कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल वे म्यूच्युअल फंड हैं जो अधिकांशत: ऋण और संबंधित उपकरणों में निवेश करते हैं और अपनी संपत्ति का एक छोटा हिस्सा पूंजी उपकरणों में निवेश करते हैं। यह फंड पूंजी और ऋण दोनों उपकरणों में निवेश करता है, ऋण के कम जोखिम के साथ-साथ पूंजी उपकरणों से बाजार-आधारित लाभ की संभावना भी प्रदान करता है।
अनुक्रमणिका:
- कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड का अर्थ
- कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड के लाभ
- कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड रिटर्न
- सर्वश्रेष्ठ कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड
- कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड – त्वरित सारांश
- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों
कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल का अर्थ
कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) द्वारा उनकी कुल धनराशि का कम से कम 75% और अधिकतम 90% ऋण और संबंधित उपकरणों में निवेश करने के लिए निर्धारित किया गया है। उलटा, पूंजी और संबंधित उपकरणों की ओर संवेषण कम से कम 10% होना चाहिए और 25% से अधिक नहीं होना चाहिए। SEBI ने प्रत्येक प्रकार के मिश्रित म्यूच्युअल फंड की निवेश रणनीतियों को नियंत्रित करने के लिए ये सीमाएँ तय की हैं।
ऋण संबंधित उपकरण डेबेंचर, अपरिवर्तनयोग्य डेबेंचर, भारत सरकार की सुरक्षा, बॉंड्स, NCDs, वाणिज्यिक पत्र, नकद और कॉल पैसा, आदि हैं। पूंजी संबंधित उपकरण छोटे और बड़े पूंजी शेयरों तक फैले हैं और वित्तीय सेवाएं, ऊर्जा, आईटी, निर्माण, संवादन, ऑटोमोबाइल, रसायन, आदि में शामिल हैं।
सभी म्यूच्युअल फंड्स की तरह, कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल निवेशकों के निवेश हिस्से के आधार पर फंड की इकाइयों को समान रूप से विभाजित करते हैं। निवेशक उपस्थित NAV पर इन इकाइयों को प्राप्त करते हैं। निवेश विधियाँ SIP मार्ग में शामिल हैं, जो नियमित, छोटे निवेश प्रदान करता है, या एक बार के निवेश के लिए एक समूह दृष्टिकोण।
कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल के लाभ – Benefits Of Conservative Hybrid Fund in Hindi
मुख्य लाभ: कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल मुख्य रूप से ऋण में और कुछ पूंजी में निवेश करके सुरक्षा और अधिक लाभ प्रदान करते हैं। वे आमतौर पर शुद्ध ऋण फंड्स को प्रदर्शन में पार करते हैं और समय के साथ पूंजी जोखिम को प्रबंधित करते हैं।
अन्य लाभ हैं:
- कम परिस्पंदी: कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल पूंजी म्यूच्युअल फंड्स की तुलना में कम परिस्पंदी हैं क्योंकि वे अपने AUM में से बहुत कम पूंजी में निवेश करते हैं।
- अच्छी स्तर की विविधता: इन फंड्स द्वारा निवेशित पोर्टफोलियो निवेशकों को विविधता के लाभ प्रदान करता है।
- जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए आदर्श: ये फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो शुद्ध ऋण उपकरणों में निवेश करना चाहते हैं।
- मध्यकालिक निवेश के लिए अच्छा: ये फंड उन निवेशकों के लिए श्रेष्ठ हैं जो दो से तीन साल तक अपने पैसे का निवेश करना चाहते हैं।
- SIP के साथ निवेश: आप इनमें SIP द्वारा निवेश कर सकते हैं और ₹100 से ही निवेश शुरू कर सकते हैं।
कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल की लाभान्श – Returns on Conservative Hybrid Fund
पिछले तीन साल में कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल्स ने औसतन 11% से अधिक की वापसी प्रदान की है। पिछले पांच से दस साल में, इसने 7% और 9% की औसत वापसी प्रदान की है। इस प्रकार के मिश्रित म्यूच्युअल फंड में लाभान्श आमतौर पर स्थिर होते हैं क्योंकि उनके अंतर्निहित ऋण उपकरणों की कम परिस्पंदी होती है।
हर प्रकार के कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल में अलग-अलग लाभान्श उत्पन्न करने की क्षमता होती है, इसका कारण है अंतर्निहित उपकरणों, क्रेडिट गुणवत्ता, और पूंजी प्रदर्शन में अंतर।
सर्वश्रेष्ठ कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल – Best Conservative Hybrid Fund List in Hindi
यहां हैं 2023 में निवेश के लिए 10 सर्वश्रेष्ठ कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल्स:
| S. No. | Fund Name | NAV (in ₹) | AUM (in ₹ crores) | Expense Ratio | SIP Minimum Amount (in ₹) | Lump sum Minimum Amount (in ₹) |
| 1. | Kotak Debt Hybrid Fund | ₹ 50.86 | ₹ 1,766 crores | 0.44% | ₹ 1,000 | ₹ 5,000 |
| 2. | ICICI Prudential Regular Savings Fund | ₹ 63.52 | ₹ 3,214 crores | 0.99% | ₹ 100 | ₹ 5,000 |
| 3. | SBI Conservative Hybrid Fund | ₹ 61.48 | ₹ 7,357 crores | 0.57% | ₹ 500 | ₹ 5,000 |
| 4. | Canara Robeco Conservative Hybrid Fund | ₹ 87.39 | ₹ 1,086 crores | 0.59% | ₹ 1,000 | ₹ 5,000 |
| 5. | HDFC Hybrid Debt Fund | ₹ 67.48 | ₹ 2,729 crores | 1.32% | ₹ 100 | ₹ 100 |
| 6. | Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund | ₹ 58.35 | ₹ 1,533 crores | 0.92% | ₹ 1,000 | ₹ 500 |
| 7. | UTI Regular Savings Fund | ₹ 57.74 | ₹ 1,539 crores | 1.22% | ₹ 500 | ₹ 5,000 |
| 8. | HSBC Conservative Hybrid Fund | ₹ 52.10 | ₹ 115 crores | 1.34% | ₹ 1,000 | ₹ 5,000 |
| 9. | Axis Regular Saver Fund | ₹ 28.17 | ₹ 425 crores | 0.86% | ₹ 100 | ₹ 500 |
| 10. | Baroda BNP Paribas Conservative Hybrid Fund | ₹ 42.50 | ₹ 503 crores | 0.78% | ₹ 500 | ₹ 1,000 |
नोट: डेटा 25 अप्रैल 2023 तक
कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल की कर व्यवस्था – Taxation on Conservative Hybrid Fund in Hindi
कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल्स को ऋण-प्रकृति म्यूच्युअल फंड्स के कर नियमों के अनुसार कराधान किया जाता है। 1 अप्रैल 2023 से, इन फंड्स से प्राप्त लंबी अवधि की पूंजीगत लाभ, जो अपनी संपत्ति का 35% से कम शेयर धारित करते हैं, निवेशक के आयकर श्रेणी के अनुसार कराधान किया जाएगा और सूचीकरण लाभ प्रदान नहीं किया जाएगा। आप अगर फंड को 36 महीने से अधिक समय तक धारित करते हैं, तो यह LTCG होता है।
यदि आपने 31 मार्च 2023 को या इससे पहले कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल्स में निवेश किया है, तो पहले वाले LTCG कर नियम लागू होंगे और इसे 20% की दर पर सूचीकरण लाभ के साथ या सूचीकरण लाभ के बिना 10% की दर पर कराधान किया जाएगा।
अगर आप फंड को 36 महीने से कम समय तक धारित करते हैं, तो यह अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (STCG) होता है, जो निवेशक के आयकर श्रेणी के अनुसार कराधान किया जाता है।
डिविडेंड आमदनी को आपकी कुल आय में जिस आयकर श्रेणी में आता है, उसके अनुसार कराधान किया जाता है। वित्तीय वर्ष में ₹5,000 से अधिक डिविडेंड आमदनी पर 10% की दर से TDS काटा जाता है।
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त्वरित सारांश
- संवादी हाइब्रिड फंड इक्विटी और ऋण प्रतिष्ठान में निवेश करते हैं, परंतु अधिकतम निवेश केवल ऋण प्रतिष्ठान में होता है।
- संवादी हाइब्रिड फंड अपने संपत्तियों का कम से कम 75% ऋण प्रतिष्ठान में और अधिकतम 25% इक्विटी प्रतिष्ठान में निवेश करते हैं।
- संवादी हाइब्रिड फंड का मुख्य लाभ यह है कि वे ऋण और संबंधित प्रतिष्ठान में प्रमुख निवेश के साथ सुरक्षा प्रदान करते हैं और उच्च लाभ प्रदान करते हैं।
- पिछले तीन वर्षों में संवादी हाइब्रिड फंड ने 11% से अधिक का औसत लाभ प्रदान किया है, जिसमें आदित्य बिरला सन लाइफ नियमित बचत फंड ने सबसे अधिक लाभ प्रदान किया।
- सर्वश्रेष्ठ संवादी हाइब्रिड फंड में कोटक ऋण हाइब्रिड फंड, आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल नियमित बचत फंड, एसबीआई संवादी हाइब्रिड फंड, आदि शामिल हैं।
- संवादी हाइब्रिड फंड की कमाई पर निवेशक के आयकर श्रेणियों के अनुसार कर लगाया जाता है।
आम पूछे जाने वाले प्रश्न
संवादी हाइब्रिड म्यूच्युअल फंड वह है जो अपने धन का कम से कम 75% ऋण और संबंधित साधारण में और 10% इक्विटी में निवेश करता है।
संवादी हाइब्रिड म्यूच्युअल फंड से लाभ आमतौर पर स्थिर होते हैं, और श्रेष्ठ फंड पिछले तीन वर्षों में 11% से अधिक औसत वार्षिक लाभ प्रदान कर रहे हैं।
हाँ, संवादी हाइब्रिड म्यूच्युअल फंड ऋण फंड से बेहतर हो सकते हैं क्योंकि वे ऋण फंड से अधिक लाभ प्रदान करते हैं क्योंकि वे कुछ इक्विटी साधारण में निवेश करते हैं जो बाजार संबंधित लाभ प्रदान करते हैं।
संवादी हाइब्रिड फंड मामूली रूप से सुरक्षित हैं क्योंकि इनमें अधिकतम निवेश स्थिर आजीविका और ऋण साधारण में होता है और इक्विटी साधारण से हल्की स्तर पर जोखिम है।
हाँ, SBI संवादी हाइब्रिड फंड अच्छा है, क्योंकि इसने पिछले तीन वर्षों में प्रति वर्ष 13% से अधिक औसत लाभ प्रदान किया है। इसके अधीन ऋण साधारण की गुणवत्ता बहुत अच्छी है, इसलिए यह स्थिर लाभ प्रदान कर सकता है।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
