NFO या New Fund Offer वह म्यूचुअल फंड है जिसे AMC पहली बार जनता को देना चाहती है। जैसे किसी मौजूदा म्यूचुअल फंड की तरह, विभिन्न निवेशकों से प्राप्त पैसा उनके योजना सूचना प्रलेख में बताए गए विभिन्न उपकरणों में निवेश किया जाएगा, जैसे की शेयर, बॉंड, सरकारी सुरक्षा, पैसे बाजार के उपकरण, फिक्स्ड-आय सुरक्षा, आदि।
अनुक्रमणिका:
- म्यूचुअल फंड में NFO का अर्थ
- NFO लाभ
- NFO: फायदे और नुकसान
- NFO और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर
- NFO में निवेश कैसे करें?
- क्या NFO में निवेश करना अच्छा है?
- NFO क्या है- त्वरित सारांश
- NFO क्या है- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में NFO का अर्थ
NFO का पूरा नाम New Fund Offer है। यह प्राथमिक बाजार में IPO लॉन्च से थोड़ा समान है। IPOs वह हिस्सेदारी होती हैं जिसे किसी कंपनी द्वारा उनके कॉर्पोरेट उद्देश्यों के लिए सामान्य जनता से पैसा जुटाने के लिए लॉन्च किया जाता है। ठीक वैसे ही, AMCs या फंड हाउस द्वारा NFO को विभिन्न निवेशकों से पैसा जुटाने के लिए लॉन्च किया जाता है।
पहले NFO की सदस्यता लेने वाला निवेशक इसे ₹10 प्रति इकाई की स्थिर मूल्य पर पहले पाएगा, जिसे SEBI (Securities and Exchange Board of India) ने तय किया है। यह सदस्यता की अवधि 30 दिनों तक सीमित होती है। उसके बाद, इकाइयों को सदस्यों को सौंपा जाता है।
अगर किसी को सदस्यता की अवधि के बाद निवेश करना है, तो यह संभव है, लेकिन वर्तमान NAV पर ही। NAV, या नेट ऐसेट वैल्यू, वह मूल्य है जिसे एक निवेशक को एक इकाई खरीदने के लिए चुकाना होता है। अगर NFO की सदस्यता की अवधि के बाद NAV बढ़ जाता है, तो निवेशक लाभ में होते हैं; अन्यथा, वे हानि में होते हैं।
NFO का उदाहरण: मान लीजिए कि NFO ₹10 की स्थिर मूल्य पर लॉन्च हुआ है और ₹1500 करोड़ जमा होता है। AMC कुल इकाइयों की गणना करेगा, जिसे प्रत्येक सदस्य को समान रूप से सौंपा जाएगा।
अगर आपने इस NFO में ₹2,00,000 निवेश किया है, तो आपको 20,000 इकाई मिलेंगी। पूरी धनराशि सुरक्षा में निवेश की जाती है, जिसकी मूल्य समय-समय पर बदलती रहती है। अगर कुल पोर्टफोलियो की मूल्य ₹1,525 करोड़ हो जाती है, तो म्यूचुअल फंड का NAV ₹10.16 होगा। इससे आपका कुल निवेश ₹2,03,200 हो जाएगा। इससे आपको ₹3,200 का लाभ होगा, लेकिन अगर NAV गिर जाता है तो स्थिति उलट सकती है।
NFO के लाभ – NFO Benefits
NFO के साथ, आप बंद म्यूचुअल फंड में नई और अभिनव रणनीतियों के साथ निवेश करने का मौका पा सकते हैं। यह बाजार में किसी भी समय निवेश करने की लचीलाता प्रदान करता है, भले ही बाजार नीचे हो।
फंड में ज्यादा पैसा नहीं जाता है, और पैसा अच्छे लंबे समय तक निवेश में रहता है। बार-बार बाजार का विश्लेषण करने की जरूरत नहीं है, क्योंकि पैसा किसी निश्चित समय के लिए ताला जाता है।
NFO: लाभ और हानियां – NFO Advantages And Disadvantages in Hindi
- NFOs निवेशकों के लिए दोनों लाभ और हानियां प्रदान करते हैं। NFO का मुख्य लाभ यह है कि यह नए प्रकार के म्यूचुअल फंड तक पहुँच प्रदान करता है। नए फंड तक पहुंचने के साथ, NFO की हानि यह है कि इस पर कोई पिछला रिकॉर्ड या प्रदर्शन नहीं है जिस पर निवेशक अपना निर्णय आधारित कर सकते।
NFO में निवेश के लाभ:
- विविधीकरण: NFOs आपको विविधीकरण के लाभ प्रदान करते हैं, जिससे आप अपने पोर्टफोलियो में नए फंड जोड़ सकते हैं।
- स्थिर मूल्य: इन फंड्स का मूल्य ₹10 प्रति इकाई पर होता है।
- सस्ती कीमत नहीं मतलब कम प्रदर्शन: NFO की कीमत सस्ती होती है, लेकिन यह मतलब नहीं कि इसका प्रदर्शन भविष्य में कम होगा।
- संयोजन के लाभ: बंद म्यूचुअल फंड्स के साथ, आपको संयोजन के लाभ मिलते हैं।
- प्रदर्शन में वृद्धि: NFOs का उद्घाटन सामान्यतया बाजार के उत्साही चरण में होता है।
- लघु और दीर्घकालिक निवेश के लिए अच्छा: NFOs दोनों प्रकार के होते हैं: खुले और बंद।
- भविष्य में उच्च लाभ: बंद म्यूचुअल फंड्स को फंड प्रबंधक प्रबंधित करते हैं।
NFO में निवेश की हानियां:
- पूर्व रिकॉर्ड नहीं: इस पर कोई पिछला रिकॉर्ड नहीं है।
- अधिक खर्च: NFOs के प्रमोशन के लिए अधिक खर्च होते हैं।
- समान योजनाएँ: आप स
NFO और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर – Difference Between NFO And Mutual Funds in Hindi
NFO और म्यूचुअल फंड्स के बीच का प्रमुख अंतर यह है कि निवेशकों को नई थीम फंड में निवेश करने का मौका कम मूल्य पर मिलता है, जबकि म्यूचुअल फंड्स पहले से बाजार में उच्च मूल्य पर मौजूद हैं।
| संख्या | अंतर के बिंदु | NFOs | म्यूचुअल फंड्स |
| 1. | निवेश का उद्देश्य | NFO, जो कि एक नया म्यूचुअल फंड है, में निवेश का उद्देश्य नए थीम फोकस, सस्ती पहुंच, भविष्य में संभावित लाभ आदि का लाभ प्राप्त करना है। | प्रत्येक म्यूचुअल फंड एक समय NFO होता था, जहां इसका उद्देश्य निवेशकों के वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार विभिन्न प्रकार की योजनाओं में निवेश करना होता था। |
| 2. | ऐतिहासिक डेटा | NFO में ऐतिहासिक डेटा जैसे व्यय अनुपात, बेंचमार्क रिटर्न आदि उपलब्ध नहीं हैं। आपके पास केवल योजना सूचना दस्तावेज़ (एसआईडी) पढ़ने का विकल्प है। | मौजूदा म्यूचुअल फंड में विश्लेषण करने के लिए सभी ऐतिहासिक डेटा होंगे, जैसे व्यय अनुपात, बेंचमार्क इंडेक्स के खिलाफ प्रदर्शन, पिछले रिटर्न इत्यादि। |
| 3. | प्रति यूनिट मूल्य निर्धारण | NFO की प्रति-यूनिट कीमत ₹10 तय की गई है, जो सेबी द्वारा निर्धारित की गई है। यह आपको न्यूनतम कीमत पर कुछ अत्यधिक प्रतिष्ठित NFO तक पहुंच प्रदान करेगा। | प्रति यूनिट कीमत कोई निश्चित नहीं है क्योंकि उनमें प्रतिदिन उतार-चढ़ाव होता है, जैसा कि उनके एनएवी से संकेत मिलता है। मौजूदा म्यूचुअल फंड की कीमत अंतर्निहित परिसंपत्ति के प्रदर्शन के आधार पर बदलती है। |
| 4. | मुनाफ़े की उम्मीद | यदि अंतर्निहित सुरक्षा सदस्यता अवधि के बाद अच्छा प्रदर्शन करती है, तो NFO असाधारण लाभ प्रदान कर सकता है, जिसके परिणामस्वरूप अल्पकालिक से दीर्घकालिक लाभ होता है। | म्यूचुअल फंड के मुनाफे या कीमतों में रोजाना उतार-चढ़ाव हो सकता है क्योंकि एनएवी में हर दिन उतार-चढ़ाव होता है। |
| 5. | निवेश के लिए उपलब्धता | NFO केवल सदस्यता अवधि के दौरान निवेश के लिए उपलब्ध हैं, जो अधिकतम 30 दिन है। | यदि यह एक ओपन-एंडेड फंड है, तो मौजूदा म्यूचुअल फंड किसी भी समय निवेश के लिए उपलब्ध हैं। |
| 6. | खर्चे की दर | प्रारंभिक विज्ञापन लागत अधिक होने के कारण व्यय अनुपात बाज़ार में उपलब्ध उत्पादों की तुलना में थोड़ा अधिक हो सकता है। | जो म्यूचुअल फंड पहले से मौजूद हैं उनका व्यय अनुपात कम हो सकता है क्योंकि उन्हें प्रचार गतिविधियों पर खर्च नहीं करना पड़ता है। |
| 7. | निवेशकों के लिए आदर्श | NFO उन निवेशकों के लिए अधिक उपयुक्त हैं जो गतिशीलता को समझने के लिए शेयर बाजार का अच्छी तरह से विश्लेषण कर सकते हैं और दीर्घकालिक निवेश लक्ष्यों के साथ-साथ उच्च जोखिम उठाने की क्षमता रखते हैं। | म्यूचुअल फंड को बाजार का विश्लेषण करने के लिए समय की आवश्यकता नहीं होती है, उनमें कभी भी निवेश किया जा सकता है, और वे विभिन्न जोखिम क्षमताओं और विभिन्न निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए आदर्श हैं। |
| 8. | बाज़ार की अस्थिरता से बचें | NFO के साथ, आप बाजार की अस्थिरता से बच सकते हैं क्योंकि वे आम तौर पर एक निश्चित लॉक-इन अवधि के साथ आते हैं, और फंड मैनेजर आपको सर्वोत्तम लाभ प्रदान करने के लिए उनका प्रबंधन कर रहा है। इसलिए, आप लंबी अवधि में बेहतर स्थिति में रहेंगे और अल्पकालिक बाजार के उतार-चढ़ाव से बच सकेंगे। | मौजूदा म्यूचुअल फंड को भुनाना आम तौर पर आसान होता है, और आप यह तय करने के लिए उनके प्रदर्शन पर भी लगातार नजर रख रहे हैं कि उन्हें बनाए रखना है या भुनाना है। इसलिए, आप बाजार की अस्थिरता से बच नहीं सकते हैं और इतने सारे विकल्पों के कारण लंबी अवधि में लाभ नहीं उठा सकते हैं। |
NFO में निवेश कैसे करें? – How To Invest In NFO in Hindi
आप NFOs में ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से निवेश कर सकते हैं। हालांकि, किसी भी NFO में आवेदन करने से पहले आपके व्यापारिक खाते की KYC की जाँच करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि अगर आपकी KYC पूरी नहीं होती है, तो आपका आवेदन स्वतः अस्वीकार कर दिया जाएगा।
ऑनलाइन तरीका:
आप ऑनलाइन KYC प्रक्रिया को पूरा करके और एक स्टॉकब्रोकर के साथ अपना व्यापारिक खाता खोलकर NFOs के लिए आवेदन कर सकते हैं। Alice Blue वेबसाइट के साथ ऑनलाइन आवेदन करने के लिए निम्नलिखित चरण अनुसरण करें:
- खोज इंजन पर “Alice Blue Mutual Funds” लिखें।
- पहले लिंक पर क्लिक करें जो पृष्ठ पर दिखाई दे रहा है, जो “Mutual Funds By Alice Blue” है।
- उसके बाद, साइट के ऊपरी-दाएं कोने में लॉगिन/साइनअप बटन पर क्लिक करें।
- KYC प्रक्रिया को पूरा करने या लॉग इन करने के बाद, आगामी NFOs की सूची की जाँच करें।
- योजना की जानकारी पढ़ने और योजना का विश्लेषण करने के बाद आप जितनी राशि खरीदना चाहते हैं वो डालें।
- “Submit” पर क्लिक करें और उपलब्ध गेटवे की सूची का उपयोग करके भुगतान करें।
ऑफलाइन तरीका:
ऑफलाइन तरीके में, आपको AMC या पंजीकृत ब्रोकर के कार्यालय पर जाकर शारीरिक आवेदन पत्र भरना होगा। आपको पंजीकरण प्रक्रिया को पूरा करना होगा, साथ ही KYC प्रक्रिया को पूरा करना होगा और आवश्यक दस्तावेज़ जमा करना होगा। आपको NFO चुनना हो
NFO में निवेश करना क्या अच्छा है? – Is It Good To Invest In NFO in Hindi
अगर आपमें जोखिम लेने की क्षमता है और आपके पास बाजार की समझ है, साथ ही उनमें निवेश करने से पहले कुछ जरूरी तत्वों का विश्लेषण करने की क्षमता है, तो आपको NFOs में निवेश करना चाहिए। निवेश से पहले NFOs में निवेश करते समय ध्यान में रखने वाले मुद्दों की सूची यहां दी गई है:
- AMC की पुरानी प्रदर्शन: आपके पास म्यूचुअल फंड का प्रदर्शन देखने का लाभ नहीं है, लेकिन आप AMC के पिछले प्रदर्शन और पिछले वापसी की गतिविधि का विश्लेषण कर सकते हैं।
- योजना की जानकारी पढ़ें: इसमें निवेश प्रक्रिया, सेक्टर, अपेक्षित वापसी, योजना का प्रकार, फंड प्रबंधक का अनुभव आदि की जानकारी होती है।
- निवेश राशि तय करें: हर NFO में निवेश की एक न्यूनतम राशि होती है।
- निवेश की अवधि तय करें: आपको आपके निवेश लक्ष्य और आपकी अवधि के हिसाब से तय करना है कि आपको किसमें निवेश करना है।
- जोखिम का विश्लेषण: जोखिम के हिसाब से आपको निवेश करना है।
- अगर सभी मुद्दे आपकी निवेश योजना और लक्ष्य से मेल खाते हैं, तो आप NFO में निवेश कर सकते हैं।
क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।
त्वरित सारांश
- NFO, या नई फंड ऑफर, एक नया म्यूचुअल फंड है जिसे फंड हाउस ने पहली बार सामान्य जनता के लिए पेश किया है, ठीक जैसे शेयर बाजार में IPO होता है।
- NFO में निवेश का लाभ है कि यह बंद समाप्ति म्यूचुअल फंड तक पहुंच प्रदान करता है।
- NFO का लाभ इसकी स्थिर मूल्य निर्धारण है, और NFO की कमी है कि प्रदर्शन का विश्लेषण करने के लिए पूर्व रेकॉर्ड की कमी है।
- NFOs और म्यूचुअल फंड्स में अंतर है क्योंकि एक में पूर्व रेकॉर्ड नहीं हैं और स्थिर मूल्य है, जबकि दूसरे में पूर्व का प्रदर्शन रेकॉर्ड है और स्थिर मूल्य नहीं है।
- NFOs को एक पंजीकृत स्टॉक ब्रोकर या AMC के माध्यम से ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से आवेदन किया जा सकता है, KYC प्रक्रिया को पूरा करके।
- अगर निवेशक जोखिम ले सकता है और कुछ तत्वों का विश्लेषण कर सकता है, जैसे कि AMC का ऐतिहासिक प्रदर्शन, योजना की जानकारी पत्र आदि, तो NFO में निवेश करना अच्छा है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न:
NFO का पूरा नाम “नई फंड ऑफर” है, जो म्यूचुअल फंड्स होते हैं जिसे AMCs या म्यूचुअल फंड हाउसेज द्वारा पहली बार बाजार में पेश किया जाता है।
म्यूचुअल फंड्स, ऐतिहासिक प्रदर्शन विश्लेषण, उचित NAV और भविष्य की भविष्यवाणी करने की सुगमता के कारण NFO से बेहतर हो सकते हैं। NFO तभी बेहतर है जब आपने फंड को लांच करने वाले AMC का विश्लेषण किया हो।
ओपन-एंडेड NFOs में कोई लॉक-इन समय नहीं होता, जबकि बंद समाप्ति वाले NFOs का लॉक-इन समय कम से कम तीन साल होता है, जिसे सिर्फ एक एक्जिट लोड का भुगतान करके या स्टॉक एक्सचेंज पर बेचकर ही वापस प्राप्त किया जा सकता है।
आप हर AMC द्वारा निर्धारित न्यूनतम राशि में NFO में निवेश कर सकते हैं। यदि आप न्यूनतम राशि से अधिक निवेश करने पर विचार कर रहे हैं, तो आप SIP के साथ जा सकते हैं और बाद में और अधिक किश्तें निवेश कर सकते हैं।
NFOs खरीदने के बाद, आपको समग्र कोषिकृत धन और मुद्रा मूल्य पर आधारित म्यूचुअल फंड की इकाइयों का आवंटन प्राप्त होगा।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
