डायरेक्ट म्यूचुअल फंड वे फंड होते हैं जिन्हें डायरेक्ट म्यूचुअल फंड के घर की वेबसाइट या स्टॉक एक्सचेंज की पंजीकृत वेबसाइट्स के माध्यम से निवेश किया जाता है। निवेशक इन म्यूचुअल फंड्स की इकाइयां डायरेक्ट म्यूचुअल फंड कंपनी के साथ खरीद सकते हैं, बिना किसी वितरक या अन्य मध्यस्थ के।
डायरेक्ट फंड्स का मुख्य लाभ यह है कि डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स की लागत अनुपात आमतौर पर सामान्य म्यूचुअल फंड्स से कम होती है क्योंकि निवेशक को किसी भी मध्यस्थ या वितरक को कमीशन या चार्ज नहीं देना पड़ता।
अनुक्रमणिका:
- डायरेक्ट म्यूचुअल फंड क्या है?
- डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
- प्रत्यक्ष म्युचुअल फंड की सूची
- नियमित फंड क्या हैं?
- डायरेक्ट बनाम रेगुलर म्युचुअल फंड
- डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे
- प्रत्यक्ष म्युचुअल फंड- त्वरित सारांश
- प्रत्यक्ष म्युचुअल फंड-अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
सीधा म्यूचुअल फंड क्या है?
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड वह विकल्प है जहाँ आप म्यूचुअल फंड की इकाइयों को उस म्यूचुअल फंड कंपनी से खरीद सकते हैं जो फंड लांच करती है, और इसलिए, आपको किसी भी वितरक को शुल्क नहीं देना पड़ता है।
भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) ने 2013 में डायरेक्ट म्यूचुअल फंड बनाया ताकि भारतीय निवेशकों को म्यूचुअल फंड बाजार में कम लागत में प्रवेश मिल सके। डायरेक्ट म्यूचुअल फंड निवेशकों को मध्यस्थों को छोड़कर डायरेक्ट फंड कंपनी में जाने की अनुमति देते हैं।
जो लोग म्यूचुअल फंड्स से परिचित हैं और अपनी संपत्तियों को चुनने और निगरानी करने में संवीचारशील हैं, वे डायरेक्ट म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं। डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले निवेशकों को प्रतिबद्धता करने से पहले फंड की प्रदर्शन और जोखिम को पारंपरिक म्यूचुअल फंड्स के साथ तुलना करना चाहिए।
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Direct Mutual Funds in Hindi
आप म्यूचुअल फंड घर या AMC की वेबसाइटों के माध्यम से ऑनलाइन डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। नीचे डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में निवेश प्रक्रिया का विस्तृत विवरण दिया गया है:
- खाता खोलें।
अपनी व्यक्तिगत जानकारी जैसे नाम, ईमेल पता, और आधार पंजीकृत फोन नंबर दर्ज करके Alice Blue जैसे स्टॉकब्रोकर के साथ खुद को पंजीकृत करें।
- KYC प्रक्रिया पूरी करें।
म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए KYC प्रक्रिया को पूरा करना अनिवार्य है। आपको पता प्रमाण, पहचान प्रमाण, बैंक विवरण, और पैन कार्ड विवरण जैसे मौलिक दस्तावेज जमा करने की जरूरत है।
- कितना निवेश करना है यह तय करें।
अगला कदम अपने निवेश के लिए बजट पर बैठाना है। डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में पैसा लगाने के लिए आपको एक निश्चित शुरुआती राशि चाहिए, हालांकि वह राशि हर फंड घर से अलग होती है। कुछ म्यूचुअल फंड में शामिल होने के लिए निवेशकों को कम से कम ₹500 चाहिए।
- पैसा लगाएं।
निवेश के लिए एक म्यूचुअल फंड तय करने, कितना निवेश करना है तय करने, और खाता खोलने के बाद, आप खरीददारी करने के लिए तैयार हैं।
- अपने निवेश की निगरानी करें।
म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बाद, आप NAV में परिवर्तन की तुलना करके अपने निवेश की निगरानी और मॉनिटर कर सकते हैं।
डायरेक्ट म्यूचुअल फंडों की सूची – Direct Mutual Funds List in Hindi
यहाँ डायरेक्ट म्यूचुअल फंडों के उदाहरणों की सूची है:
| S. No. | Direct Fund Name | Type of Mutual Fund | 1-Year Return | NAV (in ₹) |
| 1. | Axis Bluechip Fund Direct Plan | Large Cap Equity Funds | 6.67% | ₹ 48.64 |
| 2. | HDFC Index Fund – Sensex Plan Direct Plan | Large Cap Equity Funds | 12.48% | ₹ 564.17 |
| 3. | ICICI Prudential Bluechip Fund Direct Plan | Large Cap Equity Funds | 13.23% | ₹ 75.75 |
| 4. | Mirae Asset Large Cap Fund Direct Plan | Large Cap Equity Funds | 10.16% | ₹ 87.68 |
| 5. | DSP Midcap Fund Direct Plan | Mid-Cap Equity Funds | 5.32% | ₹ 94.14 |
| 6. | Kotak Emerging Equity Fund Direct Plan | Mid-Cap Equity Funds | 11.82% | ₹ 87.09 |
| 7. | HSBC Midcap Fund Direct Plan | Mid-Cap Equity Funds | 10.39% | ₹ 231.57 |
| 8. | SBI Magnum Midcap Fund Direct Plan | Mid-Cap Equity Funds | 13.62% | ₹ 167.73 |
| 9. | Axis Small Cap Fund Direct Plan | Small Cap Equity Funds | 13.59% | ₹ 73.49 |
| 10. | HDFC Small Cap Fund Direct Plan | Small Cap Equity Funds | 23.91% | ₹ 94.25 |
| 11. | Nippon India Small Cap Fund Direct Plan | Small Cap Equity Funds | 19.57% | ₹ 106.96 |
| 12. | SBI Small Cap Fund Direct Plan | Small Cap Equity Funds | 14.14% | ₹ 127.74 |
| 13. | HDFC Hybrid Equity Fund Direct Plan | Hybrid Funds | 15.25% | ₹ 93.8 |
| 14. | ICICI Prudential Equity & Debt Fund Direct Plan | Hybrid Funds | 11.62% | ₹ 269.83 |
| 15. | Mirae Asset Hybrid Equity Fund Direct Plan | Hybrid Funds | 10.84% | ₹ 25.75 |
| 16. | SBI Equity Hybrid Fund Direct Plan | Hybrid Funds | 6.54% | ₹ 225.24 |
| 17. | Axis Short-Term Fund Direct Plan | Debt Funds | 7.12% | ₹ 28.36 |
| 18. | Franklin India Short-term Income Plan | Debt Funds | 7.29% | ₹ 5,008.71 |
| 19. | HDFC Corporate Bond Fund Direct Plan | Debt Funds | 7.1% | ₹ 27.96 |
| 20. | ICICI Prudential Savings Fund Direct Plan | Debt Funds | 6.47% | ₹ 466.28 |
Note: Data as of 5th May 2023
रेगुलर फंड क्या हैं? – Regular Funds Meaning in Hindi
रेगुलर फंड वह म्यूचुअल फंड्स होते हैं जिन्हें दलाल और वित्तीय सलाहकार जैसे मध्यस्थों के माध्यम से बाजार में पहुँचाया जाता है। ये तीसरे पक्ष निवेशक और म्यूचुअल फंड कंपनी के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करके म्यूचुअल फंड इकाइयों की खरीददारी में मदद करते हैं। दलाल की सेवाओं के लिए आयोग अधिकतर स्थिर दर पर आधारित होता है बजाय फ्लैट शुल्क के।
रेगुलर फंड की लागत दर डायरेक्ट फंड्स से अधिक होती है क्योंकि म्यूचुअल फंड कंपनी को वित्तीय सलाहकार को शुल्क चुकाना पड़ता है। इसलिए, रेगुलर फंड में निवेशकों द्वारा चुकाए जाने वाले शुल्क डायरेक्ट फंड निवेशकों द्वारा चुकाए जाने वाले शुल्क से अधिक होते हैं।
अगर आपके पास खुद म्यूचुअल फंड्स का अध्ययन और चयन करने का समय या ज्ञान नहीं है, तो आपको रेगुलर फंड्स में निवेश करने में लाभ हो सकता है। मध्यस्थ निवेशक के निवेश उद्देश्यों, जोखिम की सहिष्णुता और वर्तमान वित्तीय स्थिति के आधार पर निवेश के लिए उपयुक्त फंड्स की सिफारिश कर सकते हैं। निवेशक मध्यस्थ पर खरीददारी में मदद, जरूरी दस्तावेजीकरण पूरा करने और उनकी संपत्ति पर नजर रखने के लिए भी भरोसा कर सकते हैं।
डायरेक्ट बनाम रेगुलर म्यूचुअल फंड – Direct Vs Regular Mutual Fund in Hindi
डायरेक्ट और रेगुलर म्यूचुअल फंड्स के बीच मुख्य अंतर यह है कि डायरेक्ट फंड्स को म्यूचुअल फंड कंपनी से सीधा खरीदा जाता है, जिससे खर्च की दर कम होती है, जबकि रेगुलर फंड्स को वित्तीय सलाहकार या वितरक से खरीदा जाता है, जिसमें अतिरिक्त आयोग शामिल होता है और खर्च की दर अधिक होती है।
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स और रेगुलर म्यूचुअल फंड्स के बीच कुछ अंतर यहाँ दिए गए हैं:
नेट एसेट वैल्यू (NAV)
डायरेक्ट फंड का NAV रेगुलर फंड से अधिक होता है क्योंकि NAV फंड हाउस द्वारा किए गए सभी खर्च को ध्यान में रखकर समायोजित किया जाता है। चूंकि डायरेक्ट फंड्स में खर्च कम होता है, इसलिए डायरेक्ट फंड्स में निवेशकों के लिए निवेश और NAV अधिक होता है।
लाभ
डायरेक्ट फंड्स द्वारा प्रदान किए जाने वाले लाभ रेगुलर फंड्स से अधिक होते हैं क्योंकि उन्हें खरीदने पर खर्च कम है और NAV भी अधिक है।
वित्तीय सलाह
डायरेक्ट फंड्स में निवेशक को निवेश निर्णय स्वयं लेना होता है, और कोई वित्तीय सलाहकार शामिल नहीं होते। हालाँकि, रेगुलर फंड्स में ब्रोकरेज फर्म में वित्तीय सलाहकार होते हैं जो निवेशकों को निर्णय लेने में मदद करते हैं।
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स में निवेश के फायदे
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने से वितरण और आयोग शुल्क जैसी बीचवली लागतों को हटाने का फायदा होता है, जिससे निवेश से जुड़े खर्च कम होते हैं।
डायरेक्ट फंड्स के फायदे – Advantages Of Investing In Direct Mutual Funds in Hindi
बढ़ता हुआ NAV
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स का नेट एसेट वैल्यू (NAV) सामान्य म्यूचुअल फंड्स से अधिक होता है। यह इसलिए है क्योंकि डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स में कम खर्च की वजह से निवेशक की पूंजी की ज्यादा मात्रा असली संपत्ति में निवेशित होती है।
अधिक लाभ
कम खर्च और अधिक NAV की वजह से डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स निवेशकों को अधिक लाभ प्रदान कर सकते हैं। हालांकि, निवेशकों को यह ध्यान में रखना चाहिए कि म्यूचुअल फंड्स के लाभ बाजार के जोखिम और परिस्थितियों पर निर्भर होते हैं।
कोई संघर्ष नहीं
निवेश प्रक्रिया में कोई बीचवला नहीं होने की वजह से डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स में संघर्ष की संभावना नहीं होती। इस वजह से, म्यूचुअल फंड कंपनी पूरी जिम्मेदारी लेती है और निवेशकों के हित में निवेश निर्णय लेती है।
क्या आप म्यूचुअल फंड्स के बारे में अपने ज्ञान को विस्तारित करना चाहते हैं? हमारे पास एक ऐसी सूची है जिसमें म्यूचुअल फंड्स के बारे में जानने में मदद मिलेगी। और अधिक जानने के लिए, लेखों पर क्लिक करें।
त्वरित सारांश
- डायरेक्ट म्यूचुअल फंड वे हैं जिन्हें एएमसी या म्यूचुअल फंड कंपनी से डायरेक्ट खरीदा जा सकता है।
- आप म्यूचुअल फंड की ऑनलाइन वेबसाइट के माध्यम से डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स में निवेश कर सकते हैं।
- डायरेक्ट फंड्स के उदाहरण हैं एक्सिस ब्लूचिप फंड डायरेक्ट प्लान, डीएसपी मिडकैप फंड डायरेक्ट प्लान आदि।
- सामान्य फंड्स को स्टॉकब्रोकर्स या वितरक जैसे किसी बीचवले के माध्यम से खरीदा जा सकता है।
- डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स की लागत अनुपात और NAV सामान्य फंड्स से अधिक है।
- डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स के फायदे हैं कम लागत, बढ़ता NAV और लाभ, और कोई संघर्ष नहीं होना।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड वह फंड्स हैं जिनमें निवेशक सीधा म्यूचुअल फंड कंपनियों के माध्यम से निवेश कर सकते हैं।
हाँ, डायरेक्ट म्यूचुअल फंड सुरक्षित हैं क्योंकि वे SEBI द्वारा नियमित हैं। हालांकि, वे बाजार के जोखिम और परिस्थितिकता के प्रति संवेदनशील हैं।
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड सामान्य फंड्स से बेहतर हैं क्योंकि उनका खर्च अनुपात कम है। हालांकि, हर निवेशक के लिए ये उपयुक्त नहीं हो सकते।
अधिकतर बैंक जैसे कि एक्सिस बैंक, HDFC, SBI आदि डायरेक्ट म्यूचुअल फंड प्रदान करते हैं।
हाँ, डायरेक्ट म्यूचुअल फंड पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ, अल्पकालिक पूंजीगत लाभ, और डिविडेंड की आमद पर निर्धारित कर नियमों के अनुसार कर लगता है।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
