नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| HDFC Ultra Short Term Fund | 15,129.33 | 14.57 | 100.00 |
| ICICI Pru Ultra Short Term Fund | 14,967.80 | 28.16 | 500 |
| Aditya Birla SL Savings Fund | 13,722.28 | 523.57 | 1,000.00 |
| SBI Magnum Ultra Short Duration Fund | 13,220.09 | 5,728.65 | 500.00 |
| Kotak Savings Fund | 12,644.15 | 42.28 | 100 |
| Nippon India Ultra Short Duration Fund | 7,291.01 | 4,172.99 | 100.00 |
| Axis Ultra Short Term Fund | 5,949.05 | 14.69 | 1,000.00 |
| Bandhan Ultra Short Term Fund | 3,744.87 | 14.52 | 100 |
| HSBC Ultra Short Duration Fund | 3,384.84 | 1,292.69 | 1,000.00 |
| DSP Ultra Short Fund | 2,845.84 | 3,479.87 | 100 |
सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड का परिचय – Introduction To Best Ultra Short Term Bond Funds In Hindi
HDFC अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड – HDFC Ultra Short Term Fund
HDFC अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड डायरेक्ट-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड का एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 6 साल से मौजूद है, जिसे 18/09/2018 को लॉन्च किया गया था।
HDFC अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, ₹15,129.33 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.02% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.37% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट अलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 95.97%, और अन्य – 4.03%।
ICICI प्रू अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड – ICICI Pru Ultra Short Term Fund
ICICI प्रूडेंशियल अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड डायरेक्ट-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड का एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से मौजूद है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रूडेंशियल अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, ₹14,967.80 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.46% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.39% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट अलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 93.02%, और अन्य – 6.98%।
आदित्य बिड़ला SL सेविंग्स फंड – Aditya Birla SL Savings Fund
आदित्य बिड़ला सन लाइफ रेगुलर सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड का एक कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से मौजूद है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ रेगुलर सेविंग्स फंड एक शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, ₹13,722.28 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.24% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.34% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट अलोकेशन इस प्रकार है: इक्विटी – 22.1%, डेट – 72.35%, और अन्य – 5.55%।
SBI मैग्नम अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड – SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI मैग्नम अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड का एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से मौजूद है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI मैग्नम अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड एक शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, ₹13,220.09 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.78% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.31% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट अलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 95.94%, और अन्य – 4.06%।
कोटक बचत निधि – Kotak Savings Fund
कोटक सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड का एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से मौजूद है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
कोटक सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, ₹12,644.15 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.92% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.36% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट अलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 101.89%, और अन्य – (-1.89)%।
निप्पॉन इंडिया अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड – Nippon India Ultra Short Duration Fund
निप्पॉन इंडिया अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड का एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से मौजूद है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
निप्पॉन इंडिया अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड एक शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, ₹7,291.01 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.94% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.38% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट अलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 97.51%, और अन्य – 2.49%।
एक्सिस अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड – Axis Ultra Short Term Fund
एक्सिस अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक्सिस म्यूचुअल फंड का एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 6 साल से मौजूद है, जिसे 27/08/2018 को लॉन्च किया गया था।
एक्सिस अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, ₹5,949.05 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.12% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.36% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट अलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 98.55%, और अन्य – 1.45%।
बंधन अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड – Bandhan Ultra Short Term Fund
बंधन अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड डायरेक्ट-ग्रोथ बंधन म्यूचुअल फंड का एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 6 साल 2 महीने से मौजूद है, जिसे 06/07/2018 को लॉन्च किया गया था।
बंधन अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, ₹3,744.87 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.68% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.27% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट अलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 85.53%, और अन्य – 14.47%।
HSBC अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड – HSBC Ultra Short Duration Fund
HSBC अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ HSBC म्यूचुअल फंड का एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 4 साल और 8 महीने से मौजूद है, जिसे 14/01/2020 को लॉन्च किया गया था।
HSBC अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड एक शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, ₹3,384.84 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 3 वर्षों में, इसने 6.17% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.21% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट अलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 98.09%, और अन्य – 1.91%।
DSP अल्ट्रा शॉर्ट फंड – DSP Ultra Short Fund
DSP अल्ट्रा शॉर्ट फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ DSP म्यूचुअल फंड का एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से मौजूद है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
DSP अल्ट्रा शॉर्ट फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ एक शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, ₹2,845.84 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.74% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.3% है। SEBI के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट अलोकेशन इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, डेट – 98.98%, और अन्य – 1.02%
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड क्या हैं? – Ultra Short Term Funds Meaning In Hindi
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड म्यूचुअल फंड हैं जो छोटी अवधि के ऋण उपकरणों में निवेश करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जिनकी परिपक्वता आमतौर पर कुछ महीनों से लेकर एक साल तक होती है। इनका उद्देश्य पारंपरिक बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न देना है, जबकि कम जोखिम बनाए रखना है।
ये फंड उच्च गुणवत्ता वाले, अल्पकालिक प्रतिभूतियों जैसे वाणिज्यिक पत्र, जमा प्रमाणपत्र और ट्रेजरी बिल में निवेश करते हैं। प्राथमिक उद्देश्य तरलता प्रदान करना और पूंजी को संरक्षित करना है, जबकि मामूली रिटर्न उत्पन्न करना है। निवेशक न्यूनतम जोखिम के साथ अस्थायी रूप से अतिरिक्त नकदी पार्क करने के लिए अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड का उपयोग करते हैं। वे रूढ़िवादी निवेशकों के लिए एक उपयुक्त विकल्प हैं जो लंबी अवधि के फंडों की तुलना में उच्च तरलता और कम अस्थिरता के साथ स्थिर रिटर्न चाहते हैं।
भारत के सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की विशेषताएं – Features of Best Ultra Short Term Funds In Hindi
भारत के सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंडों की मुख्य विशेषताओं में कम ब्याज दर जोखिम, उच्च तरलता, मजबूत क्रेडिट गुणवत्ता और कर दक्षता शामिल हैं। ये गुण निवेशकों को स्थिर रिटर्न प्राप्त करने में मदद करते हैं, जबकि यह सुनिश्चित करते हैं कि उनकी पूंजी संरक्षित है और आसानी से सुलभ है।
- कम ब्याज दर जोखिम: सर्वश्रेष्ठ फंड छोटी अवधि की प्रतिभूतियों में निवेश करके ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के जोखिम को कम करते हैं। यह बढ़ती ब्याज दरों के कारण संभावित नुकसान को कम करने में मदद करता है, जो अधिक स्थिर रिटर्न सुनिश्चित करता है।
- उच्च तरलता: ये फंड उच्च तरलता प्रदान करते हैं, जिससे निवेशक बिना किसी महत्वपूर्ण दंड के अपने निवेश को जल्दी भुना सकते हैं। यह सुविधा उन लोगों के लिए महत्वपूर्ण है जिन्हें अपने पैसे तक त्वरित पहुंच की आवश्यकता होती है।
- मजबूत क्रेडिट गुणवत्ता: उच्च गुणवत्ता वाले, साख योग्य उपकरणों में निवेश एक प्रमुख विशेषता है। ये फंड आमतौर पर कम रेटेड प्रतिभूतियों से बचते हैं, जो डिफ़ॉल्ट जोखिम को कम करते हैं और समग्र स्थिरता को बढ़ाते हैं।
- कर दक्षता: कई अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड अन्य निवेश विकल्पों की तुलना में कम पूंजीगत लाभ कर दरों जैसे कर लाभ प्रदान करते हैं। यह समय के साथ निवेशकों के लिए शुद्ध रिटर्न को बढ़ा सकता है।
व्यय अनुपात के आधार पर शीर्ष अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम व्यय अनुपात के आधार पर शीर्ष अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड दिखाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Motilal Oswal Ultra Short Term Fund | 0.52 | 500.00 |
| Canara Rob Ultra Short Term Fund | 0.41 | 500 |
| ICICI Pru Ultra Short Term Fund Fund | 0.39 | 500 |
| Bank of India Ultra Short Duration Fund | 0.39 | 1000 |
| Nippon India Ultra Short Duration Fund | 0.38 | 100.00 |
| HDFC Ultra Short Term Fund | 0.37 | 100.00 |
| Tata Ultra Short Term Fund | 0.37 | 150 |
| UTI Ultra Short Duration Fund | 0.37 | 500 |
| Kotak Savings Fund | 0.36 | 100 |
| Axis Ultra Short Term Fund | 0.36 | 1,000.00 |
3Y CAGR पर आधारित निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| UTI Ultra Short Duration Fund | 7.18 | 500 |
| Nippon India Ultra Short Duration Fund | 6.65 | 100.00 |
| ICICI Pru Ultra Short Term Fund Fund | 6.4 | 500 |
| Axis Ultra Short Term Fund | 6.39 | 1,000.00 |
| Baroda BNP Paribas Ultra Short Duration Fund | 6.32 | 500 |
| Tata Ultra Short Term Fund | 6.31 | 150 |
| Aditya Birla SL Savings Fund | 6.31 | 1,000.00 |
| Mirae Asset Ultra Short Duration Fund | 6.28 | 1000 |
| Sundaram Ultra Short Duration Fund | 6.25 | 500 |
| DSP Ultra Short Fund | 6.22 | 100 |
एग्जिट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड दिखाती है, यानी, वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से उनके फंड यूनिट से बाहर निकलने या भुनाने पर वसूलती है।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| HDFC Ultra Short Term Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 0 |
| ICICI Pru Ultra Short Term Fund Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 0 |
| Aditya Birla SL Savings Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 0 |
| SBI Magnum Ultra Short Duration Fund | SBI Funds Management Limited | 0 |
| Kotak Savings Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 0 |
| Nippon India Ultra Short Duration Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 0 |
| Axis Ultra Short Term Fund | Axis Asset Management Company Ltd. | 0 |
| Bandhan Ultra Short Term Fund | Bandhan AMC Limited | 0 |
| HSBC Ultra Short Duration Fund | HSBC Global Asset Management (India) Private Limited | 0 |
| DSP Ultra Short Fund | DSP Investment Managers Private Limited | 0 |
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड रिटर्न
नीचे दी गई तालिका 1Y रिटर्न के आधार पर अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड रिटर्न दिखाती है
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Nippon India Ultra Short Duration Fund | 7.82 | 100.00 |
| Mirae Asset Ultra Short Duration Fund | 7.77 | 1000 |
| DSP Ultra Short Fund | 7.72 | 100 |
| Axis Ultra Short Term Fund | 7.71 | 1,000.00 |
| ICICI Pru Ultra Short Term Fund Fund | 7.68 | 500 |
| Aditya Birla SL Savings Fund | 7.68 | 1,000.00 |
| Tata Ultra Short Term Fund | 7.68 | 150 |
| UTI Ultra Short Duration Fund | 7.65 | 500 |
| Sundaram Ultra Short Duration Fund | 7.61 | 500 |
| HDFC Ultra Short Term Fund | 7.6 | 100.00 |
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड्स इंडिया का ऐतिहासिक प्रदर्शन
नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| PGIM India Ultra Short Duration Fund | 13.92 | 1,000.00 |
| Nippon India Ultra Short Duration Fund | 6.94 | 100.00 |
| UTI Ultra Short Duration Fund | 6.51 | 500 |
| ICICI Pru Ultra Short Term Fund Fund | 6.46 | 500 |
| Aditya Birla SL Savings Fund | 6.24 | 1,000.00 |
| Axis Ultra Short Term Fund | 6.12 | 1,000.00 |
| HDFC Ultra Short Term Fund | 6.02 | 100.00 |
| Kotak Savings Fund | 5.92 | 100 |
| Tata Ultra Short Term Fund | 5.87 | 150 |
| Invesco India Ultra Short Duration Fund | 5.79 | 1,000.00 |
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक – Factors To Consider When Investing In Ultra Short Term Mutual Funds In Hindi
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य मुख्य कारकों में तरलता, जोखिम, रिटर्न और व्यय अनुपात शामिल हैं। ये फंड दीर्घकालिक विकल्पों की तुलना में कम जोखिम प्रदान करते हैं लेकिन फिर भी निवेश लक्ष्यों के अनुरूप इन प्रमुख तत्वों के सावधानीपूर्वक मूल्यांकन की आवश्यकता होती है।
- तरलता: अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड उच्च तरलता प्रदान करते हैं, जिससे निवेशकों के लिए जरूरत पड़ने पर जल्दी से धन निकालना आसान हो जाता है। यह सुविधा उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो महत्वपूर्ण दंड या प्रतिबंधों का सामना किए बिना अल्पकालिक वित्तीय आवश्यकताओं के लिए अपनी पूंजी तक त्वरित पहुंच चाहते हैं।
- जोखिम: हालांकि ये फंड इक्विटी या लंबी अवधि के ऋण फंडों की तुलना में अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले होते हैं, फिर भी इनमें कुछ क्रेडिट और ब्याज दर जोखिम होता है। फंड के पोर्टफोलियो की गुणवत्ता का मूल्यांकन करना उच्च डिफ़ॉल्ट जोखिम वाली प्रतिभूतियों के जोखिम को कम करने में मदद करता है।
- रिटर्न: अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड पर रिटर्न आम तौर पर मध्यम लेकिन स्थिर होता है। वे पारंपरिक बचत खातों से बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं, जिससे वे उन निवेशकों के लिए आकर्षक विकल्प बन जाते हैं जो अधिक जोखिम लिए बिना थोड़ा बेहतर रिटर्न चाहते हैं।
- व्यय अनुपात: व्यय अनुपात फंड के प्रबंधन से जुड़ी लागतों को दर्शाता है। कम व्यय अनुपात रिटर्न को बढ़ा सकता है, विशेष रूप से समय के साथ, इसलिए निवेश निर्णय लेने से पहले विभिन्न फंडों के बीच इस आंकड़े की तुलना करना महत्वपूर्ण है।
शीर्ष अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश कैसे करें?
शीर्ष अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड में निवेश करने के लिए, उन फंडों की खोज करके शुरुआत करें जो आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हों। विभिन्न फंडों की तुलना उनके जोखिम, रिटर्न और व्यय अनुपात के आधार पर करें। उपलब्ध फंड विकल्पों का पता लगाने के लिए एलिस ब्लू जैसी वित्तीय वेबसाइटों या प्लेटफॉर्म का उपयोग करें।
इसके बाद, एलिस ब्लू जैसी ब्रोकरेज फर्म के साथ एक खाता खोलें, जो म्यूचुअल फंड निवेश के लिए एक सरल प्रक्रिया प्रदान करती है। एक बार पंजीकरण हो जाने के बाद, आप अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड खोज सकते हैं, उनके प्रदर्शन इतिहास का विश्लेषण कर सकते हैं और अपनी निवेश प्राथमिकताओं के आधार पर फंड चुन सकते हैं।
अंत में, एलिस ब्लू के माध्यम से ऑनलाइन निवेश करें, फंड चुनें, राशि निर्दिष्ट करें और लेनदेन की पुष्टि करें। नियमित रूप से अपने निवेश की निगरानी करें और यदि आवश्यक हो तो समायोजन करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि आपका पोर्टफोलियो आपके अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप बना रहे।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव
बाजार की प्रवृत्तियाँ अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड को प्रभावित कर सकती हैं, विशेष रूप से आर्थिक अनिश्चितता के दौरान। उदाहरण के लिए, बढ़ती ब्याज दरें बॉन्ड की कीमतों को कम कर सकती हैं, जो इन फंडों के रिटर्न को कम कर सकती हैं, हालांकि वे लंबी अवधि के फंडों की तुलना में कम संवेदनशील होते हैं।
बाजार की अस्थिरता की अवधि के दौरान, अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड अपेक्षाकृत स्थिर रहने की प्रवृत्ति रखते हैं क्योंकि उनका जोखिम वाली संपत्तियों में कम निवेश होता है। हालांकि, अंतर्निहित प्रतिभूतियों में तेज क्रेडिट डाउनग्रेड या डिफ़ॉल्ट अभी भी फंड के मूल्य को प्रभावित कर सकते हैं।
मुद्रास्फीति की प्रवृत्तियाँ भी एक भूमिका निभाती हैं। जब मुद्रास्फीति बढ़ती है, तो अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड रिटर्न बढ़ती जीवन लागत से आगे निकलने के लिए संघर्ष कर सकते हैं, जो समय के साथ निवेशकों के लिए रिटर्न के वास्तविक मूल्य को कम कर सकते हैं।
अस्थिर बाज़ारों में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
अस्थिर बाजारों में, अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड आमतौर पर लंबी अवधि के ऋण या इक्विटी फंडों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन करते हैं क्योंकि उनका जोखिम कम होता है। वे छोटी अवधि के उपकरणों में निवेश करते हैं, जो उन्हें बाजार के उतार-चढ़ाव और ब्याज दरों में परिवर्तन के प्रति कम संवेदनशील बनाता है।
अपनी सापेक्ष स्थिरता के बावजूद, ये फंड बाजार की अस्थिरता से पूरी तरह प्रतिरक्षित नहीं हैं। ब्याज दरों में अचानक परिवर्तन या अंतर्निहित प्रतिभूतियों में क्रेडिट डाउनग्रेड अभी भी उनके रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं। हालांकि, उनकी होल्डिंग्स की छोटी परिपक्वता अवधि महत्वपूर्ण मूल्य उतार-चढ़ाव को कम करती है।
जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए, अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड अनिश्चित समय के दौरान एक सुरक्षित विकल्प प्रदान करते हैं। पूंजी संरक्षण और तरलता पर उनका ध्यान निवेशकों को न्यूनतम जोखिम के साथ धन पार्क करने की अनुमति देता है, जो उन्हें अस्थिर वित्तीय वातावरण में आकर्षक बनाता है।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे – Advantages Of Investing In Ultra Short Term Mutual Funds In Hindi
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में पूंजी संरक्षण, तरलता, अनुमानित रिटर्न और कम ब्याज दर संवेदनशीलता शामिल हैं। ये फंड स्थिरता और सुगमता प्रदान करते हैं, जो उन्हें अल्पकालिक वित्तीय योजना और रूढ़िवादी निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाते हैं।
- पूंजी संरक्षण: अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में निवेश करके पूंजी के संरक्षण पर ध्यान केंद्रित करते हैं। वे रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो अपने मूल निवेश को छोटी अवधि में बनाए रखते हुए महत्वपूर्ण बाजार अस्थिरता से बचना चाहते हैं।
- तरलता: प्रमुख लाभों में से एक उच्च तरलता है, जो निवेशकों को बिना लॉक-इन अवधि के अपने निवेश को जल्दी से भुनाने की अनुमति देती है। यह इन फंडों को उन लोगों के लिए उपयुक्त बनाता है जिन्हें अल्पकालिक वित्तीय दायित्वों के लिए धन तक तत्काल पहुंच की आवश्यकता होती है।
- अनुमानित रिटर्न: ये फंड आम तौर पर लंबी अवधि के ऋण या इक्विटी फंडों की तुलना में अधिक अनुमानित रिटर्न प्रदान करते हैं। वे बाजार के उतार-चढ़ाव से कम प्रभावित होते हैं, जो उन निवेशकों को स्थिर आय प्रदान करते हैं जो उच्च जोखिम, उच्च पुरस्कार वाले निवेश की तुलना में सुसंगत रिटर्न पसंद करते हैं।
- कम ब्याज दर संवेदनशीलता: अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड लंबी अवधि के बॉन्ड की तुलना में ब्याज दर परिवर्तनों के प्रति कम संवेदनशील होते हैं। नतीजतन, वे कम मूल्य उतार-चढ़ाव का सामना करते हैं, जो उन लोगों के लिए एक स्थिर निवेश विकल्प प्रदान करते हैं जो ब्याज दर की अस्थिरता से अपने पोर्टफोलियो को प्रभावित करने के बारे में चिंतित हैं।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड में निवेश के जोखिम – Risks Of Investing In Ultra Short Term Mutual Funds In Hindi
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में क्रेडिट जोखिम, ब्याज दर जोखिम, तरलता जोखिम और मुद्रास्फीति जोखिम शामिल हैं। हालांकि ये फंड अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले हैं, वे पूरी तरह से जोखिम मुक्त नहीं हैं और निवेश करने से पहले इन कारकों पर सावधानीपूर्वक विचार करने की आवश्यकता होती है।
- क्रेडिट जोखिम: हालांकि अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, फिर भी कुछ जारीकर्ताओं के डिफ़ॉल्ट होने की संभावना होती है। फंड के पोर्टफोलियो में खराब क्रेडिट गुणवत्ता नुकसान का कारण बन सकती है, जो फंड के प्रदर्शन और निवेशक की पूंजी को प्रभावित कर सकती है।
- ब्याज दर जोखिम: अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशील होते हैं, हालांकि लंबी अवधि के बॉन्ड की तुलना में कम। ब्याज दरों में अचानक वृद्धि बॉन्ड की कीमतों को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकती है, जिससे फंड के मूल्य में गिरावट आ सकती है।
- तरलता जोखिम: हालांकि आम तौर पर तरल होते हैं, ऐसे मामले हो सकते हैं जब बाजार की स्थितियों के कारण फंड की संपत्तियों को बेचना मुश्किल हो जाता है। ऐसे मामलों में, फंड तत्काल मोचन प्रदान करने के लिए संघर्ष कर सकता है, जो नकदी तक त्वरित पहुंच की आवश्यकता वाले निवेशकों को प्रभावित कर सकता है।
- मुद्रास्फीति जोखिम: अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड आमतौर पर कम रिटर्न प्रदान करते हैं, जो मुद्रास्फीति के साथ कदम नहीं मिला सकते। समय के साथ, मुद्रास्फीति इन फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न की क्रय शक्ति को कम कर सकती है, जो निवेश के वास्तविक मूल्य को सीमित करती है।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड का योगदान
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड स्थिरता प्रदान करके और समग्र जोखिम को कम करके पोर्टफोलियो विविधीकरण में योगदान करते हैं। वे एक सुरक्षित संपत्ति वर्ग के रूप में कार्य करते हैं, इक्विटी जैसे उच्च जोखिम वाले निवेश को संतुलित करते हैं, और बाजार की अस्थिरता के दौरान पूंजी को संरक्षित करने में मदद करते हैं जबकि अभी भी मध्यम रिटर्न उत्पन्न करते हैं।
एक विविध पोर्टफोलियो में अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड को शामिल करना तरलता और लचीलापन प्रदान करता है। उनकी कम जोखिम वाली प्रकृति उच्च जोखिम वाली संपत्तियों की पूरक होती है, यह सुनिश्चित करती है कि प्रतिकूल बाजार स्थितियों के दौरान दीर्घकालिक निवेश को बेचे बिना अल्पकालिक वित्तीय जरूरतों को पूरा किया जा सके, जो पोर्टफोलियो की लचीलापन को बढ़ाता है।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो पूंजी संरक्षण और तरलता के साथ कम जोखिम वाले विकल्प चाहते हैं। बाजार की अस्थिरता से बचते हुए पारंपरिक बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न चाहने वाले व्यक्तियों के लिए ये फंड अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं।
वे उन लोगों के लिए भी उपयुक्त हैं जिन्हें उच्च दंड का सामना किए बिना फंड तक त्वरित पहुंच की आवश्यकता होती है। छोटे निवेश क्षितिज वाले निवेशक, आमतौर पर एक वर्ष तक, इन फंडों द्वारा प्रदान किए जाने वाले स्थिर रिटर्न और कम ब्याज दर संवेदनशीलता से लाभान्वित हो सकते हैं।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड प्रदर्शन पर फंड मैनेजर विशेषज्ञता का प्रभाव
एक फंड मैनेजर की विशेषज्ञता अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड के प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करती है। एक कुशल प्रबंधक क्रेडिट जोखिम, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव और बाजार की स्थितियों का प्रभावी ढंग से आकलन कर सकता है, उच्च गुणवत्ता वाले, छोटी अवधि के उपकरणों का चयन कर सकता है जो संभावित नुकसान को कम करते हुए रिटर्न को बढ़ाते हैं।
फंड मैनेजर तरलता बनाए रखने और पोर्टफोलियो टर्नओवर को अनुकूलित करने में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। उनकी निवेश का समय निर्धारित करने, जोखिमों का प्रबंधन करने और बाजार के उतार-चढ़ाव के अनुसार समायोजित करने की क्षमता यह सुनिश्चित करती है कि फंड स्थिर रहे और अनिश्चित आर्थिक वातावरण में भी लगातार प्रदर्शन करता रहे।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड कराधान
भारत में अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंडों पर ऋण फंडों के रूप में कर लगाया जाता है। यदि तीन वर्ष से कम समय के लिए रखा जाता है, तो लाभ को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (STCG) माना जाता है और निवेशक के लागू आयकर स्लैब दर के अनुसार कर लगाया जाता है।
तीन वर्ष से अधिक की होल्डिंग के लिए, लाभ को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG) माना जाता है और इंडेक्सेशन लाभों के साथ 20% कर लगाया जाता है। यह निवेशकों को मुद्रास्फीति के लिए अपने रिटर्न को समायोजित करने की अनुमति देता है, जो समग्र कर देयता को कम करता है और इन फंडों को दीर्घकालिक निवेशकों के लिए अधिक कर-कुशल बनाता है।
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भारत में सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड छोटी अवधि के ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिनकी परिपक्वता आमतौर पर एक वर्ष तक होती है। वे कम जोखिम, अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न और उच्च तरलता प्रदान करते हैं, जो उन्हें पूंजी संरक्षण और अल्पकालिक निवेश विकल्प चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाता है।
शीर्ष अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड #1: HDFC अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
शीर्ष अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड #2: ICICI प्रू अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
शीर्ष अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड #3: आदित्य बिड़ला SL सेविंग्स फंड
शीर्ष अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड #4: SBI मैग्नम अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड
शीर्ष अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड #5: कोटक सेविंग्स फंड
ये फंड उच्चतम AUM के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में मोतीलाल ओसवाल अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड, केनरा रॉब अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड, ICICI प्रू अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड, बैंक ऑफ इंडिया अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड और निप्पॉन इंडिया अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड शामिल हैं।
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड अपने छोटी अवधि के निवेश और कम जोखिम के कारण लंबी अवधि के ऋण और इक्विटी फंडों की तुलना में अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं। हालांकि, उनमें अभी भी कुछ जोखिम हैं, जिनमें क्रेडिट जोखिम और ब्याज दर में उतार-चढ़ाव शामिल हैं, इसलिए निवेशकों को अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करना चाहिए।
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड आमतौर पर फिक्स्ड डिपॉजिट (FD) की तुलना में अधिक रिटर्न और अधिक तरलता प्रदान करते हैं। हालांकि, FD गारंटीकृत रिटर्न और कम जोखिम प्रदान करते हैं। उनके बीच चुनाव करना उच्च उपज बनाम पूंजी संरक्षण और गारंटीकृत ब्याज की आपकी आवश्यकता पर निर्भर करता है।
हां, अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड कर योग्य हैं। तीन वर्ष से कम की होल्डिंग से प्राप्त लाभ पर निवेशक के आयकर स्लैब दर पर अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (STCG) के रूप में कर लगाया जाता है। तीन वर्ष से अधिक की होल्डिंग से प्राप्त लाभ पर इंडेक्सेशन लाभों के साथ दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG) के रूप में कर लगाया जाता है।
उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में UTI अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड, निप्पॉन इंडिया अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड, ICICI प्रू अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड, एक्सिस अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और बड़ौदा BNP परिबास अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड शामिल हैं।
सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, मजबूत प्रदर्शन रिकॉर्ड और कम व्यय अनुपात वाले फंडों का अनुसंधान करें। फंड रेटिंग, जोखिम प्रोफाइल और पोर्टफोलियो गुणवत्ता की तुलना करें। एलिस ब्लू जैसी ब्रोकरेज के साथ एक खाता खोलें, फिर चयनित फंड को चुनें और उसमें निवेश करें।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:
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