नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर भारत में कॉरपोरेट बॉन्ड्स की एक सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| HDFC Corp Bond Fund | 29726.31 | 30.92 | 5000 |
| ICICI Pru Corp Bond Fund | 27056.37 | 29.07 | 100 |
| SBI Corp Bond Fund | 20285.67 | 14.81 | 1500 |
| Aditya Birla SL Corp Bond Fund | 20005.55 | 106.79 | 100 |
| Bandhan Corp Bond Fund | 13607.68 | 18.40 | 100 |
| Kotak Corporate Bond Fund | 13275.17 | 3656.96 | 100 |
| HSBC Corporate Bond Fund | 5965.70 | 72.27 | 1500 |
| Axis Corp Debt Fund | 5511.39 | 16.73 | 12000 |
| UTI Corporate Bond Fund | 3723.82 | 15.56 | 100 |
| Nippon India Corp Bond Fund | 3246.69 | 58.30 | 100 |
सर्वश्रेष्ठ कॉरपोरेट बॉन्ड्स का परिचय – Introduction To Best Corporate Bonds In Hindi
HDFC कॉर्प बॉन्ड फंड – HDFC Corp Bond Fund
HDFC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड HDFC म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने तक परिचालन में था और 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका AUM ₹29,726.31 करोड़, 5 साल का CAGR 7.10%, कोई एग्जिट लोड नहीं और एक्सपेंस रेशियो 0.36% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन सुरक्षित ऋण में 0.06%, नकद और समकक्षों में 0.25%, सरकारी प्रतिभूतियों में 3.42% और कॉरपोरेट ऋण में 70.62% शामिल है।
ICICI प्रू कॉर्प बॉन्ड फंड – ICICI Pru Corp Bond Fund
ICICI प्रूडेंशियल कॉरपोरेट बॉन्ड फंड ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने तक परिचालन में था और 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रूडेंशियल कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका AUM ₹27,056.37 करोड़, 5 साल का CAGR 7.26%, कोई एग्जिट लोड नहीं और एक्सपेंस रेशियो 0.35% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन जमा प्रमाणपत्र में 0.05%, नकद और समकक्षों में 0.23%, सरकारी प्रतिभूतियों में 1.57% और कॉरपोरेट ऋण में 73.92% शामिल है।
SBI कॉर्प बॉन्ड फंड – SBI Corp Bond Fund
SBI कॉरपोरेट बॉन्ड फंड SBI म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल और 7 महीने तक परिचालन में था और 16 जनवरी, 2019 को लॉन्च किया गया था।
SBI कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका AUM ₹20,285.67 करोड़, 5 साल का CAGR 6.69%, कोई एग्जिट लोड नहीं और एक्सपेंस रेशियो 0.35% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन नकद और समकक्षों में 0.26%, सरकारी प्रतिभूतियों में 3.34% और कॉरपोरेट ऋण में 74.39% शामिल है।
आदित्य बिरला SL कॉर्प बॉन्ड फंड – Aditya Birla SL Corp Bond Fund
आदित्य बिरला सन लाइफ कॉरपोरेट बॉन्ड फंड आदित्य बिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने तक परिचालन में था और 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
आदित्य बिरला सन लाइफ कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका AUM ₹20,005.55 करोड़, 5 साल का CAGR 7.25%, कोई एग्जिट लोड नहीं और एक्सपेंस रेशियो 0.34% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन सुरक्षित ऋण में 0.25%, फ्लोटिंग-रेट ऋण में 0.62%, नकद और समकक्षों में 2.93% और कॉरपोरेट ऋण में 64.22% शामिल है।
बंधन कॉर्प बॉन्ड फंड – Bandhan Corp Bond Fund
बंधन कॉरपोरेट बॉन्ड फंड बंधन म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 8 साल और 8 महीने से परिचालन में है, जिसे 28 दिसंबर, 2015 को लॉन्च किया गया था।
बंधन कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका AUM ₹13,607.68 करोड़, 5 साल का CAGR 6.69%, कोई एग्जिट लोड नहीं और एक्सपेंस रेशियो 0.33% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन नकद और समकक्षों में 0.29%, सरकारी प्रतिभूतियों में 2.47% और कॉरपोरेट ऋण में 70.37% शामिल है।
कोटक कॉरपोरेट बॉन्ड फंड – Kotak Corporate Bond Fund
कोटक कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने तक परिचालन में था और 11 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
कोटक कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका AUM ₹13,275.17 करोड़, 5 साल का CAGR 6.79%, कोई एग्जिट लोड नहीं और एक्सपेंस रेशियो 0.34% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन सुरक्षित ऋण में 0.24%, नकद और समकक्षों में 1.45%, सरकारी प्रतिभूतियों में 2.81% और कॉरपोरेट ऋण में 66.02% शामिल है।
HSBC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड – HSBC Corporate Bond Fund
HSBC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड HSBC म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 2 साल और 11 महीने से परिचालन में है, जिसे 29 सितंबर, 2020 को लॉन्च किया गया था।
HSBC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका AUM ₹5,965.70 करोड़, 5 साल का CAGR 6.82%, कोई एग्जिट लोड नहीं और एक्सपेंस रेशियो 0.30% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन नकद और समकक्षों में 0.07%, सरकारी प्रतिभूतियों में 0.30% और कॉरपोरेट ऋण में 79.61% शामिल है।
एक्सिस कॉर्प डेट फंड – Axis Corp Debt Fund
एक्सिस कॉरपोरेट डेट फंड एक्सिस म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 7 साल और 2 महीने से परिचालन में है, जिसे 23 जून, 2017 को लॉन्च किया गया था।
एक्सिस कॉरपोरेट डेट फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका AUM ₹5,511.39 करोड़, 5 साल का CAGR 7.47%, कोई एग्जिट लोड नहीं और एक्सपेंस रेशियो 0.30% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन फ्लोटिंग-रेट ऋण में 0.02%, नकद और समकक्षों में 0.24%, सरकारी प्रतिभूतियों में 0.87% और कॉरपोरेट ऋण में 67.60% शामिल है।
UTI कॉरपोरेट बॉन्ड फंड – UTI Corporate Bond Fund
UTI कॉरपोरेट बॉन्ड फंड UTI म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 6 साल और 1 महीने से परिचालन में है, और इसे 8 अगस्त, 2018 को लॉन्च किया गया था।
UTI कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका AUM ₹3,723.82 करोड़, 5 साल का CAGR 6.95%, कोई एग्जिट लोड नहीं और एक्सपेंस रेशियो 0.29% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन नकद और समकक्षों में 0.24%, सरकारी प्रतिभूतियों में 3.34% और कॉरपोरेट ऋण में 69.50% शामिल है।
निप्पॉन इंडिया कॉर्प बॉन्ड फंड – Nippon India Corp Bond Fund
निप्पॉन इंडिया कॉरपोरेट बॉन्ड फंड निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने तक परिचालन में था और 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
निप्पॉन इंडिया कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका AUM ₹3,246.69 करोड़, 5 साल का CAGR 7.12%, कोई एग्जिट लोड नहीं और एक्सपेंस रेशियो 0.35% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन फ्यूचर्स और ऑप्शंस में 0.00%, नकद और समकक्षों में 0.24%, सरकारी प्रतिभूतियों में 4.56% और कॉरपोरेट ऋण में 69.25% शामिल है।
कॉरपोरेट बॉन्ड का मतलब – Corporate Bond In Hindi
कॉरपोरेट बॉन्ड ऋण प्रतिभूतियाँ हैं जो कंपनियाँ विस्तार, संचालन, या मौजूदा ऋण के पुनर्वित्तीयन जैसे विभिन्न उद्देश्यों के लिए पूंजी जुटाने के लिए जारी करती हैं। इन बॉन्ड को खरीदने वाले निवेशक अनिवार्य रूप से कंपनी को नियमित ब्याज भुगतान और परिपक्वता पर मूल राशि की वापसी के बदले में पैसा उधार दे रहे होते हैं।
ये बॉन्ड जारी करने वाली कंपनी और बॉन्डधारकों के बीच एक संविदात्मक दायित्व का प्रतिनिधित्व करते हैं। कंपनी नियमित अंतराल पर एक निर्दिष्ट ब्याज दर (कूपन दर) का भुगतान करने और परिपक्वता पर बॉन्ड के अंकित मूल्य को वापस करने का वादा करती है।
कॉरपोरेट बॉन्ड आमतौर पर स्टॉक की तुलना में कम जोखिम वाले लेकिन सरकारी बॉन्ड की तुलना में अधिक जोखिम वाले माने जाते हैं। वे अतिरिक्त जोखिम की भरपाई के लिए सरकारी प्रतिभूतियों से अधिक प्रतिफल प्रदान करते हैं। जारी करने वाली कंपनी की साख बॉन्ड के जोखिम और प्रतिफल को निर्धारित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है।
भारत में कॉरपोरेट बॉन्ड्स की विशेषताएं – Features Of Corporate Bonds In Hindi
भारत में कॉरपोरेट बॉन्ड्स की मुख्य विशेषताओं में निश्चित या अस्थायी ब्याज दरें, निर्दिष्ट परिपक्वता तिथियां, क्रेडिट रेटिंग, अंकित मूल्य और आवधिक ब्याज भुगतान शामिल हैं। ये बॉन्ड कंपनियों को पूंजी जुटाने और निवेशकों को नियमित आय अर्जित करने का एक तरीका प्रदान करते हैं।
- ब्याज भुगतान: कॉरपोरेट बॉन्ड आमतौर पर नियमित अंतराल पर ब्याज (कूपन) का भुगतान करते हैं, आमतौर पर अर्धवार्षिक या वार्षिक रूप से, जो निवेशकों को स्थिर आय प्रवाह प्रदान करता है।
- परिपक्वता तिथि: प्रत्येक बॉन्ड की एक पूर्वनिर्धारित परिपक्वता तिथि होती है जब जारीकर्ता को बॉन्डधारकों को मूल राशि का पुनर्भुगतान करना होता है।
- क्रेडिट रेटिंग: एजेंसियों द्वारा बॉन्ड को क्रेडिट रेटिंग दी जाती है, जो जारीकर्ता की साख और बॉन्ड के जोखिम स्तर को दर्शाती है।
- अंकित मूल्य: यह वह राशि है जो बॉन्ड परिपक्वता पर मूल्यवान होगा और ब्याज भुगतान की गणना का आधार है।
एक्सपेंस रेशियो के आधार पर भारत में कॉरपोरेट बॉन्ड्स की सूची – List Of Corporate Bonds Based On Expense Ratio In Hindi
नीचे दी गई तालिका न्यूनतम से उच्चतम एक्सपेंस रेशियो के आधार पर भारत में कॉरपोरेट बॉन्ड्स की सूची दिखाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| UTI Corporate Bond Fund | 0.29 | 100 |
| HSBC Corporate Bond Fund | 0.3 | 1500 |
| Axis Corp Debt Fund | 0.3 | 12000 |
| Bandhan Corp Bond Fund | 0.33 | 100 |
| Aditya Birla SL Corp Bond Fund | 0.34 | 100 |
| Kotak Corporate Bond Fund | 0.34 | 100 |
| ICICI Pru Corp Bond Fund | 0.35 | 100 |
| SBI Corp Bond Fund | 0.35 | 1500 |
| Nippon India Corp Bond Fund | 0.35 | 100 |
| HDFC Corp Bond Fund | 0.36 | 5000 |
3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ कॉरपोरेट बॉन्ड्स – Best Corporate Bonds Based On 3Y CAGR In Hindi
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ कॉरपोरेट बॉन्ड्स दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| ICICI Pru Corp Bond Fund | 6.56 | 100 |
| Nippon India Corp Bond Fund | 6.49 | 100 |
| Axis Corp Debt Fund | 6.34 | 12000 |
| Aditya Birla SL Corp Bond Fund | 6.21 | 100 |
| HDFC Corp Bond Fund | 6.12 | 5000 |
| Kotak Corporate Bond Fund | 6.10 | 100 |
| UTI Corporate Bond Fund | 5.80 | 100 |
| SBI Corp Bond Fund | 5.79 | 1500 |
| HSBC Corporate Bond Fund | 5.72 | 1500 |
| Bandhan Corp Bond Fund | 5.39 | 100 |
एग्जिट लोड के आधार पर भारत में शीर्ष कॉरपोरेट बॉन्ड्स – Top Corporate BondsBased On Exit Load In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1Y रिटर्न के आधार पर कॉरपोरेट बॉन्ड रिटर्न दिखाती है।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| ICICI Pru Corp Bond Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 0 |
| Nippon India Corp Bond Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 0 |
| Axis Corp Debt Fund | Axis Asset Management Company Ltd. | 0 |
| Aditya Birla SL Corp Bond Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 0 |
| HDFC Corp Bond Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 0 |
| Kotak Corporate Bond Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 0 |
| UTI Corporate Bond Fund | UTI Asset Management Company Private Limited | 0 |
| SBI Corp Bond Fund | SBI Funds Management Limited | 0 |
| HSBC Corporate Bond Fund | HSBC Global Asset Management (India) Private Limited | 0 |
| Bandhan Corp Bond Fund | Bandhan AMC Limited | 0 |
कॉरपोरेट बॉन्ड रिटर्न – Corporate Bond Returns In Hindi
नीचे दी गई तालिका 5Y रिटर्न के आधार पर भारत में कॉरपोरेट बॉन्ड्स का ऐतिहासिक प्रदर्शन दिखाती है।
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Axis Corp Debt Fund | 8.35 | 12000 |
| HDFC Corp Bond Fund | 8.34 | 5000 |
| Aditya Birla SL Corp Bond Fund | 8.33 | 100 |
| Nippon India Corp Bond Fund | 8.33 | 100 |
| Kotak Corporate Bond Fund | 8.28 | 100 |
| HSBC Corporate Bond Fund | 8.08 | 1500 |
| ICICI Pru Corp Bond Fund | 8.00 | 100 |
| UTI Corporate Bond Fund | 7.96 | 100 |
| SBI Corp Bond Fund | 7.90 | 1500 |
| Bandhan Corp Bond Fund | 7.64 | 100 |
भारत में कॉरपोरेट बॉन्ड्स का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance Of Corporate Bonds In Hindi
नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर भारत में कॉरपोरेट बॉन्ड्स का ऐतिहासिक प्रदर्शन दिखाती है।
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Axis Corp Debt Fund | 7.47 | 12000 |
| ICICI Pru Corp Bond Fund | 7.26 | 100 |
| Aditya Birla SL Corp Bond Fund | 7.25 | 100 |
| Nippon India Corp Bond Fund | 7.12 | 100 |
| HDFC Corp Bond Fund | 7.10 | 5000 |
| UTI Corporate Bond Fund | 6.95 | 100 |
| HSBC Corporate Bond Fund | 6.82 | 1500 |
| Kotak Corporate Bond Fund | 6.79 | 100 |
| SBI Corp Bond Fund | 6.69 | 1500 |
| Bandhan Corp Bond Fund | 6.69 | 100 |
कॉरपोरेट बॉन्ड्स सूची में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य कारक – Factors To Consider When Investing In Corporate Bonds List In Hindi
कॉरपोरेट बॉन्ड्स में निवेश करते समय, जारीकर्ता की साख, बॉन्ड यील्ड, परिपक्वता तिथि, ब्याज दर परिवेश और अपने निवेश लक्ष्यों पर विचार करें। बॉन्ड की क्रेडिट रेटिंग, तरलता और किसी भी कॉल या पुट विशेषताओं का भी मूल्यांकन करें।
- साख: जारी करने वाली कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और स्थिरता का आकलन करें। उच्च-रेटेड बॉन्ड आमतौर पर कम जोखिम लेकिन कम यील्ड भी प्रदान करते हैं।
- यील्ड: विभिन्न बॉन्ड्स के यील्ड की तुलना करें। उच्च यील्ड अक्सर उच्च जोखिम का संकेत देते हैं, इसलिए संभावित रिटर्न को अपनी जोखिम सहनशीलता के साथ संतुलित करें।
- परिपक्वता: अपने निवेश क्षितिज के अनुरूप परिपक्वता तिथियों वाले बॉन्ड चुनें। लंबी अवधि के बॉन्ड आमतौर पर उच्च यील्ड प्रदान करते हैं लेकिन ब्याज दर परिवर्तनों के प्रति अधिक संवेदनशील होते हैं।
- ब्याज दर परिवेश: वर्तमान और अपेक्षित भविष्य की ब्याज दरों पर विचार करें। बढ़ती दरें बॉन्ड की कीमतों को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकती हैं, विशेष रूप से लंबी अवधि के बॉन्ड के लिए।
- तरलता: मूल्यांकन करें कि बॉन्ड को द्वितीयक बाजार में कितनी आसानी से खरीदा या बेचा जा सकता है। अधिक तरल बॉन्ड आमतौर पर आसान पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए अधिक पसंदीदा होते हैं।
कॉरपोरेट बॉन्ड्स में कैसे निवेश करें? – How To Invest In Corporate Bonds In Hindi
कॉरपोरेट बॉन्ड्स में निवेश करने के लिए, उपलब्ध बॉन्ड्स और उनकी विशेषताओं का अनुसंधान करके शुरू करें। क्रेडिट रेटिंग, यील्ड और परिपक्वता तिथियों जैसे कारकों पर विचार करें। एक बार जब आप उपयुक्त बॉन्ड्स की पहचान कर लेते हैं, तो आप एलिस ब्लू के माध्यम से निवेश कर सकते हैं, जो एक उपयोगकर्ता-अनुकूल ऑनलाइन निवेश प्लेटफॉर्म है जो विभिन्न कॉरपोरेट बॉन्ड्स तक पहुंच प्रदान करता है।
एलिस ब्लू आपको सूचित निवेश निर्णय लेने में मदद करने के लिए उपकरण और संसाधन प्रदान करता है। आप नए निर्गमों के दौरान प्राथमिक बाजार में या द्वितीयक बाजार में बॉन्ड खरीद सकते हैं। प्लेटफॉर्म आपको अपने निवेशों को ट्रैक करने और अपने बॉन्ड पोर्टफोलियो को कुशलतापूर्वक प्रबंधित करने की अनुमति देता है।
जोखिम प्रबंधन के लिए विभिन्न जारीकर्ताओं और क्षेत्रों में अपने बॉन्ड निवेश को विविधीकृत करना याद रखें। अपने समग्र निवेश रणनीति और वित्तीय लक्ष्यों के साथ अपने बॉन्ड निवेश को संरेखित करने के लिए एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें।
कॉरपोरेट बॉन्ड्स पर बाजार रुझानों का प्रभाव – Impact Of Market Trends On Corporate Bonds In Hindi
बाजार के रुझान कॉरपोरेट बॉन्ड्स को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करते हैं, विशेष रूप से ब्याज दर आंदोलन और आर्थिक परिस्थितियाँ। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो बॉन्ड की कीमतें आमतौर पर गिरती हैं और इसके विपरीत। यह विपरीत संबंध द्वितीयक बाजार में मौजूदा बॉन्ड्स के मूल्य को प्रभावित करता है।
आर्थिक परिस्थितियाँ भी कॉरपोरेट बॉन्ड्स को प्रभावित करती हैं। आर्थिक मंदी के दौरान, निवेशक कॉरपोरेट बॉन्ड्स में उच्च जोखिम का अनुभव कर सकते हैं, जिससे व्यापक क्रेडिट स्प्रेड और संभावित रूप से कम बॉन्ड कीमतें हो सकती हैं। इसके विपरीत, आर्थिक विकास के दौरान, कंपनियों के वित्तीय स्वास्थ्य में सुधार के साथ कॉरपोरेट बॉन्ड्स अधिक आकर्षक हो सकते हैं।
अस्थिर बाजारों में कॉरपोरेट बॉन्ड्स कैसा प्रदर्शन करते हैं? – How Does Corporate Bonds Perform In Volatile Markets In Hindi
कॉरपोरेट बॉन्ड्स आमतौर पर अस्थिर बाजारों के दौरान स्टॉक की तुलना में अधिक स्थिरता प्रदर्शित करते हैं, लेकिन वे अभी भी मूल्य उतार-चढ़ाव का अनुभव कर सकते हैं। उनका प्रदर्शन बॉन्ड की क्रेडिट गुणवत्ता, परिपक्वता और समग्र आर्थिक वातावरण जैसे कारकों पर निर्भर करता है।
उच्च-गुणवत्ता वाले कॉरपोरेट बॉन्ड्स (निवेश-ग्रेड) बाजार की अस्थिरता के दौरान अधिक लचीले होने की प्रवृत्ति रखते हैं, अक्सर स्टॉक के लिए एक सुरक्षित विकल्प के रूप में देखे जाते हैं। हालांकि, कम-रेटेड (उच्च-यील्ड) कॉरपोरेट बॉन्ड्स अधिक अस्थिर हो सकते हैं, जो अपने उच्च जोखिम प्रोफ़ाइल के कारण बाजार की अशांति के दौरान स्टॉक की तरह व्यवहार करते हैं।
कॉरपोरेट बॉन्ड्स के प्रकार – Types Of Corporate Bonds In Hindi
कॉरपोरेट बॉन्ड्स के मुख्य प्रकारों में सुरक्षित बॉन्ड, असुरक्षित बॉन्ड, परिवर्तनीय बॉन्ड और कॉलेबल बॉन्ड शामिल हैं। ये विभिन्न प्रकार विविध निवेशक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए जोखिम और संभावित रिटर्न के विभिन्न स्तर प्रदान करते हैं।
- सुरक्षित बॉन्ड: ये कंपनी की विशिष्ट संपत्तियों द्वारा समर्थित होते हैं, जो बॉन्डधारकों को अतिरिक्त सुरक्षा प्रदान करते हैं। चूक की स्थिति में, बॉन्डधारकों का गिरवी रखी गई संपत्तियों पर दावा होता है।
- असुरक्षित बॉन्ड: डिबेंचर के रूप में भी जाने जाते हैं, ये बॉन्ड विशिष्ट संपत्तियों द्वारा समर्थित नहीं होते हैं। वे केवल जारी करने वाली कंपनी की साख पर निर्भर करते हैं।
- परिवर्तनीय बॉन्ड: इन बॉन्डों को कंपनी के सामान्य स्टॉक शेयरों की एक पूर्वनिर्धारित संख्या में परिवर्तित किया जा सकता है। वे स्टॉक की कीमत बढ़ने पर पूंजी वृद्धि की संभावना प्रदान करते हैं।
- कॉलेबल बॉन्ड: ये जारीकर्ता को परिपक्वता से पहले बॉन्ड को मोचन करने की अनुमति देते हैं। वे आमतौर पर निवेशकों के लिए इस अतिरिक्त जोखिम की भरपाई के लिए उच्च यील्ड प्रदान करते हैं।
कॉरपोरेट बॉन्ड्स के लाभ – Advantages Of Corporate Bonds In Hindi
कॉरपोरेट बॉन्ड्स के मुख्य लाभों में नियमित आय, उच्च यील्ड की संभावना, विविधीकरण लाभ और स्टॉक की तुलना में कम जोखिम शामिल हैं। ये विशेषताएं कॉरपोरेट बॉन्ड्स को आय और मध्यम जोखिम की तलाश करने वाले कई निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाती हैं।
- नियमित आय: कॉरपोरेट बॉन्ड आवधिक ब्याज भुगतान प्रदान करते हैं, जो निवेशकों को स्थिर आय प्रवाह प्रदान करते हैं। यह आय-उन्मुख निवेशकों के लिए विशेष रूप से आकर्षक हो सकता है।
- उच्च यील्ड: सरकारी बॉन्ड की तुलना में, कॉरपोरेट बॉन्ड आमतौर पर अतिरिक्त जोखिम की भरपाई के लिए उच्च यील्ड प्रदान करते हैं, जो संभावित रूप से समग्र पोर्टफोलियो रिटर्न को बढ़ा सकते हैं।
- विविधीकरण: पोर्टफोलियो में कॉरपोरेट बॉन्ड शामिल करने से जोखिम को विविधीकृत करने में मदद मिल सकती है, क्योंकि उनका स्टॉक के साथ अक्सर कम सहसंबंध होता है और वे स्टॉक बाजार की अस्थिरता के दौरान स्थिरता प्रदान कर सकते हैं।
- पूंजी संरक्षण: हालांकि जोखिम मुक्त नहीं हैं, कॉरपोरेट बॉन्ड, विशेष रूप से निवेश-ग्रेड वाले, स्टॉक की तुलना में बेहतर पूंजी संरक्षण संभावनाएं प्रदान करते हैं।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में कॉरपोरेट बॉन्ड्स का योगदान – Contribution Of Corporate Bonds To Portfolio Diversification In Hindi
कॉरपोरेट बॉन्ड सरकारी बॉन्ड की सापेक्ष सुरक्षा और स्टॉक के उच्च जोखिम के बीच एक मध्य मार्ग प्रदान करके पोर्टफोलियो विविधीकरण में महत्वपूर्ण योगदान देते हैं। वे समग्र जोखिम का प्रबंधन करते हुए पोर्टफोलियो यील्ड को संभावित रूप से बढ़ाने का एक तरीका प्रदान करते हैं।
कॉरपोरेट बॉन्ड शामिल करने से पोर्टफोलियो के जोखिम-रिटर्न प्रोफाइल को संतुलित करने में मदद मिल सकती है। उनका स्टॉक के साथ आमतौर पर कम सहसंबंध होता है, जो स्टॉक बाजार में गिरावट के दौरान एक कुशन प्रदान करता है। इसके अतिरिक्त, कॉरपोरेट बॉन्ड से नियमित आय पोर्टफोलियो रिटर्न को स्थिर करने में मदद कर सकती है, जो स्थिर नकदी प्रवाह की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए विशेष रूप से महत्वपूर्ण है।
कॉरपोरेट बॉन्ड्स में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In Corporate Bonds In Hindi
कॉरपोरेट बॉन्ड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो स्टॉक की तुलना में कम जोखिम के साथ नियमित आय और मध्यम पूंजी वृद्धि की तलाश कर रहे हैं। वे रूढ़िवादी से मध्यम-जोखिम वाले निवेशकों, स्थिर आय की तलाश करने वाले सेवानिवृत्त लोगों और स्टॉक और सरकारी प्रतिभूतियों से परे अपने निवेश पोर्टफोलियो को विविधीकृत करने के इच्छुक लोगों के लिए आदर्श हैं।
ये बॉन्ड मध्यम से लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं, आमतौर पर 3-5 साल या उससे अधिक। हालांकि, उपयुक्तता व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और समग्र पोर्टफोलियो संरचना पर निर्भर करती है। यह निर्धारित करने के लिए कि कॉरपोरेट बॉन्ड आपकी निवेश रणनीति के अनुरूप हैं या नहीं, एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना उचित है।
कॉरपोरेट बॉन्ड्स के प्रदर्शन पर प्रबंधक विशेषज्ञता का प्रभाव – Impact Of Manager Expertise On Corporate Bonds Performance In Hindi
प्रबंधक विशेषज्ञता कॉरपोरेट बॉन्ड प्रदर्शन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है, विशेष रूप से सक्रिय रूप से प्रबंधित बॉन्ड फंड या पोर्टफोलियो में। कुशल प्रबंधक क्रेडिट विश्लेषण, क्षेत्र आवंटन और अवधि प्रबंधन के माध्यम से मूल्य जोड़ सकते हैं, संभावित रूप से रिटर्न को बढ़ा सकते हैं और जोखिमों को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित कर सकते हैं।
अनुभवी प्रबंधक कम मूल्यांकित बॉन्ड की पहचान कर सकते हैं, क्रेडिट रेटिंग परिवर्तनों का अनुमान लगा सकते हैं और ब्याज दर चक्रों में नेविगेट कर सकते हैं। कंपनी के मूल तत्वों और बाजार की स्थितियों का आकलन करने में उनकी विशेषज्ञता बेहतर प्रतिभूति चयन और पोर्टफोलियो निर्माण की ओर ले जा सकती है। इसके परिणामस्वरूप निष्क्रिय रूप से प्रबंधित बॉन्ड सूचकांकों की तुलना में बेहतर जोखिम-समायोजित रिटर्न हो सकता है।
मुझे कॉरपोरेट बॉन्ड्स में कितने समय तक निवेश करना चाहिए? – How Long Should I Invest In Corporate Bonds In Hindi
कॉरपोरेट बॉन्ड के लिए आदर्श निवेश क्षितिज आमतौर पर 3 से 7 वर्षों तक होता है, जो कई कॉरपोरेट बॉन्ड परिपक्वताओं की मध्यम अवधि की प्रकृति के अनुरूप होता है। यह समय सीमा निवेशकों को बॉन्ड के ब्याज भुगतान और संभावित मूल्य वृद्धि से लाभान्वित होने की अनुमति देती है जबकि ब्याज दर जोखिम का प्रबंधन करती है।
हालांकि, सटीक अवधि व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों, विशिष्ट बॉन्ड की परिपक्वता और बाजार की स्थितियों के आधार पर भिन्न हो सकती है। लंबी अवधि के कॉरपोरेट बॉन्ड उच्च यील्ड प्रदान कर सकते हैं लेकिन उनके साथ बढ़ा हुआ ब्याज दर जोखिम आता है। अपने निवेश क्षितिज को अपने वित्तीय उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ मिलान करना महत्वपूर्ण है।
भारत में कॉरपोरेट बॉन्ड्स के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
कॉरपोरेट बॉन्ड ऋण प्रतिभूतियाँ हैं जो कंपनियाँ पूंजी जुटाने के लिए जारी करती हैं। निवेशक आवधिक ब्याज भुगतान और परिपक्वता पर मूल राशि की वापसी के बदले में निगम को पैसा उधार देते हैं। ये बॉन्ड आमतौर पर उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं लेकिन कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य के आधार पर विभिन्न जोखिम स्तर के साथ आते हैं।
सर्वश्रेष्ठ कॉरपोरेट बॉन्ड #1: HDFC कॉर्प बॉन्ड फंड
सर्वश्रेष्ठ कॉरपोरेट बॉन्ड #2: ICICI प्रू कॉर्प बॉन्ड फंड
सर्वश्रेष्ठ कॉरपोरेट बॉन्ड #3: SBI कॉर्प बॉन्ड फंड
सर्वश्रेष्ठ कॉरपोरेट बॉन्ड #4: आदित्य बिरला एसएल कॉर्प बॉन्ड फंड
सर्वश्रेष्ठ कॉरपोरेट बॉन्ड #5: बंधन कॉर्प बॉन्ड फंड
ये फंड उच्चतम AUM के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
एक्सपेंस रेशियो के आधार पर शीर्ष कॉरपोरेट बॉन्ड फंड में UTI कॉरपोरेट बॉन्ड फंड, HSBC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड, एक्सिस कॉर्प डेट फंड, बंधन कॉर्प बॉन्ड फंड और आदित्य बिरला एसएल कॉर्प बॉन्ड फंड शामिल हैं। ये फंड अपेक्षाकृत कम एक्सपेंस रेशियो के साथ प्रतिस्पर्धी रिटर्न प्रदान करते हैं, जो उन्हें निवेशकों के लिए आकर्षक विकल्प बनाते हैं।
कॉरपोरेट बॉन्ड जोखिम मुक्त नहीं हैं। उनमें क्रेडिट जोखिम (चूक की संभावना), ब्याज दर जोखिम (दर परिवर्तनों के कारण मूल्य उतार-चढ़ाव) और तरलता जोखिम शामिल है। हालांकि, उन्हें आमतौर पर स्टॉक की तुलना में कम जोखिम वाला लेकिन सरकारी बॉन्ड की तुलना में अधिक जोखिम वाला माना जाता है। उच्च-रेटेड बॉन्ड में कम जोखिम होता है।
कॉरपोरेट बॉन्ड उन लोगों के लिए एक अच्छा निवेश हो सकते हैं जो नियमित आय और मध्यम जोखिम की तलाश कर रहे हैं। वे सरकारी बॉन्ड की तुलना में संभावित रूप से उच्च यील्ड और स्टॉक की तुलना में अधिक स्थिरता प्रदान करते हैं। हालांकि, उनकी उपयुक्तता व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और बाजार की स्थितियों पर निर्भर करती है।
कंपनियां विस्तार, संचालन, अनुसंधान और विकास या मौजूदा ऋण के पुनर्वित्तीयन जैसे विभिन्न उद्देश्यों के लिए पूंजी जुटाने के लिए कॉरपोरेट बॉन्ड जारी करती हैं। बॉन्ड कंपनियों को निवेशकों से सीधे पैसा उधार लेने की अनुमति देते हैं, अक्सर बैंक ऋणों की तुलना में कम ब्याज दरों पर।
कॉरपोरेट बॉन्ड में निवेश करना आमतौर पर स्टॉक की तुलना में अधिक सुरक्षित लेकिन सरकारी बॉन्ड की तुलना में अधिक जोखिम भरा माना जाता है। सुरक्षा जारी करने वाली कंपनी की साख पर निर्भर करती है। निवेश-ग्रेड बॉन्ड (BBB या उच्च रेटेड) को अपेक्षाकृत सुरक्षित माना जाता है। हालांकि, सभी निवेशों में कुछ स्तर का जोखिम होता है।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
