ओवरनाइट फंड्स वह प्रकार का निवेश कोष है जो एक दिन की परिपक्वता वाले प्रतिस्थापन में निवेश करता है, इसका मतलब है यह बहुत सुरक्षित है और उच्च स्तर की तरलता के साथ तुरंत लाभ प्रदान कर सकता है। ये 2018 में परिचयित एक नई प्रकार की ऋण म्यूचुअल फंड है। जो निवेशक जोखिम से दूर रहना चाहते हैं और बहुत अल्प समय के लिए ऋण म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, वे ओवरनाइट फंड्स में निवेश कर सकते हैं।
अनुक्रमणिका:
- ओवरनाइट म्यूचुअल फंड का अर्थ
- ओवरनाइट फंड उदाहरण
- ओवरनाइट फंड – लाभ
- ओवरनाइट फंड टैक्सेशन
- ओवरनाइट फंड में निवेश कैसे करें
- सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट फंड
- ओवरनाइट फंड – त्वरित सारांश
- ओवरनाइट फंड – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड का अर्थ – Overnight Mutual Fund Meaning in Hindi
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड वह निवेश वाहन है जो ऋण और मनी मार्केट उपकरणों में निवेश करते हैं जो एक व्यावासिक दिन में पक्का होते हैं। आज जो पैसा आप निवेश करते हैं, वह आमतौर पर एक ही दिन के लिए निवेश किया जाएगा, और परिपक्वता की राशि अगले व्यावासिक दिन उपलब्ध होगी।
ऐसे अल्पकालिक निवेश उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो अपने अतिरिक्त धन को सुरक्षित तरीके से रखते हैं, जिसमें तरलता मुख्य विशेषता है।
उदाहरण स्वरूप, एक निवेशक जिसके पास ₹10 लाख की अधिक प्राप्ति हो, वह इस राशि को अल्पकालिक जरूरतों के लिए ओवरनाइट फंड में डाल सकता है, ब्याज से लाभ प्राप्त करता है बिना अपने धन को लंबे समय तक बंद किए। एलिस ब्लू में, हम सभी प्रकार के निवेशकों के लिए ओवरनाइट फंड प्रदान करते हैं।
ओवरनाइट फंड्स का उदाहरण – Overnight Funds Example in Hindi
ओवरनाइट फंड्स को बेहतर समझने के लिए एक उदाहरण लेते हैं। मान लीजिए कि आपके पास ₹2 लाख हैं जिसे आप एक ओवरनाइट फंड में निवेश करना चाहते हैं जिसका संपत्ति मूल्य (NAV) ₹1000 है। जब आप अपना पैसा निवेश करते हैं, तो आपको फंड की 200 इकाइयां मिलेंगी (₹2 लाख/₹1000)। मान लीजिए अगले दिन, NAV ₹1001 हो जाता है। तब आपका निवेश मूल्य ₹2,00,200 हो जाएगा (200 इकाइयां * ₹1001)। इससे यह दिखाई देता है कि कैसे ओवरनाइट फंड्स छोटे परंतु तेज़ लाभ प्रदान कर सकते हैं।
ओवरनाइट फंड्स के लाभ – Advantages of Overnight Funds
ओवरनाइट फंड्स में निवेश का लाभ यह है कि यह बैंक खातों में पड़े खाली पैसे को एक दिन के लिए निवेश करने का मौका प्रदान करता है। इसका मतलब है कि यह आकस्मिक उपयोग के लिए पैसे निवेश करने का भी मौका प्रदान करता है।
ओवरनाइट फंड्स द्वारा प्रदान किए गए लाभ निम्नलिखित हैं:
- निम्न जोखिम: इन फंड्स में सिर्फ एक दिन के लिए निवेश किया जाता है, इसका मतलब है कि इसमें निम्न ब्याज दर जोखिम या मूलधन जोखिम है।
- बदलता हुआ पोर्टफोलियो: इन फंड्स में पोर्टफोलियो प्रतिदिन बदलता है, इसलिए फंड प्रबंधक सबसे अच्छा लाभ प्रदान करने वाले उपकरणों में निवेश करने का प्रयास करते हैं।
- कोई निकासी शुल्क नहीं: यह फंड एक ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड योजना है, जिससे निवेश आसानी से वापस लिया जा सकता है और इस पर कोई निकासी शुल्क नहीं लगता।
- निवेश अवधि में सम्पूर्ण लचीलापन: इन फंड्स को एक दिन के लिए भी रखा जा सकता है।
- निम्न व्यय अनुपात: ओवरनाइट फंड्स में व्यय अनुपात बहुत कम है।
- कॉर्पोरेट्स के लिए सबसे अच्छा: यह फंड उन कॉर्पोरेट्स के लिए उपयुक्त है जो अपने अतिरिक्त नकदी को वर्तमान खातों में रखते हैं।
- पहली बार के निवेशकों के लिए आदर्श: यह फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो म्यूचुअल फंड्स में निवेश शुरू करना चाहते हैं।
- बाजार के परिस्थितिकता से सुरक्षित: ओवरनाइट फंड्स के द्वारा प्रदान किए गए लाभ या ब्याज कमाई पर RBI की ब्याज दर में परिवर्तन या ऋण उपकरणों की क्रेडिट रेटिंग में परिवर्तन का कोई प्रभाव नहीं पड़ता।
इस प्रकार, यह फंड्स बाजार की अनिश्चितता से सुरक्षित रहते हैं और इनमें ना के बराबर या कम क्रेडिट जोखिम होता है।
ओवरनाइट फंड्स पर कराधिकार – Taxation on Overnight Funds in Hindi
भारत में ओवरनाइट फंड्स पर कर देन-म्यूचुअल फंड के कर नियमों के अनुसार लगाया जाता है।
- अगर आप अपने निवेश को तीन साल से कम समय के लिए रखते हैं, तो लाभ को आपकी आय में जोड़ दिया जाता है और आपकी कर श्रेणी के अनुसार कर लगता है।
- उदाहरण स्वरूप, अगर आपने ओवरनाइट फंड में ₹1 लाख निवेश किया और एक साल में ₹10,000 का लाभ प्राप्त किया, तो यह ₹10,000 आपकी वार्षिक आय में जोड़ दिया जाएगा और इस पर कर लगाया जाएगा।
ओवरनाइट फंड्स में कैसे निवेश करें? – How To Invest In Overnight Funds in Hindi
आप पंजीकृत स्टॉकब्रोकर के साथ एक म्यूचुअल फंड खाता खोलकर ओवरनाइट फंड्स में निवेश कर सकते हैं। ओवरनाइट फंड्स में निवेश करने के लिए अनुसरण करने वाले चरण हैं:
- PAN और Aadhar कार्ड की विवरण जमा करके Alice Blue जैसे SEBI-पंजीकृत स्टॉकब्रोकर के साथ ऑनलाइन खाता खोलें।
- आपको अपना नाम, फोन नंबर, ईमेल पता आदि जैसी जानकारी प्रदान करनी होती है और ऑनलाइन KYC प्रक्रिया पूरी करनी होती है।
- स्टॉकब्रोकर द्वारा प्रदान की गई प्रमाणित जानकारी से अपने Demat या म्यूचुअल फंड खाते में लॉगिन करें।
- ओवरनाइट फंड्स की पूरी सूची देखें और अनुपात और तकनीकी विश्लेषण के आधार पर एक का चयन करें।
- उनमें SIP या एक समूह की विधि का उपयोग करके निवेश करें।
- “OK” पर क्लिक करें, और राशि आपके जुड़े बैंक खाते से कट जाएगी, और लागू NAV पर ओवरनाइट फंड की इकाइयाँ आपके Demat खाते में जमा हो जाएँगी।
सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट फंड्स – Best Overnight Funds List in Hindi
सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट फंड्स चुनना निवेशक की जरूरतों और जोखिम प्रोफ़ाइल पर निर्भर करता है। निवेश से पहले पिछले प्रदर्शन, फंड प्रबंधक की माहिरता, और फंड हाउस की प्रतिष्ठा का अध्ययन और विश्लेषण करना जरूरी है।
| S. No. | Fund Name | AUM | NAV | 1-month Returns | 3-month Returns | 6-month Returns | 1-year Returns | 3-year Returns |
| 1. | HSBC Overnight Fund | ₹2,854 crores | ₹1,183.79 | 0.51% | 1.59% | 3.17% | 5.88% | 4.14% |
| 2. | Mirae Asset Overnight Fund | ₹323 crores | ₹1,159.86 | 0.51% | 1.59% | 3.18% | 5.9% | 4.15% |
| 3. | PGIM India Overnight Fund | ₹155 crores | ₹1,167.7 | 0.53% | 1.57% | 3.14% | 5.85% | 4.12% |
| 4. | Axis Overnight Fund | ₹9,283 crores | ₹1,196.52 | 0.53% | 1.59% | 3.18% | 5.9% | 4.12% |
| 5. | Mahindra Manulife Overnight Fund | ₹80 crores | ₹1,171.19 | 0.53% | 1.58% | 3.16% | 5.87% | 4.12% |
| 6. | Nippon India Overnight Fund | ₹7,773 crores | ₹121.48 | 0.53% | 1.59% | 3.17% | 5.89% | 4.11% |
| 7. | DSP Overnight Fund | ₹2,393 crores | ₹1,211.75 | 0.51% | 1.59% | 3.17% | 5.88% | 4.11% |
| 8. | LIC MF Overnight Fund | ₹477 crores | ₹1,172.76 | 0.53% | 1.57% | 3.15% | 5.87% | 4.1% |
| 9. | UTI Overnight Fund | ₹6,196 crores | ₹3,096.71 | 0.53% | 1.57% | 3.15% | 5.85% | 4.09% |
| 10. | Aditya Birla Sun Life Overnight Fund | ₹9,882 crores | ₹1,223.63 | 0.53% | 1.59% | 3.16% | 5.87% | 4.1% |
क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।
ओवरनाइट फंड – त्वरित सारांश
- ओवरनाइट फंड्स वह प्रकार के देन-म्यूचुअल फंड हैं जिनकी परिपक्वता की अवधि सिर्फ एक दिन की होती है।
- ओवरनाइट म्यूचुअल फंड्स जैसे CBLOs, उल्टा repos, ट्रेजरी बिल्स, CDs, CPs आदि में निवेश करते हैं।
- ओवरनाइट फंड्स का एक उदाहरण है SIP या एक समूह विधि के माध्यम से किसी भी फंड में लागू NAV पर निवेश।
- ओवरनाइट फंड्स का लाभ यह है कि वे निवेशकों को अल्प अवधि के लिए निवेश करने की अनुमति देते हैं और इसमें ब्याज दर या मूलधन जोखिम नहीं होता है।
- ओवरनाइट फंड्स से प्राप्त आजीविका को निवेशकों की आयकर श्रेणी के अनुसार करदार पर लगाया जाता है, चाहे वह STCG हो या LTCG।
- निवेश पंजीकृत स्टॉकब्रोकर के साथ ऑनलाइन खोले गए Demat खाते के माध्यम से ओवरनाइट फंड्स में किया जा सकता है।
- सबसे अच्छे ओवरनाइट फंड्स में HSBC Overnight Fund, Mirae Asset Overnight Fund, PGIM India Overnight Fund आदि शामिल हैं।
ओवरनाइट फंड – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1. ओवरनाइट फंड क्या है?
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड एक प्रकार का देन फंड है जो विभिन्न निवेशकों से इकट्ठा की गई राशि में निवेश करता है, जिसकी परिपक्वता सिर्फ एक दिन की होती है।
2. क्या ओवरनाइट फंड्स लाभकारी हैं?
हां, ओवरनाइट फंड्स लाभकारी हो सकते हैं क्योंकि वे केवल निवेशित देन सुरक्षा से ब्याज की आमदनी प्रदान करते हैं और आमतौर पर डिफ़ॉल्ट का जोखिम नहीं उठाते हैं।
3. ओवरनाइट फंड्स में जोखिम क्या है?
ओवरनाइट फंड्स में बहुत कम जोखिम होता है क्योंकि उनकी अत्यंत अल्प निवेश अवधि है और वे जिस प्रकार की सुरक्षा में निवेश करते हैं, आमतौर पर सरकारी सुरक्षा और ट्रेजरी बिल्स होते हैं।
4. क्या मैं ओवरनाइट फंड्स में निवेश कर सकता हूँ?
बिल्कुल, कोई भी ओवरनाइट फंड्स में निवेश कर सकता है। आप Alice Blue जैसे ऑनलाइन प्लेटफॉर्म का उपयोग करके आसानी से ऐसा कर सकते हैं, जो सीमलेस निवेश अनुभव प्रदान करता है।
5. क्या ओवरनाइट फंड्स FD से बेहतर हैं?
हां, ओवरनाइट फंड्स उन निवेशकों के लिए FD से बेहतर हो सकते हैं जो अपने पैसे को बहुत अल्प समय के लिए निवेश करना चाहते हैं क्योंकि FD में पैसा कुछ महीनों या वर्षों के लिए बंद होता है।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
