स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प हैं जो छोटे बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों के शेयरों में निवेश पर ध्यान केंद्रित करते हैं। भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) के अनुसार, स्मॉल कैप कंपनियां वे होती हैं जिनका बाजार पूंजीकरण पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में शीर्ष 250वीं कंपनी से नीचे होता है।
इन कंपनियों में विकास की उच्च संभावना है लेकिन उनकी अस्थिरता के कारण जोखिम भी अधिक है। स्मॉल कैप फंड निवेशकों को ऐसी कंपनियों में निवेश करने और लंबे समय में संभावित रूप से उच्च रिटर्न अर्जित करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। इस लेख में हम जानेंगे कि स्मॉल कैप फंड क्या हैं।
अनुक्रमणिका
- स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड का अर्थ
- स्मॉल कैप फंड की विशेषताएं
- क्या स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड जोखिम भरे हैं?
- स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
- क्या स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड एक अच्छा निवेश है?
- स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड पर टैक्स
- शीर्ष स्मॉल कैप म्युचुअल फंड
- स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें
- स्मॉल कैप फंड क्या हैं- त्वरित सारांश
- स्मॉल कैप फंड क्या हैं- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड का अर्थ – Small Cap Funds Meaning in Hindi
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड एक निवेश श्रेणी है जो रुपये से कम बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में निवेश पर केंद्रित है। 5,000 करोड़. बाजार पूंजीकरण के आधार पर छोटी कैप कंपनियों की रैंकिंग 250 या उससे अधिक होनी चाहिए। सेबी का कहना है कि इन फंडों को कम से कम 65% स्मॉल कैप शेयरों में निवेश करना चाहिए।
स्मॉल कैप फंडों में लार्ज-कैप फंडों की तुलना में जोखिम प्रतिशत अधिक होता है। स्मॉल कैप में निवेश करते समय निवेश रिटर्न पर भी विचार करना चाहिए। इन फंडों में लार्ज कैप की तुलना में रिटर्न की दर अधिक होती है।
एक ही उद्योग में मिड-कैप और लार्ज-कैप कंपनियों की तुलना में छोटी कैप कंपनियों के शेयर की कीमत कम होती है। स्मॉल कैप फंड में निवेश करते समय निवेश जोखिम एक महत्वपूर्ण विचार है।
स्मॉल कैप फंड की विशेषताएं – Features Of Small Cap Funds in Hindi
जानिए स्मॉल कैप फंड की विशेषताएं:
1. स्मॉल कैप फंडों में अन्य फंडों की तुलना में अधिक जोखिम-इनाम प्रोफ़ाइल होती है, जो उन्हें निवेश पर अधिकतम रिटर्न में रुचि रखने वाले निवेशकों के लिए अधिक आकर्षक बनाती है। जब बाजार ऊपर जा रहा होता है तो स्मॉल कैप फंड आम तौर पर बेंचमार्क इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।
2. स्मॉल कैप फंड आम तौर पर अन्य प्रकार के फंडों की तुलना में अधिक अस्थिर होते हैं, जो उन निवेशकों के लिए कुछ रोमांचक अवसर प्रदान कर सकते हैं जो उन कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं जो अपने शुरुआती चरण में हैं। चूँकि ये कंपनियाँ अपने शुरुआती चरण में हैं, इसलिए संभावना है कि उनमें विकास की संभावना अधिक हो सकती है, लेकिन स्थापित, बड़ी कंपनियों की तुलना में नुकसान का जोखिम भी अधिक होता है।
3. स्मॉल कैप फंडों में आम तौर पर अन्य प्रकार के फंडों की तुलना में अवसरों की एक विस्तृत श्रृंखला होती है, जो उन्हें उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प बनाती है जो विभिन्न प्रकार के उद्योगों और कंपनियों का पता लगाना चाहते हैं।
4. स्मॉल कैप फंडों का ट्रैक रिकॉर्ड आमतौर पर अन्य प्रकार के फंडों की तुलना में छोटा होता है, जो नए निवेशकों को फंड के पिछले प्रदर्शन के बारे में चिंता किए बिना इसमें शामिल होने की अनुमति दे सकता है।
5. निवेशक जब चाहें अपनी स्मॉल कैप फंड यूनिट्स को भुना सकते हैं। इसलिए, ये फंड तरल हैं।
6. निवेशक एकमुश्त निवेश या एसआईपी (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) के जरिए स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।
क्या स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड जोखिम भरे हैं? – Risks Associated with Small Cap Mutual Funds in Hindi
स्मॉल कैप फंड आम तौर पर अन्य फंडों की तुलना में अधिक सक्रिय होते हैं, जिसका अर्थ है कि उनके नई कंपनियों में निवेश करने और जोखिमपूर्ण स्थिति लेने की अधिक संभावना होती है। इस वजह से स्मॉल कैप फंड निवेशकों के लिए जोखिम भरा हो सकता है, लेकिन साथ ही, वे रोमांचक और नवीन कंपनियों में निवेश करने का एक शानदार तरीका भी हो सकते हैं।
हालाँकि, म्यूचुअल फंड अपने जोखिमों से रहित नहीं हैं। वे अस्थिर हो सकते हैं और केवल कभी-कभी ही सर्वोत्तम रिटर्न प्रदान कर सकते हैं। जब समग्र बाजार धारणा नकारात्मक होती है, तो छोटी कैप कंपनियों में भारी गिरावट आती है। यदि आप ऐसे निवेश की तलाश में हैं जो आपको स्थिर रिटर्न प्रदान करे, तो स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड से बेहतर विकल्प हो सकते हैं।
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In Small Cap Mutual Funds in Hindi
- यदि आप पूंजी वृद्धि की तलाश में हैं तो आप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं, लेकिन अगर आप लगातार रिटर्न की तलाश में हैं तो यह सबसे अच्छा विकल्प नहीं हो सकता है। स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड अक्सर बड़े फंडों की तुलना में अधिक अस्थिर होते हैं, जिसका अर्थ है कि उन्हें शेयर की कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव का अनुभव हो सकता है।
- स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड आमतौर पर बड़े फंडों की तुलना में अधिक जोखिम भरे होते हैं। इसका मतलब यह है कि उन्हें नुकसान होने की अधिक संभावना है।
- स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में आमतौर पर छोटी प्रबंधन टीमें होती हैं और उनके पास लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड के समान संसाधन नहीं हो सकते हैं।
ये कारक स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड को जोखिम भरा निवेश बनाते हैं। हालाँकि, यदि आप जोखिम स्वीकार करने और लंबी अवधि तक प्रतीक्षा करने को तैयार हैं, तो वे उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं।
इसलिए, यह आक्रामक निवेशकों के लिए सुविधाजनक है क्योंकि उनमें जोखिम लेने की अधिक क्षमता होती है। इसके अलावा, यदि आप विभिन्न बाजार पूंजीकरण वाले शेयरों में अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं तो आप स्मॉल कैप फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।
क्या स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड एक अच्छा निवेश है? – Is Small Cap Mutual Funds Good For Investment in Hindi
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड कुछ बेहतरीन विकल्प हैं। स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड इतने लोकप्रिय हैं कि वे लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड से बेहतर प्रदर्शन करते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि स्मॉल कैप आम तौर पर बड़े कैप की तुलना में अधिक नवीन और जोखिम भरे होते हैं, जिसके परिणामस्वरूप अधिक रिटर्न मिल सकता है।
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक और लाभ यह है कि उनमें अन्य फंडों की तुलना में रिटर्न का प्रतिशत अधिक होता है। इसका मतलब है कि आप समय के साथ अपने निवेश पर उच्च प्रतिशत रिटर्न अर्जित करने की उम्मीद कर सकते हैं। इसलिए यदि आप ऐसे निवेश की तलाश में हैं जो आपको उच्च रिटर्न प्रदान करेगा, तो स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड निश्चित रूप से जाने का रास्ता है।
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड पर कर – Small Cap Mutual Funds Taxation in Hindi
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड पर प्राप्त लाभ पर निम्नलिखित कर लागू होता है:
- अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर: अगर आपने स्मॉल कैप फंड में 12 महीने या उससे कम समय के लिए निवेश किया है, तो अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर लागू होगा। म्यूचुअल फंड पर प्राप्त लाभ पर 15% कर लगेगा।
- दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर: अगर आपने स्मॉल कैप फंड में 12 महीने से अधिक समय तक निवेश किया है, तो दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर लागू होगा। म्यूचुअल फंड पर प्राप्त लाभ पर 10% कर लगेगा। हालांकि, केवल तभी कर लगेगा जब कुल लाभ 1 लाख रुपये से अधिक हो।
शीर्ष स्मॉल कैप म्युचुअल फंड – Top Small Cap Mutual Funds List in Hindi
| Small cap mutual fund name | Returns | NAV (February 01, 2023) | Expense ratio | Exit load |
| Quant small cap fund direct plan-growth | 15.75% | Rs. 148.96 | 0.62% | 1.0% |
| Nippon India Small cap | 24.39% | Rs. 99.64 | 0.86% | 1.0% |
| Kotak small cap fund direct growth | 19.38% | Rs. 182.39 | 0.59% | 1.0% |
| Axis small cap fund direct growth | 23.8% | Rs. 70.84 | 0.51% | 1.0% |
| ICICI Prudential smallcap fund direct plan growth | 16.56% | Rs. 58.11 | 0.81% | 1.0% |
| SBI small cap fund direct growth | 25.12% | Rs. 123.48 | 0.71% | 1.0% |
| HSBC small cap fund direct growth | 20.54% | Rs. 51.11 | 0.78% | 1.0% |
| HDFC small cap fund direct growth | 18.38% | Rs. 87.36 | 0.82% | 1.0% |
| DSP small cap direct plan growth | 20.8% | Rs. 119.09 | 0.94% | 1.0% |
| Franklin India smaller companies direct fund growth | 19.47% | Rs. 103.64 | 1.04% | 1.0% |
क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें – How to Invest in Small Cap Mutual Funds in Hindi
- पहली बात जो आपको करनी है वह है Alice Blue के साथ एक डीमैट खाता खोलना।
- खाता खोलने के बाद, “Products” विकल्प पर जाएं और “Mutual Funds” पर क्लिक करें।
- अपने खाते में लॉग इन करें और उपलब्ध स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स की सूची देखें।
- स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स से संबंधित विभिन्न शुल्क जैसे कि व्यय अनुपात, निकासी शुल्क या किसी अन्य शुल्क की जाँच करें। उनका व्यय अनुपात अधिक नहीं होना चाहिए क्योंकि यह आपके लाभ को कम कर सकता है।
- अतीत के लाभ, फंड प्रबंधक के अनुभव और व्यय अनुपात की जाँच करके विभिन्न स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स की तुलना करें।
- SIP और एक समूह में न्यूनतम निवेश राशि की जाँच करें।
- निवेश के लिए आप जिस म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, उस पर निर्णय लेने के बाद अपने डीमैट खाते में पैसा जोड़ें।
- अगर आप एक बार में बड़ी राशि का निवेश कर रहे हैं तो आपको एक बार में बड़ी राशि निवेश करनी होगी। विपरीत स्थिति में, अगर आप SIP के माध्यम से निवेश कर रहे हैं, तो चुने गए SIP राशि को आपके बैंक खाते से नियमित अंतराल पर कटोत्री किया जाएगा।
स्मॉल कैप फंड – त्वरित सारांश
- स्मॉल कैप फंड वह म्यूचुअल फंड होते हैं जो छोटे बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों के स्मॉल कैप शेयर में निवेश करते हैं।
- स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड उन कंपनियों में निवेश करके उच्च लाभ उत्पन्न करने का उद्देश्य रखते हैं जिनमें अधिक वृद्धि की संभावना है।
- स्मॉल कैप फंड्स की विशेषताएं में उच्च जोखिम, उच्च लाभ और अल्पकालिक में परिस्थितिकता शामिल है।
- स्मॉल कैप फंड जोखिमपूर्ण माने जाते हैं क्योंकि इनमें अधिक परिस्थितिकता, तरलता की कमी और स्मॉल कैप शेयरों पर सीमित जानकारी होती है।
- ज्यादा जोखिम और दीर्घकालिक निवेश के लिए निवेशक स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।
- स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड उच्च वृद्धि और ज्यादा जोखिम को सहने के लिए तैयार निवेशकों के लिए अच्छा निवेश हो सकता है।
- स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड पर टैक्स समान रूप से इक्विटी म्यूचुअल फंड पर होता है, एक साल से अधिक समय तक निवेश रखने के बाद दीर्घकालिक पूंजी लाभ कर पूर्णता से मुक्त होता है।
- भारत में शीर्ष स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स में SBI स्मॉल कैप फंड, Axis स्मॉल कैप फंड और HDFC स्मॉल कैप फंड शामिल हैं।
- निवेशक ऑनलाइन प्लेटफार्म, फंड हाउस के साथ सीधा निवेश और वित्तीय सलाहकार के माध्यम से छोट
स्मॉल कैप फंड क्या हैं- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स शेयर बाजार से जुड़े होते हैं और इनमें अधिकतर छोटे कंपनियों के शेयर में निवेश होता है। इसलिए, जो निवेशक जोखिम नहीं लेना चाहते, उनके लिए ये सुरक्षित नहीं है।
स्मॉल कैप और मिड-कैप म्यूचुअल फंड्स में चयन करना व्यक्ति के निवेश लक्ष्य और जोखिम सहिष्णुता पर निर्भर करता है। माध्यमिक लाभ पाने के लिए मिड-कैप में निवेश करना उपयुक्त हो सकता है, जबकि अधिकतम लाभ के लिए स्मॉल कैप में निवेश कर सकते हैं।
- सबसे पहली बात तो यह है कि आपको अपने निवेश लक्ष्य, जोखिम सहिष्णुता, और निवेश का समय परिवेश पर विचार करना चाहिए।
- फिर, आपको विचार करना होगा कि आपको कितना लाभ चाहिए।
- निवेश खर्च कम होने वाले स्मॉल कैप फंड को चुनें और उसके पिछले प्रदर्शन और फंड प्रबंधक के अनुभव की जाँच करें।
अधिकतम लाभ देने वाले स्मॉल कैप फंड्स की सूची है:
- एडेल्वाइस स्मॉल कैप फंड
- कनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड
- यूटीआई स्मॉल कैप फंड
- टाटा स्मॉल कैप फंड
- एसबीआई स्मॉल कैप फंड
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