एक एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड वह प्रकार का निवेश कोष है जो अपनी संपत्तियों का बड़ा हिस्सा शेयरों में (अधिकतम 80%) और बाकी भाग को ऋण पत्रों में (अधिकतम 20%) निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, इस प्रकार के म्यूच्यूअल फंड में शेयर और ऋण म्यूच्यूअल फंड दोनों की रणनीति का संयोजन है।
अनुक्रमणिका:
- एग्रेसिव हाइब्रिड फंड का अर्थ
- एग्रेसिव हाइब्रिड फंड: लाभ
- एग्रेसिव हाइब्रिड फंड बनाम मल्टीकैप फंड
- एग्रेसिव हाइब्रिड फंड रिटर्न
- एग्रेसिव हाइब्रिड फंड: निवेश कैसे करें
- सर्वश्रेष्ठ एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड
- एग्रेसिव हाइब्रिड फंड कराधान
- एग्रेसिव हाइब्रिड फंड – त्वरित सारांश
- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों
एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड का अर्थ
एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करते हैं और छोटे हिस्से को ऋण पत्रों में डालते हैं। SEBI ने शेयरों में 80% तक निवेश की अनुमति दी है, लेकिन बाजार की स्थिति के आधार पर फंड प्रबंधक निवेश को समायोजित करते हैं।
उदाहरण स्वरूप, अगर शेयर बाजार में आवाज़ है, तो फंड प्रबंधक शेयरों में निवेश बढ़ा सकते हैं। वही, जब शेयर बाजार अच्छा नहीं प्रदर्शन कर रहा हो, तो ऋण पत्रों में निवेश बढ़ा सकते हैं।
शेयर अंश को पूंजी में वृद्धि प्रदान करने के लिए उद्देशित किया गया है, जबकि ऋण अंश पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान करता है। इससे फंड का समग्र जोखिम कम होता है और फिर भी पारंपरिक ऋण फंड से अधिक लाभ होता है। चूंकि एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में शेयर निवेश अधिक है, इसलिए उन्हें जोखिम में अधिक रुचि रखने वाले और लंबे समय तक निवेश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त माना जाता है।
एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड: लाभ – Benefits of Aggressive Hybrid Fund in Hindi
मिश्रित फंडों का मुख्य लाभ यह है कि वे बाजार के अवसरों का लाभ उठाने में समर्थ हैं। फंडों का विभाजन 60% से 80% तक शेयरों में होता है, जबकि कम से कम 20% ऋण पत्रों में निवेश किया जाता है। यह लचीलापन फंड प्रबंधक को शेयर और ऋण के बीच निवेश को समायोजित करने में सहायक है, जो उच्च लाभ और कम जोखिम की संभावना को बढ़ावा दे सकता है।
अन्य लाभ निम्नलिखित हैं:
- विविधीकरण
एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में निवेश से विविधीकरण के लाभ होते हैं क्योंकि वे शेयर और ऋण पत्रों में निवेश करते हैं। यह निवेश विकास और स्थिरता के बीच एक अच्छा संतुलन प्रदान करता है।
- पेशेवर प्रबंधन
आक्रामक मिश्रित म्यूच्यूअल फंड को अनुभवी और विशेषज्ञ फंड प्रबंधक प्रबंधित करते हैं। ये प्रबंधक अपनी जानकारी और कौशल का उपयोग करके बाजार की प्रवृत्तियों का विश्लेषण करते हैं।
- संतुलन बनाए रखना
एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंडों की सबसे अच्छी बात यह है कि वे अपने संपत्ति के विभाजन को बाजार की स्थितियों के अनुसार संतुलित करते रहते हैं।
एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड बनाम मल्टीकैप फंड – Aggressive Hybrid Fund Vs Multicap Fund in Hindi
एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड और मल्टीकैप फंड में मुख्य अंतर यह है कि एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड अपना निवेश शेयर और ऋण में बाँटते हैं, आमतौर पर शेयरों में बड़ा हिस्सा (लगभग 65-80%) रखते हैं। वहीं, मल्टीकैप फंड अपना निवेश बड़े, मध्यम और छोटे शेयरों में, प्रत्येक में कम से कम 25% के हिसाब से, फैला देते हैं।
| कारकों | आक्रामक हाइब्रिड फंड | मल्टी कैप फंड |
| रिटर्न | मध्यम से उच्च | मध्यम से उच्च |
| जोखिम | मध्यम | मध्यम से उच्च |
| उपयुक्त | मध्यम जोखिम प्रोफ़ाइल वाले निवेशक इक्विटी और डेट एक्सपोज़र के मिश्रण की तलाश में हैं | मध्यम से उच्च जोखिम प्रोफ़ाइल वाले निवेशक विभिन्न बाज़ार पूंजीकरणों में इक्विटी एक्सपोज़र की तलाश में हैं |
| विविधता | विविधीकरण लाभ प्रदान करता है क्योंकि फंड इक्विटी और ऋण प्रतिभूतियों दोनों में निवेश करता है | विविधीकरण लाभ प्रदान करता है क्योंकि फंड विभिन्न बाजार पूंजीकरणों के शेयरों में निवेश करता है, विभिन्न क्षेत्रों और कंपनियों को एक्सपोज़र प्रदान करता है। |
एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड की रिटर्न – Return on Aggressive Hybrid Mutual Funds in Hindi
औसतन, एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंडों ने पिछले पांच वर्षों में 10.9% की वार्षिक रिटर्न प्रदान की है। इन फंडों ने पिछले 3 वर्षों में 21.67% और पिछले 10 वर्षों में 13.94% की वार्षिक रिटर्न दिखाई है। ये आंकड़े यह सूचित करते हैं कि एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड निवेशकों को दीर्घकालिक अवधि में अधिक रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, लेकिन पिछला प्रदर्शन भविष्य की प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है।
एग्रेसिव हाइब्रिड फंड: निवेश कैसे करें – How to Invest in Aggressive Hybrid Mutual Funds in Hindi
उधारी मिलान म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें:
- अपने निवेश लक्ष्य समझें: आपका मुख्य लक्ष्य क्या है, जैसे धन सृजन, रिटायरमेंट की योजना या किसी विशेष वित्तीय लक्ष्य, यह तय करें। निवेश की उचित रणनीति चुनने के लिए अपनी जोखिम सहिष्णुता का पता लगाएं।
- सीधे या नियमित म्यूचुअल फंड में निवेश करने का निर्णय लें: आप Alice Blue से सीधे म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं। सीधे योजनाओं में कम खर्च होता है क्योंकि इसमें वितरण आयोग नहीं होता है, जबकि नियमित योजनाओं में आयोग शामिल होता है।
- म्यूचुअल फंड चुनें: उपयुक्त उधारी मिलान म्यूचुअल फंड चुनने के लिए अध्ययन करें। फंड की प्रदर्शन, जोखिम समायोजित लाभ, निवेश दर्शन, फंड प्रबंधक की विशेषज्ञता आदि पर ध्यान दें।
- Demat खाता खोलें: Alice Blue के साथ आज ही अपना Demat खाता खोलें। जरूरी दस्तावेज जमा करें और फॉर्म भरें।
- म्यूचुअल फंड चुनें: फंड का चयन करें जो आपके निवेश लक्ष्य और जोखिम प्रोफ़ाइल के साथ मेल खाता हो।
- अपने निवेश की निगरानी करें: निवेश करने के बाद, फंड की प्रदर्शन की निगरानी करें। Alice Blue से समय-समय पर विवरण प्राप्त करें।
सर्वश्रेष्ठ एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड (डेटा 24 अप्रैल 2024 तक) -Best Aggressive Hybrid Mutual Fund List in Hindi
सर्वोत्तम एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड नीचे दिए गए हैं:
| Aggressive mutual fund name | NAV | Expense ratio | AUM (Fund Size) | Min. Investment |
| Quant Absolute Fund Direct-Growth | ₹ 307.59 | 0.56% | ₹ 1,074 Crs | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹5000 |
| ICICI Prudential Equity & Debt Fund Direct-Growth | ₹ 263.93 | 1.21% | ₹ 21,436 Crs | SIP ₹100 &Lumpsum ₹5000 |
| Kotak Equity Hybrid Fund Direct-Growth | ₹ 47.22 | 0.58% | ₹ 3,327 Crs | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹5000 |
| Edelweiss Aggressive Hybrid Fund Direct-Growth | ₹ 45.16 | 0.36% | ₹ 496 Crs | SIP ₹500 &Lumpsum ₹5000 |
| HDFC Hybrid Equity Fund Direct Plan-Growth | ₹ 91.74 | 1.09% | ₹ 18,858 Crs | SIP ₹100 &Lumpsum ₹100 |
| UTI Hybrid Equity Fund Direct Fund-Growth | ₹ 278.13 | 1.35% | ₹ 4,283 Crs | SIP ₹500 &Lumpsum ₹1000 |
| Baroda BNP Paribas Aggressive Hybrid Fund Direct-Growth | ₹ 20.64 | 0.61% | ₹ 781 Crs | SIP ₹500 &Lumpsum ₹5000 |
| Mirae Asset Hybrid Equity Fund Direct-Growth | ₹ 25.15 | 0.43% | ₹ 6,949 Crs | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹5000 |
| Tata Hybrid Equity Fund Direct Plan-Growth | ₹ 348.96 | 1.05% | ₹ 3,156 Crs | SIP ₹500 &Lumpsum ₹5000 |
| Canara Robeco Equity Hybrid Fund Direct-Growth | ₹ 271.39 | 0.66% | ₹ 8,247 Crs | SIP ₹1000 &Lumpsum ₹5000 |
हाइब्रिड फंड पर कर – Taxation on Aggressive Hybrid Fund in Hindi
हाइब्रिड फंड पर कर उसके इक्विटी-डेब्ट विभाजन पर निर्भर करता है। अगर हाइब्रिड फंड की संपत्तियों में 65% से अधिक इक्विटी है, तो यह कर के लिए इक्विटी फंड के रूप में माना जाता है। एक साल के भीतर बेचे गए इकाइयों से होने वाला अल्पकालिक पूंजी लाभ (STCG) 15% पर करदार है। एक साल के बाद बेचने पर दीर्घकालिक पूंजी लाभ (LTCG) 10% पर करदार है।
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एग्रेसिव हाइब्रिड फंड – त्वरित सारांश
- आक्रामक मिश्रित फंड वह म्यूचुअल फंड हैं जो इक्विटी और ऋण उपकरणों में निवेश करते हैं। इसमें अधिकतम 80% इक्विटी में और न्यूनतम 20% ऋण में निवेश होता है।
- आक्रामक मिश्रित फंड में निवेश करना दो संपत्ति श्रेणियों में एक साथ निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका है। इसमें उच्च लाभ की संभावना है।
- इस फंड में 60% से 80% तक इक्विटी में और कम से कम 20% ऋण में निवेश होता है। इसके मुकाबले, मल्टी-कैप फंड तीन प्रकार के शेयरों में निवेश करते हैं।
- पिछले 5 साल में आक्रामक मिश्रित फंड ने 10.9% की वार्षिक वृद्धि प्रदान की है।
- इसमें निवेश करने के लिए Alice Blue के साथ एक Demat खाता खोलें, KYC प्रक्रिया पूरी करें, फॉर्म भरें, भुगतान करें और निवेश की पुष्टि प्राप्त करें।
- निवेश करते समय, फंड की प्रदर्शन, खर्च अनुपात, संपत्ति विभाजन, निवेश रणनीति और फंड प्रबंधक का रिकॉर्ड जैसे कई तथ्यों पर ध्यान देना महत्वपूर्ण है।
- सर्वश्रेष्ठ आक्रामक मिश्रित फंड कुछ इस प्रकार हैं: Quant, ICICI, Kotak, HDFC, और Canara Robeco।
- अगर आप एक साल से पहले फंड की इकाइयों को वापस लेते हैं, तो आपको 15% पर कर भरना होता है। और अगर आप एक साल बाद वापसी करते हैं, तो 10% पर कर भरना होता है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न:
यह एक प्रकार का फंड है जो प्रमुख रूप से इक्विटी में और शेष संपत्ति ऋण उपकरणों में निवेश करता है। SEBI के अनुसार, इन फंड्स को अपनी संपत्ति का 80% तक स्टॉक में निवेश करने की अनुमति है।
इन फंड्स में अधिक इक्विटी होती है, इसलिए ये बड़े निवेशकों को आकर्षित करते हैं। लेकिन, उनका अधिक जोखिम धीरे निवेशकों के लिए सही नहीं हो सकता।
इन फंड्स में अधिक जोखिम होता है क्योंकि ये अधिकतर इक्विटी में निवेश करते हैं। कम जोखिम वाले निवेशकों के लिए इनमें निवेश करना सुनिश्चित नहीं है।
जब निवेशक एक साल पूरा किए बिना फंड्स वापस लेते हैं, तो उन्हें निकासी शुल्क देना पड़ता है। यह शुल्क फंड के प्रकार पर निर्भर करता है, लेकिन SEBI के अनुसार, यह लगभग 1% होता है।
इन फंड्स से उच्च लाभ होता है। इसमें निवेश करके आप अधिक लाभ प्राप्त कर सकते हैं, लेकिन जोखिम भी अधिक है। निवेश से पहले फंड और फंड प्रबंधक की जांच करें।
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