नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर सर्वश्रेष्ठ इक्विटी सैविंगज़ फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| ICICI Pru Equity Savings Fund | 10,938.68 | 22.93 | 100 |
| Kotak Equity Savings Fund | 6,540.74 | 27.84 | 100 |
| SBI Equity Savings Fund | 5,088.38 | 25.35 | 5000 |
| HDFC Equity Savings Fund | 4,872.62 | 71.48 | 100 |
| DSP Equity Savings Fund | 1,735.40 | 23.38 | 100 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 1,188.86 | 20.66 | 500 |
| Axis Equity Saver Fund | 982.84 | 24.39 | 100 |
| Sundaram Equity Savings Fund | 926.21 | 78.24 | 100 |
| Franklin India Equity Savings Fund | 671.3 | 17.12 | 500 |
| Aditya Birla SL Equity Savings Fund | 589.65 | 23.07 | 100 |
Table of Contents
सर्वश्रेष्ठ इक्विटी सैविंगज़ फंड का परिचय – Introduction To Best Equity Savings Funds In Hindi
ICICI प्रू इक्विटी सेविंग्स फंड – ICICI Pru Equity Savings Fund
ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की इक्विटी सेविंग्स म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 18/11/2014 को लॉन्च किया गया था और 9 साल 10 महीने से संचालित है।
ICICI प्रू इक्विटी सेविंग्स फंड एक क्रेडिट जोखिम फंड है, जो ₹10,938.68 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 9.61% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.25% और व्यय अनुपात 0.5% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। इस फंड का परिसंपत्ति आवंटन 18.33% इक्विटी, 17.03% ऋण और 64.64% अन्य में है।
कोटक इक्विटी सेविंग्स फंड – Kotak Equity Savings Fund
कोटक इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड की इक्विटी सेविंग्स म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 17/09/2014 को लॉन्च किया गया था और 10 साल से संचालित है।
कोटक इक्विटी सेविंग्स फंड एक क्रेडिट जोखिम फंड है, जो ₹6,540.74 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 13.66% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.66% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। इस फंड का परिसंपत्ति आवंटन 33.42% इक्विटी, 18.63% ऋण और 47.95% अन्य में है।
SBI इक्विटी सेविंग्स फंड – SBI Equity Savings Fund
SBI इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड की इक्विटी सेविंग्स म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11/05/2015 को लॉन्च किया गया था और 9 साल 4 महीने से संचालित है।
SBI इक्विटी सेविंग्स फंड एक क्रेडिट जोखिम फंड है, जो ₹5,088.38 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 13.14% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.1% और व्यय अनुपात 0.66% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। इस फंड का परिसंपत्ति आवंटन 31.24% इक्विटी, 25.22% ऋण और 43.54% अन्य में है।
HDFC इक्विटी सेविंग्स फंड – HDFC Equity Savings Fund
HDFC इक्विटी सेविंग्स फंड HDFC म्यूचुअल फंड की इक्विटी सेविंग्स म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 17/09/2004 को लॉन्च किया गया था और 20 साल से संचालित है।
HDFC इक्विटी सेविंग्स फंड एक क्रेडिट जोखिम फंड है, जो ₹4,872.62 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 13.17% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.94% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। इस फंड का परिसंपत्ति आवंटन 65.83% इक्विटी, 23.49% ऋण और 10.68% अन्य में है।
DSP इक्विटी सेविंग्स फंड – DSP Equity Savings Fund
DSP इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ DSP म्यूचुअल फंड की इक्विटी सेविंग्स म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 08/03/2016 को लॉन्च किया गया था और 8 साल 6 महीने से संचालित है।
DSP इक्विटी सेविंग्स फंड एक क्रेडिट जोखिम फंड है, जो ₹1,735.40 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 12.48% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.45% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। इस फंड का परिसंपत्ति आवंटन 28.1% इक्विटी, 23.74% ऋण और 48.16% अन्य में है।
मीरे एसेट इक्विटी सेविंग्स फंड – Mirae Asset Equity Savings Fund
मीरे एसेट इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ मीरे एसेट म्यूचुअल फंड की इक्विटी सेविंग्स म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 26/11/2018 को लॉन्च किया गया था और 5 साल 9 महीने से संचालित है।
मीरे एसेट इक्विटी सेविंग्स फंड एक क्रेडिट जोखिम फंड है, जो ₹1,188.86 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 14.53% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.34% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। इस फंड का परिसंपत्ति आवंटन 36.44% इक्विटी, 21.62% ऋण और 41.93% अन्य में है।
एक्सिस इक्विटी सेवर फंड – Axis Equity Saver Fund
एक्सिस इक्विटी सेवर फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक्सिस म्यूचुअल फंड की इक्विटी सेविंग्स म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 27/07/2015 को लॉन्च किया गया था और 9 साल 1 महीने से संचालित है।
एक्सिस इक्विटी सेवर फंड एक क्रेडिट जोखिम फंड है, जो ₹982.84 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 12.73% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 1.03% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। इस फंड का परिसंपत्ति आवंटन 39.68% इक्विटी, 27.16% ऋण और 33.16% अन्य में है।
सुंदरम इक्विटी सेविंग्स फंड – Sundaram Equity Savings Fund
सुंदरम इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ सुंदरम म्यूचुअल फंड की इक्विटी सेविंग्स म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था और 11 साल 8 महीने से संचालित है।
सुंदरम इक्विटी सेविंग्स फंड एक क्रेडिट जोखिम फंड है, जो ₹926.21 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 15.6% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0% और व्यय अनुपात 0.52% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। इस फंड का परिसंपत्ति आवंटन 42.97% इक्विटी, 16.85% ऋण और 40.18% अन्य में है।
फ्रैंकलिन इंडिया इक्विटी सेविंग्स फंड – Franklin India Equity Savings Fund
फ्रैंकलिन इंडिया इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड की इक्विटी सेविंग्स म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 03/08/2018 को लॉन्च किया गया था और 6 साल 1 महीने से संचालित है।
फ्रैंकलिन इंडिया इक्विटी सेविंग्स फंड एक क्रेडिट जोखिम फंड है, जो ₹671.3 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 10.81% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.31% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। इस फंड का परिसंपत्ति आवंटन 16.65% इक्विटी, 32.2% ऋण और 51.15% अन्य में है।
आदित्य बिड़ला एसएल इक्विटी सेविंग्स फंड – Aditya Birla SL Equity Savings Fund
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड की इक्विटी सेविंग्स म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11/11/2014 को लॉन्च किया गया था और 9 साल 10 महीने से संचालित है।
आदित्य बिड़ला एसएल इक्विटी सेविंग्स फंड एक क्रेडिट जोखिम फंड है, जो ₹589.65 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 10.73% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.25% और व्यय अनुपात 0.61% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। इस फंड का परिसंपत्ति आवंटन 16.39% इक्विटी, 22.99% ऋण और 60.62% अन्य में है।
यहां कुछ सर्वश्रेष्ठ स्टॉक सेक्टर लेख हैं जो बाजारी कैपिटलाइजेशन, दैनिक वॉल्यूम, पीई अनुपात और क्लोज़ प्राइस पर आधारित हैं। अभी पढ़ने के लिए लेखों पर क्लिक करें।
इक्विटी सैविंगज़ फंड क्या है? – About Equity Savings Funds In Hindi
अर्बिट्राज अवसर। यह मिश्रण स्टॉक्स की वृद्धि क्षमता को निश्चित-आय प्रतिभूतियों की स्थिरता के साथ जोड़कर एक संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करने का प्रयास करता है।
ये फंड आम तौर पर पूंजी वृद्धि के लिए एक महत्वपूर्ण हिस्सा इक्विटीज में और आय व कम अस्थिरता के लिए एक हिस्सा ऋण उपकरणों में आवंटित करते हैं। बाजार की अक्षमताओं का लाभ उठाने के लिए अर्बिट्राज अवसरों का भी उपयोग किया जा सकता है, जिससे अतिरिक्त रिटर्न प्राप्त हो सके।
इक्विटी सेविंग्स फंड उन निवेशकों के लिए डिज़ाइन किए गए हैं जो मध्यम जोखिम-रिटर्न प्रोफ़ाइल चाहते हैं। वे इक्विटी से संभावित वृद्धि प्रदान करते हैं, जबकि निश्चित-आय घटक के माध्यम से जोखिम को कम करते हैं, जिससे यह उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो संतुलित निवेश दृष्टिकोण चाहते हैं।
भारत के सर्वश्रेष्ठ इक्विटी सैविंगज़ फंड की विशेषताएं
भारत में सर्वश्रेष्ठ इक्विटी सेविंग्स फंड की मुख्य विशेषताओं में इक्विटी और निश्चित-आय प्रतिभूतियों का संतुलित मिश्रण, पेशेवर फंड प्रबंधन, कर कुशलता और कम अस्थिरता शामिल हैं। ये विशेषताएं नियंत्रित जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न प्रदान करने का लक्ष्य रखती हैं।
- इक्विटी और निश्चित-आय प्रतिभूतियों का संतुलित मिश्रण: फंड इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स के संयोजन में निवेश करता है, जो विकास और आय उत्पन्न करने वाली दोनों परिसंपत्तियों में एक्सपोजर प्रदान करके संभावित रिटर्न को जोखिम कम करने के साथ संतुलित करने का लक्ष्य रखता है।
- पेशेवर फंड प्रबंधन: अनुभवी प्रबंधक फंड के एसेट एलोकेशन को सक्रिय रूप से संभालते हैं, प्रदर्शन को अनुकूलित करने और जोखिम प्रबंधन के लिए बाजार स्थितियों के आधार पर निवेश को समायोजित करते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि पोर्टफोलियो फंड के उद्देश्यों के अनुरूप हो।
- कर कुशलता: इक्विटी सेविंग्स फंड को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर अनुकूल कर व्यवहार का लाभ मिलता है। फंड की संरचना कर-कुशल विकास की अनुमति देती है, जो लंबी अवधि में निवेशकों के लिए समग्र रिटर्न को बढ़ा सकती है।
- कम अस्थिरता: इक्विटी और डेट सिक्योरिटीज का मिश्रण शुद्ध इक्विटी फंड की तुलना में पोर्टफोलियो की अस्थिरता को कम करने का लक्ष्य रखता है। यह अधिक स्थिर रिटर्न प्रदान करने और बाजार उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करने में मदद करता है।
व्यय अनुपात के आधार पर शीर्ष इक्विटी सैविंगज़ फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले इक्विटी सैविंगज़ फंडों को दर्शाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Union Equity Savings Fund | 1.42 | 500 |
| Baroda BNP Paribas Equity Savings Fund | 1.4 | 1500 |
| Axis Equity Saver Fund | 1.03 | 100 |
| LIC MF Equity Savings Fund | 0.99 | 1000 |
| HDFC Equity Savings Fund | 0.94 | 100 |
| Nippon India Equity Savings Fund | 0.74 | 100 |
| Invesco India Equity Savings Fund | 0.72 | 500 |
| Mahindra Manulife Equity Savings Fund | 0.71 | 500 |
| UTI Equity Savings Fund | 0.69 | 500 |
| Kotak Equity Savings Fund | 0.66 | 100 |
3Y CAGR पर आधारित सर्वश्रेष्ठ इक्विटी सैविंगज़ फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR पर आधारित सर्वश्रेष्ठ इक्विटी सैविंगज़ फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| HSBC Equity Savings Fund | 13.78 | 500 |
| Kotak Equity Savings Fund | 13.76 | 100 |
| Sundaram Equity Savings Fund | 13.28 | 100 |
| UTI Equity Savings Fund | 11.83 | 500 |
| Invesco India Equity Savings Fund | 11.71 | 500 |
| HDFC Equity Savings Fund | 11.67 | 100 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 11.3 | 500 |
| Mahindra Manulife Equity Savings Fund | 11.09 | 500 |
| SBI Equity Savings Fund | 11.01 | 5000 |
| Edelweiss Equity Savings Fund | 10.82 | 100 |
एग्जिट लोड के आधार पर इक्विटी सेविंग फंड की सूची
नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर भारत में प्रदर्शन करने वाले इक्विटी सेविंग फंड को दर्शाती है, अर्थात, वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिटों से बाहर निकलते हैं या उन्हें भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| Kotak Equity Savings Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 1 |
| UTI Equity Savings Fund | UTI Asset Management Company Private Limited | 1 |
| HDFC Equity Savings Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 1 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | Mirae Asset Investment Managers (India) Private Limited | 1 |
| Mahindra Manulife Equity Savings Fund | Mahindra Manulife Investment Management Private Limited | 1 |
| Baroda BNP Paribas Equity Savings Fund | Baroda BNP Paribas Asset Management India Pvt. Ltd. | 1 |
| Axis Equity Saver Fund | Axis Asset Management Company Ltd. | 1 |
| LIC MF Equity Savings Fund | LIC Mutual Fund Asset Management Limited | 1 |
| Nippon India Equity Savings Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 1 |
| Union Equity Savings Fund | Union Asset Management Company Pvt. Ltd. | 1 |
इक्विटी सेविंग्स फंड रिटर्न – Equity Savings Funds Returns In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1 वर्ष के रिटर्न के आधार पर इक्विटी सेविंग्स फंड रिटर्न दिखाती है
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| HSBC Equity Savings Fund | 25.95 | 500 |
| Invesco India Equity Savings Fund | 23.99 | 500 |
| Kotak Equity Savings Fund | 21.67 | 100 |
| Sundaram Equity Savings Fund | 20.22 | 100 |
| Axis Equity Saver Fund | 19.97 | 100 |
| Edelweiss Equity Savings Fund | 18.59 | 100 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 18.51 | 500 |
| Baroda BNP Paribas Equity Savings Fund | 18.41 | 1500 |
| HDFC Equity Savings Fund | 18.12 | 100 |
| DSP Equity Savings Fund | 17.58 | 100 |
इक्विटी सेविंग फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन
नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर इक्विटी सेविंग फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Sundaram Equity Savings Fund | 15.6 | 100 |
| HSBC Equity Savings Fund | 14.95 | 500 |
| Mahindra Manulife Equity Savings Fund | 14.71 | 500 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 14.53 | 500 |
| Kotak Equity Savings Fund | 13.66 | 100 |
| HDFC Equity Savings Fund | 13.17 | 100 |
| SBI Equity Savings Fund | 13.14 | 5000 |
| Edelweiss Equity Savings Fund | 12.88 | 100 |
| UTI Equity Savings Fund | 12.83 | 500 |
| Axis Equity Saver Fund | 12.73 | 100 |
इक्विटी सेविंग फंड में निवेश करते समय ध्यान रखने योग्य कारक
इक्विटी सेविंग्स फंड में निवेश करते समय मुख्य बातों में आपके निवेश उद्देश्य, जोखिम सहिष्णुता, फंड प्रदर्शन और व्यय अनुपात शामिल हैं। ये तत्व सुनिश्चित करते हैं कि फंड आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप है और उपयुक्त रिटर्न प्रदान करता है।
- निवेश उद्देश्य: फंड को अपने विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों, जैसे पूंजी वृद्धि या स्थिर आय, के साथ मिलाएं। सुनिश्चित करें कि फंड की रणनीति आपके दीर्घकालिक निवेश उद्देश्यों और समय सीमा के अनुरूप है।
- जोखिम सहिष्णुता: बाजार में उतार-चढ़ाव के प्रति अपनी सहनशीलता का आकलन करें। इक्विटी सेविंग्स फंड इक्विटी और स्थिर आय प्रतिभूतियों का संतुलन प्रदान करते हैं, लेकिन यह समझना महत्वपूर्ण है कि आप कितना जोखिम उठा सकते हैं।
- फंड प्रदर्शन: फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन की समीक्षा करें और इसे साथियों से तुलना करें। निरंतर रिटर्न और प्रभावी प्रबंधन एक अच्छे प्रदर्शन वाले फंड के संकेतक हैं जो आपकी अपेक्षाओं को पूरा कर सकते हैं।
- व्यय अनुपात: फंड के व्यय अनुपात का मूल्यांकन करें, जिसमें प्रबंधन शुल्क और अन्य लागतें शामिल होती हैं। कम शुल्क आपके शुद्ध रिटर्न को बढ़ा सकते हैं, इसलिए ऐसे फंड का चयन करें जिसमें उचित शुल्क हो, जो आपके निवेश लाभ को प्रभावित न करें।
शीर्ष इक्विटी सेविंग फंड में निवेश कैसे करें?
शीर्ष इक्विटी सेविंग्स फंडों में निवेश करने के लिए, पहले प्रदर्शन, प्रबंधक विशेषज्ञता और व्यय अनुपात के आधार पर फंडों की तुलना करें और शोध करें। ऐसे फंड देखें जिनका ट्रैक रिकॉर्ड लगातार रहा हो और जिनकी संपत्ति आवंटन रणनीति आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हो।
इसके बाद, एलिस ब्लू के साथ एक खाता खोलें। अपने निवेश खाते की स्थापना के लिए आवश्यक दस्तावेज़ीकरण और केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें। निवेश करने से पहले फंड की विशेषताओं और निवेश रणनीति को समझना सुनिश्चित करें।
अंत में, अपने निवेश की राशि तय करें और एकमुश्त निवेश या सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) में से चुनें। नियमित रूप से फंड के प्रदर्शन की समीक्षा करें और अपने वित्तीय उद्देश्यों के अनुरूप निवेश में आवश्यकतानुसार समायोजन करें।
शीर्ष इक्विटी सेविंग फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव
बाजार के रुझान इक्विटी सेविंग्स फंडों पर उनके इक्विटी और फिक्स्ड-इनकम घटकों के माध्यम से महत्वपूर्ण प्रभाव डालते हैं। बुलिश बाजार में इक्विटी से रिटर्न बढ़ सकता है, जबकि मंदी के रुझान से रिटर्न में कमी हो सकती है, लेकिन फिक्स्ड-इनकम प्रतिभूतियों के कारण फंड की कुल स्थिरता पर इसका कम प्रभाव पड़ता है।
ब्याज दरों में बदलाव भी इन फंडों को प्रभावित करते हैं। बढ़ती दरें फिक्स्ड-इनकम हिस्से पर नकारात्मक प्रभाव डाल सकती हैं, जिससे कुल रिटर्न में कमी हो सकती है। इसके विपरीत, घटती दरें बॉन्ड के प्रदर्शन को बढ़ा सकती हैं, जिससे फंड के रिटर्न में सुधार और अस्थिर बाजार स्थितियों के दौरान स्थिरता मिल सकती है।
अस्थिर बाजारों में इक्विटी सेविंग फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
अस्थिर बाजारों में, इक्विटी सेविंग्स फंड शुद्ध इक्विटी फंडों की तुलना में अधिक स्थिरता प्रदान करते हैं क्योंकि उनमें फिक्स्ड-इनकम घटक होता है। ऋण प्रतिभूतियों की उपस्थिति बाजार में तीव्र गिरावट के प्रभाव को कम करने में मदद करती है, जिससे कुल पोर्टफोलियो की अस्थिरता घटती है।
इन फंडों को इक्विटी और ऋण में विविधीकरण का लाभ भी मिलता है। बाजार में उथल-पुथल के दौरान, फिक्स्ड-इनकम हिस्सा स्थिर रिटर्न प्रदान कर सकता है, जबकि इक्विटी घटक वृद्धि का लक्ष्य रखता है, जिससे प्रदर्शन संतुलित रहता है और बाजार के उतार-चढ़ाव का प्रभाव कम होता है।
इक्विटी सेविंग फंड में निवेश करने के लाभ
इक्विटी सेविंग्स फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में संतुलित जोखिम और रिटर्न, पेशेवर प्रबंधन, कर दक्षता और शुद्ध इक्विटी फंडों की तुलना में कम अस्थिरता शामिल हैं। ये लाभ संभावित जोखिमों का प्रभावी प्रबंधन करते हुए स्थिर वृद्धि प्राप्त करने में मदद करते हैं।
- संतुलित जोखिम और रिटर्न: इक्विटी और फिक्स्ड-इनकम प्रतिभूतियों में निवेश करके, इक्विटी सेविंग्स फंड वृद्धि की संभावनाओं और जोखिम में कमी के बीच संतुलन बनाए रखने का प्रयास करते हैं, जिससे केवल इक्विटी पर केंद्रित फंडों की तुलना में अधिक स्थिर रिटर्न मिलता है।
- पेशेवर प्रबंधन: फंड प्रबंधक पोर्टफोलियो का सक्रिय रूप से प्रबंधन करते हैं और बाजार स्थितियों के आधार पर रणनीतिक निवेश निर्णय लेते हैं। उनकी विशेषज्ञता रिटर्न को अनुकूलित करने और बाजार के उतार-चढ़ाव को संभालने में मदद करती है, जिससे फंड अपने निवेश उद्देश्यों को पूरा करता है।
- कर दक्षता: इक्विटी सेविंग्स फंडों को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर अनुकूल कर लाभ मिलता है। कर लाभों के कारण कुल रिटर्न में वृद्धि होती है, जिससे यह फंड उन लोगों के लिए एक कर-अनुकूल निवेश विकल्प बन जाता है जो वृद्धि और आय की तलाश में हैं।
- कम अस्थिरता: फिक्स्ड-इनकम प्रतिभूतियों का समावेश शुद्ध इक्विटी फंडों की तुलना में फंड की अस्थिरता को कम करने में मदद करता है। इसके परिणामस्वरूप अधिक स्थिर प्रदर्शन होता है और यह बाजार के उतार-चढ़ाव से कम प्रभावित होता है, जो जोखिम से बचने वाले निवेशकों को आकर्षित करता है।
इक्विटी सेविंग फंड में निवेश करने के जोखिम
इक्विटी सेविंग्स फंड में निवेश के मुख्य जोखिमों में बाजार जोखिम, ब्याज दर जोखिम, प्रबंधक जोखिम और सीमित पूंजी वृद्धि शामिल हैं। ये जोखिम फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं और अपेक्षित से कम रिटर्न या संभावित नुकसान का कारण बन सकते हैं।
- बाजार जोखिम: इक्विटी घटक बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशील होता है। प्रतिकूल बाजार स्थितियों से फंड के प्रदर्शन पर नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है, जिससे फिक्स्ड-इनकम आवंटन के बावजूद संभावित नुकसान हो सकता है।
- ब्याज दर जोखिम: ब्याज दरों में बदलाव फंड के फिक्स्ड-इनकम हिस्से को प्रभावित कर सकते हैं। बढ़ती दरों से बांड की कीमतें कम हो सकती हैं, जिससे फंड के कुल रिटर्न और स्थिरता पर प्रभाव पड़ सकता है।
- प्रबंधक जोखिम: फंड का प्रदर्शन मुख्य रूप से फंड प्रबंधक की विशेषज्ञता पर निर्भर करता है। खराब निवेश निर्णय या अप्रभावी प्रबंधन से उप-इष्टतम रिटर्न और बढ़ते जोखिम का सामना करना पड़ सकता है।
- सीमित पूंजी वृद्धि: कम अस्थिरता की पेशकश करते हुए भी, इक्विटी सेविंग्स फंड शुद्ध इक्विटी फंडों की तुलना में सीमित पूंजी वृद्धि प्रदान कर सकते हैं। फिक्स्ड-इनकम घटक फंड की वृद्धि की संभावनाओं को सीमित कर सकता है, जिससे दीर्घकालिक लाभ प्रभावित हो सकता है।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में इक्विटी सेविंग फंड का योगदान
इक्विटी सेविंग्स फंड पोर्टफोलियो विविधीकरण में योगदान करते हैं क्योंकि वे इक्विटी, ऋण और आर्बिट्राज अवसरों में निवेश करते हैं। यह संतुलित दृष्टिकोण एकल परिसंपत्ति वर्ग पर निर्भरता कम करता है, जिससे जोखिम को कम किया जा सकता है और विभिन्न बाजार स्थितियों में रिटर्न को स्थिर किया जा सकता है।
इक्विटी को फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज के साथ मिलाकर, ये फंड विभिन्न बाजार खंडों में एक्सपोजर प्रदान करते हैं। यह विविधीकरण पोर्टफोलियो के प्रदर्शन को स्थिर करने में मदद करता है, क्योंकि एक परिसंपत्ति वर्ग में नुकसान को दूसरे में लाभ द्वारा संतुलित किया जा सकता है, जिससे कुल जोखिम प्रबंधन और रिटर्न स्थिरता में सुधार होता है।
भारत में इक्विटी सेविंग फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
इक्विटी सेविंग्स फंड उन रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो विकास और स्थिरता के बीच संतुलन चाहते हैं। वे उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो इक्विटी एक्सपोज़र चाहते हैं लेकिन कम अस्थिरता के साथ, क्योंकि ये फंड अधिक स्थिर निवेश दृष्टिकोण के लिए इक्विटी को निश्चित आय प्रतिभूतियों के साथ जोड़ते हैं।
ये फंड उन निवेशकों के लिए भी उपयुक्त हैं जो कर-कुशल विकास की तलाश कर रहे हैं। दीर्घकालिक लाभ पर अनुकूल कर उपचार और शुद्ध इक्विटी फंड की तुलना में कम जोखिम के साथ, वे उन व्यक्तियों को आकर्षित करते हैं जो पूंजी संरक्षण पर ध्यान केंद्रित करते हुए मध्यम रिटर्न चाहते हैं।
इक्विटी सेविंग फंड के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर की विशेषज्ञता का प्रभाव
फंड प्रबंधक की विशेषज्ञता इक्विटी सेविंग्स फंड के प्रदर्शन को काफी प्रभावित करती है। कुशल प्रबंधक इक्विटी और निश्चित आय प्रतिभूतियों के बीच परिसंपत्ति आवंटन पर रणनीतिक निर्णय लेते हैं, रिटर्न को अनुकूलित करने और जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए बाजार की स्थितियों के आधार पर समायोजन करते हैं।
अनुभवी प्रबंधक बाजार के अवसरों का लाभ उठाने और संभावित नुकसान को कम करने के लिए सामरिक रणनीतियों का भी उपयोग करते हैं। आर्थिक उतार-चढ़ाव का सामना करने और उच्च-गुणवत्ता वाले निवेशों का चयन करने की उनकी क्षमता फंड के प्रदर्शन और स्थिरता को बढ़ा सकती है, जिससे निवेशकों के लिए बेहतर परिणाम प्राप्त हो सकते हैं।
मुझे इक्विटी सेविंग फंड में कितना पैसा निवेश करना चाहिए?
इक्विटी सेविंग्स फंड में निवेश की जाने वाली राशि आपके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहिष्णुता और निवेश क्षितिज पर निर्भर करती है। अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा आवंटित करें जो आपकी समग्र रणनीति के अनुरूप हो, यह सुनिश्चित करते हुए कि यह जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन बनाते हुए आपके उद्देश्यों का समर्थन करता है।
प्रदर्शन का आकलन करने और आराम और फंड प्रदर्शन के आधार पर धीरे-धीरे वृद्धि करने के लिए एक विनम्र निवेश के साथ शुरुआत करें। एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने से उचित राशि निर्धारित करने में मदद मिल सकती है, जो आपकी आय, व्यय और दीर्घकालिक वित्तीय योजनाओं को ध्यान में रखता है।
इक्विटी सेविंग फंड कराधान
इक्विटी सेविंग्स फंड पर उनके इक्विटी एक्सपोज़र के आधार पर कर लगाया जाता है। यदि फंड 65% से अधिक इक्विटी में निवेश करता है, तो इसे इक्विटी फंड की तरह माना जाता है, जिसमें एक वर्ष से अधिक की दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर 10% और अल्पकालिक लाभ पर 15% कर लगाया जाता है।
यदि इक्विटी एक्सपोज़र 65% से कम है, तो कर उद्देश्यों के लिए फंड को ऋण निधि माना जाता है। सूचकांकन लाभ के साथ दीर्घकालिक लाभ (तीन वर्ष से अधिक) पर 20% कर लगाया जाता है, जबकि अल्पकालिक लाभ पर निवेशक के आयकर स्लैब दर पर कर लगाया जाता है।
इक्विटी बचत फंड की सूची के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
भारत में इक्विटी सेविंग्स फंड वे म्यूचुअल फंड हैं जो इक्विटी, ऋण और आर्बिट्राज अवसरों के मिश्रण में निवेश करते हैं। ये फंड इक्विटी से विकास की संभावना और फिक्स्ड-इनकम निवेश से स्थिरता प्रदान करने के लिए संतुलित दृष्टिकोण अपनाते हैं।
शीर्ष इक्विटी सैविंगज़ फंड #1: आईसीआईसीआई प्रू इक्विटी सैविंगज़ फंड
शीर्ष इक्विटी सैविंगज़ फंड #2: कोटक इक्विटी सैविंगज़ फंड
शीर्ष इक्विटी सैविंगज़ फंड #3: एसबीआई इक्विटी सैविंगज़ फंड
शीर्ष इक्विटी सैविंगज़ फंड #4: एचडीएफसी इक्विटी सैविंगज़ फंड
शीर्ष इक्विटी सैविंगज़ फंड #5: डीएसपी इक्विटी सैविंगज़ फंड
ये फंड उच्चतम एयूएम (AUM) के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ इक्विटी सेविंग्स फंड में यूनियन इक्विटी सेविंग्स फंड, एक्सिस इक्विटी सेवर फंड, एलआईसी एमएफ इक्विटी सेविंग्स फंड और एचडीएफसी इक्विटी सेविंग्स फंड शामिल हैं।
इक्विटी सेविंग्स फंड आमतौर पर शुद्ध इक्विटी फंड की तुलना में अधिक सुरक्षित होते हैं, क्योंकि वे इक्विटी और फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज का संतुलित मिश्रण प्रदान करते हैं। हालांकि, इनमें बाजार और ब्याज दर जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता का मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है।
3-वर्षीय सीएजीआर (CAGR) के आधार पर सर्वश्रेष्ठ इक्विटी सेविंग्स फंड में एचएसबीसी इक्विटी सेविंग्स फंड, कोटक इक्विटी सेविंग्स फंड, सुंदरम इक्विटी सेविंग्स फंड, यूटीआई इक्विटी सेविंग्स फंड, और इंवेस्को इंडिया इक्विटी सेविंग्स फंड शामिल हैं।
सर्वश्रेष्ठ इक्विटी सेविंग्स फंड में निवेश करने के लिए शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंडों की खोज करें और उनके प्रदर्शन की तुलना करें। ऐलिस ब्लू के साथ खाता खोलें, आवश्यक दस्तावेजीकरण पूरा करें और अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर निवेश करें ताकि बेहतर परिणाम प्राप्त हो सकें।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:
डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के अनुसार बदल सकता है। उल्लेखित प्रतिभूतियां केवल उदाहरणार्थ हैं और सिफारिश नहीं हैं।
