लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड एक निवेश उपकरण है जो ऋण और मनी मार्केट उपकरणों में पैसा निवेश करता है, जिसमें पोर्टफोलियो की अवधि 6 महीने से 12 महीने तक होती है। इसका मतलब है कि ये फंड 6 से 12 महीने की अवधि में लाभ प्रदान करते हैं, जो निवेशकों के अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों के साथ मेल खाते हैं। उदाहरण स्वरूप, 2022 में 8.62% की अच्छी वापसी देने वाला IDFC लो ड्यूरेशन फंड यह दिखाता है कि ये फंड कैसे प्रदर्शन कर सकते हैं।
अनुक्रमणिका:
- लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड क्या है?
- लो ड्यूरेशन फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच अंतर
- लो ड्यूरेशन फंड्स की लाभांश दरें
- लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड्स का कराधार
- लो ड्यूरेशन फंड्स निकासी शुल्क
- लो ड्यूरेशन फंड्स कैसे काम करते हैं?
- सर्वश्रेष्ठ लो ड्यूरेशन फंड चुनना
- लो ड्यूरेशन फंड – त्वरित सारांश
- लो ड्यूरेशन फंड – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड क्या है? – Low Duration Mutual Fund Meaning in Hindi
लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड एक निवेश उपकरण है जो धन को ऋण और मनी मार्केट उपकरणों में समझदारी से निवेश करता है, जहाँ पोर्टफोलियो की अवधि 6 महीने से 12 महीने तक होती है। इसका मतलब है कि इन फंड्स से 6 से 12 महीने के बीच लाभ होने की उम्मीद है, जो निवेशकों के अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों के साथ मेल खाता है। उदाहरण स्वरूप, IDFC लो ड्यूरेशन फंड जिसने 2022 में 8.62% की शानदार लाभदारी प्रदर्शित की, यह दिखाता है कि ये फंड्स कैसे प्रदर्शन कर सकते हैं।
लो ड्यूरेशन फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच अंतर – Low Duration Fund Vs Ultra Short Term Fund in Hindi
लो ड्यूरेशन फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में प्रमुख अंतर यह है कि लो ड्यूरेशन फंड 6 से 12 महीने की अवधि वाले ऋण और मनी मार्केट सम्पत्तियों में निवेश करता है, जबकि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड 3 से 6 महीने की अवधि वाले ऋण और मनी मार्केट सम्पत्तियों में निवेश करता है।
लो ड्यूरेशन फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच के अंतर हैं:
| अंतर के बिंदु | कम अवधि का फंड | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड |
| परिपक्वता अवधि | कम अवधि वाले फंड में औसत परिपक्वता अवधि छह महीने से एक साल तक होती है। | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में औसत परिपक्वता अवधि तीन महीने से छह महीने होती है। |
| लिक्विडिटी | उच्च परिपक्वता अवधि के कारण कम अवधि वाले फंड में कम तरलता होती है। | कम परिपक्वता अवधि के कारण अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में उच्च तरलता होती है। |
| औसत रिटर्न | एक कम अवधि का फंड औसतन 5.80% के साथ उच्च रिटर्न प्रदान कर सकता है। | एक अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड औसतन 4.94% के साथ कम रिटर्न प्रदान कर सकता है। |
| ऋण जोखिम | लंबी अवधि की परिपक्वता के कारण कम अवधि वाले फंड में क्रेडिट जोखिम अधिक होता है। | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में कम परिपक्वता के कारण क्रेडिट जोखिम कम होता है। |
| आदर्श निवेश क्षितिज | कम अवधि वाले फंड में कम से कम एक वर्ष का आदर्श निवेश क्षितिज होता है। | एक अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में कम से कम तीन महीने का आदर्श निवेश क्षितिज होता है। |
लो ड्यूरेशन फंड्स की लाभांश दरें: Returns on Low Duration Funds
लो ड्यूरेशन फंड्स सामान्यत: मध्यम लाभांश प्रदान करते हैं क्योंकि उन्हें उनके छोटे निवेश कालावधि के कारण कम जोखिम वाला माना जाता है। उदाहरण स्वरूप, 2022-23 वित्तीय वर्ष में, भारत में लो ड्यूरेशन फंड्स का औसत लाभांश लगभग 6-7% था, जो अधिकांश बचत खातों से अधिक और कुछ निश्चित जमा दरों के समान है।
पिछले छह महीने या एक वर्ष में सबसे अधिक लाभांश प्रदान करने वाले शीर्ष 10 लो ड्यूरेशन फंड्स की सूची इस प्रकार है:
| S. No. | Low Duration Fund Name | 6-month returns | 1-year returns |
| 1. | ICICI Prudential Savings Fund | 3.73% | 6.93% |
| 2. | Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund | 3.83% | 6.92% |
| 3. | Kotak Low Duration Fund | 3.84% | 6.91% |
| 4. | HDFC Low Duration Fund | 3.85% | 6.86% |
| 5. | Nippon India Low Duration Fund | 3.82% | 6.77% |
| 6. | Axis Treasury Advantage Fund | 3.81% | 6.76% |
| 7. | Baroda BNP Paribas Low Duration Fund | 3.73% | 6.71% |
| 8. | PGIM India Low Duration Fund | 3.71% | 6.71% |
| 9. | Mahindra Manulife Low Duration Fund | 3.76% | 6.65% |
| 10. | SBI Magnum Low Duration Fund | 3.80% | 6.64% |
लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड्स का कराधार – Taxation on Low Duration Mutual Funds in Hindi
लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड्स पर लगने वाला कर वही है जो किसी भी ऋण म्यूचुअल फंड पर लगता है। यहां वह नियम बताए गए हैं जो लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड्स की इकाइयों की खरीद दर और बिक्री दर के बीच के अंतर पर लागू होते हैं:
- अल्पकालिक पूंजीगत लाभ पर कर: अगर आपने एक फंड को 36 महीने से कम समय तक रखा है और उससे लाभ हुआ है, तो इसे अल्पकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है। इस पर वही कर दर लागू होती है जो आपकी अन्य आजीविका पर है।
- दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG) तब होते हैं जब आप एक फंड से पैसा कमाते हैं जिसे आपने 36 महीने से अधिक समय तक रखा है। अगर यह तीन साल या उससे अधिक समय तक रखा जाता है, तो इसे दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है और 20% की दर पर कराधारित किया जाता है। उदाहरण स्वरूप, अगर 30% कर दर में एक निवेशक ₹50,000 का अल्पकालिक लाभ कमाता है, तो उसे ₹15,000 कर के रूप में चुकाना होगा।
लो ड्यूरेशन फंड्स निकासी शुल्क – Low Duration Funds Exit Load Meaning in Hindi
लो ड्यूरेशन फंड्स में निकासी शुल्क आमतौर पर न्यूनतम या अदृश्य होता है, जिससे निवेशकों के लिए तरलता सुनिश्चित की जाती है। उदाहरण स्वरूप, HDFC लो ड्यूरेशन डेट फंड किसी भी निकासी शुल्क का प्रावधान नहीं करता है, जिससे निवेशक अतिरिक्त शुल्क के बिना किसी भी समय अपने फंड निकाल सकते हैं।
नोट: निकासी शुल्क उस वक्त के NAV का प्रतिशत होता है जब इकाइयां वापसी के लिए प्रस्तुत की जाती हैं। इस प्रतिशत को आपको मिलने वाली कुल NAV-आधारित राशि से बाहर निकाला जाता है।
लो ड्यूरेशन फंड्स कैसे काम करते हैं? – How Low Duration Funds Work in Hindi
लो ड्यूरेशन फंड्स 6 से 12 महीने की परिपक्वता अवधि वाले ऋण और पैसा बाजार उपकरणों में निवेश करके काम करते हैं। फंड प्रबंधक इस समय सीमा में स्थिर लाभ प्रदान करने वाले प्रतिस्थिति का चयन करते हैं। उदाहरण स्वरूप, आदित्य बिरला सन लाइफ लो ड्यूरेशन फंड मुख्य रूप से उच्च क्रेडिट रेटिंग वाली सरकारी प्रतिस्थितियों और कॉर्पोरेट बॉंड्स में निवेश करता है।
सर्वश्रेष्ठ लो ड्यूरेशन फंड चुनना – Best Low Duration Fund List in Hindi
सर्वश्रेष्ठ लो ड्यूरेशन फंड चुनने में भूतकालीन प्रदर्शन, फंड प्रबंधन और जोखिम सहिष्णुता जैसे विभिन्न कारकों पर निर्भर करता है। 2024 तक, इस श्रेणी में अच्छी प्रदर्शन करने वाले कुछ फंड्स में IDFC लो ड्यूरेशन फंड, कोटक लो ड्यूरेशन फंड और SBI लो ड्यूरेशन फंड शामिल हैं। इन फंड्स ने सालों में लगातार लाभ और स्थिरता दिखाई है।
| S. No. | Low Duration Fund Name | AUM | NAV | Minimum SIP Amount | Minimum Lump Sum Amount |
| 1. | Sundaram Low Duration Fund | ₹384 crores | ₹3,164.44 | ₹2,000 | ₹5,000 |
| 2. | JM Low Duration Fund | ₹162 crores | ₹32.57 | ₹500 | ₹5,000 |
| 3. | UTI Treasury Advantage Fund | ₹3,381 crores | ₹3,084.78 | ₹1,000 | ₹5,000 |
| 4. | Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund | ₹12,215 crores | ₹619.27 | ₹1,000 | ₹5,000 |
| 5. | HDFC Low Duration Fund | ₹14,141 crores | ₹53.22 | ₹1,000 | ₹5,000 |
| 6. | Nippon India Low Duration Fund | ₹6,325 crores | ₹3,384.5 | ₹500 | ₹5,000 |
| 7. | Axis Treasury Advantage Fund | ₹4,930 crores | ₹2,765.74 | ₹1,000 | ₹5,000 |
| 8. | HSBC Low Duration Fund | ₹442 crores | ₹25.44 | ₹1,000 | ₹5,000 |
| 9. | Kotak Low Duration Fund | ₹8,228 crores | ₹3,099.47 | ₹1,000 | ₹5,000 |
| 10. | Baroda BNP Paribas Low Duration Fund | ₹182 crores | ₹37.44 | ₹500 | ₹5,000 |
क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।
लो ड्यूरेशन फंड – त्वरित सारांश
- लो ड्यूरेशन फंड उन म्यूचुअल फंड्स हैं जो 6 से 12 महीने की अवधि के साथ ऋण और मनी मार्केट उपकरणों में निवेश करते हैं।
- ये फंड्स कम जोखिमपूर्ण हैं और पारंपरिक बचत खातों से अधिक लाभ प्रदान कर सकते हैं।
- लो ड्यूरेशन फंड्स की कराधान निवेश अवधि पर आधारित है, जिसमें तीन वर्ष से कम समय के लिए अल्पकालिक पूंजी लाभ कर लागू होता है और तीन वर्ष से अधिक के लिए दीर्घकालिक पूंजी लाभ कर।
- इन फंड्स में प्रस्थान बोझ आमतौर पर न्यूनतम या अगैर-मौजूद होता है, निवेशकों के लिए तरलता बढ़ाता है।
- लो ड्यूरेशन फंड्स निवेश करके काम करते हैं, जो परिपक्वता अवधि के भीतर स्थिर लाभ प्रदान कर सकते हैं।
- सर्वश्रेष्ठ लो ड्यूरेशन फंड विभिन्न कारकों पर निर्भर करता है और शीर्ष प्रदर्शकों में IDFC लो ड्यूरेशन फंड, कोटक लो ड्यूरेशन फंड, और SBI लो ड्यूरेशन फंड शामिल हैं।
- आप SEBI-पंजीकृत स्टॉकब्रोकर जैसे कि एलिस ब्लू के साथ एक डीमैट खाता खोलकर लो ड्यूरेशन फंड्स में निवेश कर सकते हैं।
लो ड्यूरेशन फंड – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1. लो ड्यूरेशन फंड क्या है?
यह ऋण फंड है जो 6-12 महीने के बीच के समय के लिए पैसा लगाता है।
2. इसका फायदा क्या है?
ये फंड्स ज्यादा सुरक्षित होते हैं, अधिक मुनाफा प्रदान करते हैं और पैसा जल्दी निकल सकता है।
3. कौन इसमें पैसा लगाए?
जो लोग जल्दी मुनाफा चाहते हैं और जिन्हें थोड़ी अवधि के लिए पैसा लगाना है, वे इसमें पैसा लगा सकते हैं।
4. कम अवधि और अल्पकालिक फंड में अंतर क्या है?
कम अवधि 6-12 महीने तक होता है, जबकि अल्पकालिक 1-3 साल तक होता है। लो ड्यूरेशन फंड में कम जोखिम होता है।
5. लो ड्यूरेशन फंड की औसत समय-सीमा क्या है?
इसकी औसत समय-सीमा 6-12 महीने होती है।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
