शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड वह प्रकार का फंड है जो संबंधित शॉर्ट-टर्म पक्षीयता वाले ऋण उपकरणों में मुख्य रूप से निवेश करता है। ये फंड निवेशकों को ऐसा निवेश विकल्प प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं जो मनी मार्केट फंड्स के निम्न जोखिम और दीर्घकालिक बॉंड फंड्स के उच्च जोखिम प्रोफ़ाइल के बीच में पड़ता है।
अनुक्रमणिका:
- शॉर्ट-टर्म फंड क्या है?
- शॉर्ट-टर्म फंड्स के उदाहरण
- शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स की अवधि
- शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स के लाभ
- शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स की सीमाएँ
- शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स की लाभांश
- शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स के कर
- शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स में निवेश कैसे करें?
- सर्वोत्तम शॉर्ट-टर्म म्युचुअल फंड
- शॉर्ट-टर्म म्युचुअल फंड – त्वरित सारांश
- शॉर्ट-टर्म म्युचुअल फंड – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
शॉर्ट-टर्म फंड क्या है? – Short Term Funds Meaning in Hindi
शॉर्ट-टर्म फंड ऋण फंड्स का एक प्रकार है जो 1 से 3 वर्ष की अवधि के लिए कंपनियों को ऋण प्रदान करते हैं। ये फंड्स मुख्य रूप से उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिन्होंने समय पर ऋण प्रतिपूर्ति का प्रदर्शन किया है और जिनके पास अपनी व्यापारिक गतिविधियों से ऋण अनुरोधों का समर्थन करने के लिए पर्याप्त नकद प्रवाह है।
शॉर्ट-टर्म फंड्स सरकारी सुरक्षा, मनी मार्केट उपकरण, और कॉर्पोरेट बॉंड्स जैसे ऋण उपकरणों की विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं। इन उपकरणों को फंड प्रबंधक उनकी साख के आधार पर चुनते हैं। ये कंपनियाँ आमतौर पर वित्तीय रूप से मजबूत होती हैं।
शॉर्ट-टर्म फंड्स के उदाहरण – Short-term Funds Example in Hindi
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड का एक उदाहरण है IDBI ST बॉंड फंड। यह फंड शॉर्ट-टर्म पक्षीयता वाले ऋण और मनी मार्केट उपकरणों में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करता है। यह उच्च गुणवत्ता वाले ऋण प्रमाणपत्रों में निवेश करके निवेशकों के लिए आजीवन उत्पन्न करने का उद्देश्य रखता है।
हालांकि, आपको ध्यान देना चाहिए कि IDBI ST बॉंड फंड का प्रदर्शन समय समय पर बदल सकता है, और किसी भी निवेश निर्णय से पहले गहरे अनुसंधान और विश्लेषण करना अत्यंत महत्वपूर्ण है।
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स की अवधि – Short Term Mutual Funds Duration in Hindi
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स की पक्षीयता 91 दिनों से लेकर 3 वर्ष तक होती है। इनकी अवधि के आधार पर विभिन्न प्रकार के शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स होते हैं। उदाहरण स्वरूप, 91 दिनों से कम निवेश के लिए तरल फंड्स उपयुक्त होते हैं, जबकि अत्यधिक- शॉर्ट-टर्म बॉंड फंड्स की अवधि 3-6 महीने होती है। 6-12 महीने के लिए निम्न-अवधि वाले फंड्स और 1-3 वर्ष के निवेश की अवधि के लिए अल्प-अवधि फंड्स उपयुक्त हैं।
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स के लाभ – Benefits of Short Term Mutual Funds in Hindi
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स का मुख्य लाभ यह है कि ये उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जिनका निवेश समय सीमा आमतौर पर तीन महीने से कम है। ये अधिशेष धन रखने के लिए पारंपरिक बचत खातों के विकल्प के रूप में अधिक पसंदीदा हैं।
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स के अन्य लाभ निम्नलिखित हैं:
- शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स पारंपरिक बचत खातों और फिक्स्ड जमा की तुलना में अधिक लाभ प्रदान कर सकते हैं।
- इन फंड्स में जोखिम कम होता है क्योंकि ये शॉर्ट-टर्म प्रतिबद्धताओं में निवेश करते हैं, जिससे ब्याज दर में परिवर्तन और क्रेडिट जोखिम को कम किया जाता है।
- ये फंड्स उच्च तरलता प्रदान करते हैं, जिससे निवेशक अपने फंड यूनिट्स को आसानी से खरीद या बेच सकते हैं।
- तीन या उससे अधिक वर्षों के लिए धारित किए जाने पर, शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स फिक्स्ड जमा और पारंपरिक बचत खातों की तुलना में अधिक कर कुशल होते हैं।
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स की सीमाएँ – Limitations of Short Term Mutual Funds in Hindi
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स की मुख्य सीमा यह है कि वे क्रेडिट जोखिम से प्रभावित होते हैं। यह इस संभावना को सूचित करता है कि प्रकाशक अपनी भुगतान प्रतिबद्धताओं पर डिफॉल्ट कर सकते हैं।
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स की अन्य सीमाएँ निम्नलिखित हैं:
- तरलता का जोखिम: इसमें यह संभावना शामिल है कि फंड प्रबंधक को मौलिक संपत्तियाँ बेचने में समस्या हो सकती है बिना किसी भारी नुकसान के।
- क्रेडिट जोखिम: यह इस संभावना को सूचित करता है कि मौलिक संपत्तियों के प्रकाशक अपनी भुगतान प्रतिबद्धताओं पर डिफॉल्ट कर सकते हैं।
- ब्याज दर का जोखिम: शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स ब्याज दरों में परिवर्तन से प्रभावित होते हैं। जब ब्याज दर बढ़ती है, तो मौजूदा फिक्स्ड-इनकम सुरक्षा की मूल्य में गिरावट आती है।
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स की लाभांश – Returns on Short Term Mutual Funds in Hindi
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स आमतौर पर फिक्स्ड जमा जैसे पारंपरिक निवेश से बेहतर, लगभग 8-9%, लाभ देते हैं। इनकी सफलता फंड के संपत्तियों के मिश्रण पर निर्भर करती है। इनमें टैक्स की सुविधाएं भी होती हैं जो अन्य निवेश विकल्पों से अधिक लाभांश प्रदान कर सकती हैं।
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स के कर – Taxation on Short Term Mutual Funds
जब आप ऋण म्यूचुअल फंड की इकाइयों को बेचते हैं, तो लाभ को पूंजीगत लाभ के रूप में कर लगाया जाता है। अगर 36 महीने के भीतर बेचा जाए, तो लाभ को शॉर्ट-टर्म पूंजीगत लाभ (STCG) माना जाता है और आपके आय कर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है। हालांकि, अगर 36 महीने या उससे अधिक समय तक रखा जाए, तो लाभ को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG) माना जाता है और 20% की दर से कर लगाया जाता है, जिससे करयोग्य लाभ में कमी हो सकती है।
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Short Term Mutual Funds in Hindi
यहाँ Alice Blue के माध्यम से शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने के चरण हैं:
- एक Demat खाता खोलें
अगर आपके पास Demat खाता नहीं है, तो Alice Blue की वेबसाइट पर जाकर आपको एक खोलना होगा।
- KYC प्रक्रिया पूरी करें
आपको विनियामक अनिवार्यताओं के अनुसार Know Your Customer (KYC) प्रक्रिया पूरी करनी होगी। इसमें पहचान प्रमाण, पता प्रमाण और पैन कार्ड जैसे आवश्यक दस्तावेज़ जमा करना होगा। आपको इन दस्तावेज़ों की स्व-अभिज्ञान सहित प्रतियां और भरा हुआ KYC प्रपत्र प्रदान करना होगा।
- अपने खाते में प्रवेश करें
- एक बार जब आपका खाता सेट हो जाए और KYC प्रक्रिया पूरी हो जाए, तो आप अपने लॉगिन विवरण का उपयोग करके अपने खाते में प्रवेश कर सकते हैं।
- म्यूचुअल फंड विकल्पों का पता लगाएं
आपको म्यूचुअल फंड संबंधित अनुभाग तक पहुंचना चाहिए। उपलब्ध विकल्पों को देखें और ऐसे शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स की पहचान करें जो आपके निवेश उद्देश्य और जोखिम सहिष्णुता के अनुसार हों।
- फंड चुनें और उन पर अनुसंधान करें
आपको जो शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स में रुचि है, उन पर अनुसंधान करें। उनकी निवेश रणनीतियाँ, ऐतिहासिक प्रदर्शन, जोखिम कारक, व्यय अनुपात और अन्य संबंधित जानकारी की समीक्षा करें।
सर्वोत्तम शॉर्ट-टर्म म्युचुअल फंड – Best Short Term Mutual Funds in Hindi
सर्वोत्तम शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड की सूची नीचे तालिका में दी गई है:
| Name of the fund | NAV as ofMay 22, 2023 | Returns since inception | Expense ratio | Min. Investment |
| ICICI Prudential Short Term Fund Direct Plan-Growth | ₹ 55.25 | 8.6% p.a | 0.4% | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹5000 |
| Aditya Birla Sun Life Short Term Direct Fund -Growth | ₹ 43.47 | 8.73% p.a. | 0.38% | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹1000 |
| Sundaram Short Duration Fund Direct-Growth | ₹ 40.64 | 7.47% p.a. | 0.28% | SIP ₹2000 &Lumpsum ₹5000 |
| Nippon India Short Term Fund Direct-Growth | ₹ 48.42 | 8.16% p.a. | 0.36% | SIP ₹105 &Lumpsum ₹105 |
| Axis Short Term Direct Fund-Growth | ₹ 28.51 | 8.23% p.a. | 0.3% | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹5000 |
| HDFC Short Term Debt Fund Direct Plan-Growth | ₹ 27.95 | 8.09% p.a. | 0.29% | SIP ₹100 &Lumpsum ₹100 |
| UTI Short-Term Income Direct-Growth | ₹ 28.6 | 7.36% p.a. | 0.34% | SIP ₹500 &Lumpsum ₹10000 |
| Kotak Bond Short Term Fund Direct-Growth | ₹ 48.56 | 8.08% p.a. | 0.36% | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹5000 |
| SBI Short Term Debt Fund Direct-Growth | ₹ 28.97 | 7.84% p.a. | 0.34% | SIP ₹500 &Lumpsum ₹5000 |
| Bandhan Bond Fund Short Term Plan Direct-Growth | ₹ 51.89 | 7.88% p.a. | 0.3% | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹5000 |
| Tata Short Term Bond Direct Plan-Growth | ₹ 45.1 | 7.55% | 0.38% | SIP ₹500 &Lumpsum ₹5000 |
| Mirae Asset Short Term Fund Direct – Growth | ₹ 14.14 | 6.86% p.a. | 0.32% | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹5000 |
| DSP Short Term Direct Plan-Growth | ₹ 43.02 | 7.87% p.a. | 0.3% | SIP ₹500 &Lumpsum ₹1000 |
| Invesco India Short Term Fund Direct-Growth | ₹ 3,346.87 | 7.6% p.a. | 0.35% | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹1000 |
| HSBC Short Duration Fund Direct-Growth | ₹ 23.86 | 7.72% p.a. | 0.27% | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹10000 |
क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।
शॉर्ट-टर्म म्युचुअल फंड – त्वरित सारांश
- शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से शॉर्ट-टर्म परिपक्वता वाले ऋण प्रतिस्थान में निवेश करते हैं, जो आमतौर पर कुछ महीनों से लेकर कुछ वर्षों तक होता है।
- इन फंड्स का उद्देश्य निवेशकों को पैसा बाजार की कम जोखिम वाली प्रकृति और दीर्घकालिक बोंड फंड्स की उच्च जोखिम प्रोफ़ाइल के बीच संतुलन प्रदान करना है।
- शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स का मुख्य लक्ष्य स्थिर आजीविका पैदा करना और अल्प निवेश क्षितिज पर पूंजी सुरक्षित रखना है।
- शॉर्ट-टर्म फंड्स प्रमुख रूप से उन प्रतिष्ठित कंपनियों को ऋण प्रदान करते हैं जिनमें समय पर ऋण चुकता होने का साबित रिकॉर्ड है और जो उनकी उधार लेने की आवश्यकताओं का समर्थन करने के लिए पर्याप्त नकद प्रवाह है।
- शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स में मौलिक सुरक्षा का कालावधि छोटा होता है और दीर्घकालिक बोंड्स की तुलना में ब्याज दर का जोखिम कम होता है, स्थिरता और कम परिस्थितिकता प्रदान करता है।
- इन फंड्स में उच्च तरलता होती है, जिससे निवेशक अपने फंड इकाइयों को किसी भी समय आसानी से खरीद या बेच सकते हैं।
- निवेशक Alice Blue में खाता खोलकर शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड्स में निवेश कर सकते हैं।
शॉर्ट-टर्म म्युचुअल फंड – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1. क्या हैं शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड?
शॉर्ट-टर्म म्यूचुअल फंड ऐसी निवेश योजनाएं हैं जो 15 से 91 दिन या उससे भी कम समय के लिए परिपक्व होने वाली संपत्तियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। इनकी औसत लाभांश दर 5.94% है।
2. क्या शॉर्ट-टर्म फंड सुरक्षित हैं?
शॉर्ट-टर्म फंड में निवेश करके आप सामान्य बचत बैंक खाते से अधिक लाभ प्राप्त कर सकते हैं। ये फंड अपेक्षाकृत कम जोखिम में हैं क्योंकि उनमें निवेश की जाने वाली सुरक्षा में छोटी परिपक्वता अवधियां होती हैं।
3. शॉर्ट-टर्म फंड क्यों?
शॉर्ट-टर्म फंड में निवेश करने से आपको अपेक्षाकृत कम जोखिम में मध्यम लाभ मिलता है। ये फंड उच्च तरलता वाले हैं। आपके सम्पूर्ण निवेश में शॉर्ट-टर्म फंड को शामिल करने से विविधता बढ़ती है।
4. शॉर्ट-टर्म में निवेश करना कैसा है?
शॉर्ट-टर्म निवेश दीर्घकालिक निवेश से तुलना में कम जोखिमपूर्ण हैं, जिससे ये निवेशकों के लिए विश्वसनीय विकल्प बनते हैं।
5. शॉर्ट-टर्म फंड में निवेश कैसे करें?
- Alice Blue में एक Demat खाता खोलें। वे शेयर, वस्त्र और म्यूचुअल फंड में व्यापार सहित विभिन्न निवेश सेवाएं प्रदान करते हैं।
- अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम लेने की क्षमता को समझें।
- बाजार में उपलब्ध शॉर्ट-टर्म फंड्स की जाँच करें और उनके पास्त निष्पादन, जोखिम प्रोफ़ाइल, आदि की समीक्षा करें।
- अपनी निवेश प्राथमिकता के अनुसार अल
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
