XIRR Meaning Hindi

XIRR म्यूचुअल फंड में का अर्थ – XIRR Meaning in Hindi

XIRR, जिसे “विस्तारित आंतरिक लाभ की दर” के रूप में भी जाना जाता है, एक सूत्र है जिसके माध्यम से आप अपने म्यूचुअल फंड निवेश पर वापसी को माप सकते हैं, जब कई नकद प्रवाह शामिल होते हैं (जैसे SIP, SWP, STP, आदि में होता है)। यह म्यूचुअल फंड से निवेश पर वापसी की गणना का सबसे सटीक तरीका है।

अनुक्रमणिका:

म्यूचुअल फंड में XIRR क्या है?

XIRR, जिसे “विस्तारित आंतरिक लाभ की दर” के रूप में भी जाना जाता है, एक निवेश मूल्यांकन तकनीक है जिससे आप किसी विशेष म्यूचुअल फंड निवेश योजना में निवेश करके वापसी को माप सकते हैं। इसके अलावा, इस तरीके से आप अपने सभी निवेशों की अनुमानित मूल्य को भी जान सकते हैं।

जब आप एक निवेश कोष का XIRR गणना करके वापसी की दर प्राप्त करते हैं, तो इसे सभी पुनः निवेश और नकदी निकासी के लिए उपयोग किया जा सकता है। यदि आप कई लेन-देन के माध्यम से निवेश करते हैं, जैसे SIP, तो आपकी प्रत्येक किस्त को अलग-अलग दर पर मिलाया जाता है।

उदाहरण स्वरूप, यदि आपने दो साल के लिए Rs. 5000 के SIP का चयन किया है, तो Rs. 5000 की पहली जमा राशि 2 साल के लिए निवेश की जाएगी, जबकि दूसरी किस्त 1 साल 11 महीने के लिए निवेश की जाएगी, और सूची चलती जाती है। इसलिए, XIRR वह विधि है जो निवेश की कुल समय अवधि के साथ हर एक लेन-देन को मानता है जब आपको सटीक वापसी की दर प्रदान करता है।

IRR, या आंतरिक दर पर लाभ, एक तरीका है जिससे आप SIP से लाभ को अच्छे से माप सकते हैं, लेकिन इस सूत्र में नकद प्रवाह का समय नहीं है। किस्त-आधारित निवेश के लिए, XIRR सब कुछ सीधा कर देता है। आपको बस Microsoft Excel स्प्रेडशीट में नकद प्रवाह की जानकारी दर्ज करनी है और सूत्र का उपयोग करके परिणाम की गणना करनी है, या आप ऑनलाइन XIRR कैलकुलेटर भी उपयोग कर सकते हैं।

XIRR फॉर्मूला क्या है? – XIRR Formula in Hindi

म्यूचुअल फंड का XIRR गणना करने के लिए, आपको माइक्रोसॉफ्ट एक्सेल स्प्रेडशीट में एक सूत्र डालना होगा। यहाँ है जो सूत्र आपको डालना है:

“= XIRR (मौलिक मान, तारीखें, अनुमान)”

आपको ध्यान देना होगा कि इस सूत्र को सही तरीके से काम करने के लिए, आपको हर एक लेन-देन से संबंधित सभी जानकारियां प्रदान करनी होगी, जिसमें तारीखें, खरीद, नकद प्रवाह और बाहर जाने वाले प्रवाह (मुद्दती और किस्त) शामिल हैं। आप AMC या संपत्ति प्रबंधन कंपनी द्वारा दिए गए खाता विवरण से इस जानकारी को आसानी से प्राप्त कर सकते हैं।

ध्यान रखें कि इस सूत्र को लागू करते समय सभी SIP किस्तें और एक समय में भुगतान किए गए राशियां नकारात्मक मान के रूप में मानी जाएंगी, इसका मतलब है कि आपको इन मानों को लिखते समय एक नकारात्मक चिह्न डालना होगा। इसी तरह, नकद प्रवेश (जो मुद्दती, डिवीडेंड और SWP हैं) को सकारात्मक मान के रूप में लिया जाएगा। ऊपर दिए गए सूत्र में, ‘अनुमान’ एक वैकल्पिक इनपुट है और इसे डिफ़ॉल्ट रूप से 0.1 मान लिया जाता है।

अगर आपके म्यूचुअल फंड निवेश अभी तक वापस नहीं किए गए हैं और आप कह रहे हैं कि आप उस फंड का XIRR गणना करना चाहते हैं, तो आपको भ्रांति से बचने के लिए अपने वर्तमान निवेश मान के साथ म्यूचुअल फंड की NAV या संपत्ति मान को भी प्रस्तुत करना होगा।

लेन-देन लिखते समय, ध्यान रखें कि डिवीडेंड पुनर्निव

XIRR और CAGR के बीच अंतर – Difference Between XIRR And CAGR in Hindi

XIRR और CAGR में सबसे बड़ा अंतर यह है कि XIRR प्रत्येक व्यक्तिगत नकद प्रवाह के समय और राशि को ध्यान में रखता है, जबकि CAGR सिर्फ निवेश की शुरुआत और अंत की मानों को ही ध्यान में रखता है।

पैरामीटरXIRRCAGR
गणनाXIRR की गणना औसत वार्षिक रिटर्न के आधार पर की जाती है।CAGR की गणना पूर्ण वार्षिक रिटर्न के आधार पर की जाती है।
परिभाषारिटर्न की दर, जिसे XIRR के नाम से जाना जाता है, वह बिंदु है जिस पर सकारात्मक और नकारात्मक दोनों तरह के सभी नकदी प्रवाह का शुद्ध वर्तमान मूल्य शून्य होता है।चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर, या CAGR, वह दर है जो एक निर्दिष्ट अवधि में प्रति वर्ष बढ़ती है।
नकदी प्रवाहXIRR सटीक रिटर्न दर गणना के लिए प्रत्येक लेनदेन को ध्यान में रखता है।CAGR केवल प्रारंभिक और अंतिम नकदी प्रवाह पर विचार करता है।
शुद्धताXIRR सटीक रिटर्न प्रदान करता है।CAGR सभी नकदी प्रवाहों के लिए जिम्मेदार नहीं हो सकता है।
निवेश का प्रकारनकदी प्रवाह वाले निवेश के लिए आदर्श(जैसे SIP, SWP)एकमुश्त निवेश के लिए आदर्श
सूत्र“= XIRR (मान, दिनांक, अनुमान)”(अंतिम निवेश मूल्य/प्रारंभिक निवेश मूल्य)^(1/n) -1
अल्पावधि रिटर्नXIRR अल्पकालिक निवेश (<12 महीने) के लिए रिटर्न की गणना कर सकता है।CAGR अल्पकालिक निवेश के लिए रिटर्न की गणना नहीं कर सकता।
सीमाएँसटीक गणना के लिए XIRR को अंतिम मोचन मूल्य की आवश्यकता होती है।सभी वाद्ययंत्रों का खाता नहीं; कुछ निवेश के लिए गलत परिणाम मिल सकते हैं।

सर्वश्रेष्ठ XIRR म्युचुअल फंड भारत – Best XIRR Mutual Fund India List in Hindi

यहां सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की सूची दी गई है जो एक ही वर्ष में उत्कृष्ट XIRR प्रदान करता है:

Scheme NameNAV (Rs.)AUM (Cr.)1Y XIRR (%)
Quant Small Cap Fund151.92Rs. 18,333.36146.85
PGIM India Midcap Opp Fund47.78Rs. 21,373.17115.74
Kotak Small Cap Fund184.23Rs. 2,79,111.82137.82
Quant Active Fund449.20Rs. 18,333.36 95.90
PGIM India Flexi Cap Fund27.88Rs. 21,373.17 86.69
IIFL Focused Equity Fund33.37Rs. 4,575.8176.84
SBI Small Cap Fund124.21Rs. 4,70,623.5498.54
Nippon India Small Cap Fund102.09Rs. 2,19,923.06119.06
Edelweiss Mid Cap Fund58.30Rs. 64,255.24101.16
Kotak Emerging Equity Fund85.53Rs. 2,79,111.8299.78

क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।

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त्वरित सारांश

  • XIRR म्यूचुअल फंड निवेश योजना में आपके निवेश की वापसी की दर पता करने के लिए सबसे लोकप्रिय तरीकों में से एक है (जिसमें कई लेन-देन शामिल हैं)।
  • XIRR या विस्तारित आंतरिक वापसी की दर की मदद से, आप अपने निवेश की अनुमानित मूल्य को आसानी से पता कर सकते हैं।
  • XIRR का सूत्र लागू करना साधारण है। आपको बस एक माइक्रोसॉफ़्ट एक्सेल शीट खोलनी है और सूत्र का उपयोग करके अपने निवेश का परिणाम गणना करना है।
  • XIRR हर एकल लेन-देन, समेत प्रवाह और प्रवाह को ध्यान में रखकर आपके निवेश के लिए सबसे सटीक वापसी दर प्रदान करता है।
  • खुदरा निवेशक या जो लोग म्यूचुअल फंड योजना में निवेश के लिए सिस्टेमेटिक निवेश योजना की विधियों का उपयोग करते हैं, वे XIRR का उपयोग करके एक सटीक वापसी दर प्राप्त कर सकते हैं। इससे उन्हें अपने निवेश और वित्तीय लक्ष्य को अनुसार योजना बना सकते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

  1. म्यूचुअल फंड के लिए अच्छा XIRR क्या है?

XIRR की दर आपके द्वारा निवेश किए गए म्यूचुअल फं