नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Magnum Gilt Fund | 9,500.76 | 66.32 | 1,000.00 |
| Bandhan CRISIL IBX Gilt June 2027 Index Fund | 8,365.61 | 12.21 | 100 |
| ICICI Pru Gilt Fund | 6,361.60 | 103.46 | 1000 |
| Bandhan CRISIL IBX Gilt April 2028 Index Fund | 4,922.28 | 12.27 | 100 |
| Aditya Birla SL Nifty SDL Apr 2027 Index Fund | 4,185.24 | 11.69 | 500 |
| Kotak Gilt Fund-PF&Trust | 3,311.38 | 106.51 | 100 |
| Kotak Gilt Fund | 3,311.38 | 103.99 | 100 |
| Bandhan G-Sec-Invest | 2,647.50 | 36.48 | 100 |
| HDFC Gilt Fund | 2,645.04 | 55.01 | 100.00 |
| SBI CRISIL IBX Gilt Index – June 2036 Fund | 2,512.77 | 12.03 | 500 |
भारत में सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड का परिचय – Introduction To Best Gilt Funds In Hindi
SBI मैग्नम गिल्ट फंड – SBI Magnum Gilt Fund
SBI मैग्नम गिल्ट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड से एक गिल्ट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI मैग्नम गिल्ट फंड एक गिल्ट फंड के रूप में, ₹9500.76 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.79% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.46% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम-जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 96.24%, और अन्य – 3.76%।
बंधन क्रिसिल IBX गिल्ट जून 2027 इंडेक्स फंड – Bandhan CRISIL IBX Gilt June 2027 Index Fund
बंधन CRISIL IBX गिल्ट जून 2027 इंडेक्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ बंधन म्यूचुअल फंड से एक टारगेट मैच्योरिटी म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 3 साल और 6 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 12/03/2021 को लॉन्च किया गया था।
बंधन CRISIL IBX गिल्ट जून 2027 इंडेक्स फंड एक गिल्ट फंड के रूप में, ₹8365.61 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 3 वर्षों में, इसने 5.44% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.18% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम-जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 97.05%, और अन्य – 2.95%।
ICICI प्रू गिल्ट फंड – ICICI Pru Gilt Fund
ICICI प्रूडेंशियल गिल्ट फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड से एक गिल्ट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रू गिल्ट फंड एक गिल्ट फंड के रूप में, ₹6361.60 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.93% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.56% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम-जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 82.82%, और अन्य – 17.18%।
बंधन क्रिसिल IBX गिल्ट अप्रैल 2028 इंडेक्स फंड – Bandhan CRISIL IBX Gilt April 2028 Index Fund
बंधन CRISIL IBX गिल्ट अप्रैल 2028 इंडेक्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ बंधन म्यूचुअल फंड से एक टारगेट मैच्योरिटी म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 3 साल और 6 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 12/03/2021 को लॉन्च किया गया था।
बंधन CRISIL IBX गिल्ट अप्रैल 2028 इंडेक्स फंड एक गिल्ट फंड के रूप में, ₹4922.28 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 3 वर्षों में, इसने 5.58% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.18% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम-जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 96.27%, और अन्य – 3.73%।
आदित्य बिड़ला SL निफ्टी एसडीएल अप्रैल 2027 इंडेक्स फंड – Aditya Birla SL Nifty SDL Apr 2027 Index Fund
आदित्य बिरला सन लाइफ निफ्टी SDL अप्रैल 2027 इंडेक्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड से एक टारगेट मैच्योरिटी म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 2 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 14/01/2022 को लॉन्च किया गया था।
आदित्य बिरला SL निफ्टी SDL अप्रैल 2027 इंडेक्स फंड एक गिल्ट फंड के रूप में, ₹4185.24 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 1 साल में, इसने 8.21% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.2% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम-जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 97.81%, और अन्य – 2.19%।
कोटक गिल्ट फंड-पीएफ एंड ट्रस्ट – Kotak Gilt Fund-PF&Trust
कोटक गिल्ट इन्वेस्टमेंट PF & ट्रस्ट डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड से एक गिल्ट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 23/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
कोटक गिल्ट फंड-PF&ट्रस्ट एक गिल्ट फंड के रूप में, ₹3311.38 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.8% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.47% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम-जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 97.01%, और अन्य – 2.99%।
कोटक गिल्ट फंड – Kotak Gilt Fund
कोटक गिल्ट इन्वेस्टमेंट डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड से एक गिल्ट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
कोटक गिल्ट फंड एक गिल्ट फंड के रूप में, ₹3311.38 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.8% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.47% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम-जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण -97.01%, और अन्य – 2.99%।
बंधन जी-सेक-इन्वेस्टमेंट – Bandhan G-Sec-Invest
बंधन गवर्नमेंट सिक्योरिटीज इन्वेस्टमेंट प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ बंधन म्यूचुअल फंड से एक गिल्ट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
बंधन जी-सेक-इन्वेस्ट एक गिल्ट फंड के रूप में, ₹2647.50 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.83% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.52% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम-जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 98.7%, और अन्य – 1.3%।
HDFC गिल्ट फंड – HDFC Gilt Fund
HDFC गिल्ट फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड से एक गिल्ट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC गिल्ट फंड एक गिल्ट फंड के रूप में, ₹2645.04 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.54% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.46% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम-जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 96.42%, और अन्य – 3.58%।
SBI क्रिसिल IBX गिल्ट इंडेक्स – जून 2036 फंड – SBI CRISIL IBX Gilt Index – June 2036 Fund
SBI CRISIL IBX गिल्ट इंडेक्स – जून 2036 फंड डायरेक्ट-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड से एक टारगेट मैच्योरिटी म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 1 साल और 11 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 22/09/2022 को लॉन्च किया गया था।
SBI CRISIL IBX गिल्ट इंडेक्स – जून 2036 फंड एक गिल्ट फंड के रूप में, ₹2512.77 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 1 साल में, इसने 10.53% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में 0.15% का एग्जिट लोड और 0.28% का खर्च अनुपात है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम-जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, ऋण – 97.63%, और अन्य – 2.37%।
गिल्ट फंड का अर्थ – Gilt Funds Meaning In Hindi
गिल्ट फंड्स वे म्यूचुअल फंड हैं जो मुख्य रूप से सरकारी प्रतिभूतियों, जैसे ट्रेजरी बिल और सरकारी बांड में निवेश करते हैं। ये निवेश कम जोखिम वाले माने जाते हैं क्योंकि वे सरकार द्वारा समर्थित होते हैं, जिससे गिल्ट फंड्स रूढ़िवादी निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प बन जाते हैं।
गिल्ट फंड्स का प्राथमिक उद्देश्य पूंजी को सुरक्षित रखते हुए स्थिर रिटर्न प्रदान करना है। वे आमतौर पर निश्चित-ब्याज आय प्रदान करते हैं, जो आर्थिक अनिश्चितता या बाजार की अस्थिरता के दौरान विशेष रूप से आकर्षक हो सकती है, इक्विटी जैसी अधिक अस्थिर संपत्ति वर्गों के खिलाफ एक कुशन प्रदान करती है।
गिल्ट फंड्स में निवेशक ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के कारण पूंजीगत मूल्यवृद्धि की संभावना से लाभान्वित होते हैं। जब ब्याज दरें गिरती हैं, तो बांड की कीमतें बढ़ती हैं, जिससे ये फंड आकर्षक रिटर्न दे सकते हैं। इसके अतिरिक्त, गिल्ट फंड्स उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो एक फिक्स्ड-इनकम पोर्टफोलियो के भीतर विविधीकरण की तलाश कर रहे हैं।
बेस्ट गिल्ट फंड इंडिया की विशेषताएं
भारत के सर्वोत्तम गिल्ट फंड की मुख्य विशेषताओं में सरकारी प्रतिभूतियों पर ध्यान केंद्रित करना, कम क्रेडिट जोखिम, ब्याज दर संवेदनशीलता और पेशेवर प्रबंधन शामिल हैं। ये विशेषताएं सुरक्षा, स्थिरता और पूंजी वृद्धि की संभावना सुनिश्चित करती हैं, जिससे वे रूढ़िवादी निवेशकों के लिए उपयुक्त बनते हैं।
- सरकारी प्रतिभूतियों पर ध्यान: सर्वोत्तम गिल्ट फंड मुख्य रूप से सरकारी बांडों में निवेश करते हैं, जो संप्रभु द्वारा समर्थित होते हैं। यह फोकस डिफॉल्ट जोखिम को कम करता है, निवेशकों को कॉरपोरेट बांडों की तुलना में एक सुरक्षित विकल्प प्रदान करता है, और अस्थिर बाजारों में अधिक स्थिरता सुनिश्चित करता है।
- कम क्रेडिट जोखिम: गिल्ट फंड सरकार द्वारा जारी प्रतिभूतियों में निवेश के कारण कम क्रेडिट जोखिम रखते हैं। यह विशेषता विशेष रूप से रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आकर्षक है जो डिफॉल्ट की चिंता किए बिना उचित रिटर्न अर्जित करते हुए पूंजी को संरक्षित करना चाहते हैं।
- ब्याज दर संवेदनशीलता: गिल्ट फंड ब्याज दरों में परिवर्तन के प्रति संवेदनशील होते हैं। जब दरें गिरती हैं, तो बांड की कीमतें आमतौर पर बढ़ती हैं, जो संभावित पूंजी वृद्धि प्रदान करती हैं। निवेशकों को इस संबंध को समझना चाहिए, क्योंकि यह प्रचलित आर्थिक परिस्थितियों के आधार पर रिटर्न को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकता है।
- पेशेवर प्रबंधन: सर्वोत्तम गिल्ट फंडों का प्रबंधन अनुभवी पेशेवरों द्वारा किया जाता है जिनके पास ब्याज दर रुझानों और आर्थिक संकेतकों का गहन ज्ञान होता है। बांड बाजार में नेविगेट करने में उनकी विशेषज्ञता संबद्ध जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करते हुए इष्टतम रिटर्न प्राप्त करने की फंड की क्षमता को बढ़ाती है।
व्यय अनुपात के आधार पर निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम व्यय अनुपात के आधार पर सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले गिल्ट फंड को दर्शाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| LIC MF Gilt Fund | 0.75 | 1000 |
| Union Gilt Fund | 0.7 | 100 |
| UTI Gilt Fund | 0.67 | 500 |
| Franklin India G-Sec Fund | 0.6 | 500 |
| ICICI Pru Gilt Fund | 0.56 | 1000 |
| DSP Gilt Fund | 0.56 | 100 |
| Bandhan G-Sec-Invest | 0.52 | 100 |
| Quant Gilt Fund | 0.51 | 1000 |
| Nippon India Gilt Securities Fund | 0.5 | 100 |
| Aditya Birla SL G-Sec Fund | 0.49 | 1000 |
3Y CAGR पर आधारित गिल्ट फंड की सूची
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y सीएजीआर के आधार पर सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Magnum Gilt Fund | 7.2 | 1,000 |
| DSP Gilt Fund | 6.96 | 100 |
| Bandhan G-Sec-Invest | 6.8 | 100 |
| Kotak Gilt Fund-PF&Trust | 6.78 | 100 |
| Kotak Gilt Fund | 6.78 | 100 |
| Invesco India Gilt Fund | 6.76 | 300 |
| ICICI Pru Gilt Fund | 6.65 | 1,000 |
| PGIM India Gilt Fund | 6.56 | 1,000 |
| Edelweiss Government Securities Fund | 6.5 | 100 |
| Tata Gilt Securities Fund | 6.47 | 1,500 |
एग्जिट लोड के आधार पर गिल्ट म्यूचुअल फंड की सूची
नीचे दी गई तालिका एक्ज़िट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले गिल्ट फंड को दर्शाती है, यानी, वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलती है जब वे बाहर निकलते हैं या अपनी फंड इकाइयों को भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| SBI Magnum Gilt Fund | SBI Funds Management Limited | – |
| Bandhan CRISIL IBX Gilt June 2027 Index Fund | Bandhan AMC Limited | – |
| ICICI Pru Gilt Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | – |
| Bandhan CRISIL IBX Gilt April 2028 Index Fund | Bandhan AMC Limited | – |
| Aditya Birla SL Nifty SDL Apr 2027 Index Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | – |
| Kotak Gilt Fund-PF&Trust | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | – |
| Kotak Gilt Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | – |
| Bandhan G-Sec-Invest | Bandhan AMC Limited | – |
| HDFC Gilt Fund | HDFC Asset Management Company Limited | – |
| SBI CRISIL IBX Gilt Index – June 2036 Fund | SBI Funds Management Limited | 0.15 |
गिल्ट फंड रिटर्न – Gilt Fund Returns In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1 साल के रिटर्न के आधार पर गिल्ट फंड रिटर्न दिखाती है।
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Bandhan G-Sec-Invest | 12.48 | 100 |
| Invesco India Gilt Fund | 11.9 | 300 |
| DSP Gilt Fund | 11.4 | 100 |
| Edelweiss Government Securities Fund | 11.31 | 100 |
| Axis Gilt Fund | 11.13 | 1,000 |
| Aditya Birla SL G-Sec Fund | 10.82 | 1000 |
| PGIM India Gilt Fund | 10.69 | 1,000 |
| HDFC NIFTY G-Sec Jun 2036 Index Fund | 10.66 | 100 |
| Nippon India Nifty G-Sec Jun 2036 Maturity Index Fund | 10.63 | 100 |
| HSBC Gilt Fund | 10.57 | 1000 |
गिल्ट फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance Of Gilt Funds In Hindi
नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर गिल्ट फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है।
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| DSP Gilt Fund | 7.93 | 100 |
| ICICI Pru Gilt Fund | 7.93 | 1,000 |
| Bandhan G-Sec-Invest | 7.83 | 100 |
| Edelweiss Government Securities Fund | 7.8 | 100 |
| Kotak Gilt Fund-PF&Trust | 7.8 | 100 |
| Kotak Gilt Fund | 7.8 | 100 |
| SBI Magnum Gilt Fund | 7.79 | 1,000 |
| Axis Gilt Fund | 7.5 | 1,000.00 |
| Aditya Birla SL G-Sec Fund | 7.43 | 1000 |
| Nippon India Gilt Securities Fund | 7.21 | 100 |
गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक
गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विचार करने के लिए मुख्य कारकों में ब्याज दर का दृष्टिकोण, निवेश क्षितिज, खर्च अनुपात और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता शामिल हैं। इन तत्वों का मूल्यांकन करने से यह सुनिश्चित करने में मदद मिलती है कि फंड आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हो।
- ब्याज दर का दृष्टिकोण: प्रचलित और अनुमानित ब्याज दर वातावरण को समझना महत्वपूर्ण है। गिल्ट फंड ब्याज दर परिवर्तनों के प्रति संवेदनशील होते हैं; यदि दरों के बढ़ने की उम्मीद है, तो बांड की कीमतें गिर सकती हैं, जो रिटर्न को प्रभावित करती हैं। आर्थिक संकेतकों का विश्लेषण निवेश निर्णयों का मार्गदर्शन कर सकता है।
- निवेश क्षितिज: गिल्ट फंड चुनते समय अपने निवेश क्षितिज पर विचार करें। ये फंड आमतौर पर मध्यम से लंबी अवधि के निवेश के लिए उपयुक्त होते हैं, क्योंकि वे अल्पावधि में अस्थिरता का अनुभव कर सकते हैं। इष्टतम रिटर्न के लिए अपने समय सीमा को फंड के उद्देश्यों के साथ संरेखित करना आवश्यक है।
- खर्च अनुपात: प्रबंधन शुल्क और अन्य लागतों सहित फंड के खर्च अनुपात का मूल्यांकन करें, क्योंकि वे समग्र रिटर्न को प्रभावित करते हैं। कम खर्च अनुपात वरीय हैं, क्योंकि वे आपकी निवेश आय को अधिक अक्षुण्ण रखते हैं, जिससे दीर्घकालिक वृद्धि क्षमता बढ़ती है।
- फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड का अनुसंधान करें। एक जानकार प्रबंधक बाजार की स्थितियों, ब्याज दर के रुझानों और आर्थिक संकेतकों के आधार पर सूचित निर्णय ले सकता है, जो अंततः फंड के प्रदर्शन और निवेशक की अपेक्षाओं को पूरा करने की क्षमता को प्रभावित करता है।
टॉप गिल्ट फंड में निवेश कैसे करें?
शीर्ष गिल्ट फंड में निवेश करने के लिए, ऐतिहासिक प्रदर्शन, खर्च अनुपात और फंड रेटिंग के आधार पर उपलब्ध विकल्पों का अनुसंधान करके शुरू करें। विभिन्न फंडों की तुलना करने के लिए वित्तीय प्लेटफॉर्म या निवेश वेबसाइटों का उपयोग करें, यह सुनिश्चित करते हुए कि वे आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हों।
इसके बाद, फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड का मूल्यांकन करें, क्योंकि ब्याज दर में उतार-चढ़ाव का सामना करने के लिए कुशल प्रबंधन महत्वपूर्ण है। ऐसे फंडों की तलाश करें जिन्होंने समय के साथ लगातार प्रदर्शन किया हो, विशेष रूप से विभिन्न बाजार परिस्थितियों के दौरान, ताकि उनकी विश्वसनीयता का आकलन किया जा सके।
एक बार जब आप किसी फंड का चयन कर लेते हैं, तो आप Alice Blue के माध्यम से निवेश कर सकते हैं। अपनी निवेश यात्रा के दौरान सूचित निर्णय लेने को सुनिश्चित करने के लिए शुल्क संरचना और मोचन नीतियों को समझते हुए ऑफर दस्तावेज़ की सावधानीपूर्वक समीक्षा करें।
शीर्ष गिल्ट म्यूचुअल फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव
बाजार के रुझान ब्याज दरों और बांड यील्ड को प्रभावित करके शीर्ष गिल्ट म्यूचुअल फंड को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करते हैं। जब ब्याज दरें गिरती हैं, तो बांड की कीमतें आमतौर पर बढ़ती हैं, जिससे इन फंडों के रिटर्न में वृद्धि होती है। इसके विपरीत, बढ़ती दरें बांड मूल्यों में कमी और फंड के प्रदर्शन में कमी का कारण बन सकती हैं।
इसके अतिरिक्त, आर्थिक संकेतक और मुद्रास्फीति की अपेक्षाएं गिल्ट फंड के प्रति निवेशक भावना को प्रभावित कर सकती हैं। अनिश्चित आर्थिक वातावरण में, ये फंड सुरक्षा की तलाश करने वाले अधिक निवेशकों को आकर्षित कर सकते हैं, जिससे संभावित रूप से मांग बढ़ सकती है। हालांकि, गिल्ट निवेश से जुड़े जोखिमों और अवसरों का सामना करने के लिए बदलती बाजार परिस्थितियों का निरंतर मूल्यांकन आवश्यक है।
अस्थिर बाज़ारों में गिल्ट फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
गिल्ट फंड अस्थिर बाजारों में अपेक्षाकृत अच्छा प्रदर्शन करते हैं क्योंकि वे सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिन्हें सुरक्षित आश्रय माना जाता है। जब इक्विटी बाजार में गिरावट आती है, तो ये फंड अक्सर एक स्थिर आय स्रोत प्रदान करते हैं, जो निवेशकों के लिए पूंजी को संरक्षित करने में मदद करता है।
हालांकि, गिल्ट फंड अभी भी ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशील होते हैं, जो उनके प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं। बढ़ती ब्याज दर के माहौल में, बांड की कीमतें गिर सकती हैं, जिससे संभावित रूप से रिटर्न प्रभावित हो सकता है। निवेशकों को बाजार की अशांति के दौरान गिल्ट फंड द्वारा प्रदान की जाने वाली स्थिरता का मूल्यांकन करते समय इस जोखिम पर विचार करना चाहिए।
गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश के लाभ – Advantages Of Investing In Gilt Mutual Funds In Hindi
गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में कम क्रेडिट जोखिम, अनुमानित रिटर्न, कर दक्षता और तरलता शामिल हैं। ये विशेषताएं गिल्ट फंड को रूढ़िवादी निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाती हैं जो अपने फिक्स्ड-इनकम पोर्टफोलियो में सुरक्षा और स्थिरता चाहते हैं।
- कम क्रेडिट जोखिम: गिल्ट म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जो संप्रभु द्वारा समर्थित होते हैं। यह कॉरपोरेट बांडों की तुलना में डिफॉल्ट के जोखिम को काफी कम करता है, जिससे पूंजी को संरक्षित करने के इच्छुक जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए यह एक सुरक्षित विकल्प बन जाता है।
- अनुमानित रिटर्न: ये फंड आमतौर पर इक्विटी निवेश की तुलना में अधिक स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं। गिल्ट फंड निश्चित ब्याज आय और संभावित पूंजी वृद्धि प्रदान कर सकते हैं, विशेष रूप से जब ब्याज दरें गिरती हैं, जिससे निवेशक अधिक निश्चितता के साथ अपने वित्तीय लक्ष्यों की योजना बना सकते हैं।
- कर दक्षता: गिल्ट फंड पारंपरिक फिक्स्ड डिपॉजिट की तुलना में अधिक कर-कुशल हो सकते हैं। गिल्ट फंड पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर कम दर से कर लगाया जाता है, जिससे निवेशकों के लिए समग्र रिटर्न बढ़ जाता है। यह कर लाभ समय के साथ शुद्ध निवेश परिणामों में सुधार कर सकता है।
- तरलता: गिल्ट म्यूचुअल फंड अच्छी तरलता प्रदान करते हैं, जिससे निवेशक जरूरत पड़ने पर आसानी से अपनी इकाइयों को भुना सकते हैं। यह सुविधा लचीलापन प्रदान करती है, जिससे निवेशक लंबी प्रतीक्षा अवधि के बिना अपने फंड तक पहुंच सकते हैं, जिससे गिल्ट फंड अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों निवेश रणनीतियों के लिए उपयुक्त हो जाते हैं।
गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश के जोखिम – Risks Of Investing In Gilt Mutual Funds In Hindi
गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में ब्याज दर जोखिम, मुद्रास्फीति जोखिम, बाजार अस्थिरता और तरलता जोखिम शामिल हैं। निवेशकों के लिए सूचित निर्णय लेने और अपने समग्र निवेश पोर्टफोलियो पर संभावित प्रभावों का प्रबंधन करने के लिए इन कारकों को समझना आवश्यक है।
- ब्याज दर जोखिम: गिल्ट फंड ब्याज दरों में परिवर्तन के प्रति संवेदनशील होते हैं। जब दरें बढ़ती हैं, तो बांड की कीमतें आमतौर पर गिरती हैं, जिससे संभावित रूप से पूंजीगत नुकसान हो सकता है। निवेशकों को अपने फंड के प्रदर्शन पर प्रभाव का अनुमान लगाने के लिए ब्याज दर के माहौल से अवगत होना चाहिए।
- मुद्रास्फीति जोखिम: मुद्रास्फीति फिक्स्ड-इनकम रिटर्न की क्रय शक्ति को कम कर सकती है। यदि मुद्रास्फीति की दर गिल्ट फंड द्वारा उत्पन्न रिटर्न से अधिक हो जाती है, तो निवेशकों को अपने वास्तविक रिटर्न में कमी मिल सकती है, इसलिए निवेश करते समय मुद्रास्फीति के रुझानों पर विचार करना आवश्यक है।
- बाजार अस्थिरता: हालांकि गिल्ट फंड अपेक्षाकृत स्थिर होते हैं, फिर भी वे बाजार में उतार-चढ़ाव का अनुभव कर सकते हैं। आर्थिक अनिश्चितताएं और सरकारी नीतियों में बदलाव बांड की कीमतों को प्रभावित कर सकते हैं, जिससे संभावित अल्पकालिक अस्थिरता हो सकती है जो निवेशक के विश्वास और रिटर्न को प्रभावित कर सकती है।
- तरलता जोखिम: हालांकि गिल्ट फंड आम तौर पर तरल होते हैं, वित्तीय तनाव या बाजार में गिरावट के समय में, मोचन अनुरोध प्रतिकूल कीमतों पर जबरन बिक्री का कारण बन सकते हैं। निवेशकों को इन फंडों में निवेश करने से पहले अपनी तरलता की आवश्यकताओं और बाजार की स्थितियों का आकलन करना चाहिए।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में गिल्ट फंड का योगदान
गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में एक्सपोजर प्रदान करके पोर्टफोलियो विविधीकरण में योगदान करते हैं, जिनका आमतौर पर इक्विटी के साथ कम सहसंबंध होता है। यह समग्र पोर्टफोलियो जोखिम को कम करता है, स्टॉक बाजारों में उतार-चढ़ाव को संतुलित करने में मदद करता है और फिक्स्ड-इंटरेस्ट रिटर्न के माध्यम से एक स्थिर आय स्रोत प्रदान करता है।
इसके अलावा, एक विविध पोर्टफोलियो में गिल्ट फंड को शामिल करना जोखिम प्रबंधन को बढ़ाता है, विशेष रूप से बाजार में गिरावट के दौरान। उनकी सापेक्ष स्थिरता अधिक अस्थिर संपत्तियों से होने वाले संभावित नुकसान की भरपाई कर सकती है, जिससे वे पूंजी संरक्षण और विकास के लिए एक सुव्यवस्थित दृष्टिकोण चाहने वाले निवेशकों के लिए एक मूल्यवान घटक बन जाते हैं।
गिल्ट फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
गिल्ट फंड उन रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो पूंजी संरक्षण और स्थिर रिटर्न चाहते हैं। जो व्यक्ति कम क्रेडिट जोखिम को प्राथमिकता देते हैं और इक्विटी की अस्थिरता से असहज हैं, वे इन फंडों के भीतर सरकारी प्रतिभूतियों द्वारा प्रदान की जाने वाली स्थिरता से लाभान्वित हो सकते हैं।
इसके अतिरिक्त, गिल्ट फंड मध्यम से लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं। जो अपने फिक्स्ड-इनकम पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं या फिक्स्ड डिपॉजिट जैसे पारंपरिक बचत साधनों का विकल्प खोज रहे हैं, वे बेहतर रिटर्न और तरलता की संभावना के कारण गिल्ट फंड को आकर्षक पाएंगे।
गिल्ट म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर विशेषज्ञता का प्रभाव
फंड मैनेजरों की विशेषज्ञता गिल्ट म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करती है। कुशल प्रबंधक ब्याज दर के रुझानों, आर्थिक संकेतकों और बाजार की स्थितियों का विश्लेषण करते हैं, जिससे वे संपत्ति आवंटन और समय के बारे में सूचित निर्णय ले सकते हैं, जो रिटर्न को बढ़ा सकता है और जोखिमों को कम कर सकता है।
इसके अलावा, अनुभवी फंड मैनेजर जटिल बांड बाजारों में अधिक प्रभावी ढंग से नेविगेट करते हैं, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव से जुड़े जोखिमों का प्रबंधन करते हुए उपज को अनुकूलित करने के लिए रणनीतियों का उपयोग करते हैं। बदलती बाजार गतिशीलता का जवाब देने की उनकी क्षमता बेहतर प्रदर्शन की ओर ले जा सकती है, जो स्थिरता और पूंजी संरक्षण चाहने वाले निवेशकों को लाभान्वित करती है।
मुझे गिल्ट फंड में कितना पैसा निवेश करना चाहिए?
गिल्ट फंड में निवेश करने की राशि आपके समग्र वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज पर निर्भर करती है। सामान्यतः, अपने फिक्स्ड-इनकम पोर्टफोलियो का 10-30% गिल्ट फंड में आवंटित करना स्थिरता प्रदान कर सकता है और साथ ही सरकारी प्रतिभूतियों में एक्सपोजर सुनिश्चित कर सकता है।
निवेश राशि निर्धारित करते समय अपनी तरलता की आवश्यकताओं और बाजार की स्थितियों पर विचार करें। सुरक्षा चाहने वाले दीर्घकालिक निवेशकों के लिए, एक उच्च आवंटन उपयुक्त हो सकता है। अपने लक्ष्यों के साथ संरेखण बनाए रखने के लिए नियमित रूप से अपने निवेश की समीक्षा करें और अपनी वित्तीय स्थिति और बाजार की गतिशीलता के विकसित होने पर समायोजित करें।
गिल्ट म्यूचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
गिल्ट फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से सरकारी प्रतिभूतियों, जैसे ट्रेजरी बांड और नोट्स में निवेश करता है। इन फंडों का उद्देश्य कम क्रेडिट जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न प्रदान करना है, जिससे वे पूंजी संरक्षण चाहने वाले रूढ़िवादी निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाते हैं।
शीर्ष गिल्ट फंड #1: SBI मैग्नम गिल्ट फंड
शीर्ष गिल्ट फंड #2: बंधन CRISIL IBX गिल्ट जून 2027 इंडेक्स फंड
शीर्ष गिल्ट फंड #3: ICICI प्रू गिल्ट फंड
शीर्ष गिल्ट फंड #4: बंधन CRISIL IBX गिल्ट अप्रैल 2028 इंडेक्स फंड
शीर्ष गिल्ट फंड #5: आदित्य बिरला SL निफ्टी SDL अप्रैल 2027 इंडेक्स फंड
ये फंड उच्चतम AUM के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
खर्च अनुपात के आधार पर सर्वोत्तम गिल्ट फंड में LIC MF गिल्ट फंड, यूनियन गिल्ट फंड, UTI गिल्ट फंड, फ्रैंकलिन इंडिया जी-सेक फंड और ICICI प्रू गिल्ट फंड शामिल हैं।
गिल्ट फंड को अपेक्षाकृत सुरक्षित माना जाता है क्योंकि वे सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिनमें कम क्रेडिट जोखिम होता है। हालांकि, वे अभी भी ब्याज दर में उतार-चढ़ाव और बाजार की अस्थिरता के अधीन हैं, इसलिए निवेशकों को निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करना चाहिए।
सर्वोत्तम रिटर्न वाले गिल्ट म्यूचुअल फंड की पहचान करने के लिए ऐतिहासिक प्रदर्शन, निरंतरता और जोखिम-समायोजित रिटर्न का विश्लेषण करना आवश्यक है। वित्तीय प्लेटफॉर्म पर फंड रेटिंग और तुलनाओं की नियमित समीक्षा करना आपको अपने निवेश उद्देश्यों के अनुरूप शीर्ष प्रदर्शन करने वाले विकल्प खोजने में मदद कर सकता है।
सर्वोत्तम गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, प्रदर्शन, खर्च अनुपात और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता के आधार पर विभिन्न विकल्पों का अनुसंधान करके शुरू करें। अपने निवेश क्षितिज पर विचार करें, फिर अपनी निवेश प्रक्रिया को सुविधाजनक बनाने के लिए Alice Blue का चयन करें।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:
डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां केवल उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसित नहीं हैं।
