना है, उसे प्रदर्शन करना नहीं।
कैसे पहचान सकते हैं पैसिव म्यूचुअल फंड?
पैसिव म्यूचुअल फंड अपने निवेश उद्देश्य के द्वारा पहचाने जाते हैं, जो किसी विशेष सूची के प्रदर्शन को प्रतिष्ठित करने का उद्देश्य रखते हैं। उनमें एक्टिव फंडों की तुलना में कम शुल्क भी होता है। इस जानकारी के लिए हमेशा फंड के प्रॉस्पेक्टस या वेबसाइट की जांच करें।
क्या पैसिव फंड कम जोखिम होते हैं?
पैसिव फंड आमतौर पर तब भी जोखिम कम लेते हैं क्योंकि वे किसी विशेष सूची के प्रदर्शन को प्रतिष्ठित करने का उद्देश्य रखते हैं। हालांकि, वे अगर वह सूची जिसे वे ट्रैक करते हैं, कम होती है, तो उन्हें बाजार के जोखिमों के प्रति भी आवश्यकता होती है, और अगर वह सूची जिसे वे ट्रैक करते हैं, कम होती है, तो उनकी मूल्य भी कम होगी।
क्या मुझे पैसिव फंडों में निवेश करना चाहिए?
पैसिव फंडों में निवेश करना एक अच्छा विकल्प हो सकता है अगर आप कम शुल्क और एक दीर्घकालिक निवेश रणनीति की तलाश में हैं जिसकी दिन-प्रतिदिन निगरानी की आवश्यकता नहीं है। ये आपके पोर्टफोलियो को विविध बनाने के लिए भी उपयुक्त हैं।
भारत में सबसे अच्छे पैसिव म्यूचुअल फंड कौन से हैं?
हाल के प्रदर्शन के आधार पर, भारत में सबसे अच्छे पैसिव म्यूचुअल फंडों में से कुछ निम्नलिखित हैं:
निप्पोन इंडिया निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
डीएसपी निफ्टी 50 इक्वल वेट इंडेक्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
फ्रैंकलिन इंडिया एनएसई निफ्टी 50 इंडेक्स डायरेक्ट-ग्रोथ
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