नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| HDFC Credit Risk Debt Fund | 7,669.18 | 24.31 | 100 |
| ICICI Pru Credit Risk Fund | 6,569.99 | 32.6 | 100 |
| SBI Credit Risk Fund | 2,401.55 | 45.92 | 1500 |
| Nippon India Credit Risk Fund | 1,027.94 | 35.62 | 100 |
| Aditya Birla SL Credit Risk Fund | 915.42 | 21.33 | 100 |
| Kotak Credit Risk Fund | 779.46 | 31.24 | 100 |
| HSBC Credit Risk Fund | 573.89 | 29.18 | 1000 |
| Axis Credit Risk Fund | 436.83 | 22.27 | 100 |
| UTI Credit Risk Fund | 343.15 | 18.08 | 500 |
| Bandhan Credit Risk Fund | 330.45 | 16.69 | 100 |
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड का परिचय – Introduction To Credit Risk Mutual Funds In Hindi
HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड – HDFC Credit Risk Debt Fund
HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 10 साल और 6 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 06/03/2014 को लॉन्च किया गया था।
HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹7669.18 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.95% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.5% और एक्सपेंस रेशियो 0.96% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम उच्च रिस्क श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 90.61%, और अन्य – 9.39%।
ICICI प्रू क्रेडिट रिस्क फंड – ICICI Pru Credit Risk Fund
ICICI प्रुडेंशियल क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रुडेंशियल म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रुडेंशियल क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹6569.99 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 8.27% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और एक्सपेंस रेशियो 0.77% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम उच्च रिस्क श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 87.31%, और अन्य – 12.69%।
SBI क्रेडिट रिस्क फंड – SBI Credit Risk Fund
SBI क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹2401.55 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.67% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.75% और एक्सपेंस रेशियो 0.89% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम उच्च रिस्क श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 89.7%, और अन्य – 10.3%।
निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड – Nippon India Credit Risk Fund
निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹1027.94 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.64% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और एक्सपेंस रेशियो 0.69% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम उच्च रिस्क श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 94.07%, और अन्य – 5.93%।
आदित्य बिड़ला SL क्रेडिट रिस्क फंड – Aditya Birla SL Credit Risk Fund
आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 9 साल और 5 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 30/03/2015 को लॉन्च किया गया था।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹915.42 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.66% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 2% और एक्सपेंस रेशियो 0.67% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम उच्च रिस्क श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 88.23%, और अन्य – 11.77%।
कोटक क्रेडिट रिस्क फंड – Kotak Credit Risk Fund
कोटक क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
कोटक क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹779.46 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.76% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और एक्सपेंस रेशियो 0.79% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम उच्च रिस्क श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 85.98%, और अन्य – 14.02%।
HSBC क्रेडिट रिस्क फंड – HSBC Credit Risk Fund
HSBC क्रेडिट रिस्क फंड HSBC म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 14 साल और 11 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 08/10/2009 को लॉन्च किया गया था।
HSBC क्रेडिट रिस्क फंड एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹573.89 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.08% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 3% और एक्सपेंस रेशियो 0.86% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम उच्च रिस्क श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 99.8%, और अन्य – 0.2%।
एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड – Axis Credit Risk Fund
एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक्सिस म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 10 साल और 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 25/06/2014 को लॉन्च किया गया था।
एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹436.83 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.66% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और एक्सपेंस रेशियो 0.8% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम उच्च रिस्क श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 97.04%, और अन्य – 2.96%।
UTI क्रेडिट रिस्क फंड – UTI Credit Risk Fund
UTI क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ UTI म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
UTI क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹343.15 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 1.54% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और एक्सपेंस रेशियो 0.9% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम उच्च रिस्क श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 90.44%, और अन्य – 9.56%।
बंधन क्रेडिट रिस्क फंड – Bandhan Credit Risk Fund
बंधन क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ बंधन म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 7 साल और 7 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 14/02/2017 को लॉन्च किया गया था।
बंधन क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹330.45 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.61% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और एक्सपेंस रेशियो 0.68% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम उच्च रिस्क श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 96.35%, और अन्य – 3.65%।
यहां कुछ सर्वश्रेष्ठ स्टॉक और म्यूच्यूअल फंड सेक्टर लेख हैं जो आपकी सहायता करेंगे बाजार और म्यूच्यूअल फंड जानकारी में। अभी पढ़ने के लिए लेखों पर क्लिक करें।
क्रेडिट रिस्क फंड क्या हैं? – About Credit Risk Funds In Hindi
क्रेडिट रिस्क फंड एक प्रकार का डेट म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से कम रेटेड कॉरपोरेट बॉन्ड्स में निवेश करता है, जो आमतौर पर AA से नीचे रेटेड होते हैं। इन बॉन्ड्स में उच्च क्रेडिट रिस्क होता है, जिसका मतलब है कि डिफॉल्ट की संभावना अधिक होती है लेकिन ये उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं।
ये फंड बढ़े हुए क्रेडिट रिस्क लेकर उच्च यील्ड उत्पन्न करने का लक्ष्य रखते हैं। फंड मैनेजर सावधानीपूर्वक उन बॉन्ड्स का चयन करते हैं जिनकी क्रेडिट रेटिंग समय के साथ सुधरने की संभावना होती है, जो बॉन्ड्स के मूल्य में वृद्धि के साथ रिटर्न को बढ़ा सकती है।
हालांकि क्रेडिट रिस्क फंड आकर्षक रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, ये उच्च रिस्क के साथ आते हैं, विशेष रूप से आर्थिक मंदी के दौरान या जब कंपनियां वित्तीय कठिनाइयों का सामना करती हैं। निवेशकों को निवेश करने से पहले अपने रिस्क सहने की क्षमता का मूल्यांकन करना चाहिए।
भारत के सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
भारत के सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड की मुख्य विशेषताओं में कम रेटेड बॉन्ड्स का एक अच्छी तरह से विविधीकृत पोर्टफोलियो, रिटर्न का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड, अनुभवी फंड मैनेजर, और संभावित डिफॉल्ट को कम करने के साथ-साथ रिटर्न को अधिकतम करने के लिए कुशल रिस्क प्रबंधन शामिल है।
- विविधीकृत पोर्टफोलियो: सर्वश्रेष्ठ फंड कम रेटेड कॉरपोरेट बॉन्ड्स का एक विविधीकृत पोर्टफोलियो बनाए रखते हैं, जो किसी एक डिफॉल्ट के प्रभाव को कम करता है। विभिन्न उद्योगों और जारीकर्ताओं का यह संतुलन रिस्क को फैलाने और समग्र रिटर्न को अनुकूलित करने में मदद करता है।
- मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड: अस्थिर बाजारों के दौरान भी उच्च रिटर्न का एक सुसंगत इतिहास फंड की रिस्क को प्रभावी ढंग से संभालने की क्षमता को दर्शाता है। निवेशकों को एक प्रमुख संकेतक के रूप में 3-5 वर्षों के ठोस पिछले प्रदर्शन वाले फंड देखने चाहिए।
- अनुभवी फंड मैनेजर: कॉरपोरेट क्रेडिट योग्यता का आकलन कर सकने वाले कुशल फंड मैनेजर महत्वपूर्ण हैं। क्रेडिट अपग्रेड या रिकवरी की क्षमता वाले बॉन्ड्स का चयन करने में उनकी विशेषज्ञता फंड के समग्र प्रदर्शन को काफी प्रभावित कर सकती है।
- कुशल रिस्क प्रबंधन: सर्वश्रेष्ठ फंड उन्नत रिस्क प्रबंधन तकनीकों का उपयोग करते हैं, जैसे निरंतर क्रेडिट निगरानी और उच्च रिस्क वाली प्रतिभूतियों से समय पर बाहर निकलना। यह डिफॉल्ट रिस्कों को कम करने और प्रतिकूल बाजार स्थितियों में पोर्टफोलियो स्थिरता बनाए रखने में मदद करता है।
व्यय अनुपात के आधार पर शीर्ष क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम व्यय अनुपात के आधार पर सर्वोत्तम प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड दिखाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Bank of India Credit Risk Fund | 1.18 | 1000 |
| HDFC Credit Risk Debt Fund | 0.96 | 100 |
| UTI Credit Risk Fund | 0.9 | 500 |
| SBI Credit Risk Fund | 0.89 | 1500 |
| HSBC Credit Risk Fund | 0.86 | 1000 |
| Axis Credit Risk Fund | 0.8 | 100 |
| Kotak Credit Risk Fund | 0.79 | 100 |
| Baroda BNP Paribas Credit Risk Fund | 0.79 | 500 |
| ICICI Pru Credit Risk Fund | 0.77 | 100 |
| Nippon India Credit Risk Fund | 0.69 | 100 |
3Y CAGR पर आधारित सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Bank of India Credit Risk Fund | 39.51 | 1000 |
| UTI Credit Risk Fund | 12.02 | 500 |
| DSP Credit Risk Fund | 11.09 | 100 |
| Baroda BNP Paribas Credit Risk Fund | 9.89 | 500 |
| Aditya Birla SL Credit Risk Fund | 8.31 | 100 |
| Invesco India Credit Risk Fund | 7.8 | 1000 |
| ICICI Pru Credit Risk Fund | 7.35 | 100 |
| Nippon India Credit Risk Fund | 7.14 | 100 |
| SBI Credit Risk Fund | 7.13 | 1500 |
| Axis Credit Risk Fund | 6.83 | 100 |
एक्ज़िट लोड के आधार पर क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड की सूची
नीचे दी गई तालिका एक्ज़िट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड दिखाती है, यानी, एएमसी निवेशकों से उनके फंड यूनिट से बाहर निकलने या भुनाने पर शुल्क लेती है।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| Invesco India Credit Risk Fund | Invesco Asset Management Company Pvt Ltd. | 4 |
| Bank of India Credit Risk Fund | Bank of India Investment Managers Private Limited | 3 |
| HSBC Credit Risk Fund | HSBC Global Asset Management (India) Private Limited | 3 |
| Aditya Birla SL Credit Risk Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 2 |
| UTI Credit Risk Fund | UTI Asset Management Company Private Limited | 1 |
| DSP Credit Risk Fund | DSP Investment Managers Private Limited | 1 |
| Baroda BNP Paribas Credit Risk Fund | Baroda BNP Paribas Asset Management India Pvt. Ltd. | 1 |
| ICICI Pru Credit Risk Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 1 |
| Nippon India Credit Risk Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 1 |
| Axis Credit Risk Fund | Axis Asset Management Company Ltd. | 1 |
क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड रिटर्न – Credit Risk Mutual Funds Returns In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1-वर्ष के रिटर्न के आधार पर क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड रिटर्न दिखाती है।
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| DSP Credit Risk Fund | 16.78 | 100 |
| Invesco India Credit Risk Fund | 10.14 | 1000 |
| Kotak Credit Risk Fund | 10.14 | 100 |
| Aditya Birla SL Credit Risk Fund | 9.74 | 100 |
| ICICI Pru Credit Risk Fund | 9.36 | 100 |
| Baroda BNP Paribas Credit Risk Fund | 8.98 | 500 |
| HDFC Credit Risk Debt Fund | 8.74 | 100 |
| Nippon India Credit Risk Fund | 8.73 | 100 |
| SBI Credit Risk Fund | 8.61 | 1500 |
| Axis Credit Risk Fund | 8.52 | 100 |
क्रेडिट रिस्क फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance of Credit Risk Funds In Hindi
नीचे दी गई तालिका 5Y रिटर्न के आधार पर क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है।
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Bank of India Credit Risk Fund | 10.49 | 1000 |
| DSP Credit Risk Fund | 8.81 | 100 |
| Baroda BNP Paribas Credit Risk Fund | 8.78 | 500 |
| ICICI Pru Credit Risk Fund | 8.27 | 100 |
| HDFC Credit Risk Debt Fund | 7.95 | 100 |
| SBI Credit Risk Fund | 7.67 | 1500 |
| Aditya Birla SL Credit Risk Fund | 7.66 | 100 |
| Axis Credit Risk Fund | 7.66 | 100 |
| Invesco India Credit Risk Fund | 7.58 | 1000 |
| Kotak Credit Risk Fund | 6.76 | 100 |
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य मुख्य कारकों में फंड की क्रेडिट गुणवत्ता, ऐतिहासिक प्रदर्शन, फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और आपकी व्यक्तिगत रिस्क सहने की क्षमता शामिल है। ये कारक यह आकलन करने में मदद करते हैं कि क्या फंड आपके वित्तीय लक्ष्यों और रिस्क की भूख के अनुरूप है।
- क्रेडिट गुणवत्ता: फंड के पोर्टफोलियो में बॉन्ड्स की समग्र क्रेडिट रेटिंग का विश्लेषण करें। कम रेटेड बॉन्ड्स में उच्च रिस्क होता है, इसलिए इन बॉन्ड्स में फंड के एक्सपोजर को समझना संभावित रिटर्न बनाम रिस्क का मूल्यांकन करने के लिए महत्वपूर्ण है।
- ऐतिहासिक प्रदर्शन: फंड के पिछले प्रदर्शन की समीक्षा करें, विशेष रूप से बाजार गिरावट के दौरान। विभिन्न आर्थिक परिस्थितियों में सुसंगत रिटर्न देने वाला फंड अस्थिरता का सामना करने और क्रेडिट रिस्क को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने की अधिक संभावना रखता है।
- फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: क्रेडिट रिस्क फंड को संभालने में फंड मैनेजर का अनुभव महत्वपूर्ण है। कुशल मैनेजर रिकवरी क्षमता वाले कम मूल्यांकित बॉन्ड्स की पहचान कर सकते हैं और प्रभावी ढंग से रिस्क का प्रबंधन कर सकते हैं, जो फंड की दीर्घकालिक सफलता को सीधे प्रभावित करता है।
- व्यक्तिगत रिस्क सहने की क्षमता: सुनिश्चित करें कि फंड में रिस्क का स्तर आपके व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों और रिस्क सहने की क्षमता से मेल खाता है। क्रेडिट रिस्क फंड उच्च रिस्क वहन क्षमता और लंबी निवेश अवधि वाले निवेशकों के लिए अधिक उपयुक्त हैं।
शीर्ष क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश कैसे करें?
शीर्ष क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करने के लिए, एक विश्वसनीय ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म का उपयोग करें। ये प्लेटफॉर्म विभिन्न म्यूचुअल फंड तक पहुंच प्रदान करते हैं और आपको उपयुक्त क्रेडिट रिस्क फंड का चयन करने से पहले प्रदर्शन, शुल्क और रिस्क स्तरों की तुलना करने की अनुमति देते हैं।
फंड की क्रेडिट गुणवत्ता, पिछले रिटर्न और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता का मूल्यांकन करें। एलिस ब्लू सूचित निर्णय लेने में आपकी मदद करने के लिए विस्तृत विश्लेषण और रेटिंग प्रदान करता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि फंड आपके निवेश लक्ष्यों और रिस्क सहनशीलता के अनुरूप हो।
एक बार जब आप किसी फंड का चयन कर लेते हैं, तो एक ऑनलाइन लेनदेन पूरा करके ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म के माध्यम से आसानी से निवेश करें। दीर्घकालिक वृद्धि सुनिश्चित करने के लिए प्लेटफॉर्म के उपकरणों के माध्यम से नियमित रूप से अपने निवेश प्रदर्शन की निगरानी करें।
शीर्ष क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव
बाजार के रुझान शीर्ष क्रेडिट-रिस्क म्यूचुअल फंड को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करते हैं। तेजी वाले बाजारों के दौरान, ये फंड अच्छा प्रदर्शन करते हैं क्योंकि कंपनियां वित्तीय रूप से सुधार करती हैं, जिससे डिफॉल्ट का रिस्क कम हो जाता है। उच्च रिटर्न के लिए निवेशकों की भूख भी बढ़ जाती है, जिससे कम रेटेड कॉरपोरेट बॉन्ड की मांग बढ़ जाती है।
हालांकि, मंदी या अनिश्चित बाजारों में, क्रेडिट रिस्क फंड नुकसान उठा सकते हैं। आर्थिक मंदी से कॉरपोरेट डिफॉल्ट बढ़ सकते हैं, जिससे बॉन्ड के मूल्य में कमी आ सकती है। निवेशक आमतौर पर सुरक्षित संपत्तियों की ओर स्थानांतरित होते हैं, जिससे बढ़े हुए रिस्क धारणाओं के कारण बॉन्ड की कीमतों में गिरावट के कारण इन फंडों में संभावित नुकसान हो सकता है।
अस्थिर बाज़ारों में क्रेडिट रिस्क फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
अस्थिर बाजारों में, क्रेडिट रिस्क फंड अक्सर बढ़ी हुई चुनौतियों का सामना करते हैं क्योंकि कॉरपोरेट डिफॉल्ट का रिस्क बढ़ जाता है। निवेशकों की चिंताओं के कारण कम रेटेड बॉन्ड अपना मूल्य खो सकते हैं, जिससे रिस्क से बचने वाले व्यवहार के कारण बॉन्ड की कीमतों में गिरावट आने से फंड का प्रदर्शन गिर सकता है।
रिस्कों के बावजूद, अच्छी तरह से प्रबंधित होने पर क्रेडिट रिस्क फंड अभी भी रिटर्न दे सकते हैं। फंड मैनेजर बेहतर मूलभूत तत्वों वाले बॉन्ड या बाजार की अस्थिरता से कम प्रभावित क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, जिससे गलत मूल्य वाली प्रतिभूतियों या बेहतर क्रेडिट रेटिंग से अवसरों को पकड़ने का लक्ष्य रखा जा सके।
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड में निवेश के लाभ – Advantages of Investing In Credit Risk Mutual Funds In Hindi
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में उच्च यील्ड के अवसर, बेहतर पोर्टफोलियो विविधीकरण, पेशेवर रूप से प्रबंधित बॉन्ड पोर्टफोलियो तक पहुंच, और क्रेडिट रेटिंग अपग्रेड के साथ बॉन्ड के मूल्य में वृद्धि के कारण पूंजीगत लाभ की संभावना शामिल है।
- उच्च यील्ड के अवसर: क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड कम रेटेड बॉन्ड में निवेश करते हैं, जो सुरक्षित ऋण साधनों की तुलना में उच्च ब्याज दरें प्रदान करते हैं। यह निवेशकों को संभावित रूप से बेहतर रिटर्न अर्जित करने की अनुमति देता है, जो इन फंडों से जुड़े बढ़े हुए क्रेडिट रिस्क की भरपाई करता है।
- पोर्टफोलियो विविधीकरण: क्रेडिट रिस्क फंड जोड़ने से आपका पोर्टफोलियो कॉरपोरेट बॉन्ड को शामिल करके विविध हो जाता है, जिससे इक्विटी या सरकारी बॉन्ड का समग्र रिस्क कम हो जाता है। यह विविधीकरण रिस्क और रिटर्न को संतुलित करता है, स्थिरता और विकास को बढ़ाने के लिए एक व्यापक संपत्ति आधार प्रदान करता है।
- पेशेवर बॉन्ड प्रबंधन: अनुभवी फंड मैनेजर बाजार के रुझानों और कॉरपोरेट मूल तत्वों के आधार पर निवेश निर्णय लेते हुए बॉन्ड चयन, क्रेडिट विश्लेषण और रिस्क प्रबंधन को संभालते हैं। उनकी विशेषज्ञता रिटर्न की संभावना को अनुकूलित करते हुए डिफॉल्ट के रिस्क को कम करने में मदद करती है।
- पूंजीगत लाभ की संभावना: जैसे-जैसे कंपनियां अपनी वित्तीय स्थिति में सुधार करती हैं, क्रेडिट रिस्क फंड के भीतर बॉन्ड क्रेडिट रेटिंग अपग्रेड का अनुभव कर सकते हैं, जिससे पूंजी में वृद्धि होती है। निवेशकों को ब्याज आय और इन अपग्रेड किए गए बॉन्ड के मूल्य में वृद्धि दोनों का लाभ मिलता है।
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड में निवेश के रिस्क – Risks Of Investing In Credit Risk Mutual Funds In Hindi
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य रिस्कों में डिफॉल्ट रिस्क, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव, तरलता समस्याएं और बाजार की अस्थिरता शामिल हैं। ये रिस्क फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं, जिससे निवेशकों के लिए निवेश करने से पहले अपनी रिस्क सहनशीलता का सावधानीपूर्वक आकलन करना आवश्यक हो जाता है।
- डिफॉल्ट रिस्क: क्रेडिट रिस्क फंड कम रेटेड बॉन्ड में निवेश करते हैं, जिनमें डिफॉल्ट का उच्च रिस्क होता है। यदि जारी करने वाली कंपनी अपने ऋण दायित्वों को पूरा करने में विफल रहती है, तो इससे निवेशक को महत्वपूर्ण नुकसान हो सकता है।
- ब्याज दर रिस्क: बढ़ती ब्याज दरें बॉन्ड की कीमतों को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकती हैं। चूंकि क्रेडिट रिस्क फंड बॉन्ड में निवेश करते हैं, दरों में वृद्धि से पोर्टफोलियो में बॉन्ड के मूल्य में कमी आ सकती है, जो समग्र फंड प्रदर्शन को प्रभावित करती है।
- तरलता रिस्क: कम रेटेड बॉन्ड में अक्सर कम तरलता होती है, जिससे प्रतिकूल बाजार स्थितियों के दौरान उन्हें बेचना मुश्किल हो जाता है। निवेशकों को फंड से बाहर निकलने की कोशिश करते समय चुनौतियों का सामना करना पड़ सकता है या उन्हें नुकसान पर बेचना पड़ सकता है।
- बाजार की अस्थिरता: क्रेडिट रिस्क फंड व्यापक आर्थिक और बाजार की स्थितियों के प्रति संवेदनशील होते हैं। आर्थिक मंदी या क्षेत्र-विशिष्ट मुद्दे इन फंडों में बढ़ी हुई अस्थिरता का कारण बन सकते हैं, जिसके परिणामस्वरूप निवेशकों के लिए अल्पकालिक नुकसान हो सकता है।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में क्रेडिट रिस्क फंड का योगदान – Contribution Of Credit Risk Funds To Portfolio Diversification In Hindi
क्रेडिट रिस्क फंड कम रेटेड कॉरपोरेट बॉन्ड के संपर्क में लाकर पोर्टफोलियो विविधीकरण में योगदान देते हैं, जो पारंपरिक ऋण साधनों की तुलना में उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं। यह विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों और क्रेडिट प्रोफाइल में रिस्क फैलाते हुए समग्र पोर्टफोलियो रिटर्न को बढ़ा सकता है।
ये फंड इक्विटी बाजार प्रदर्शन पर निर्भरता को भी कम करते हैं, क्योंकि उनका रिटर्न बॉन्ड रेटिंग और कॉरपोरेट साख से जुड़ा होता है। क्रेडिट रिस्क फंड को शामिल करके, निवेशक एक संतुलित पोर्टफोलियो प्राप्त कर सकते हैं जो उच्च आय क्षमता और विभिन्न रिस्क कारकों दोनों को कैप्चर करता है, जिससे दीर्घकालिक स्थिरता में सुधार होता है।
क्रेडिट रिस्क फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In Credit Risk Funds In Hindi
क्रेडिट रिस्क फंड उच्च रिस्क वहन क्षमता वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो पारंपरिक ऋण फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न की तलाश में हैं। इन व्यक्तियों के पास एक दीर्घकालिक निवेश क्षितिज होना चाहिए, आदर्श रूप से 3-5 साल, ताकि संभावित अल्पकालिक बाजार अस्थिरता का सामना किया जा सके।
अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने और क्रेडिट से संबंधित रिस्कों को स्वीकार करने के इच्छुक निवेशक इन फंडों से लाभ उठा सकते हैं। वे उन लोगों के लिए आदर्श हैं जो कॉरपोरेट बॉन्ड रेटिंग की अनिश्चितता के साथ सहज हैं, संभावित डिफॉल्ट रिस्कों के बदले में उच्च यील्ड का लक्ष्य रखते हैं।
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड प्रदर्शन पर फंड मैनेजर विशेषज्ञता का प्रभाव – Impact Of Fund Manager Expertise On Credit Risk Mutual Funds Performance In Hindi
फंड मैनेजर की विशेषज्ञता क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड प्रदर्शन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। कुशल प्रबंधक कम रेटेड बॉन्ड का प्रभावी ढंग से विश्लेषण करते हैं, मजबूत रिकवरी क्षमता वाले बॉन्ड का चयन करते हैं, रिस्क और पुरस्कार को संतुलित करने में मदद करते हैं, और अंततः फंड के रिटर्न की संभावनाओं में सुधार करते हैं।
अनुभवी प्रबंधक क्रेडिट स्थितियों में बदलाव का अनुमान लगाकर और तदनुसार पोर्टफोलियो को समायोजित करके अस्थिर बाजारों में बेहतर तरीके से नेविगेट करते हैं। कॉरपोरेट मूल तत्वों और बाजार के रुझानों का आकलन करने की उनकी क्षमता डिफॉल्ट रिस्कों को काफी कम कर सकती है, जिससे फंड की स्थिरता और दीर्घकालिक प्रदर्शन में वृद्धि होती है।
मुझे क्रेडिट रिस्क फंड में कितना पैसा निवेश करना चाहिए? – How Much Money Should I Invest In Credit Risk Funds In Hindi
क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश की राशि आपकी रिस्क सहनशीलता, वित्तीय लक्ष्यों और निवेश क्षितिज पर निर्भर करती है। आमतौर पर, अपने पोर्टफोलियो का एक छोटा हिस्सा, लगभग 10-15% आवंटित करें, विशेष रूप से यदि आप मध्यम से उच्च रिस्क के साथ सहज हैं।
अपनी समग्र वित्तीय स्थिति पर विचार करें और सुरक्षित संपत्तियों के साथ विविधता लाएं। क्रेडिट रिस्क फंड दीर्घकालिक दृष्टिकोण वाले निवेशकों के लिए आदर्श हैं, जो संभावित अल्पकालिक अस्थिरता को स्वीकार करते हुए उच्च रिटर्न की तलाश कर रहे हैं। बाजार की स्थितियों और व्यक्तिगत प्राथमिकताओं के आधार पर आवंटन को समायोजित करें।
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में क्रेडिट रिस्क फंड मुख्य रूप से कम रेटेड कॉरपोरेट बॉन्ड में निवेश करता है, जो बढ़े हुए क्रेडिट रिस्क लेकर उच्च रिटर्न का लक्ष्य रखता है। ये फंड AA से नीचे रेटेड बॉन्ड को लक्षित करते हैं, जो उच्च डिफॉल्ट रिस्कों के बदले में संभावित लाभ प्रदान करते हैं।
शीर्ष क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड #1: HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड
शीर्ष क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड #2: ICICI प्रू क्रेडिट रिस्क फंड
शीर्ष क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड #3: SBI क्रेडिट रिस्क फंड
शीर्ष क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड #4: निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड
शीर्ष क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड #5: आदित्य बिड़ला SL क्रेडिट रिस्क फंड
ये फंड उच्चतम AUM के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क फंड में बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड, HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड, UTI क्रेडिट रिस्क फंड, SBI क्रेडिट रिस्क फंड और HSBC क्रेडिट रिस्क फंड शामिल हैं।
ओवरनाइट फंड एक दिन की परिपक्वता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जो बहुत कम रिस्क और न्यूनतम रिटर्न प्रदान करते हैं। लिक्विड फंड 91 दिनों तक की परिपक्वता वाली अल्पकालिक प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जो कम रिस्क और उच्च तरलता बनाए रखते हुए थोड़ा अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं।
क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करना सुरक्षित ऋण फंडों की तुलना में अधिक रिस्क भरा होता है, क्योंकि वे कम रेटेड बॉन्ड में निवेश करते हैं। हालांकि वे उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करते हैं, वे पूरी तरह से सुरक्षित नहीं हैं क्योंकि डिफॉल्ट का रिस्क बढ़ जाता है, विशेष रूप से आर्थिक मंदी के दौरान।
3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क फंड में बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड, UTI क्रेडिट रिस्क फंड, DSP क्रेडिट रिस्क फंड, बड़ौदा BNP परिबास क्रेडिट रिस्क फंड, आदित्य बिड़ला SL क्रेडिट रिस्क फंड शामिल हैं।
सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, एक विश्वसनीय ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म यानी एलिस ब्लू का उपयोग करें। प्लेटफॉर्म पर फंड प्रदर्शन, व्यय अनुपात और रिस्क प्रोफाइल की तुलना करें। अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप फंड का चयन करें और ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म के माध्यम से अपना निवेश निष्पादित करें।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:
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