सिल्वर ETF एक प्रकार का ETF है जो विभिन्न निवेशकों से एकत्रित धन का कम से कम 95% भौतिक चांदी और संबंधित उपकरणों में निवेश करता है। इसी तरह किसी भी ETF की तरह, जो किसी विशेष सूचकांक को ट्रैक करता है, सिल्वर ETF का एनएवी अर्थव्यवस्था में चांदी की कीमत से सीधे प्रभावित होता है। इसलिए, यह उन लोगों के लिए सबसे अच्छा वैकल्पिक साधन है जो भौतिक चांदी में निवेश करना चाहते हैं लेकिन इसे संग्रहीत करने की परेशानी से बचना चाहते हैं।
अनुक्रमणिका:
- सिल्वर ETF भारत
- सिल्वर ETF की विशेषताएं
- भारत में सर्वश्रेष्ठ सिल्वर ETF
- सोना बनाम चांदी ETF
- सिल्वर ETF कराधान
- सिल्वर ETF रिटर्न
- भारत में सिल्वर ETF कैसे खरीदें?
- सिल्वर ETF – त्वरित सारांश
- सिल्वर ETF – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
भारत मे सिल्वर ETF – Silver ETF in India in Hindi
भारत में, सिल्वर ETF अपने कोष का न्यूनतम 95% भौतिक चांदी और चांदी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है। ये उपकरण ETF की अंतर्निहित परिसंपत्ति के रूप में काम करते हैं। 10% तक का एक हिस्सा, चांदी से जुड़े एक्सचेंज ट्रेडेड कमोडिटी डेरिवेटिव्स (ईटीसीडी) में निवेश किया जा सकता है।
सिल्वर ETF के लिए फंड हाउस को भौतिक चांदी को तिजोरी में सुरक्षित रूप से संग्रहीत करने की आवश्यकता होती है। हालाँकि, चांदी को कड़े मानकों का पालन करना होगा: यह 99.9% की शुद्धता के साथ 30 किलोग्राम बार में होना चाहिए, जैसा कि लंदन बुलियन मार्केट एसोसिएशन (एलबीएमए) गुड डिलीवरी स्टैंडर्ड द्वारा निर्धारित किया गया है। फंड मैनेजर को चांदी की होल्डिंग्स का नियमित ऑडिट करना चाहिए, पारदर्शिता और जवाबदेही के लिए समय पर ऑडिट रिपोर्ट प्रदान करनी चाहिए।
ट्रेडिंग दिवस के दौरान कई प्लेटफार्मों पर सिल्वर ETF की एनएवी का खुलासा किया जाता है, और यदि आप आसान पहुंच चाहते हैं, तो आपको ऐलिस ब्लू से ETF ऑनलाइन खरीदना चाहिए। सिल्वर ETF में निवेश करने के लिए आपको एक डीमैट खाता खोलना होगा।
सिल्वर ETF नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) और बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) पर कारोबार करते हैं। भारत में, सिल्वर ETF के लिए बेंचमार्क अंतर्निहित परिसंपत्ति की कीमत है जो एलबीएमए की दैनिक स्पॉट-फिक्सिंग द्वारा निर्धारित की जाती है।
सिल्वर ETF की विशेषताएं – Features Of Silver ETF in Hindi
सिल्वर ETF की विशेषताएं हैं:
- भौतिक चाँदी का विकल्प
- चांदी की कीमत को ट्रैक करता है
- कम व्यय अनुपात
- शून्य भंडारण लागत
- उच्च शुद्धता
- मुद्रास्फीति को मात देने वाली वापसी
- अत्यधिक तरल
- कम ट्रैकिंग त्रुटि
- विविधीकरण में मदद करता है
- सूचना उपलब्धता
- उद्योगों में चांदी की मांग
- व्यावसायिक रूप से प्रबंधित
- भौतिक चाँदी का विकल्प
सिल्वर ETF भौतिक चांदी में निवेश चाहने वाले निवेशकों के लिए एक आदर्श विकल्प प्रस्तुत करते हैं, क्योंकि उन्हें केवल इस कीमती धातु का समर्थन प्राप्त है। ये ETF शुद्धता मानकों और भंडारण के बारे में चिंताओं को खत्म करते हैं। इसके अलावा, पूरे दिन स्टॉक एक्सचेंजों पर व्यापार करने में आसानी को देखते हुए, वे भौतिक चांदी की तुलना में बेहतर तरलता प्रदान करते हैं।
- चांदी की कीमत को ट्रैक करता है
सिल्वर ETF लंदन बुलियन मार्केट एसोसिएशन (एलबीएमए) की दैनिक स्पॉट-फिक्सिंग कीमतों द्वारा इंगित चांदी की कीमत को ट्रैक करते हैं। इसलिए, जब चांदी का बाजार मूल्य बढ़ता है, तो सिल्वर ETF का रिटर्न या एनएवी भी बढ़ जाता है।
- कम व्यय अनुपात
सिल्वर ETF में आम तौर पर उनकी निष्क्रिय प्रबंधन शैली के कारण कम व्यय अनुपात होता है, जिसमें कभी-कभार पोर्टफोलियो पुनः आवंटन शामिल होता है। इस रणनीति के परिणामस्वरूप निवेशकों के लिए शुल्क कम होता है, व्यय अनुपात आम तौर पर 0.4% से 0.5% के बीच होता है।
- शून्य भंडारण लागत
सिल्वर ETF में शून्य भंडारण लागत शामिल होती है क्योंकि प्रमाणपत्र ऑनलाइन या डीमटेरियलाइज्ड रूप में रखे जाते हैं। भौतिक चांदी को बैंक लॉकर में संग्रहीत करने और इसकी लागत का भुगतान करने की कोई आवश्यकता नहीं है, जिसका अर्थ है कि चांदी ETF रखना पूरी तरह से सुरक्षित है।
- उच्च शुद्धता
सिल्वर ETF में, फंड हाउस द्वारा अंतर्निहित उपकरणों के रूप में सुरक्षित वॉल्ट में रखी गई चांदी मानक 30 किलोग्राम बार के रूप में 99.99% शुद्ध होती है। इसलिए, सिल्वर ETF को उच्च शुद्धता वाले सिल्वर-समर्थित उपकरण माना जा सकता है।
- मुद्रास्फीति को मात देने वाली वापसी
सिल्वर ETF मुद्रास्फीति से अधिक रिटर्न दे सकते हैं, क्योंकि इन्हें चांदी में निवेश किया जाता है, जो उद्योग की बढ़ती मांग के दौरान उच्च रिटर्न दे सकता है। सोने और चांदी जैसी कीमती धातुओं में पर्याप्त रिटर्न प्रदान करने की एक ऐतिहासिक मिसाल है और सुरक्षित निवेश चैनलों की तलाश करने वाले भारतीय निवेशकों के लिए ये स्थायी निवेश विकल्प हैं।
- अत्यधिक तरल
म्यूचुअल फंड के विपरीत, सिल्वर ETF अत्यधिक तरल होते हैं क्योंकि जब बाजार व्यापार के लिए खुला होता है तो डीमैट खाते की मदद से पूरे कारोबारी दिनों में इनका कारोबार किया जा सकता है।
- कम ट्रैकिंग त्रुटि
सिल्वर ETF की ट्रैकिंग त्रुटि असाधारण रूप से कम है, सेबी द्वारा निर्दिष्ट 2% से अधिक नहीं है। एएमसी को हर छह महीने में अपनी वेबसाइट पर इस जानकारी का खुलासा करना होगा। ट्रैकिंग त्रुटि चांदी की वास्तविक कीमत और योजना के एनएवी के बीच अंतर को दर्शाती है।
- विविधीकरण में मदद करता है
सिल्वर ETF कीमती चांदी धातुओं में निवेश करके विविधीकरण लाभ प्रदान करते हैं। ये योजनाएं आम तौर पर रिटर्न प्रदान करती हैं जो अन्य स्टॉक और बांड के उतार-चढ़ाव से प्रभावित नहीं होती हैं। परिणामस्वरूप, वे जोखिम को कम करते हुए एक विशिष्ट उपकरण के साथ निवेश पोर्टफोलियो को बढ़ाने के लिए एक उत्कृष्ट उपकरण के रूप में काम करते हैं।
- सूचना उपलब्धता
सिल्वर ETF अपने एसआईडी (योजना सूचना दस्तावेज़) में बाजार जोखिम, तरलता और फंड प्रबंधक विवरण से संबंधित सभी जानकारी प्रदान करते हैं। इसलिए, निवेशक के पास सिल्वर ETF में निवेश करने से पहले सारी जानकारी होती है, और वे एक मजबूत निर्णय ले सकते हैं।
- उद्योगों में चांदी की मांग
सिल्वर ETF एक आशाजनक दीर्घकालिक निवेश अवसर प्रस्तुत करते हैं जो मुख्य रूप से व्यक्तिगत निवेशकों के बजाय उद्योगों की पर्याप्त मांग से प्रेरित है। ऑटोमोटिव, दूरसंचार और सौर पैनल जैसे विभिन्न क्षेत्रों में चांदी का व्यापक उपयोग महत्वपूर्ण महत्व रखता है। नतीजतन, सिल्वर ETF में निवेश करना विशेष रूप से अनुकूल हो जाता है जब ये उद्योग विकास और विस्तार का अनुभव करते हैं।
- व्यावसायिक रूप से प्रबंधित
सिल्वर ETF की देखरेख कमोडिटी बाजार में निवेश और संचालन में विशेषज्ञता वाले अनुभवी फंड मैनेजरों द्वारा की जाती है। यह पेशेवर प्रबंधन यह सुनिश्चित करता है कि ETF लगातार मजबूत प्रदर्शन प्रदान करते हैं, जिससे समय के साथ मूल्य में गिरावट का जोखिम कम हो जाता है।
भारत में सर्वश्रेष्ठ सिल्वर ETF – Best Silver ETF In India List in Hindi
| S. No. | Silver ETF Scheme | NAV (Net Asset Value) | AUM (Asset Under Management) | 1-Year Returns | Returns Since Inception |
| 1. | Nippon India Silver ETF | ₹70.75 | ₹697.91 crores | 16.46% | 10.34% |
| 2. | ICICI Prudential Silver ETF | ₹73.21 | ₹699.44 crores | 17.38% | 6.91% |
| 3. | Aditya Birla Sun Life Silver ETF | ₹74.36 | ₹182.01 crores | 19.59% | 13.50% |
| 4. | DSP Silver ETF | ₹70.95 | ₹39.56 crores | 15.13% (6 months) | 26.67% |
| 5. | HDFC Silver ETF | ₹69.65 | ₹83.18 crores | 12.39% (6 months) | 34.2% |
| 6. | Kotak Silver ETF | ₹71.34 | ₹16.53 crores | 8.99% (3 months) | 4.7% |
नोट: डेटा 19 मई 2023 तक
सोना बनाम चांदी ETF – Gold Vs Silver ETF in Hindi
गोल्ड ETF और सिल्वर ETF के बीच मुख्य अंतर यह है कि गोल्ड ETF का व्यय अनुपात सिल्वर ETF की तुलना में कम होता है। ऐसा इसलिए होता है क्योंकि फंड हाउस द्वारा चांदी के भंडारण की तुलना में कम मात्रा के कारण सोने की भंडारण लागत कम होती है।
यहां सोने और चांदी ETF के बीच अंतर के बिंदु दिए गए हैं:
| अंतर के बिंदु | गोल्ड ETF | सिल्वर ETF |
| क्रय लागत | गोल्ड ETF की यूनिट खरीदने की कुल लागत अधिक होती है क्योंकि सोने की कीमत अधिक होती है। | सिल्वर ETF की यूनिट खरीदने की कुल लागत कम है क्योंकि कीमत कम है। |
| बाज़ार में अस्थिरता | व्यक्तिगत निवेशक अक्सर इसकी स्थिरता के कारण दीर्घकालिक निवेश के लिए सोना पसंद करते हैं, जिसके परिणामस्वरूप कम अस्थिरता होती है। परिणामस्वरूप, गोल्ड ETF में निवेश बाजार के उतार-चढ़ाव के न्यूनतम जोखिम के साथ अधिक स्थिर और पूर्वानुमानित निवेश अनुभव प्रदान करता है। | सिल्वर ETF की बाजार में अस्थिरता अधिक है क्योंकि औद्योगिक प्रतिष्ठानों द्वारा अंतर्निहित उपकरण, चांदी की अधिक मांग की जाती है, जिसके लिए मांग में अत्यधिक उतार-चढ़ाव होता है। |
| लिक्विडिटी | बाजार में उच्च मांग और अधिक ट्रेडिंग वॉल्यूम के कारण गोल्ड ETF अत्यधिक तरल हैं। | गोल्ड ETF की तुलना में, बाजार में कम मांग और कम ट्रेडिंग वॉल्यूम के कारण सिल्वर ETF कम तरल होते हैं। |
| रिटर्न | सोने की ऊंची मांग और कीमत के कारण गोल्ड ETF द्वारा प्रदान किया जाने वाला रिटर्न अधिक है। | चांदी की कम मांग और कीमत के कारण सिल्वर ETF द्वारा प्रदान किया जाने वाला रिटर्न कम है। |
| मुद्रास्फीति से बचाव | सोना बाजार के बदलावों से बहुत अधिक प्रभावित नहीं होता है क्योंकि इसकी मांग व्यक्तियों द्वारा होती है। परिणामस्वरूप, जब अर्थव्यवस्था बढ़ती है, तो सोने की मांग बढ़ भी सकती है और नहीं भी। यह गोल्ड ETF को मुद्रास्फीति के खिलाफ एक संभावित बचाव बनाता है, भले ही अन्य निवेशों की तुलना में रिटर्न कम हो सकता है। | औद्योगिक माँग के कारण चाँदी बाजार परिवर्तन के प्रति अधिक संवेदनशील है; इसलिए, जब अर्थव्यवस्था बढ़ती है तो चांदी की मांग बढ़ जाती है। इसलिए, सिल्वर ETF मुद्रास्फीति के खिलाफ बेहतर बचाव प्रदान करते हैं। |
| पोर्टफोलियो विविधीकरण में मदद करता है | पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए गोल्ड ETF एक बेहतर विकल्प है क्योंकि इनका शेयर बाजार से कम संबंध होता है। | पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए सिल्वर ETF एक अच्छा विकल्प है क्योंकि इनका शेयर बाजार के साथ मध्यम संबंध होता है। |
| मांग और आपूर्ति पर असर | सोना मांग और आपूर्ति कारकों से कम प्रभावित होता है और शेयर बाजार में गिरावट होने पर इसे एक अच्छा निवेश माना जाता है। इसलिए, गोल्ड ETF पर मांग और आपूर्ति का कम असर पड़ता है। | धातु और खनन कंपनियों की मांग और आपूर्ति से चांदी अत्यधिक प्रभावित होती है। इसलिए, सिल्वर ETF मांग और आपूर्ति कारकों से अत्यधिक प्रभावित होते हैं। |
सिल्वर ETF कराधान – Taxation on Silver ETF in Hindi
1 अप्रैल, 2023 से, सिल्वर ETF से अर्जित आय पर निवेशक के आयकर स्लैब के आधार पर कर लगाया जाएगा। यह नियम अल्पकालिक और दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर लागू होता है और इक्विटी उपकरणों में 35% से कम निवेश वाले म्यूचुअल फंड पर लागू होता है।
सिल्वर ETF रिटर्न – Returns on Silver ETF in Hindi
2022 में, सिल्वर ETF निवेश में 180% से अधिक की उल्लेखनीय वृद्धि देखी गई। मार्च 2023 तक, सिल्वर ETF के लिए प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति (एयूएम) ₹1,792 करोड़ तक पहुंच गई। जर्मनी और अमेरिका के बाद भारत भौतिक चांदी में निवेश के लिए तीसरा सबसे बड़ा बाजार है।
विभिन्न सिल्वर ETF योजनाओं द्वारा प्रदान किए गए रिटर्न विवरण यहां दिए गए हैं:
| S. No. | Silver ETF Scheme | 1-month returns | 3-month returns | 6-month returns |
| 1. | Aditya Birla Sun Life Silver ETF | -4.79% | 9.52% | 15.97% |
| 2. | Nippon India Silver ETF | -4.06% | 10.55% | 15.16% |
| 3. | DSP Silver ETF | -4.07% | 10.51% | 15.13% |
| 4. | ICICI Prudential Silver ETF | -4.07% | 10.57% | 14.13% |
| 5. | HDFC Silver ETF | -6.88% | 11.15% | 12.39% |
| 6. | Kotak Silver ETF | -4.03% | 8.99% | – |
Note: Data as of 19th May 2023
भारत में सिल्वर ETF कैसे खरीदें? – How To Buy Silver ETF in Hindi
सिल्वर ETF को किसी भी स्टॉक की तरह डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलकर पंजीकृत स्टॉकब्रोकर के माध्यम से आसानी से खरीदा जा सकता है। भारत में सिल्वर ETF खरीदने के लिए अनुसरण किए जाने वाले चरण हैं:
- पैन कार्ड और आधार कार्ड जमा करके और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करके ऐलिस ब्लू जैसे पंजीकृत स्टॉकब्रोकर के साथ डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें।
- अपने विश्लेषण के आधार पर सिल्वर ETF की सूची में से चयन करें और एसआईपी या एकमुश्त पद्धति का उपयोग करके निवेश करें।
- आप उस समय प्रचलित एनएवी (नेट एसेट वैल्यू) के आधार पर सिल्वर ETF खरीद या भुना सकते हैं।
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सिल्वर ETF – त्वरित सारांश
- सिल्वर ETF एक प्रकार का एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जिसे अपनी संपत्ति का 95% चांदी और संबंधित उपकरणों में निवेश करना होता है। भारत में, सिल्वर ETF में चांदी के रूप में एक अंतर्निहित संपत्ति होती है, जिसके लिए फंड हाउस को 99.99% की शुद्धता वाली 30 किलोग्राम चांदी की छड़ों की इकाइयों को स्टोर करना होता है।
- सिल्वर ETF की मुख्य विशेषता यह है कि यह घरेलू चांदी की कीमत को ट्रैक करता है जो एलबीएमए (लंदन बुलियन मार्केट एसोसिएशन) द्वारा दैनिक स्पॉट फिक्सिंग से संकेत मिलता है।
- भारत में सबसे अच्छे सिल्वर ETF में से एक निप्पॉन इंडिया सिल्वर ETF है जिसने पिछले साल औसतन 16.46% का रिटर्न दिया है।
- गोल्ड ETF की तुलना सिल्वर ETF से करने पर, सिल्वर ETF की तुलना में अधिक मांग के कारण गोल्ड ETF में उच्च तरलता होती है।
- सिल्वर ETF से होने वाली आय पर निवेशक के आयकर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है और यह इससे स्वतंत्र है कि यह एसटीसीजी है या एलटीसीजी।
- सिल्वर ETF ने पिछले छह महीनों में उच्च रिटर्न प्रदान किया है, और आदित्य बिड़ला सन लाइफ सिल्वर ETF सबसे अधिक रिटर्न प्रदान करता है।
- सिल्वर ETF को डीमैट खाते की मदद से खरीदा जा सकता है जिसे एक पंजीकृत स्टॉकब्रोकर के साथ खोला जा सकता है।
सिल्वर ETF – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1.सिल्वर ETF क्या है?
सिल्वर ETF एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो एकत्रित राशि का कम से कम 95% भौतिक चांदी और संबंधित उपकरणों में निवेश करता है और चांदी के प्रदर्शन को दोहराता है।
2. कौन सा सिल्वर ETF सर्वोत्तम है?
भारत में सर्वोत्तम सिल्वर ETF हैं:
निप्पॉन इंडिया सिल्वर ETF
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल सिल्वर ETF
आदित्य बिड़ला सन लाइफ सिल्वर ETF
3. मैं भारत में सिल्वर ETF कैसे खरीद सकता हूं?
आप भारत में डीमैट खाते के माध्यम से सिल्वर ETF खरीद सकते हैं जिसे एक पंजीकृत स्टॉकब्रोकर के साथ ऑनलाइन खोला जा सकता है।
4. क्या सिल्वर ETF में निवेश अच्छा है?
सिल्वर ETF में निवेश करना एक अच्छा विकल्प हो सकता है क्योंकि वे अत्यधिक तरल होते हैं और 99.99% शुद्ध चांदी की छड़ों के रूप में राशि का निवेश करते हैं।
5. क्या सिल्वर ETF कर योग्य है?
हां, सिल्वर ETF से आय कर योग्य है और इसे “अन्य स्रोतों से आय” में जोड़ा जाता है, जिस पर निवेशक के आयकर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है।
6. भारत में कितने सिल्वर ETF हैं?
जैसा कि एएमएफआई ने बताया है, मार्च 2023 तक भारत में कुल मिलाकर सात सिल्वर ETF हैं।
7. भारत में सबसे पुराना सिल्वर ETF कौन सा है?
भारत में सबसे पुराना सिल्वर ETF आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल सिल्वर ETF है जिसे 21 जनवरी 2022 को लॉन्च किया गया था और इसमें विभिन्न निवेशकों से ₹699.44 करोड़ का एयूएम एकत्र किया गया है।
8. सिल्वर ETF का क्या फायदा है?
सिल्वर ETF का लाभ निवेश और भंडारण में आसानी है क्योंकि आप डीमैट खाते का उपयोग करके उनमें ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं, और प्रमाणपत्र केवल उस खाते में संग्रहीत किया जा सकता है।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
